FBI công bố báo cáo lừa đảo tài sản tiền điện tử năm 2024: tiết lộ xu hướng tội phạm mạng mới

Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Mỹ đã phát hành "Báo cáo Lừa đảo Tài sản tiền điện tử năm 2024". Báo cáo này dựa trên dữ liệu được thu thập bởi Trung tâm Báo cáo Tội phạm Mạng của FBI trong năm 2024, phân tích số lượng khiếu nại liên quan đến tài sản tiền điện tử, quy mô thiệt hại, đặc điểm của nạn nhân, loại hình tội phạm và tiến độ thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ giải thích các nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp người đọc nhanh chóng nắm bắt sự thay đổi xu hướng, nâng cao nhận thức và khả năng phòng ngừa trước các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.

Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024

Tình hình tổng quát

Năm 2024, Trung tâm Báo cáo Tội phạm Mạng FBI đã nhận được 859,532 khiếu nại, dẫn đến thiệt hại thực tế 16,6 tỷ đô la, tăng 33% so với năm 2023. Trong số đó, 256,256 khiếu nại liên quan đến tổn thất tài chính thực tế, trung bình mỗi sự kiện gây thiệt hại khoảng 19,372 đô la. Khoảng 83% tổn thất là do lừa đảo mạng.

Tài sản tiền điện tử相关情况

Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đạt 149,686 trường hợp, gây thiệt hại 9,3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Trong số các nạn nhân, nhóm trên 60 tuổi chiếm tỷ lệ cao nhất.

nhóm người trên 60 tuổi

Nhóm này đã gửi 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48.85 triệu USD. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, và số tiền thiệt hại tăng 43% so với năm trước. Trong số đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại vượt quá 100,000 USD, với thiệt hại trung bình lên tới 83,000 USD.

Phân tích nhóm nạn nhân

phân bố độ tuổi tổng thể

• Dưới 20 tuổi: 17.993 khiếu nại, thiệt hại 2,250 triệu đô la
• 20-29 tuổi: 71,399 khiếu nại, thiệt hại 5.401 triệu đô la
• 30-39 tuổi: 108,899 khiếu nại, thiệt hại 1,4 tỷ USD
• 40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, tổn thất 22 tỷ đô la
• 50-59 tuổi: 84,540 khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ đô la
• Trên 60 tuổi: 147,127 khiếu nại, thiệt hại 48 tỷ USD

Tài sản tiền điện tử受害群体

Trong các vụ lừa đảo đầu tư Tài sản tiền điện tử, nhóm trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại nhiều nhất (8.043 vụ), số tiền thiệt hại lên tới 1,6 tỷ USD, vượt xa các nhóm tuổi khác. Nhóm trên 60 tuổi do nhận thức về việc phòng tránh lừa đảo kém, cũng như không quen thuộc với các phương thức thanh toán mới như máy ATM Tài sản tiền điện tử, đã trở thành mục tiêu tấn công chính của kẻ lừa đảo (2.674 vụ, số tiền thiệt hại 107.206.251 USD), đồng thời cũng là nhóm có số lượng khiếu nại nhiều nhất trong các vụ tống tiền/ tống tiền tình dục (20.445 vụ, số tiền thiệt hại 724.288.735 USD).

Phân tích loại tội phạm

Theo số lượng khiếu nại

1. Lừa đảo mạng/Điện tử: 193,407 vụ
2. Tống tiền: 86,415起
3. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ
4. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 49,572 vụ
5. Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ

Từ góc độ số tiền tổn thất

1. Lừa đảo đầu tư: 65.7 tỷ USD
2. Lừa đảo email thương mại ( BEC ): 2.77 tỷ đô la Mỹ
3. Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 1.46 tỷ USD
4. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 1,45 tỷ đô la
5. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 triệu đô la Mỹ

Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm

• Khiếu nại nhiều nhất: Tống tiền (47,054 vụ), Lừa đảo đầu tư (41,557 vụ)
• Thiệt hại lớn nhất: Lừa đảo đầu tư (5.8 tỷ USD), Rò rỉ dữ liệu cá nhân (1.1 tỷ USD)

Các loại lừa đảo chính mà nhóm người trên 60 tuổi gặp phải

• Số lượng khiếu nại nhiều nhất: Lừa đảo trực tuyến, Hỗ trợ kỹ thuật, Tống tiền, Rò rỉ dữ liệu cá nhân, Lừa đảo đầu tư
• Mất mát nhiều nhất: Lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email thương mại ( BEC ), rò rỉ dữ liệu cá nhân

Lừa đảo trực tuyến và thu hồi tài sản

Tình hình chung về lừa đảo mạng

Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng của FBI đã nhận được 333,981 khiếu nại về lừa đảo trực tuyến, gây ra thiệt hại 13,7 tỷ USD, chiếm 83% tổng thiệt hại trong năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm tài sản tiền điện tử, chuyển khoản điện, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.

phương pháp lừa đảo điển hình

• Lừa đảo qua trung tâm cuộc gọi: 53,369 vụ, thiệt hại 1.9 tỷ đô la
• Lừa đảo khẩn cấp (giả mạo người thân cầu cứu): 357 vụ, thiệt hại 2.7 triệu đô la
• Lừa đảo đường thu phí (lừa đảo tin nhắn): 59,271 vụ, thiệt hại 12.9 nghìn đô la Mỹ
• Lừa đảo giao hàng vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu đô la Mỹ

Mối đe dọa mạng

263,455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng đã gây ra tổn thất 1.571 triệu USD. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Thành công trong việc thu hồi tài sản

• Nhóm tác chiến đặc biệt của FBI đã xử lý tổng cộng 3.020 yêu cầu đóng băng, đóng băng số tiền 5,6 triệu USD, tỷ lệ thành công trong việc thu hồi là 66%
• Thông báo thành công "Hành động nâng cấp" đến 4,323 nạn nhân của cuộc lừa đảo tài sản tiền điện tử, giúp khôi phục khoảng 2.85 triệu đô la Mỹ thiệt hại tiềm năng.
• Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để đấu tranh chống lại lừa đảo tại các trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với cùng kỳ.
• Trong các dự án lừa đảo tài chính, đã thành công trong việc đóng băng và thu hồi nhiều khoản tiền lớn.

Đề xuất phòng ngừa lừa đảo tài sản tiền điện tử

Đối với tình trạng lừa đảo tiền điện tử xảy ra nhiều, FBI đã đưa ra những khuyến nghị phòng ngừa sau đây:

1. Tăng cường cảnh giác, tránh cám dỗ từ lợi nhuận cao: Đầu tư lợi nhuận cao, rủi ro bằng không thường là lừa đảo.
2. Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng sàn giao dịch chính quy, được quản lý, tránh nhấp vào các liên kết không rõ ràng trong quảng cáo trên mạng xã hội.
3. Tránh chuyển tiền cho người lạ: Không tin tưởng vào "huấn luyện viên đầu tư" hoặc "bạn bè" gặp trực tuyến.
4. Cảnh giác với giao dịch ATM tài sản tiền điện tử: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, nhất định phải nâng cao cảnh giác.
5. Sử dụng xác thực hai yếu tố (2FA): Tăng cường bảo mật tài khoản, ngăn chặn xâm nhập của hacker.

Tóm tắt

"Báo cáo lừa đảo Tài sản tiền điện tử năm 2024" tiết lộ các xu hướng mới của tội phạm mạng trong môi trường Tài sản tiền điện tử hiện tại: các vụ án liên quan đến tiền điện tử tăng mạnh, nhóm người cao tuổi trên 60 tuổi trở thành nạn nhân chính; phương thức lừa đảo ngày càng chuyên nghiệp và quốc tế hóa, trong khi đó, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.

Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ, nhưng từ quy mô tổn thất tổng thể và xu hướng tăng trưởng, người dùng bình thường vẫn cần giữ cảnh giác cao độ, thực sự nâng cao ý thức phòng ngừa an toàn, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc liên tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là những biện pháp then chốt để kiềm chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả trấn áp.