DeFAI: Хвиля злиття AI та Децентралізовані фінанси

Один, огляд DeFAI

1.1 Визначення DeFAI

DeFAI є поєднанням AI та Децентралізовані фінанси. Хоча концепції, пов'язані з AI, вже пройшли кілька етапів буму, від обчислювальних потужностей AI до AI Meme, від технологічної архітектури до інфраструктури, DeFAI як нова концепція набирає популярності. На даний момент DeFAI можна поділити на три основні категорії: AI абстракція, автономні DeFi агенти та ринковий аналіз і прогнози.

1.2 Механізм роботи DeFAI

Ядро системи DeFAI — це великий мовний модель (LLM), яка функціонує на кількох рівнях, від збору даних до виконання рішень. Загалом, модель DeFAI дотримується наступного робочого процесу:

1. Збір даних: отримання в реальному часі інформації з ончейнових, оффчейнових та децентралізованих джерел.

2. Модельне висновування: використання технологій супервізійного навчання, несупервізійного навчання, навчання з підкріпленням та обробки природної мови для аналізу та прогнозування.

3. Прийняття рішень: на основі даних та результатів міркувань, зважуючи між кількома змінними, розробити оптимальну стратегію.

4. Хостинг і виконання: через централізований або децентралізований спосіб хостингу моделі, забезпечити ефективну роботу.

5. Інтероперабельність: взаємодія з різними Децентралізованими фінансами через інтеграцію API та децентралізоване повідомлення.

6. Керування гаманцем: використання технологій MPC-гаманця або TEE для забезпечення безпеки та автономії транзакцій.

1.3 DeFAI та "намір"

Візія DeFAI полягає в тому, щоб дозволити користувачам самостійно керувати своїм інвестиційним портфелем, спростивши процес торгівлі на ринку криптовалют. Це бачення тісно пов'язане з концепцією "намір". "Намір" підкреслює, що користувачам потрібно зосередитися лише на результатах торгівлі, а не на конкретному процесі виконання. З цього погляду, DeFAI, здається, пропонує нові шляхи для досягнення "намір".

У майбутньому ідеальна форма застосування блокчейну може бути злиттям AI Agent, Solver, центру намірів та Децентралізованих фінансів.

Два, огляд проекту DeFAI

На ринку з'явилося кілька проектів, пов'язаних з Децентралізованими фінансами, включаючи:

1. Griffain: платформа, що підтримує випуск AI Agent та рішення в сфері Децентралізовані фінанси.
2. Привіт, Anon: AI-орієнтований протокол для спрощення взаємодії в Децентралізованих фінансах.
3. Orbit：платформа, що знижує поріг участі в Децентралізовані фінанси.
4. Neur: LLM та блокчейн-застосування, розроблені для екосистеми Solana.
5. Modenetwork: позиціонується як центр інновацій AI x DeFi на базі Ethereum Layer2.
6. The Hive: Інструмент DeFi на Solana, що інтегрує кілька AI моделей.
7. Bankr: Штучний інтелект для спрощення торгівлі криптовалютою.
8. HotKeySwap: пропонує DEX агрегатор та інструменти для крос-чейн торгівлі на базі штучного інтелекту.
9. Gekko AI: автоматизоване торгове рішення, орієнтоване на прогнозування ринку.
10. ASYM: надає AI-орієнтований DEX-агрегатор та аналітичні інструменти.
11. Wayfinder Foundation: інструмент для взаємодії з повнозв'язковим штучним інтелектом, розроблений компанією Parallel.
12. Slate: інфраструктурний рівень для виконання операцій в ланцюгу за допомогою команд природною мовою.
13. Cod3x: надає безкодові інструменти для розробки стратегій DeFi.
14. Almanak: AI агент з можливістю самонавчання, оптимізує Децентралізовані фінанси та ігрові проекти.
15. HIERO: Інструмент з підтримкою кількох блокчейнів, що реалізує команди торгівлі природною мовою.

Три, напрямки розвитку AI Agent

Наразі розвиток AI Agent у фінансовій сфері стикається з двома основними напрямками: Game та Децентралізовані фінанси.

3.1 Напрямок гри

M3 (Metaverse Makers)може бути представницьким проєктом у цьому напрямку. Однак навіть на ринку Web2 справжніми успішними AI-іграми ще не з'явилося. Довгий цикл розробки ігор також є викликом.

3.2 Децентралізовані фінанси напрямок

Проекти DeFAI з'являються, як гриби після дощу, серед яких найбільші за ринковою капіталізацією є GRIFFAIN, ANON, OLAS тощо. Зокрема, сумарна ринкова капіталізація GRIFFAIN та ANON становить 37,29% від загальної ринкової капіталізації DeFAI.

GRIFFAIN побудований на Solana, пропонує такі функції, як створення гаманців і швидкі транзакції. Hey Anon, у свою чергу, використовує багатоланцюгову модель, підтримуючи кілька публічних блокчейнів, а його раптовий успіх тісно пов'язаний з впливом засновника Даніеле.

Чотири, Перспективи

Поява DeFAI відповідає характеристикам потужного фінансового аспекту блокчейну. Як GameFAI, так і DeFAI демонструють величезний ринковий потенціал.

GameFAI може продовжити концепцію метавсесвіту, використовуючи ШІ для управління віртуальними активами та економічними системами, реалізуючи автономний і процвітаючий віртуальний світ.

Розвиток напрямку Децентралізованих фінансів може поступово перейти від емоційного впливу до орієнтації на цінність. Справжня цінність AI Agent не повинна залежати лише від мемних спекуляцій, а має потребувати реальних доходів від Децентралізованих фінансів. Кінцевий результат ринкової конкуренції вартий очікування.