跨境支付通启动 虚拟货币变现仍存挑战

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跨境支付通新政解析:虚拟货币变现的合规挑战

近日,内地与香港之间的"跨境支付通"业务正式启动,为两地居民提供了便捷的小额汇款服务。这项新政策引发了一些关于虚拟货币变现的讨论,尤其是能否利用此通道将香港的虚拟货币收益转回内地。本文将对此进行深入探讨。

跨境支付通概述

跨境支付通是连接内地"网上支付跨行清算系统"与香港"转数快"系统的服务。它主要面向个人用户,要求北向汇款(香港至内地)必须由香港身份主体发起,南向汇款(内地至香港)则需内地身份主体操作。

当前的额度限制为:

  • 香港居民每日可向内地汇款上限1万港币,年度上限20万港币
  • 内地居民向香港汇款仍遵循每年5万美元的购汇便利化额度

目前,内地六家大型银行和香港六家主要银行已开通此项服务。值得注意的是,该服务初期免费,未来可能扩展至个人对企业、企业对个人甚至政府对企业的应用场景。

可以使用【跨境支付通】进行出金吗?

香港虚拟货币出金模式

在香港,虚拟货币的出金主要有三种方式:

  1. 线下OTC商店:可直接兑换主流虚拟货币为港币,但转账通常限于香港本地银行账户。

  2. 持牌交易所:如OSL、HashKey等可进行虚拟货币买卖,但要求用户开户,纯内地居民身份通常无法满足开户条件。

  3. 证券公司:如胜利证券、国泰君安国际等,同样对纯内地居民开户有限制。

对于没有香港工作签证或居住证明的内地居民来说,OTC商店可能是唯一可行的出金渠道。

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跨境支付通出金的法律风险

尽管跨境支付通为资金跨境转移提供了便利,但将其用于虚拟货币出金存在法律风险:

  1. 身份限制:北向转账要求香港居民身份,内地居民即使拥有香港银行卡也难以操作。

  2. 业务范围限制:跨境支付通主要用于留学缴费、公共事业缴费、就医、薪资发放等特定场景。

  3. 合规要求:参与机构需遵守反洗钱、反恐融资等规定,并对可疑交易进行监测。

  4. 资金来源审查:虽然目前跨境支付通不严格审核业务背景,但从合规角度,银行可能不会接受虚拟货币变现款项的结汇。

可以使用【跨境支付通】进行出金吗?

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行业动态

值得关注的是,近期国泰君安国际获得香港证监会批准,其证券交易牌照新增了虚拟资产交易服务。这一消息引发了市场热议,国泰君安国际股价大幅上涨,相关虚拟货币交易平台代币也出现显著增长。

这一动向表明,传统金融机构正逐步涉足虚拟货币领域,反映了金融市场的变革趋势。然而,对于个人投资者而言,在利用新兴金融工具时仍需谨慎,充分考虑合规风险。

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Buy_High_SellLowvip
· 07-14 12:23
风险不可忽视
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GateUser-44a00d6cvip
· 07-13 17:38
法律风险不小啊
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快照暴击手vip
· 07-12 11:44
小心风险莫贪心
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层叠巢机老狐狸vip
· 07-11 13:25
变现风险高的很
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MEV之泪vip
· 07-11 13:10
合规最重要了吧
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RadioShackKnightvip
· 07-11 13:09
合规换汇最重要
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胶水君vip
· 07-11 13:07
变现路子被卡死了
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