Аналіз нових правил транснаціональних платежів: Відповідність викликам монетизації віртуальних грошей
Нещодавно в межах бізнесу "крос-бордового платіжного каналу" між материковим Китаєм та Гонконгом офіційно розпочато, що забезпечує зручні послуги з малих переказів для жителів обох регіонів. Ця нова політика викликала деякі обговорення щодо віртуальних грошей, зокрема, чи можливо використовувати цей канал для повернення доходів від віртуальних монет з Гонконгу назад на материк. У цій статті ми детально розглянемо це питання.
Огляд системи трансакцій через кордон
Крос-бортовий платіжний сервіс є зв'язком між континентальною частиною "Системи міжбанківських розрахунків онлайн-платежів" та гонконзькою системою "Швидкий переказ". Він в основному орієнтований на фізичних осіб, вимагаючи, щоб північний переказ (з Гонконгу до континенту) ініціювався особою з гонконзькою ідентичністю, а південний переказ (з континенту до Гонконгу) мав виконуватися особою з континентальною ідентичністю.
Поточне обмеження лімітів становить:
Жителі Гонконгу можуть щоденно переказувати до 10 000 гонконгських доларів на материковий Китай, річний ліміт становить 200 000 гонконгських доларів
Резиденти материкового Китаю, які надсилають гроші до Гонконгу, все ще дотримуються зручного ліміту на покупку валюти в 50 000 доларів США на рік.
На даний момент шість великих банків материкового Китаю та шість основних банків Гонконгу вже запустили цю послугу. Варто зазначити, що на початковому етапі ця послуга безкоштовна, в майбутньому вона може бути розширена на застосування в сценах, де особи взаємодіють з підприємствами, підприємства з особами, навіть уряд з підприємствами.
Гонконгський режим виведення віртуальних грошей
В Гонконзі віртуальні гроші можна виводити трьома основними способами:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але перекази зазвичай обмежені місцевими банківськими рахунками Гонконгу.
Ліцензовані біржі: такі як OSL, HashKey тощо можуть здійснювати купівлю-продаж віртуальних грошей, але вимагають від користувача відкриття рахунку, звичайно, особи, які є тільки жителями материкового Китаю, не можуть задовольнити умови відкриття рахунку.
Інвестиційні компанії: такі як Victory Securities, Guotai Junan International тощо, також мають обмеження на відкриття рахунків для чисто материкових мешканців.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи або посвідчення на проживання в Гонконзі, магазини OTC можуть бути єдиним можливим каналом виведення коштів.
Юридичні ризики виведення коштів через трансакції прикордонних платежів
Незважаючи на те, що платіжний коридор для трансакцій між країнами забезпечує зручність для перетворення коштів, використання його для виведення віртуальних грошей має юридичні ризики:
Обмеження ідентичності: Північний переказ вимагає статусу жителя Гонконгу, жителі материкового Китаю, навіть якщо мають картку Гонконгу, мають труднощі з виконанням операцій.
Обмеження сфери діяльності: Крос-бордерний платіжний сервіс в основному використовується для оплати навчання за кордоном, платежів за комунальні послуги, медичних послуг, виплати зарплати та інших специфічних випадків.
Відповідність вимогам: Учасники повинні дотримуватися норм протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та інших правил, а також здійснювати моніторинг підозрілих угод.
Перевірка джерела фінансування: хоча наразі платформа для міжнародних платежів не проводить суворої перевірки бізнес-фону, з точки зору відповідності банки можуть не приймати конвертацію коштів, отриманих у віртуальних грошах.
Галузеві новини
Варто звернути увагу, що нещодавно Guotai Junan International отримала схвалення Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу, і її ліцензія на торгівлю цінними паперами доповнена послугами торгівлі віртуальними активами. Ця новина викликала жваве обговорення на ринку, акції Guotai Junan International суттєво зросли, а токени відповідних платформ для торгівлі віртуальними грошима також показали значне зростання.
Цей напрямок вказує на те, що традиційні фінансові установи поступово входять у сферу віртуальних грошей, що відображає тенденції змін у фінансовому ринку. Однак для приватних інвесторів при використанні нових фінансових інструментів все ще потрібно бути обережними, ретельно враховуючи ризики відповідності.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Запуск міжкордонних платежів. Віртуальні гроші залишаються під викликом для конвертації.
Аналіз нових правил транснаціональних платежів: Відповідність викликам монетизації віртуальних грошей
Нещодавно в межах бізнесу "крос-бордового платіжного каналу" між материковим Китаєм та Гонконгом офіційно розпочато, що забезпечує зручні послуги з малих переказів для жителів обох регіонів. Ця нова політика викликала деякі обговорення щодо віртуальних грошей, зокрема, чи можливо використовувати цей канал для повернення доходів від віртуальних монет з Гонконгу назад на материк. У цій статті ми детально розглянемо це питання.
Огляд системи трансакцій через кордон
Крос-бортовий платіжний сервіс є зв'язком між континентальною частиною "Системи міжбанківських розрахунків онлайн-платежів" та гонконзькою системою "Швидкий переказ". Він в основному орієнтований на фізичних осіб, вимагаючи, щоб північний переказ (з Гонконгу до континенту) ініціювався особою з гонконзькою ідентичністю, а південний переказ (з континенту до Гонконгу) мав виконуватися особою з континентальною ідентичністю.
Поточне обмеження лімітів становить:
На даний момент шість великих банків материкового Китаю та шість основних банків Гонконгу вже запустили цю послугу. Варто зазначити, що на початковому етапі ця послуга безкоштовна, в майбутньому вона може бути розширена на застосування в сценах, де особи взаємодіють з підприємствами, підприємства з особами, навіть уряд з підприємствами.
Гонконгський режим виведення віртуальних грошей
В Гонконзі віртуальні гроші можна виводити трьома основними способами:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але перекази зазвичай обмежені місцевими банківськими рахунками Гонконгу.
Ліцензовані біржі: такі як OSL, HashKey тощо можуть здійснювати купівлю-продаж віртуальних грошей, але вимагають від користувача відкриття рахунку, звичайно, особи, які є тільки жителями материкового Китаю, не можуть задовольнити умови відкриття рахунку.
Інвестиційні компанії: такі як Victory Securities, Guotai Junan International тощо, також мають обмеження на відкриття рахунків для чисто материкових мешканців.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи або посвідчення на проживання в Гонконзі, магазини OTC можуть бути єдиним можливим каналом виведення коштів.
Юридичні ризики виведення коштів через трансакції прикордонних платежів
Незважаючи на те, що платіжний коридор для трансакцій між країнами забезпечує зручність для перетворення коштів, використання його для виведення віртуальних грошей має юридичні ризики:
Обмеження ідентичності: Північний переказ вимагає статусу жителя Гонконгу, жителі материкового Китаю, навіть якщо мають картку Гонконгу, мають труднощі з виконанням операцій.
Обмеження сфери діяльності: Крос-бордерний платіжний сервіс в основному використовується для оплати навчання за кордоном, платежів за комунальні послуги, медичних послуг, виплати зарплати та інших специфічних випадків.
Відповідність вимогам: Учасники повинні дотримуватися норм протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та інших правил, а також здійснювати моніторинг підозрілих угод.
Перевірка джерела фінансування: хоча наразі платформа для міжнародних платежів не проводить суворої перевірки бізнес-фону, з точки зору відповідності банки можуть не приймати конвертацію коштів, отриманих у віртуальних грошах.
Галузеві новини
Варто звернути увагу, що нещодавно Guotai Junan International отримала схвалення Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу, і її ліцензія на торгівлю цінними паперами доповнена послугами торгівлі віртуальними активами. Ця новина викликала жваве обговорення на ринку, акції Guotai Junan International суттєво зросли, а токени відповідних платформ для торгівлі віртуальними грошима також показали значне зростання.
Цей напрямок вказує на те, що традиційні фінансові установи поступово входять у сферу віртуальних грошей, що відображає тенденції змін у фінансовому ринку. Однак для приватних інвесторів при використанні нових фінансових інструментів все ще потрібно бути обережними, ретельно враховуючи ризики відповідності.