FBI merilis laporan penipuan Aset Kripto 2024: Mengungkap tren baru kejahatan siber

Pada April 2025, FBI Amerika Serikat merilis "Laporan Penipuan Aset Kripto 2024". Laporan ini didasarkan pada data yang dikumpulkan oleh Pusat Laporan Kejahatan Siber FBI pada tahun 2024, menganalisis jumlah keluhan terkait aset kripto, skala kerugian, profil korban, jenis kejahatan, dan kemajuan pemulihan aset. Artikel ini akan menginterpretasikan inti laporan, membantu pembaca dengan cepat memahami perubahan tren, serta meningkatkan kesadaran dan kemampuan pencegahan terhadap ancaman keamanan siber yang kompleks.

Ikhtisar Data Keluhan 2024

Situasi Umum

Pada tahun 2024, Pusat Pelaporan Kejahatan Siber FBI menerima total 859.532 pengaduan, yang menyebabkan kerugian aktual sebesar 16,6 miliar dolar AS, meningkat 33% dibandingkan tahun 2023. Dari jumlah tersebut, 256.256 pengaduan melibatkan kerugian dana yang nyata, dengan rata-rata setiap kejadian menyebabkan kerugian sekitar 19.372 dolar AS. Sekitar 83% dari kerugian disebabkan oleh penipuan siber.

Aset Kripto terkait situasi

Keluhan terkait Aset Kripto mencapai 149.686, menyebabkan kerugian sebesar 9,3 miliar dolar, dengan jumlah kerugian meningkat 66% dibandingkan tahun sebelumnya. Di antara korban, kelompok berusia di atas 60 tahun merupakan yang tertinggi.

kelompok usia di atas 60 tahun

Kelompok ini telah mengajukan 147.127 keluhan, melaporkan kerugian sebesar 4,885 miliar dolar. Jumlah keluhan meningkat 46% dibandingkan dengan tahun lalu, sementara jumlah kerugian meningkat 43%. Di antara mereka, 7.500 orang melaporkan kerugian lebih dari 100.000 dolar, dengan kerugian rata-rata mencapai 83.000 dolar.

Analisis Kelompok Korban

Distribusi Umur Umum

• Di bawah 20 tahun: 17.993 pengaduan, kerugian 22,5 juta dolar AS
• 20-29 tahun: 71.399 pengaduan, kerugian 5,401 juta dolar
• 30-39 tahun: 108.899 pengaduan, kerugian 1,4 miliar dolar AS
• 40-49 tahun: 112,755 pengaduan, kerugian 2,2 miliar dolar
• 50-59 tahun: 84.540 mulai mengajukan keluhan, kehilangan 2,5 miliar dolar
• 60 tahun ke atas: 147.127 keluhan, kerugian 4,8 miliar dolar

Aset Kripto受害群体

Dalam penipuan investasi Aset Kripto, kelompok usia di atas 60 tahun mengajukan keluhan terbanyak (8.043 kasus), dengan total kerugian mencapai 1,6 miliar dolar AS, jauh melebihi kelompok usia lainnya. Kelompok usia di atas 60 tahun menjadi target utama penipu karena kesadaran mereka yang rendah terhadap penipuan, serta ketidakbiasaan mereka terhadap cara pembayaran baru seperti ATM Aset Kripto (2.674 kasus, total kerugian 107.206.251 dolar AS), dan juga merupakan kelompok yang paling banyak mengajukan keluhan dalam kasus pemerasan/pemerasan seksual (20.445 kasus, total kerugian 724.288.735 dolar AS).

Analisis Jenis Kejahatan

Dari jumlah keluhan yang ada

1. Phishing/penipuan elektronik: 193,407 kasus
2. Pemerasan: 86.415 dan lebih
3. Kebocoran data pribadi: 64.882
4. Penipuan terkait penolakan pembayaran/gagal transaksi: 49.572 kasus
5. Penipuan investasi: 47.919 kasus

Dari segi jumlah kerugian

1. Penipuan Investasi: 65,7 miliar dolar AS
2. Penipuan email bisnis ( BEC ): 27,7 miliar dolar AS
3. Penipuan dukungan teknis: 14,6 miliar dolar AS
4. Kebocoran Data Pribadi: 1,45 miliar dolar AS
5. Penipuan jenis penolakan pembayaran/Transaksi Gagal: 7,85 juta dolar AS

Aset Kripto terkait kejahatan

• Keluhan terbanyak: Pemerasan (47.054 kasus), Penipuan investasi (41.557 kasus)
• Kerugian terbesar: Penipuan investasi (5,8 miliar USD), Kebocoran data pribadi (1,1 miliar USD)

Jenis penipuan utama yang dihadapi oleh kelompok usia di atas 60 tahun

• Jumlah keluhan terbanyak: phishing, dukungan teknis, pemerasan, kebocoran data pribadi, penipuan investasi
• Kerugian terbesar: penipuan investasi, dukungan teknis, penipuan emosional, penipuan email bisnis ( BEC ), kebocoran data pribadi

Penipuan Jaringan dan Pemulihan Aset

Situasi keseluruhan penipuan online

Pada tahun 2024, Pusat Pengaduan Kejahatan Siber FBI menerima 333.981 pengaduan penipuan online, menyebabkan kerugian sebesar 13,7 miliar dolar, yang merupakan 83% dari total kerugian tahun ini. Metode transaksi utama termasuk Aset Kripto, transfer kawat, dan pembayaran dengan kartu kredit.

Metode penipuan yang khas

• Penipuan Pusat Panggilan: 53.369 kasus, kerugian 1,9 miliar dolar
• Penipuan Darurat (Meniru Kerabat Meminta Bantuan): 357 kasus, kerugian 2,7 juta dolar
• Penipuan jalan tol (phishing SMS): 59.271 kasus, kerugian 12,9 ribu dolar AS
• Penipuan Pengiriman Emas: 525 kasus, kerugian 2,19 juta dolar AS

Ancaman Jaringan

263.455 keluhan terkait ancaman siber menyebabkan kerugian sebesar 1,571 miliar dolar AS. Variasi ransomware utama termasuk Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

hasil pemulihan aset

• Tim Tindakan Khusus FBI telah menangani 3.020 permintaan pembekuan, membekukan dana sebesar 5,6 juta Dolar AS, dengan tingkat keberhasilan pemulihan sebesar 66%
• "Pemberitahuan Sukses Tindakan Peningkatan" kepada 4.323 korban penipuan enkripsi, membantu memulihkan sekitar 285 juta USD potensi kerugian
• Bekerja sama dengan penegak hukum India untuk memerangi penipuan pusat panggilan, menangkap 215 orang, meningkat 700% dibandingkan tahun lalu
• Dalam proyek penipuan keuangan, berhasil membekukan dan memulihkan beberapa dana besar.

Saran untuk Mencegah Penipuan Aset Kripto

Terkait dengan kondisi tingginya penipuan enkripsi, FBI mengajukan saran pencegahan berikut:

1. Tingkatkan kewaspadaan, hindari godaan imbal hasil tinggi: investasi dengan imbal hasil tinggi dan risiko nol sering kali adalah penipuan.
2. Verifikasi legalitas platform perdagangan: Gunakan bursa yang resmi dan terdaftar, hindari mengklik tautan yang tidak jelas dalam iklan media sosial.
3. Hindari mentransfer uang kepada orang asing: Jangan percaya pada "mentor investasi" atau "teman" yang Anda kenal secara online.
4. Waspadai transaksi ATM Aset Kripto: Penipu sering meminta korban untuk melakukan pembayaran melalui ATM, wajib tingkatkan kewaspadaan.
5. Gunakan otentikasi dua faktor (2FA): Tingkatkan keamanan akun, mencegah peretasan.

Ringkasan

Laporan Penipuan Aset Kripto 2024 mengungkapkan tren baru kejahatan siber di lingkungan aset kripto saat ini: kasus-kasus terkait koin meningkat secara signifikan, dengan kelompok lansia berusia 60 tahun ke atas menjadi korban utama; metode penipuan sangat profesional dan internasional, sementara, koin telah menjadi alat pilihan para penjahat untuk mencuci uang dan memindahkan dana.

Meskipun pemulihan aset dan kerja sama penegakan hukum lintas negara telah mencapai kemajuan tertentu, dari segi skala kerugian keseluruhan dan tren pertumbuhan, pengguna biasa tetap perlu menjaga kewaspadaan tinggi, secara nyata meningkatkan kesadaran pencegahan keamanan, dan menghindari terjebak dalam berbagai jebakan penipuan. Bagi pemerintah dan lembaga keuangan, terus memperkuat kolaborasi internasional, penegakan regulasi, dan pelacakan aliran dana akan menjadi langkah kunci untuk menahan kejahatan siber dan meningkatkan efisiensi penegakan hukum.