Відповідність віртуальних активів біржі: баланс безпеки та регулювання
Нещодавно дві біржі віртуальних активів отримали ліцензію постачальника послуг віртуальних активів від Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу, що знаменує собою можливість для роздрібних інвесторів у Гонконзі безпосередньо торгувати біткойном і ефіром на цих платформах. Цей крок значно підвищив статус біржі, що відповідає вимогам, у сфері віртуальних активів.
З жовтня минулого року регулятори Гонконгу поступово оприлюднили ряд заходів, пов'язаних із торгівлею віртуальними активами. З 1 червня цього року більше бірж віртуальних активів можуть подавати заявки на отримання ліцензії на відповідність до Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу. В цьому контексті багато бірж прагнуть отримати ліцензію в Гонконгу для ведення діяльності з централізованої торгівлі, що відповідає вимогам.
Гонконгська комісія з цінних паперів висунула суворі вимоги до централізованих бірж, особливо в аспектах технічної конфігурації. Серед них, зберігання активів клієнтів є одним з найбільш обговорюваних ключових напрямків.
Різниця між традиційними фінансами та спільним активом
У традиційній фінансовій системі, коли користувачі купують акції через брокерів, кошти фактично зберігаються на депозитних рахунках у банку. Банк, як посередник, забезпечує те, що брокери можуть використовувати кошти лише після отримання дозволу від клієнтів. Ця багатошарова система зберігання забезпечує високу безпеку активів користувачів.
У порівнянні, регуляторна структура відповідності в Гонконзі для торгівлі віртуальними активами вимагає, щоб біржі виконували роль, подібну до банків. Віртуальні активи клієнтів безпосередньо зберігаються в холодному гаманці біржі. Це означає, що біржа повинна інтегрувати функції кількох установ традиційних фінансів і нести відповідальність за активи клієнтів. Тому вимоги до технологій програмного та апаратного забезпечення для бірж, що відповідають вимогам, значно вищі, ніж для звичайних брокерів, навіть близькі до банківського рівня, а також потрібно додатково враховувати застосування криптотехнологій.
Безпекові виклики торгівлі віртуальними активами
Віртуальні активи на біржі стикаються з багатьма аспектами ризику безпеки. З технічної точки зору блокчейн можна поділити на два виміри: on-chain та off-chain. Смарт-контракти на ланцюгу можуть містити вразливості, що робить їх легкими мішенями для хакерських атак. Off-chain, в свою чергу, стосується користувацької автентифікації, мережевої безпеки, безпеки терміналів, реагування на надзвичайні ситуації та інших аспектів, що вимагає створення повної системи безпеки.
З точки зору відповідності, індустрія віртуальних активів поступово переходить від раннього бурхливого зростання до стандартизації. В останні роки країни поступово впроваджують відповідні регуляторні політики. Особливо після інциденту з FTX регулятори усвідомили, що необхідно втілити управлінські правила та системи в життя, щоб справді захистити інтереси інвесторів. Регуляторна політика щодо ліцензування віртуальних активів, оголошена Гонконгом цього року, є типовим прикладом.
Вимоги регулятора до зберігання активів
Регуляторна політика Гонконгу відзначається логічністю та всебічністю. Це головним чином проявляється в кількох аспектах:
Вимога, щоб приватні ключі цифрових активів зберігалися на місцевому рівні в Гонконзі.
Враховуючи відсутність зрілої системи регулювання третіх сторін, що займаються співучасником, вимагати від заявників на отримання ліцензії самостійно створити систему безпечного співучасника віртуальних активів.
У виборі технологічного напрямку звертайте увагу на зрілість, але при цьому зберігайте відкритість. Схиляйтесь до вибору технологічних рішень, які отримали визнання міжнародних авторитетних органів сертифікації безпеки.
Вимагати оцінки від авторитетної третьої сторони щодо відповідності біржі регуляторним вимогам.
Ці вимоги свідчать про те, що уряд Гонконгу при розробці регуляторної політики враховував логіку, методи та деталі.
Заходи з захисту безпеки активів користувачів
Для захисту активів користувачів, біржа, що відповідає вимогам, повинна вжити заходів з кількох аспектів:
IT безпека: включає в себе безпеку мережі, інфраструктури, терміналів, реагування на надзвичайні ситуації в разі катастрофи та системи зберігання гаманців. Зокрема, 98% активів повинні зберігатися в холодному гаманці та використовувати міжнародно визнані криптографічні засоби безпеки для формування цифрового активного сховища.
Виплата ризиків: створення спеціального страхування або фонду виплат ризиків, що має можливість здійснювати виплати клієнтам.
Відповідність управління: забезпечення професійним головним офіцером з відповідності, відповідальним за боротьбу з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та інші роботи, а також проведення перевірки особи та моніторинг руху коштів протягом усього процесу торгівлі.
Контроль ризиків: управління маніпуляціями на ринку, шахрайством з боку користувачів, ризиками контрагентів та кредитними ризиками тощо.
Система управління: створення вдосконаленої системи управління, яка включає принципи розділення ролей суб’єктів, чітке визначення фінансової відповідальності, розділення обов’язків тощо.
Майбутні тенденції розвитку
З розвитком технологій та поглибленням розуміння галузі у сфері торгівлі віртуальними активами можуть виникнути такі тенденції розвитку:
Застосування нових технологій: такі як MPC (безпечні обчислення з кількома сторонами) можуть бути впроваджені у співучасник рішення після їхнього дозрівання.
Особисті гаманцеві рішення: можуть з'явитися більше інноваційних особистих гаманцевих рішень, які доповнюють централізовані біржі.
Співучасник концентрація: у майбутньому можуть з'явитися кілька головних співучасників, відповідальних за управління активами всього ринку.
Вдосконалення регуляторної системи: може з'явитися незалежна система регулювання співучасників, яка чітко визначає, як біржа використовує послуги третьої сторони з управління.
Технічний маршрут стає багатогранним: з розвитком нових технологій та їх сертифікацією, вибір технологій зі сторони співучасника послуг зберігання може стати більш різноманітним.
В цілому, з розвитком технологій та поглибленням розуміння ринку, сфера торгівлі віртуальними активами залучить більше учасників, а перспективи ринку будуть широкими.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
17 лайків
Нагородити
17
5
Поділіться
Прокоментувати
0/400
TokenVelocityTrauma
· 07-11 04:47
Безпека підвищена, все буде добре
Переглянути оригіналвідповісти на0
UncleWhale
· 07-08 19:53
Відповідність є хорошим, булран наближається.
Переглянути оригіналвідповісти на0
AlphaLeaker
· 07-08 19:53
Поки регуляція не прийшла, спочатку отримайте ліцензію.
Відповідність віртуальних активів біржі: баланс безпеки та регулювання
Відповідність віртуальних активів біржі: баланс безпеки та регулювання
Нещодавно дві біржі віртуальних активів отримали ліцензію постачальника послуг віртуальних активів від Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу, що знаменує собою можливість для роздрібних інвесторів у Гонконзі безпосередньо торгувати біткойном і ефіром на цих платформах. Цей крок значно підвищив статус біржі, що відповідає вимогам, у сфері віртуальних активів.
З жовтня минулого року регулятори Гонконгу поступово оприлюднили ряд заходів, пов'язаних із торгівлею віртуальними активами. З 1 червня цього року більше бірж віртуальних активів можуть подавати заявки на отримання ліцензії на відповідність до Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу. В цьому контексті багато бірж прагнуть отримати ліцензію в Гонконгу для ведення діяльності з централізованої торгівлі, що відповідає вимогам.
Гонконгська комісія з цінних паперів висунула суворі вимоги до централізованих бірж, особливо в аспектах технічної конфігурації. Серед них, зберігання активів клієнтів є одним з найбільш обговорюваних ключових напрямків.
Різниця між традиційними фінансами та спільним активом
У традиційній фінансовій системі, коли користувачі купують акції через брокерів, кошти фактично зберігаються на депозитних рахунках у банку. Банк, як посередник, забезпечує те, що брокери можуть використовувати кошти лише після отримання дозволу від клієнтів. Ця багатошарова система зберігання забезпечує високу безпеку активів користувачів.
У порівнянні, регуляторна структура відповідності в Гонконзі для торгівлі віртуальними активами вимагає, щоб біржі виконували роль, подібну до банків. Віртуальні активи клієнтів безпосередньо зберігаються в холодному гаманці біржі. Це означає, що біржа повинна інтегрувати функції кількох установ традиційних фінансів і нести відповідальність за активи клієнтів. Тому вимоги до технологій програмного та апаратного забезпечення для бірж, що відповідають вимогам, значно вищі, ніж для звичайних брокерів, навіть близькі до банківського рівня, а також потрібно додатково враховувати застосування криптотехнологій.
Безпекові виклики торгівлі віртуальними активами
Віртуальні активи на біржі стикаються з багатьма аспектами ризику безпеки. З технічної точки зору блокчейн можна поділити на два виміри: on-chain та off-chain. Смарт-контракти на ланцюгу можуть містити вразливості, що робить їх легкими мішенями для хакерських атак. Off-chain, в свою чергу, стосується користувацької автентифікації, мережевої безпеки, безпеки терміналів, реагування на надзвичайні ситуації та інших аспектів, що вимагає створення повної системи безпеки.
З точки зору відповідності, індустрія віртуальних активів поступово переходить від раннього бурхливого зростання до стандартизації. В останні роки країни поступово впроваджують відповідні регуляторні політики. Особливо після інциденту з FTX регулятори усвідомили, що необхідно втілити управлінські правила та системи в життя, щоб справді захистити інтереси інвесторів. Регуляторна політика щодо ліцензування віртуальних активів, оголошена Гонконгом цього року, є типовим прикладом.
Вимоги регулятора до зберігання активів
Регуляторна політика Гонконгу відзначається логічністю та всебічністю. Це головним чином проявляється в кількох аспектах:
Вимога, щоб приватні ключі цифрових активів зберігалися на місцевому рівні в Гонконзі.
Враховуючи відсутність зрілої системи регулювання третіх сторін, що займаються співучасником, вимагати від заявників на отримання ліцензії самостійно створити систему безпечного співучасника віртуальних активів.
У виборі технологічного напрямку звертайте увагу на зрілість, але при цьому зберігайте відкритість. Схиляйтесь до вибору технологічних рішень, які отримали визнання міжнародних авторитетних органів сертифікації безпеки.
Вимагати оцінки від авторитетної третьої сторони щодо відповідності біржі регуляторним вимогам.
Ці вимоги свідчать про те, що уряд Гонконгу при розробці регуляторної політики враховував логіку, методи та деталі.
Заходи з захисту безпеки активів користувачів
Для захисту активів користувачів, біржа, що відповідає вимогам, повинна вжити заходів з кількох аспектів:
IT безпека: включає в себе безпеку мережі, інфраструктури, терміналів, реагування на надзвичайні ситуації в разі катастрофи та системи зберігання гаманців. Зокрема, 98% активів повинні зберігатися в холодному гаманці та використовувати міжнародно визнані криптографічні засоби безпеки для формування цифрового активного сховища.
Виплата ризиків: створення спеціального страхування або фонду виплат ризиків, що має можливість здійснювати виплати клієнтам.
Відповідність управління: забезпечення професійним головним офіцером з відповідності, відповідальним за боротьбу з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та інші роботи, а також проведення перевірки особи та моніторинг руху коштів протягом усього процесу торгівлі.
Контроль ризиків: управління маніпуляціями на ринку, шахрайством з боку користувачів, ризиками контрагентів та кредитними ризиками тощо.
Система управління: створення вдосконаленої системи управління, яка включає принципи розділення ролей суб’єктів, чітке визначення фінансової відповідальності, розділення обов’язків тощо.
Майбутні тенденції розвитку
З розвитком технологій та поглибленням розуміння галузі у сфері торгівлі віртуальними активами можуть виникнути такі тенденції розвитку:
Застосування нових технологій: такі як MPC (безпечні обчислення з кількома сторонами) можуть бути впроваджені у співучасник рішення після їхнього дозрівання.
Особисті гаманцеві рішення: можуть з'явитися більше інноваційних особистих гаманцевих рішень, які доповнюють централізовані біржі.
Співучасник концентрація: у майбутньому можуть з'явитися кілька головних співучасників, відповідальних за управління активами всього ринку.
Вдосконалення регуляторної системи: може з'явитися незалежна система регулювання співучасників, яка чітко визначає, як біржа використовує послуги третьої сторони з управління.
Технічний маршрут стає багатогранним: з розвитком нових технологій та їх сертифікацією, вибір технологій зі сторони співучасника послуг зберігання може стати більш різноманітним.
В цілому, з розвитком технологій та поглибленням розуміння ринку, сфера торгівлі віртуальними активами залучить більше учасників, а перспективи ринку будуть широкими.