Дослідження Regtech: ключові технології для боротьби з фінансовими злочинами
Regtech(Регуляторні технології) є важливим інструментом для забезпечення відповідності галузі та споживачів законодавчим вимогам. Це як гальмівна система високопродуктивного автомобіля, яка дозволяє "двигуну" фінансів працювати на високих обертах, одночасно гарантуячи безпеку та контроль. Регуляторні технології особливо важливі у фінансовій сфері, оскільки здоровий та стабільний фінансовий сектор має велике значення для соціального розвитку та добробуту громадян.
Поява віртуальних активів створила нові виклики та можливості для фінансового регулювання. На відміну від традиційних ринків, ринок криптовалют працює цілодобово і не має географічних обмежень, що вимагає від регуляторних технологій можливості автоматичного моніторингу торговельної активності в реальному часі. Водночас технічні особливості віртуальних активів ускладнюють застосування традиційних регуляторних засобів. Проте фінансова система на основі блокчейну є надзвичайно прозорою, що, навпаки, сприяє регулюванню. Наприклад, деякі злочини, які важко відслідкувати у традиційній фінансовій системі, на блокчейні не можуть залишитися непоміченими.
Фінансовим установам необхідно адаптувати свої можливості у сфері відповідності та регуляторних технологій під час переходу на ринок віртуальних активів. Ключовим є додати технологічні елементи, що відповідають характеристикам віртуальних активів, на основі традиційного фінансового регулювання. Це включає системи, здатні виявляти проблеми як на блокчейні, так і поза ним, а також здатність працювати цілодобово та використовувати штучний інтелект для обробки ризикових даних.
У KYC( дізнайтеся про свого клієнта), хоча централізовані біржі все частіше вимагають повного KYC, децентралізовані додатки зазвичай не мають таких вимог. Це означає, що регульовані криптокомпанії повинні мати можливості для регулювання на ланцюгу, щоб забезпечити відповідність джерел фінансування. AML( боротьба з відмиванням грошей) вимагає перехресного моніторингу дій на ланцюгу та поза ним, щоб протистояти складним методам приховування коштів злочинцями.
На ринку криптовалют існують деякі унікальні форми зловживання. Наприклад, дослідження показало, що 56% токенів DeFi мають ознаки внутрішньої торгівлі на децентралізованих біржах. Іншим прикладом є шахрайство зі смарт-контрактами, новий шахрайський токен з'являється в середньому кожні 4 хвилини. Ці проблеми підкреслюють важливість криптоорієнтованих регуляторних підходів.
Гонконг є лідером у сфері регулювання віртуальних активів у світі. Нещодавно опубліковані рекомендації Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу надають всебічні та чіткі вказівки для ліцензійної системи. Регуляторні вимоги включають впровадження ефективних систем моніторингу ринку для виявлення та запобігання маніпуляціям на ринку або зловживанням. Ці вимоги сприяли розвитку регуляторних технологічних рішень, спеціально розроблених для криптовалют, що допомагає створити більш безпечне та регульоване середовище для торгівлі віртуальними активами.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
18 лайків
Нагородити
18
6
Поділіться
Прокоментувати
0/400
GateUser-74b10196
· 07-17 12:37
Регулювання - це свобода з поламаними крилами.
Переглянути оригіналвідповісти на0
PancakeFlippa
· 07-16 04:01
Прозорий нагляд також є знаряддям для знищення монет
Переглянути оригіналвідповісти на0
MetaMuskRat
· 07-15 21:41
Хто ще піклується про регулювання? У блокчейні дані взагалі не можна сховати.
Переглянути оригіналвідповісти на0
MetaverseMigrant
· 07-15 21:40
Регулювання також є хорошою справою.
Переглянути оригіналвідповісти на0
TokenomicsTinfoilHat
· 07-15 21:40
Не видно, не зрозуміло, традиційні фінансові інститути справді жахливі.
Переглянути оригіналвідповісти на0
PumpStrategist
· 07-15 21:16
невдахи сміються у блокчейні, куди ж подітися від повної прозорості
Regtech: інструмент для боротьби з фінансовими злочинами в епоху віртуальних активів
Дослідження Regtech: ключові технології для боротьби з фінансовими злочинами
Regtech(Регуляторні технології) є важливим інструментом для забезпечення відповідності галузі та споживачів законодавчим вимогам. Це як гальмівна система високопродуктивного автомобіля, яка дозволяє "двигуну" фінансів працювати на високих обертах, одночасно гарантуячи безпеку та контроль. Регуляторні технології особливо важливі у фінансовій сфері, оскільки здоровий та стабільний фінансовий сектор має велике значення для соціального розвитку та добробуту громадян.
Поява віртуальних активів створила нові виклики та можливості для фінансового регулювання. На відміну від традиційних ринків, ринок криптовалют працює цілодобово і не має географічних обмежень, що вимагає від регуляторних технологій можливості автоматичного моніторингу торговельної активності в реальному часі. Водночас технічні особливості віртуальних активів ускладнюють застосування традиційних регуляторних засобів. Проте фінансова система на основі блокчейну є надзвичайно прозорою, що, навпаки, сприяє регулюванню. Наприклад, деякі злочини, які важко відслідкувати у традиційній фінансовій системі, на блокчейні не можуть залишитися непоміченими.
Фінансовим установам необхідно адаптувати свої можливості у сфері відповідності та регуляторних технологій під час переходу на ринок віртуальних активів. Ключовим є додати технологічні елементи, що відповідають характеристикам віртуальних активів, на основі традиційного фінансового регулювання. Це включає системи, здатні виявляти проблеми як на блокчейні, так і поза ним, а також здатність працювати цілодобово та використовувати штучний інтелект для обробки ризикових даних.
У KYC( дізнайтеся про свого клієнта), хоча централізовані біржі все частіше вимагають повного KYC, децентралізовані додатки зазвичай не мають таких вимог. Це означає, що регульовані криптокомпанії повинні мати можливості для регулювання на ланцюгу, щоб забезпечити відповідність джерел фінансування. AML( боротьба з відмиванням грошей) вимагає перехресного моніторингу дій на ланцюгу та поза ним, щоб протистояти складним методам приховування коштів злочинцями.
На ринку криптовалют існують деякі унікальні форми зловживання. Наприклад, дослідження показало, що 56% токенів DeFi мають ознаки внутрішньої торгівлі на децентралізованих біржах. Іншим прикладом є шахрайство зі смарт-контрактами, новий шахрайський токен з'являється в середньому кожні 4 хвилини. Ці проблеми підкреслюють важливість криптоорієнтованих регуляторних підходів.
Гонконг є лідером у сфері регулювання віртуальних активів у світі. Нещодавно опубліковані рекомендації Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу надають всебічні та чіткі вказівки для ліцензійної системи. Регуляторні вимоги включають впровадження ефективних систем моніторингу ринку для виявлення та запобігання маніпуляціям на ринку або зловживанням. Ці вимоги сприяли розвитку регуляторних технологічних рішень, спеціально розроблених для криптовалют, що допомагає створити більш безпечне та регульоване середовище для торгівлі віртуальними активами.