Khám Phá Sự Cố Sụp Đổ Của Một Nền Tảng Đầu Tư Trực Tuyến: Hàng Trăm Tỷ Vốn Đang Ở Đâu?
Vào ngày 26 tháng 6 năm 2025, một nền tảng có tên "某线上投资平台" đột ngột đóng tất cả các kênh rút tiền, dẫn đến hàng triệu tài sản của người dùng bị đóng băng hoặc bị xóa sạch. Sự kiện này đã nhanh chóng thu hút sự chú ý rộng rãi trên mạng xã hội. Mặc dù hiện tại chưa có dữ liệu chính thức, nhưng theo ước tính của các nhà đầu tư, quy mô vốn liên quan có thể lên tới 13 tỷ nhân dân tệ, số lượng nạn nhân có thể vượt quá 2 triệu.
Lịch sử hoạt động của nền tảng này có thể được truy nguyên từ năm 2019. Vào thời điểm đó, bên nền tảng đã thực hiện một giao dịch thiết bị trị giá 200.000 nhân dân tệ với một doanh nghiệp nào đó, sau đó đóng gói nó thành sự hợp tác chiến lược với một công ty năng lượng lớn. Vào tháng 3 năm 2021, dự án bắt đầu hoạt động dưới tên của một công ty dữ liệu lớn, mặc dù tuyên bố vốn đăng ký là 30 triệu, thực tế là không có gì được nộp, và đã được đưa vào danh sách kinh doanh bất thường.
Vào tháng 5 năm 2023, nền tảng đã ra mắt cái gọi là "sàn giao dịch dữ liệu lớn", tự nhận là chi nhánh chính thức của một sàn giao dịch hàng hóa quốc tế tại Trung Quốc. Nền tảng này đã sử dụng nhiều phương thức như làm giả hợp đồng, công văn, v.v. để củng cố hình ảnh hợp pháp của mình. Thực tế, nền tảng này hoàn toàn không có liên quan gì đến sàn giao dịch quốc tế mà nó tuyên bố, và hệ thống chứng nhận của nó hoàn toàn là giả mạo. Sàn giao dịch quốc tế thực sự đã nhiều lần công khai phủ nhận việc có bất kỳ sự ủy quyền hay hợp tác nào với nó.
Theo thông tin, người sáng lập nền tảng đã để lại tin nhắn trong nhóm thành viên sau khi chạy trốn ra nước ngoài, mặc dù thông tin này không thể được xác minh độc lập, nhưng nó đã được lan rộng trong cộng đồng, làm gia tăng sự tức giận của các nhà đầu tư.
Đối với việc lưu thông quỹ trên chuỗi của dự án này, một hệ thống phân tích theo dõi chống rửa tiền đã thực hiện việc truy vết sâu vào các địa chỉ liên quan. Phân tích cho thấy, dự án này có thể đã xây dựng một cấu trúc quỹ phức tạp với nhiều cấp độ, ban đầu có các đặc điểm vận hành trên chuỗi của một trò lừa đảo Ponzi.
Hiện tại đã xác định được khoảng 800.000 địa chỉ nạp tiền của người dùng, liên quan đến quy mô vốn lên tới 1,5 tỷ USD. Cần lưu ý rằng, dữ liệu này dựa trên phân tích thông tin trên chuỗi công khai, không thể đại diện cho toàn bộ lộ trình vốn và sự thật cuối cùng của dự án, chỉ mang tính chất tham khảo.
Phân tích dòng tiền cho thấy, vốn của người dùng chủ yếu đến từ ví nóng của sàn giao dịch tập trung, sau đó được phân phối tới nhiều địa chỉ với số lượng nguyên. Mô hình này phù hợp với hệ thống "phí gia nhập" mà dự án này tuyên bố. Nền tảng dường như áp dụng cách quản lý kiểm soát tập trung, phân phối địa chỉ nạp tiền.
Trong nền tảng, tiền sẽ được tập trung vào địa chỉ do nền tảng kiểm soát sau khi trải qua 1-2 lớp chuyển đổi. Những địa chỉ tập trung này thể hiện những đặc điểm điển hình của nút trung gian hoặc nút tập hợp, chịu trách nhiệm thu gom thống nhất tiền nạp của người dùng hoặc phí tham gia.
Vốn cuối cùng thường sẽ được chuyển đến địa chỉ nạp tiền của người dùng trên nền tảng giao dịch, theo hình thức một-nhiều, nghi ngờ là người dùng rút tiền. Cần lưu ý rằng, trong hầu hết các giao dịch chuyển tiền có khoảng 10% chênh lệch, có thể có nghĩa là một loại "phí rút tiền".
Dữ liệu trên chuỗi cũng cho thấy có nhiều hành vi ủy quyền tùy chỉnh giữa các địa chỉ, điều này có thể là do nhu cầu của các hoạt động tự động, đã áp dụng cơ chế kiểm soát ủy quyền hàng loạt.
Dự án này có vẻ kết hợp giữa lừa đảo Ponzi và cấu trúc đa cấp, dưới danh nghĩa đầu tư vào tài sản ảo, thông qua hình thức "kéo người vào" để huy động vốn. Các phương pháp cụ thể bao gồm cơ chế kéo người theo nhiều cấp bậc, giao diện giao dịch giả, cam kết lợi nhuận cao, v.v.
Nền tảng đã thiết lập hệ thống cấu trúc 9 cấp, từ "lớp trưởng" đến "tư lệnh", và quy định rõ ràng tiêu chuẩn thăng tiến và tỷ lệ hoàn tiền. Cơ chế này tạo ra một con đường truyền bá kiểu kim tự tháp điển hình, khuyến khích người tham gia phát triển liên tục các tuyến dưới.
Nền tảng hiển thị các giao diện giao dịch giả mạo, tuyên bố cung cấp thị trường quốc tế và lợi nhuận thua lỗ theo thời gian thực, hướng dẫn người dùng nạp tiền để thực hiện giao dịch đòn bẩy cao, thực tế tất cả dữ liệu tài khoản đều được nền tảng kiểm soát.
Nền tảng tuyên bố sử dụng công nghệ big data để thực hiện giao dịch hợp đồng tương lai, hứa hẹn mức lợi nhuận lên đến 2% mỗi ngày. Những lời mời gọi như "3 ngày hoàn vốn, 7 ngày gấp đôi" thu hút người dùng tiếp tục đầu tư, nền tảng còn thường xuyên tạo ra các ảnh chụp màn hình thành công rút tiền, nhằm tạo ra bầu không khí "kiếm tiền thật".
Trước khi sụp đổ, nền tảng đã thiết lập nhiều rào cản rút tiền, bao gồm yêu cầu nộp thuế, xếp hàng, v.v. Theo truyền thông, nền tảng đã chuyển một lượng lớn tiền đến tài khoản offshore thông qua một công cụ trộn coin trong 48 giờ cuối.
Thực tế, trước khi nền tảng sụp đổ, đã có nhiều cơ quan công an địa phương và cơ quan quản lý tài chính phát đi cảnh báo rủi ro. Tuy nhiên, do nền tảng áp dụng hệ thống mã mời để kiểm soát đăng ký, thông qua việc phát tán trên mạng xã hội, các buổi hội thảo ngoại tuyến và nhiều phương thức khác, cộng với các ngôn từ như "dự án cấp quốc gia", đã khiến một lượng lớn người cao tuổi và người dùng ở thị trường ngách bị sa lầy.
Hiện tại, theo tin đồn, một số nhân viên cốt lõi của nền tảng đã bị kiểm soát, cơ quan công an đã phong tỏa một số tài khoản tài sản liên quan, đóng băng khoản tiền khoảng 1,2 tỷ nhân dân tệ.
Cốt lõi của loại quỹ này nằm ở việc tận dụng chính xác mô hình kết hợp giữa thanh toán trên chuỗi và tiếp thị ngoại tuyến, kết hợp với danh tính giả và sự bảo chứng của chính phủ, tạo ra cảm giác hợp pháp xuyên biên giới. Các nhà đầu tư cần giữ cảnh giác, đề phòng những cam kết lợi nhuận cao, đặt câu hỏi với những nền tảng cần kéo người tham gia, không mù quáng tin tưởng vào bề ngoài và quảng cáo. Bất kỳ nền tảng nào lấy lợi nhuận cao làm mồi nhử, cần kéo người tham gia để có lợi nhuận, đều cần phải được cảnh giác cao độ.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
19 thích
Phần thưởng
19
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
CryptoCross-TalkClub
· 07-24 09:21
Thế hệ sau của hành tây, 13 tỷ chơi đùa với mọi người cuối cùng đã đạt được, đã đến lúc nghỉ làm và lấy liềm.
Xem bản gốcTrả lời0
SchrodingersFOMO
· 07-21 10:39
又想拿đồ ngốc刀法
Xem bản gốcTrả lời0
Rugman_Walking
· 07-21 10:35
Lại thấy Rug Pull, chơi đùa với mọi người một lần nữa rồi rời đi.
Xem bản gốcTrả lời0
TokenSleuth
· 07-21 10:31
đồ ngốc永不长记性
Xem bản gốcTrả lời0
MEVHunterX
· 07-21 10:16
Được chơi cho Suckers cách này quả thật vẫn như mọi khi.
Nền tảng đầu tư trực tuyến 130 tỷ sụp đổ, nghi ngờ dòng tiền của kế hoạch Ponzi trở thành bí ẩn.
Khám Phá Sự Cố Sụp Đổ Của Một Nền Tảng Đầu Tư Trực Tuyến: Hàng Trăm Tỷ Vốn Đang Ở Đâu?
Vào ngày 26 tháng 6 năm 2025, một nền tảng có tên "某线上投资平台" đột ngột đóng tất cả các kênh rút tiền, dẫn đến hàng triệu tài sản của người dùng bị đóng băng hoặc bị xóa sạch. Sự kiện này đã nhanh chóng thu hút sự chú ý rộng rãi trên mạng xã hội. Mặc dù hiện tại chưa có dữ liệu chính thức, nhưng theo ước tính của các nhà đầu tư, quy mô vốn liên quan có thể lên tới 13 tỷ nhân dân tệ, số lượng nạn nhân có thể vượt quá 2 triệu.
Lịch sử hoạt động của nền tảng này có thể được truy nguyên từ năm 2019. Vào thời điểm đó, bên nền tảng đã thực hiện một giao dịch thiết bị trị giá 200.000 nhân dân tệ với một doanh nghiệp nào đó, sau đó đóng gói nó thành sự hợp tác chiến lược với một công ty năng lượng lớn. Vào tháng 3 năm 2021, dự án bắt đầu hoạt động dưới tên của một công ty dữ liệu lớn, mặc dù tuyên bố vốn đăng ký là 30 triệu, thực tế là không có gì được nộp, và đã được đưa vào danh sách kinh doanh bất thường.
Vào tháng 5 năm 2023, nền tảng đã ra mắt cái gọi là "sàn giao dịch dữ liệu lớn", tự nhận là chi nhánh chính thức của một sàn giao dịch hàng hóa quốc tế tại Trung Quốc. Nền tảng này đã sử dụng nhiều phương thức như làm giả hợp đồng, công văn, v.v. để củng cố hình ảnh hợp pháp của mình. Thực tế, nền tảng này hoàn toàn không có liên quan gì đến sàn giao dịch quốc tế mà nó tuyên bố, và hệ thống chứng nhận của nó hoàn toàn là giả mạo. Sàn giao dịch quốc tế thực sự đã nhiều lần công khai phủ nhận việc có bất kỳ sự ủy quyền hay hợp tác nào với nó.
Theo thông tin, người sáng lập nền tảng đã để lại tin nhắn trong nhóm thành viên sau khi chạy trốn ra nước ngoài, mặc dù thông tin này không thể được xác minh độc lập, nhưng nó đã được lan rộng trong cộng đồng, làm gia tăng sự tức giận của các nhà đầu tư.
Đối với việc lưu thông quỹ trên chuỗi của dự án này, một hệ thống phân tích theo dõi chống rửa tiền đã thực hiện việc truy vết sâu vào các địa chỉ liên quan. Phân tích cho thấy, dự án này có thể đã xây dựng một cấu trúc quỹ phức tạp với nhiều cấp độ, ban đầu có các đặc điểm vận hành trên chuỗi của một trò lừa đảo Ponzi.
Hiện tại đã xác định được khoảng 800.000 địa chỉ nạp tiền của người dùng, liên quan đến quy mô vốn lên tới 1,5 tỷ USD. Cần lưu ý rằng, dữ liệu này dựa trên phân tích thông tin trên chuỗi công khai, không thể đại diện cho toàn bộ lộ trình vốn và sự thật cuối cùng của dự án, chỉ mang tính chất tham khảo.
Phân tích dòng tiền cho thấy, vốn của người dùng chủ yếu đến từ ví nóng của sàn giao dịch tập trung, sau đó được phân phối tới nhiều địa chỉ với số lượng nguyên. Mô hình này phù hợp với hệ thống "phí gia nhập" mà dự án này tuyên bố. Nền tảng dường như áp dụng cách quản lý kiểm soát tập trung, phân phối địa chỉ nạp tiền.
Trong nền tảng, tiền sẽ được tập trung vào địa chỉ do nền tảng kiểm soát sau khi trải qua 1-2 lớp chuyển đổi. Những địa chỉ tập trung này thể hiện những đặc điểm điển hình của nút trung gian hoặc nút tập hợp, chịu trách nhiệm thu gom thống nhất tiền nạp của người dùng hoặc phí tham gia.
Vốn cuối cùng thường sẽ được chuyển đến địa chỉ nạp tiền của người dùng trên nền tảng giao dịch, theo hình thức một-nhiều, nghi ngờ là người dùng rút tiền. Cần lưu ý rằng, trong hầu hết các giao dịch chuyển tiền có khoảng 10% chênh lệch, có thể có nghĩa là một loại "phí rút tiền".
Dữ liệu trên chuỗi cũng cho thấy có nhiều hành vi ủy quyền tùy chỉnh giữa các địa chỉ, điều này có thể là do nhu cầu của các hoạt động tự động, đã áp dụng cơ chế kiểm soát ủy quyền hàng loạt.
Dự án này có vẻ kết hợp giữa lừa đảo Ponzi và cấu trúc đa cấp, dưới danh nghĩa đầu tư vào tài sản ảo, thông qua hình thức "kéo người vào" để huy động vốn. Các phương pháp cụ thể bao gồm cơ chế kéo người theo nhiều cấp bậc, giao diện giao dịch giả, cam kết lợi nhuận cao, v.v.
Nền tảng đã thiết lập hệ thống cấu trúc 9 cấp, từ "lớp trưởng" đến "tư lệnh", và quy định rõ ràng tiêu chuẩn thăng tiến và tỷ lệ hoàn tiền. Cơ chế này tạo ra một con đường truyền bá kiểu kim tự tháp điển hình, khuyến khích người tham gia phát triển liên tục các tuyến dưới.
Nền tảng hiển thị các giao diện giao dịch giả mạo, tuyên bố cung cấp thị trường quốc tế và lợi nhuận thua lỗ theo thời gian thực, hướng dẫn người dùng nạp tiền để thực hiện giao dịch đòn bẩy cao, thực tế tất cả dữ liệu tài khoản đều được nền tảng kiểm soát.
Nền tảng tuyên bố sử dụng công nghệ big data để thực hiện giao dịch hợp đồng tương lai, hứa hẹn mức lợi nhuận lên đến 2% mỗi ngày. Những lời mời gọi như "3 ngày hoàn vốn, 7 ngày gấp đôi" thu hút người dùng tiếp tục đầu tư, nền tảng còn thường xuyên tạo ra các ảnh chụp màn hình thành công rút tiền, nhằm tạo ra bầu không khí "kiếm tiền thật".
Trước khi sụp đổ, nền tảng đã thiết lập nhiều rào cản rút tiền, bao gồm yêu cầu nộp thuế, xếp hàng, v.v. Theo truyền thông, nền tảng đã chuyển một lượng lớn tiền đến tài khoản offshore thông qua một công cụ trộn coin trong 48 giờ cuối.
Thực tế, trước khi nền tảng sụp đổ, đã có nhiều cơ quan công an địa phương và cơ quan quản lý tài chính phát đi cảnh báo rủi ro. Tuy nhiên, do nền tảng áp dụng hệ thống mã mời để kiểm soát đăng ký, thông qua việc phát tán trên mạng xã hội, các buổi hội thảo ngoại tuyến và nhiều phương thức khác, cộng với các ngôn từ như "dự án cấp quốc gia", đã khiến một lượng lớn người cao tuổi và người dùng ở thị trường ngách bị sa lầy.
Hiện tại, theo tin đồn, một số nhân viên cốt lõi của nền tảng đã bị kiểm soát, cơ quan công an đã phong tỏa một số tài khoản tài sản liên quan, đóng băng khoản tiền khoảng 1,2 tỷ nhân dân tệ.
Cốt lõi của loại quỹ này nằm ở việc tận dụng chính xác mô hình kết hợp giữa thanh toán trên chuỗi và tiếp thị ngoại tuyến, kết hợp với danh tính giả và sự bảo chứng của chính phủ, tạo ra cảm giác hợp pháp xuyên biên giới. Các nhà đầu tư cần giữ cảnh giác, đề phòng những cam kết lợi nhuận cao, đặt câu hỏi với những nền tảng cần kéo người tham gia, không mù quáng tin tưởng vào bề ngoài và quảng cáo. Bất kỳ nền tảng nào lấy lợi nhuận cao làm mồi nhử, cần kéo người tham gia để có lợi nhuận, đều cần phải được cảnh giác cao độ.