BTCFi 新星 bitSmiley 獲 1000 萬美元融資，深度解析其產品與技術

近日，一家備受關注的 BTCFi 項目獲得了 1000 萬美元的新一輪融資，用於加速其在比特幣網路上推出穩定幣 bitUSD 的計劃。這個被親切稱爲"笑臉"的項目究竟有何特別之處？其核心技術框架如何？爲什麼 BTCFi 市場受到如此廣泛的追捧？讓我們深入探討一下。

bitSmiley 的三大核心組件

該項目借鑑了以太坊 DeFi 生態的成功經驗，結合了 MakerDAO 和 Compound 等成熟模式，推出了三個主要組件：

1. bitUSD：這是一個超額抵押的穩定幣協議，類似於 DAI。用戶可以向項目的金庫存入比特幣來鑄造 bitUSD。該穩定幣採用 bitRC20 標準，確保高度透明，並與某跨鏈平台合作實現原生跨鏈，保證在全鏈環境中的流通性。

2. bitLending：這是一個原生的去信任借貸協議。它採用點對點模式的原子交換技術來實現交易撮合，並引入了保險系統來優化傳統借貸中的清算流程問題。

3. 信用違約互換（CDS）：這是一個創新的衍生品協議。它集成了 NFT 切割 CDS 技術，並使用聚合競價方法，旨在提高 CDS 市場的效率和公平性。

核心技術亮點

1. 原生跨鏈技術：項目與一個基於 Cosmos SDK 和 Tendermint PBFT 共識引擎的 POS 區塊鏈合作，實現了原生跨鏈。這種技術可以有效追蹤和管理比特幣網路上的 UTXO，從而實現安全的跨鏈操作。此外，這種全鏈智能合約技術還可以實現對全鏈資產的透明化管理。

2. bitRC20 標準：這是一種借鑑了比特幣銘文技術的創新標準。用戶在抵押 BTC 時，首先通過官方橋接資產。然後，項目的 Layer 鏈在確認用戶抵押後，會向比特幣主網發送鑄造 bitUSD 的指令。與傳統 BRC20 標準不同，bitRC20 新增了 Mint 和 Burn 操作，以滿足穩定幣動態調整供應量的需求。

BTCFi 市場的潛力

BTCFi 市場之所以受到廣泛關注，主要有兩個原因：

1. 巨大的增長空間：目前比特幣網路的總鎖倉量約爲 16 億美元，僅佔比特幣總市值的 0.14%。相比其他公鏈，這一比例還有 50-100 倍的增長空間。而且，潛在的資金來源不僅限於鏈上，還包括大量比特幣和以太坊 ETF 背後的鏈下需求。

2. 戰略性布局：掌握核心比特幣資產的穩定幣、借貸和衍生品等應用，不僅可以在比特幣生態系統中佔據重要地位，還能影響整個跨鏈環境。這種布局有潛力重新激活並引領 DeFi 領域的創新。

隨着更多項目和資本湧入 BTCFi 領域，我們可以期待看到更多創新性的解決方案和應用場景的出現。這無疑將爲整個加密貨幣行業帶來新的增長動力和發展機遇。