Важливість та розвиток KYC та eKYC у торгівлі віртуальними активами
У фінансовій сфері KYC (знай свого клієнта) став основною вимогою. Це не лише для збору інформації про клієнтів, але й для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Фінансові установи повинні проводити належну перевірку, щоб зрозуміти фон та джерела фінансування клієнтів, що є вимогою регуляторних органів і важливим засобом захисту безпеки фінансової системи.
З розвитком технологій з'явилася eKYC (електронний KYC). Вона дозволяє клієнтам віддалено проходити ідентифікацію за допомогою електронних пристроїв, що значно підвищує ефективність. eKYC використовує технології штучного інтелекту для перевірки автентичності документів, а також різні способи підтвердження, що оператор є саме цією особою. Цей підхід зручно для користувачів і знижує витрати фінансових установ.
У сфері боротьби з відмиванням грошей (AML) фінансові установи повинні ретельно перевіряти джерела коштів своїх клієнтів. Вони повинні не лише перевіряти, чи є клієнти у санкційних списках, але й розслідувати, чи пов'язані клієнти з політичними особами. Ці заходи спрямовані на запобігання проникненню незаконних коштів у фінансову систему.
Фінансування боротьби з тероризмом (CTF) є ще одним важливим аспектом. Фінансові установи повинні запобігати перетворенню коштів на терористичні організації. Це потребує великої бази даних, що містить інформацію з урядів різних країн, правоохоронних органів та відкритих медіа. Створення та підтримка такої бази даних вимагає значних людських ресурсів, оскільки точність штучного інтелекту в цій сфері ще недостатня.
У світі Web3 зростає потреба в KYC. Хоча це може здаватися суперечливим до концепції децентралізації, дотримання норм і регулювання необхідні для захисту звичайних користувачів та залучення більше інвестицій. Деякі недавні події свідчать про те, що відсутність регулювання може призвести до серйозних шахрайських проблем.
Для криптовалютних бірж балансування регуляторних вимог і потреб користувачів є викликом. Вони повинні впроваджувати ефективні системи eKYC, підвищувати ефективність KYC та забезпечувати відповідність своїх технологій регуляторним стандартам. У таких фінансових центрах, як Гонконг, як адаптувати традиційні методи KYC до середовища Web3, все ще залишається проблемою, яку потрібно вирішити.
У майбутньому можуть з'явитися нові технології, які пов'язують блокчейн-гаманці з інформацією KYC. Наприклад, після завершення KYC користувачеві в гаманець видаватимуть токен, що представляє сертифікацію. Цей підхід може спростити процес верифікації на торгових платформах, але все ще потрібно вирішити питання безпеки та інші проблеми.
В загальному, з розвитком індустрії Web3, KYC та відповідні заходи комплаєнсу продовжать еволюціонувати, щоб адаптуватися до нових технологічних умов та регуляторних вимог. У цьому процесі балансування інновацій, користувацького досвіду та регуляторної відповідності буде постійним викликом для індустрії.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
17 лайків
Нагородити
17
7
Поділіться
Прокоментувати
0/400
MissedAirdropAgain
· 07-09 03:05
Ай, цей KYC так довго перевіряється, що я пропустив один Аірдроп.
Переглянути оригіналвідповісти на0
MidnightMEVeater
· 07-09 00:56
Кажучи простіше, всі голодні, потрібно реєструвати витрати на їжу.
Переглянути оригіналвідповісти на0
SolidityJester
· 07-07 08:47
Відповідність безпеки може вирішити нашу проблему довіри?
Переглянути оригіналвідповісти на0
MEVEye
· 07-07 04:30
Регуляція крутиться, краще перевірити Дженіс.
Переглянути оригіналвідповісти на0
not_your_keys
· 07-07 04:29
kyc дорівнює голому біганню, відмовляюся
Переглянути оригіналвідповісти на0
MrRightClick
· 07-07 04:29
Відмивання грошей це справа, яку я не розумію, кого треба перевіряти, той і буде перевірений.
Переглянути оригіналвідповісти на0
Web3Educator
· 07-07 04:22
*регулює цифрові окуляри* чесно кажучи, цей kyc процес набагато простіший, ніж мої учні думають, насправді.
KYC в епоху Web3: виклик балансування Відповідності та інновацій
Важливість та розвиток KYC та eKYC у торгівлі віртуальними активами
У фінансовій сфері KYC (знай свого клієнта) став основною вимогою. Це не лише для збору інформації про клієнтів, але й для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Фінансові установи повинні проводити належну перевірку, щоб зрозуміти фон та джерела фінансування клієнтів, що є вимогою регуляторних органів і важливим засобом захисту безпеки фінансової системи.
З розвитком технологій з'явилася eKYC (електронний KYC). Вона дозволяє клієнтам віддалено проходити ідентифікацію за допомогою електронних пристроїв, що значно підвищує ефективність. eKYC використовує технології штучного інтелекту для перевірки автентичності документів, а також різні способи підтвердження, що оператор є саме цією особою. Цей підхід зручно для користувачів і знижує витрати фінансових установ.
У сфері боротьби з відмиванням грошей (AML) фінансові установи повинні ретельно перевіряти джерела коштів своїх клієнтів. Вони повинні не лише перевіряти, чи є клієнти у санкційних списках, але й розслідувати, чи пов'язані клієнти з політичними особами. Ці заходи спрямовані на запобігання проникненню незаконних коштів у фінансову систему.
Фінансування боротьби з тероризмом (CTF) є ще одним важливим аспектом. Фінансові установи повинні запобігати перетворенню коштів на терористичні організації. Це потребує великої бази даних, що містить інформацію з урядів різних країн, правоохоронних органів та відкритих медіа. Створення та підтримка такої бази даних вимагає значних людських ресурсів, оскільки точність штучного інтелекту в цій сфері ще недостатня.
У світі Web3 зростає потреба в KYC. Хоча це може здаватися суперечливим до концепції децентралізації, дотримання норм і регулювання необхідні для захисту звичайних користувачів та залучення більше інвестицій. Деякі недавні події свідчать про те, що відсутність регулювання може призвести до серйозних шахрайських проблем.
Для криптовалютних бірж балансування регуляторних вимог і потреб користувачів є викликом. Вони повинні впроваджувати ефективні системи eKYC, підвищувати ефективність KYC та забезпечувати відповідність своїх технологій регуляторним стандартам. У таких фінансових центрах, як Гонконг, як адаптувати традиційні методи KYC до середовища Web3, все ще залишається проблемою, яку потрібно вирішити.
У майбутньому можуть з'явитися нові технології, які пов'язують блокчейн-гаманці з інформацією KYC. Наприклад, після завершення KYC користувачеві в гаманець видаватимуть токен, що представляє сертифікацію. Цей підхід може спростити процес верифікації на торгових платформах, але все ще потрібно вирішити питання безпеки та інші проблеми.
В загальному, з розвитком індустрії Web3, KYC та відповідні заходи комплаєнсу продовжать еволюціонувати, щоб адаптуватися до нових технологічних умов та регуляторних вимог. У цьому процесі балансування інновацій, користувацького досвіду та регуляторної відповідності буде постійним викликом для індустрії.