DeFAI：Xu hướng và tổng quan dự án mới kết hợp AI với Tài chính phi tập trung

ShadowStaker

2025-08-04 09:05:44

Đang tạo bản tóm tắt

DeFAI: Xu hướng mới kết hợp Tài chính phi tập trung và AI

Một, Khái niệm và hoạt động của DeFAI

1.1 Định nghĩa DeFAI

DeFAI là sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung. Mặc dù thị trường liên quan đến AI đã trải qua nhiều đợt thổi phồng, từ sức mạnh tính toán AI đến Meme AI, từ các kiến trúc công nghệ khác nhau đến các cơ sở hạ tầng khác nhau, nhưng DeFAI như một khái niệm mới đang trở thành tâm điểm mới của thị trường. Hiện tại, DeFAI chủ yếu có thể được chia thành ba loại lớn: trừu tượng AI, đại lý DeFi tự chủ và phân tích cũng như dự đoán thị trường.

1.2 Cơ chế hoạt động của Tài chính phi tập trung

Hệ thống DeFAI có cốt lõi là AI Agent dựa trên mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), hoạt động của nó liên quan đến nhiều quy trình và công nghệ ở nhiều cấp độ khác nhau, từ thu thập dữ liệu đến thực hiện quyết định. Hầu hết các mô hình tuân theo sáu quy trình làm việc chính sau đây:

Thu thập dữ liệu: AI Agent lấy dữ liệu thời gian thực từ các nguồn dữ liệu trên chuỗi, ngoài chuỗi và phi tập trung.
Suy diễn mô hình: Sử dụng các công nghệ như học có giám sát, học không giám sát, học tăng cường và xử lý ngôn ngữ tự nhiên để thực hiện suy diễn và dự đoán phức tạp.
Quyết định: Dựa trên dữ liệu và kết quả suy luận, sử dụng động cơ tối ưu hóa và hệ thống đa tác nhân hợp tác để đưa ra quyết định tốt nhất.
Lưu trữ và vận hành: Mô hình AI có thể được lưu trữ trên mạng lưới máy tính tập trung hoặc phi tập trung, đồng thời cần tương tác với các giao thức trên chuỗi.
Tính tương tác: Thực hiện tương tác liền mạch với nhiều giao thức và nền tảng Tài chính phi tập trung thông qua tích hợp API và truyền thông phi tập trung.
Quản lý ví: Sử dụng ví MPC hoặc công nghệ TEE để đảm bảo quản lý khóa an toàn và thực hiện giao dịch.

1.3 Mối liên hệ giữa DeFAI và khái niệm "ý định"

Tầm nhìn của DeFAI là cho phép người dùng tự quản lý danh mục đầu tư thông qua các đại lý AI và các nền tảng AI khác nhau, để mọi người có thể dễ dàng tham gia vào giao dịch thị trường tiền điện tử. Tầm nhìn này có mối liên hệ chặt chẽ với khái niệm "ý định". Trong các tình huống được điều khiển bởi "ý định", người dùng chỉ cần tập trung vào kết quả giao dịch, mà không cần chỉ định con đường thực hiện cụ thể. DeFAI dường như cung cấp một phương thức mới để thực hiện tầm nhìn này.

Trong tương lai, việc ứng dụng quy mô lớn của blockchain có thể là sự tích hợp của AI Agent, Solver, Intent-Centric và Tài chính phi tập trung.

Hai, Tổng quan về các dự án liên quan đến DeFAI

Hiện nay, trên thị trường đã xuất hiện nhiều dự án liên quan đến Tài chính phi tập trung (DeFi), bao gồm:

Griffain：Nền tảng hỗ trợ phát hành AI Agent và giải pháp Tài chính phi tập trung.
Hey Anon: Giao thức Tài chính phi tập trung được điều khiển bởi AI, đơn giản hóa tương tác của người dùng.
Orbit：Nền tảng giảm bớt rào cản tham gia Tài chính phi tập trung.
Neur: Ứng dụng toàn diện mã nguồn mở được thiết kế đặc biệt cho hệ sinh thái Solana.
Modenetwork: Được định vị là trung tâm đổi mới AI x Tài chính phi tập trung Layer2 của Ethereum.
The Hive: Nền tảng DeFi Solana tích hợp nhiều mô hình AI.
Bankr: Bạn đồng hành tiền điện tử được điều khiển bởi AI.
HotKeySwap: Cung cấp bộ tổng hợp DEX và công cụ phân tích được điều khiển bởi AI.
Gekko AI: Đối tác AI tập trung vào giải pháp giao dịch tự động.
ASYM: DEX tổng hợp và công cụ phân tích do AI điều khiển.
Wayfinder Foundation: Công cụ AI tương tác toàn chuỗi.
Slate：Hệ thống kết nối cơ sở hạ tầng của đại lý AI tổng hợp.
Cod3x: Công cụ phát triển không mã, được sử dụng để xây dựng các đại lý chiến lược DeFi tự động.
Almanak: AI Agent có khả năng tự học.
HIERO: Công cụ thông minh đa chuỗi, hỗ trợ giao dịch bằng lệnh ngôn ngữ tự nhiên.

Ba, Hướng phát triển của AI Agent

Hiện nay, sự phát triển của AI Agent đang đối mặt với hai hướng chính: trò chơi (Game) và Tài chính phi tập trung (DeFi).

3.1 Hướng game

M3 (Các nhà sản xuất Metaverse _) có thể là đại diện tiềm năng nhất trong hướng trò chơi. Tuy nhiên, thách thức chính mà lĩnh vực trò chơi phải đối mặt là, ngay cả trong thị trường Web2 giàu tài nguyên, vẫn chưa xuất hiện trò chơi AI thực sự nổi bật. Hơn nữa, chu kỳ phát triển trò chơi dài hơn, so với hướng Tài chính phi tập trung, trò chơi AI có thể cần nhiều sự ủng hộ nhiệt tình từ thị trường hơn.

3.2 Tài chính phi tập trung

Các dự án trong lĩnh vực DeFi có vốn hóa thị trường đứng đầu bao gồm GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT, v.v. Trong đó, tổng vốn hóa thị trường của GRIFFAIN và ANON chiếm 37,29% vốn hóa thị trường tổng thể của DeFAI.

GRIFFAIN được xây dựng trên Solana, cung cấp các chức năng như tạo ví và giao dịch nhanh chóng. Hey Anon áp dụng mô hình đa chuỗi, hỗ trợ nhiều chuỗi công khai, và sức ảnh hưởng cá nhân của người sáng lập Daniele đã mang lại sự chú ý đáng kể cho dự án.

Bốn, Kết luận

Sự xuất hiện của DeFAI phù hợp với đặc tính của các tình huống tài chính mạnh mẽ trong blockchain. Dù là GameFAI hay DeFAI, cả hai đều thể hiện tiềm năng thị trường to lớn. Hướng đi trò chơi có thể tiếp tục theo khái niệm vũ trụ ảo, sử dụng AI để quản lý tài sản ảo và hệ thống kinh tế. Hướng DeFi cần dần chuyển từ việc bị thúc đẩy bởi cảm xúc sang định hướng giá trị thực tế. Giá trị của AI Agent không nên chỉ phụ thuộc vào việc phát hành token Meme, mà cần có sự hỗ trợ từ lợi nhuận DeFi thực tế. Kết quả cuối cùng của sự cạnh tranh trên thị trường đáng để mong đợi.

DEFI6.35%

Xem bản gốc

Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.

9 thích