KYC和eKYC在虛擬資產交易中的重要性及發展
在金融領域,KYC(了解你的客戶)已經成爲一項基本要求。它不僅僅是爲了收集客戶信息,更重要的是爲了防止洗錢和恐怖融資。金融機構需要進行盡職調查,了解客戶的背景和資金來源,這是監管機構的要求,也是保護金融體系安全的重要手段。
隨着技術的發展,eKYC(電子化KYC)應運而生。它允許客戶通過電子設備遠程完成身分驗證,大大提高了效率。eKYC利用人工智能技術來驗證身分證件的真實性,並通過各種方式確認操作者是否爲本人。這種方式既方便了用戶,也降低了金融機構的成本。
在反洗錢(AML)方面,金融機構需要仔細審查客戶的資金來源。他們不僅要檢查客戶是否