Bitcoin Otomatik Yatırım Stratejisi: Piyasa dalgalanmalarına karşı sağlam bir seçim

Son zamanlarda, bazı tanınmış Kripto Varlıklar projelerinin çöküşü ile birçok yatırımcı çeşitli küçük piyasa değeri Token'ları konusunda endişe duymaya başladı. Ancak, başka bir açıdan bakıldığında, bu olayın piyasa gelişimi üzerinde olumlu etkileri de olabilir. Mevcut piyasa ortamında, uygun olanın hayatta kalması ve zayıf olanın elenmesi kuralı daha belirgin hale geldi. Bu çöküşten sonra, çoğu küçük piyasa değeri Token'ının düşüş oranı %30'dan fazla olurken, ana akım büyük piyasa coin'leri de düşüş yaşadı, ancak yine de piyasanın gösterge niteliğini korudu.

Bu olay, perakende yatırımcılar için bir uyarı niteliğinde: Tüm fonları tek bir coin'e yatırmayın. Akıllıca bir yaklaşım, en az %50'lik bir kısmı Bitcoin ve Ethereum gibi ana Token'lara tahsis etmektir. Ana Token'lara yatırım yapmak isteyen yatırımcılar için uygulanabilir bir strateji, Bitcoin ve Ethereum'a düzenli yatırım yapmaktır.

Düzenli yatırım stratejisi, sıradan ticaretten farklıdır; fiyatın yüksekliğini veya alçaklığını dikkate almaz, bunun yerine belirli bir miktarı düzenli olarak satın alır. Bazı yatırımcılar düzenli yatırım yapmayı tercih ederler çünkü teknik analizi anlamazlar ve kısa vadeli işlemler gerçekleştiremezler; bazıları ise kısa vadeli tahminlerin başarı oranının yalnızca %50 civarında olduğunu fark ettikleri için uzun vadeli bir bakış açısını seçerler.

Kripto Varlıklar piyasası ciddi dalgalanmalar yaşıyor ve bu durumu deneyimleyen yatırımcılar derin bir tecrübe edinmiş durumda. 2020 yılı özellikle dikkate değerdi: yılın başında fiyat 10.000 dolardan fazlayken, mart ayında pandemi nedeniyle 3.000 dolara kadar düştü, fakat 2021'de tekrar 60.000 dolardan fazlaya yükseldi. Bu tür şiddetli dalgalanmalar, birçok güvenilir kişinin büyük bir düşüş olmayacağına dair tahminlerinde yanlış çıkmasına neden olurken, dip alım yapmamakta ısrar edenler ise yükseliş fırsatını kaçırdılar. Aksine, süreçte sakin kalan yatırımcılar, bir süre sıkışmış olsalar da, sonunda kayda değer kazançlar elde ettiler. Uzun vadede, piyasada kalmak, mükemmel alım fiyatını aramaktan daha önemlidir.

Eğer bir yatırım aracına güvenmiyorsanız, düzenli yatırım yapmanın bir anlamı yoktur. Düzenli yatırımın ön koşulu, onun geleceğine dair güven duymanızdır; uzun vadede iyi bir performans göstereceğine inanmalısınız ve süreç ne olursa olsun "piyasada kalmaya" devam etmelisiniz.

Kısa vadeli tahminlerin başarılı örnekleri olsa da, her zaman hatalar meydana gelebilir. Sorun, bir kez kritik patlayıcı yükselişi (2020 yılındaki piyasa gibi) kaçırdığınızda, kayıpların çok üzücü olabilmesidir.

Bitcoin'e düzenli yatırım yapmanın avantajı, belirli aralıklarla alım yapıldığı için, pozisyon maliyetinin düzenli yatırım süresi boyunca ortalama fiyata yakın olmasıdır. Zaman yeterince uzun, örneğin bir yıldan fazla olduğunda, ortalama maliyet çok yüksek olmayacaktır. Finansal piyasalardaki "boğa kısa, ayı uzun" kuralına göre, Bitcoin'in büyük fiyat artışları genellikle çok uzun sürmez, genelde sadece 1-3 ay sürer, bu da fiyatların çoğu zaman nispeten makul olduğu anlamına gelir.

Ancak, düzenli yatırımın da sınırlamaları vardır. Zamanlama konusunda kayıtsız bir strateji olarak, herhangi bir zamanda girmek veya herhangi bir süre boyunca kazanç sağlamayı garanti etmez. Örneğin, 2021 Aralık'tan bu yana yaklaşık 5 ay boyunca, bir yıl boyunca düzenli yatırım yapan yatırımcılar zarar edebilir. Daha uç bir örnek, şu anda Bitcoin'in 1000 günlük ortalaması (yaklaşık 3 yıllık yatırım maliyeti) 28000 dolar civarındadır. Eğer Bitcoin fiyatı bu seviyenin altına düşerse, son 3 yıl (2020-2022) boyunca düzenli yatırım yapan yatırımcılar zarar riskiyle karşılaşabilir.

Bu nedenle, düzenli yatırımın temel ilkesi "uzun vadede yükseliş göstermesi beklenen varlıkları seçmek" ve bir sonraki döngü zirvesine kadar sabırlı olmaktır. Sadece uzun vadede değer kazanan varlıklar, zamanlama sorununu telafi edebilir.

Düzenli yatırım stratejisi açısından, zamanlama ve miktar oldukça önemlidir; her ay veya her hafta bir kez yatırım yapmayı seçebilirsiniz. Düzenli yatırım yapmayı seçtiyseniz, olabildiğince öznel zamanlamayı azaltmalısınız, öznel değerlendirmeler nedeniyle yatırım miktarını artırmak veya azaltmaktan kaçınmalısınız. Uzun vadede, tek seferlik maliyet en önemli faktör değildir.

Mevcut piyasa durumu göz önüne alındığında, şu anki fiyat seviyesi düzenli yatırım için bir başlangıç noktası olarak kabul edilebilir. Her büyük düşüş ya da 5000-10000 puandan fazla düşüş gösteren hareketler düzenli yatırım için iyi bir fırsat olarak değerlendirilebilir.