Detrás de la controversia de la popular plataforma de acciones de monedas MyStonks, se están investigando grandes sumas de dinero de los usuarios junto con las autoridades, surgiendo nubarrones de "guerra comercial".
En un momento en que el concepto de acciones de criptomonedas está en auge, un tuit que decía "millones de dólares congelados" llevó a MyStonks de inmediato al ojo del huracán. Palabras clave como seguridad de fondos, plataformas de intercambio y riesgos de cumplimiento encendieron rápidamente los nervios de los inversores, y la sensación de pánico se propagó rápidamente en la comunidad.
Frente a las dudas y especulaciones, MyStonks respondió rápidamente, indicando que esta congelación se dirige únicamente a un solo usuario, con el fin de cooperar en una investigación regulatoria, y ya se ha puesto en contacto con el usuario involucrado para guiarlo en la presentación de la información de cumplimiento necesaria. Este incidente de congelación de fondos ha provocado un debate externo sobre la seguridad y la idoneidad regulatoria de la plataforma de criptomonedas y acciones, y parece que se está desarrollando una lucha comercial. Este artículo revisará el desarrollo del evento y las medidas de respuesta de MyStonks.
La congelación de grandes fondos es para cooperar con la investigación regulatoria, los usuarios normales no se ven afectados en sus depósitos y retiros.
El 13 de agosto, un usuario publicó un mensaje en la plataforma social X, afirmando que retiró más de 7 millones de dólares de Binance para recargar en MyStonks, pero aproximadamente 6.2 millones de dólares fueron congelados, los canales de retiro fueron cerrados y los fondos dispersados, debido a que la plataforma exigía que presentara documentos para completar la revisión de riesgo. Esta noticia rápidamente atrajo la atención, generando dudas sobre la seguridad de MyStonks en el mercado, especialmente después de que OKX lo marcara como un sitio de phishing, lo que exacerbó aún más la crisis de confianza.
En respuesta a este incidente, MyStonks oficial declaró que recientemente la plataforma recibió una solicitud de cumplimiento regulatorio dirigida a un usuario específico. Después de recibir la solicitud, el equipo de cumplimiento contactó de inmediato al usuario relevante a través de canales seguros y proporcionó un proceso detallado para la presentación de información. Toda la información recopilada será almacenada de manera segura y solo se compartirá dentro del ámbito requerido por la ley. Esta investigación solo involucra a un único usuario, y los temas incluyen lavado de dinero, asociaciones con organizaciones criminales o grupos de fraude, tráfico de drogas, evasión de sanciones y reportes de actividades sospechosas. Las operaciones de depósito y retiro de los usuarios comunes no se ven afectadas por esta investigación y pueden realizarse con normalidad.
Al mismo tiempo, el fundador de MyStonks, Bruce J, también realizó una explicación detallada sobre el evento en un Space en la plataforma X. Según Bruce J, el equipo de cumplimiento recibió la semana pasada una solicitud de ejecución contra un único cliente y ya ha contactado al cliente para ayudarlo a proporcionar la documentación relevante, pero en esta etapa la información proporcionada por el usuario es limitada y aún no se puede determinar cuándo se descongelará.
Según Bruce J, de acuerdo con las restricciones de la Ley de Secreto Bancario, las transacciones de acciones tienen la posibilidad de recibir una revisión de "transacciones que superan los 1 millón de dólares en una sola o múltiples operaciones acumulativas". Si se detectan anomalías, es necesario presentar un SAR a FinCEN. Por lo tanto, la investigación dirigida hacia este usuario y la suspensión de retiros no son acciones autónomas de la plataforma; colaborar con las autoridades regulatorias es una obligación legal de cada intercambio. La investigación no significa que los fondos del cliente tengan problemas. Hizo un llamado al público para que no interpreten el evento de manera exagerada y señaló que la información específica de la investigación se enviará directamente a los usuarios para proteger su privacidad.
Él reveló además que, desde su creación, el número de usuarios registrados en la plataforma ha superado los 20,000, y cada día se procesan entre 500 y 800 depósitos y retiros, de los cuales el 99% no presenta problemas. Solo en las últimas 24 horas, MyStonks ha completado más de 400 transacciones de retiro de usuarios, con un tiempo de procesamiento promedio de 28 segundos.
"La seguridad de los activos y cuentas de cada usuario es nuestra línea de vida. Nunca hemos perdido ni malversado un centavo de nuestros usuarios. En caso de pérdidas de los usuarios debido a negligencias de la plataforma en productos/transacciones, nos comprometemos a una compensación total. En cuanto a los rumores malintencionados en línea sobre 'huida', 'estafa', etc., hacemos un llamado a todos para que obtengan información precisa a través de vías legales y formales, no crean en rumores y no los difundan." enfatizó Bruce J.
Según el fundador de Slow Mist, Yu Xian, los fondos congelados del usuario provienen principalmente de retiros de Binance, y la interacción en DEX implica el intercambio de STONKS y USDT. Si MyStonks coopera con la solicitud de las fuerzas del orden y se establece el control de riesgos, se debe prestar atención a las transacciones del usuario objetivo en Binance.
Responder a la calificación de cumplimiento y al modelo operativo, enfatizando que el control de riesgos de cumplimiento es el objetivo principal.
El incidente de congelación de fondos en la plataforma MyStonks ha generado una amplia atención y también ha suscitado discusiones y dudas en el mercado sobre la calificación de cumplimiento y el modelo operativo de la plataforma.
Algunos usuarios creen que la plataforma enfatiza excesivamente su licencia de MSB, lo que podría ocultar deficiencias en el cumplimiento de las regulaciones de negociación de valores y engañar a los inversores no estadounidenses mediante asimetría de información; algunos usuarios cuestionan que MyStonks presenta el registro de colocaciones privadas como una licencia de conformidad total, aprovechando la falta de familiaridad de los inversores comunes con las regulaciones de valores estadounidenses para hacer marketing; además, otros usuarios señalan que la práctica de la plataforma de congelar fondos en lugar de devolverlos directamente difiere de las prácticas operativas estándar de las instituciones financieras, lo que podría reflejar vulnerabilidades en su sistema de cumplimiento.
En respuesta a las preguntas anteriores, MyStonks ha hecho la siguiente declaración.
La oficial enfatiza que MyStonks es una plataforma completamente compliant y regulada, que posee la licencia de Negocios de Servicios Financieros (MSB) de FinCEN de EE. UU., y ha completado el registro de emisión de tokens de seguridad (STO) ante la SEC de EE. UU. La plataforma siempre sigue el principio de operar de manera legal y compliant, cumpliendo estrictamente con los requisitos regulatorios y las políticas de control de riesgos.
En cuanto a los detalles de cumplimiento, MyStonks señala que su Formulario D presentado es un archivo federal requerido oficialmente por la SEC, que debe cumplir con los términos de la Regla 504 / 506, incluyendo la verificación de la elegibilidad de los inversores, la divulgación de información y el cumplimiento de las cláusulas antifraude, aplicable a los emisores de valores que se benefician de la exención de la Regulación D. MyStonks siguió estrictamente los requisitos de la Regulación D y de la Regulación S al presentar su Formulario D. La Regla S permite claramente la emisión de valores a inversores no estadounidenses fuera de los Estados Unidos, lo cual es una vía de emisión transfronteriza legal reconocida por la SEC.
El registro de MSB está gestionado por FinCEN, que forma parte del Departamento del Tesoro de EE. UU., lo que representa un paso importante para entrar en el sistema de cumplimiento de EE. UU. Después del registro, las empresas deben cumplir con la Ley de Secreto Bancario y las regulaciones de AML de FinCEN, que incluyen la debida diligencia del cliente (KYC), la supervisión de lavado de dinero (AML), informes de transacciones sospechosas (SAR), entre otros. MyStonks presenta anualmente informes AML según lo estipulado y está sujeto a la supervisión y revisión de FinCEN. El registro de MSB no solo es una confirmación de la identidad de cumplimiento, sino también el comienzo del cumplimiento continuo de las obligaciones regulatorias.
Al mismo tiempo, MyStonks enfatiza que su totalidad de negocios no pertenece completamente a la STO, por lo que algunos activos son tokens funcionales o productos digitales, que no están bajo la regulación de valores y no están sujetos a las restricciones de los inversores de la Regulación D.
Es importante destacar que, según MyStonks, desde su creación, algunos usuarios han utilizado MyStonks como un "mezclador de monedas", lo que ha llevado a la intervención de los departamentos de cumplimiento; el objetivo central del control de cumplimiento es garantizar la seguridad de la plataforma y de los usuarios, y que no se utilice para participar en ninguna actividad ilegal, incluyendo organizaciones terroristas, trata de personas, tráfico de drogas, lavado de dinero, fraude, manipulación del mercado, negociación con información privilegiada, etc., para cumplir con los requisitos de cumplimiento legal de los reguladores globales.
Desde ataques a sitios web hasta movimientos de fondos anómalos, emergen nubes de sospecha en la guerra comercial.
Después de que la controversia por los derechos se intensificara, MyStonks reveló que su sitio web había sido objeto de un ataque DDoS y había recibido numerosas quejas y denuncias. Al mismo tiempo, las acciones financieras de los usuarios que defienden sus derechos también han llamado la atención del mercado. Esta serie de eventos ha suscitado especulaciones sobre la posibilidad de una guerra comercial.
Por ejemplo, según el análisis del KOL @OxMayyy, los fondos de los usuarios que defienden sus derechos casi no tienen transacciones sustanciales, retiran el dinero dentro de una hora después de cada recarga, y no regresan a la dirección original de recarga, lo que naturalmente activa el control de riesgos; además, cuando el flujo de fondos en una única transacción o acumulado supera el millón de dólares, puede estar sujeto a revisión regulatoria. Al mismo tiempo, MvStonks también ha sufrido un ataque DDoS recientemente, lo que indica que la influencia de la plataforma está en aumento, por lo tanto, esta controversia se asemeja más a una presión de mercado sobre una plataforma en crecimiento, por lo que ella prefiere ver este evento como una guerra comercial, en lugar de un simple evento de defensa de derechos.
Según @CryptoPainter_X, el interesado compartió su experiencia comercial en un grupo llamado Biyapay bajo el seudónimo "tío" y mencionó que el tamaño de su cuenta era considerable, además de dar una evaluación positiva de la experiencia en la plataforma. Esta captura de pantalla también fue retuiteada por la cuenta oficial de Biyapay, y Biyapay y MyStonks constituyen una relación de competencia directa en términos de modelo de negocio. En su opinión, esto parece un acto de desprestigio comercial premeditado, aunque actualmente no hay pruebas concluyentes.
La cofundadora de Infini, @PrincesaChristine, también expresó que en el campo de batalla de la competencia comercial, siempre hay algunos oponentes que eligen usar medios despreciables: primero, difundiendo información negativa de manera abrumadora en las plataformas sociales, luego perturbando la operación normal a través de ataques tecnológicos, y finalmente, utilizando noticias de pánico para socavar la confianza de los usuarios. Para aquellos que han pasado por esto, a menudo es una señal de que tu negocio ha tocado el núcleo del mercado. Ella cree que la verdadera lucha no es solo por venganza, sino también para proteger tus logros y defender tu posición.
Es interesante que, tras el evento de congelación de MyStonks, Biyapay no solo enfatizó las medidas de protección de múltiples controles de riesgo y separación de fondos, sino que también lanzó una actividad de recompensa por migración de activos. Los usuarios que realicen cualquier transacción en Biyapay utilizando la dirección de recarga de MyStonks podrán obtener recompensas. Esta medida ha sido interpretada en el sector como un incentivo y protección para los usuarios, fomentando la migración segura de fondos, y también se considera como una estrategia de mercado contra los competidores.
En respuesta a la controversia en línea, MyStonks declaró que lamenta profundamente las acciones recientes en la red que intentan desacreditar la seguridad de la plataforma bajo el pretexto de cumplimiento y control de riesgos, y que esto es un camino inevitable para una nueva plataforma de intercambio de activos.
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Detrás de la controversia de la popular plataforma de acciones de monedas MyStonks, se están investigando grandes sumas de dinero de los usuarios junto con las autoridades, surgiendo nubarrones de "guerra comercial".
Autor: Nancy, PANews
En un momento en que el concepto de acciones de criptomonedas está en auge, un tuit que decía "millones de dólares congelados" llevó a MyStonks de inmediato al ojo del huracán. Palabras clave como seguridad de fondos, plataformas de intercambio y riesgos de cumplimiento encendieron rápidamente los nervios de los inversores, y la sensación de pánico se propagó rápidamente en la comunidad.
Frente a las dudas y especulaciones, MyStonks respondió rápidamente, indicando que esta congelación se dirige únicamente a un solo usuario, con el fin de cooperar en una investigación regulatoria, y ya se ha puesto en contacto con el usuario involucrado para guiarlo en la presentación de la información de cumplimiento necesaria. Este incidente de congelación de fondos ha provocado un debate externo sobre la seguridad y la idoneidad regulatoria de la plataforma de criptomonedas y acciones, y parece que se está desarrollando una lucha comercial. Este artículo revisará el desarrollo del evento y las medidas de respuesta de MyStonks.
La congelación de grandes fondos es para cooperar con la investigación regulatoria, los usuarios normales no se ven afectados en sus depósitos y retiros.
El 13 de agosto, un usuario publicó un mensaje en la plataforma social X, afirmando que retiró más de 7 millones de dólares de Binance para recargar en MyStonks, pero aproximadamente 6.2 millones de dólares fueron congelados, los canales de retiro fueron cerrados y los fondos dispersados, debido a que la plataforma exigía que presentara documentos para completar la revisión de riesgo. Esta noticia rápidamente atrajo la atención, generando dudas sobre la seguridad de MyStonks en el mercado, especialmente después de que OKX lo marcara como un sitio de phishing, lo que exacerbó aún más la crisis de confianza.
En respuesta a este incidente, MyStonks oficial declaró que recientemente la plataforma recibió una solicitud de cumplimiento regulatorio dirigida a un usuario específico. Después de recibir la solicitud, el equipo de cumplimiento contactó de inmediato al usuario relevante a través de canales seguros y proporcionó un proceso detallado para la presentación de información. Toda la información recopilada será almacenada de manera segura y solo se compartirá dentro del ámbito requerido por la ley. Esta investigación solo involucra a un único usuario, y los temas incluyen lavado de dinero, asociaciones con organizaciones criminales o grupos de fraude, tráfico de drogas, evasión de sanciones y reportes de actividades sospechosas. Las operaciones de depósito y retiro de los usuarios comunes no se ven afectadas por esta investigación y pueden realizarse con normalidad.
Al mismo tiempo, el fundador de MyStonks, Bruce J, también realizó una explicación detallada sobre el evento en un Space en la plataforma X. Según Bruce J, el equipo de cumplimiento recibió la semana pasada una solicitud de ejecución contra un único cliente y ya ha contactado al cliente para ayudarlo a proporcionar la documentación relevante, pero en esta etapa la información proporcionada por el usuario es limitada y aún no se puede determinar cuándo se descongelará.
Según Bruce J, de acuerdo con las restricciones de la Ley de Secreto Bancario, las transacciones de acciones tienen la posibilidad de recibir una revisión de "transacciones que superan los 1 millón de dólares en una sola o múltiples operaciones acumulativas". Si se detectan anomalías, es necesario presentar un SAR a FinCEN. Por lo tanto, la investigación dirigida hacia este usuario y la suspensión de retiros no son acciones autónomas de la plataforma; colaborar con las autoridades regulatorias es una obligación legal de cada intercambio. La investigación no significa que los fondos del cliente tengan problemas. Hizo un llamado al público para que no interpreten el evento de manera exagerada y señaló que la información específica de la investigación se enviará directamente a los usuarios para proteger su privacidad.
Él reveló además que, desde su creación, el número de usuarios registrados en la plataforma ha superado los 20,000, y cada día se procesan entre 500 y 800 depósitos y retiros, de los cuales el 99% no presenta problemas. Solo en las últimas 24 horas, MyStonks ha completado más de 400 transacciones de retiro de usuarios, con un tiempo de procesamiento promedio de 28 segundos.
"La seguridad de los activos y cuentas de cada usuario es nuestra línea de vida. Nunca hemos perdido ni malversado un centavo de nuestros usuarios. En caso de pérdidas de los usuarios debido a negligencias de la plataforma en productos/transacciones, nos comprometemos a una compensación total. En cuanto a los rumores malintencionados en línea sobre 'huida', 'estafa', etc., hacemos un llamado a todos para que obtengan información precisa a través de vías legales y formales, no crean en rumores y no los difundan." enfatizó Bruce J.
Según el fundador de Slow Mist, Yu Xian, los fondos congelados del usuario provienen principalmente de retiros de Binance, y la interacción en DEX implica el intercambio de STONKS y USDT. Si MyStonks coopera con la solicitud de las fuerzas del orden y se establece el control de riesgos, se debe prestar atención a las transacciones del usuario objetivo en Binance.
Responder a la calificación de cumplimiento y al modelo operativo, enfatizando que el control de riesgos de cumplimiento es el objetivo principal.
El incidente de congelación de fondos en la plataforma MyStonks ha generado una amplia atención y también ha suscitado discusiones y dudas en el mercado sobre la calificación de cumplimiento y el modelo operativo de la plataforma.
Algunos usuarios creen que la plataforma enfatiza excesivamente su licencia de MSB, lo que podría ocultar deficiencias en el cumplimiento de las regulaciones de negociación de valores y engañar a los inversores no estadounidenses mediante asimetría de información; algunos usuarios cuestionan que MyStonks presenta el registro de colocaciones privadas como una licencia de conformidad total, aprovechando la falta de familiaridad de los inversores comunes con las regulaciones de valores estadounidenses para hacer marketing; además, otros usuarios señalan que la práctica de la plataforma de congelar fondos en lugar de devolverlos directamente difiere de las prácticas operativas estándar de las instituciones financieras, lo que podría reflejar vulnerabilidades en su sistema de cumplimiento.
En respuesta a las preguntas anteriores, MyStonks ha hecho la siguiente declaración.
La oficial enfatiza que MyStonks es una plataforma completamente compliant y regulada, que posee la licencia de Negocios de Servicios Financieros (MSB) de FinCEN de EE. UU., y ha completado el registro de emisión de tokens de seguridad (STO) ante la SEC de EE. UU. La plataforma siempre sigue el principio de operar de manera legal y compliant, cumpliendo estrictamente con los requisitos regulatorios y las políticas de control de riesgos.
En cuanto a los detalles de cumplimiento, MyStonks señala que su Formulario D presentado es un archivo federal requerido oficialmente por la SEC, que debe cumplir con los términos de la Regla 504 / 506, incluyendo la verificación de la elegibilidad de los inversores, la divulgación de información y el cumplimiento de las cláusulas antifraude, aplicable a los emisores de valores que se benefician de la exención de la Regulación D. MyStonks siguió estrictamente los requisitos de la Regulación D y de la Regulación S al presentar su Formulario D. La Regla S permite claramente la emisión de valores a inversores no estadounidenses fuera de los Estados Unidos, lo cual es una vía de emisión transfronteriza legal reconocida por la SEC.
El registro de MSB está gestionado por FinCEN, que forma parte del Departamento del Tesoro de EE. UU., lo que representa un paso importante para entrar en el sistema de cumplimiento de EE. UU. Después del registro, las empresas deben cumplir con la Ley de Secreto Bancario y las regulaciones de AML de FinCEN, que incluyen la debida diligencia del cliente (KYC), la supervisión de lavado de dinero (AML), informes de transacciones sospechosas (SAR), entre otros. MyStonks presenta anualmente informes AML según lo estipulado y está sujeto a la supervisión y revisión de FinCEN. El registro de MSB no solo es una confirmación de la identidad de cumplimiento, sino también el comienzo del cumplimiento continuo de las obligaciones regulatorias.
Al mismo tiempo, MyStonks enfatiza que su totalidad de negocios no pertenece completamente a la STO, por lo que algunos activos son tokens funcionales o productos digitales, que no están bajo la regulación de valores y no están sujetos a las restricciones de los inversores de la Regulación D.
Es importante destacar que, según MyStonks, desde su creación, algunos usuarios han utilizado MyStonks como un "mezclador de monedas", lo que ha llevado a la intervención de los departamentos de cumplimiento; el objetivo central del control de cumplimiento es garantizar la seguridad de la plataforma y de los usuarios, y que no se utilice para participar en ninguna actividad ilegal, incluyendo organizaciones terroristas, trata de personas, tráfico de drogas, lavado de dinero, fraude, manipulación del mercado, negociación con información privilegiada, etc., para cumplir con los requisitos de cumplimiento legal de los reguladores globales.
Desde ataques a sitios web hasta movimientos de fondos anómalos, emergen nubes de sospecha en la guerra comercial.
Después de que la controversia por los derechos se intensificara, MyStonks reveló que su sitio web había sido objeto de un ataque DDoS y había recibido numerosas quejas y denuncias. Al mismo tiempo, las acciones financieras de los usuarios que defienden sus derechos también han llamado la atención del mercado. Esta serie de eventos ha suscitado especulaciones sobre la posibilidad de una guerra comercial.
Por ejemplo, según el análisis del KOL @OxMayyy, los fondos de los usuarios que defienden sus derechos casi no tienen transacciones sustanciales, retiran el dinero dentro de una hora después de cada recarga, y no regresan a la dirección original de recarga, lo que naturalmente activa el control de riesgos; además, cuando el flujo de fondos en una única transacción o acumulado supera el millón de dólares, puede estar sujeto a revisión regulatoria. Al mismo tiempo, MvStonks también ha sufrido un ataque DDoS recientemente, lo que indica que la influencia de la plataforma está en aumento, por lo tanto, esta controversia se asemeja más a una presión de mercado sobre una plataforma en crecimiento, por lo que ella prefiere ver este evento como una guerra comercial, en lugar de un simple evento de defensa de derechos.
Según @CryptoPainter_X, el interesado compartió su experiencia comercial en un grupo llamado Biyapay bajo el seudónimo "tío" y mencionó que el tamaño de su cuenta era considerable, además de dar una evaluación positiva de la experiencia en la plataforma. Esta captura de pantalla también fue retuiteada por la cuenta oficial de Biyapay, y Biyapay y MyStonks constituyen una relación de competencia directa en términos de modelo de negocio. En su opinión, esto parece un acto de desprestigio comercial premeditado, aunque actualmente no hay pruebas concluyentes.
La cofundadora de Infini, @PrincesaChristine, también expresó que en el campo de batalla de la competencia comercial, siempre hay algunos oponentes que eligen usar medios despreciables: primero, difundiendo información negativa de manera abrumadora en las plataformas sociales, luego perturbando la operación normal a través de ataques tecnológicos, y finalmente, utilizando noticias de pánico para socavar la confianza de los usuarios. Para aquellos que han pasado por esto, a menudo es una señal de que tu negocio ha tocado el núcleo del mercado. Ella cree que la verdadera lucha no es solo por venganza, sino también para proteger tus logros y defender tu posición.
Es interesante que, tras el evento de congelación de MyStonks, Biyapay no solo enfatizó las medidas de protección de múltiples controles de riesgo y separación de fondos, sino que también lanzó una actividad de recompensa por migración de activos. Los usuarios que realicen cualquier transacción en Biyapay utilizando la dirección de recarga de MyStonks podrán obtener recompensas. Esta medida ha sido interpretada en el sector como un incentivo y protección para los usuarios, fomentando la migración segura de fondos, y también se considera como una estrategia de mercado contra los competidores.
En respuesta a la controversia en línea, MyStonks declaró que lamenta profundamente las acciones recientes en la red que intentan desacreditar la seguridad de la plataforma bajo el pretexto de cumplimiento y control de riesgos, y que esto es un camino inevitable para una nueva plataforma de intercambio de activos.