Bir Çevrimiçi Yatırım Platformunun Çöküş Olayını Ortaya Çıkarmak: On Milyar YTL'lik Fonların Akıbeti Gizemini Koruyor

26 Haziran 2025'te, "Bir Çevrimiçi Yatırım Platformu" adlı bir platform aniden tüm para çekme kanallarını kapattı ve bu durum çok sayıda kullanıcı varlıklarının donmasına veya sıfırlanmasına neden oldu. Bu olay sosyal medyada hızla geniş bir ilgi uyandırdı. Şu anda resmi veriler olmamakla birlikte, yatırımcıların tahminlerine göre, etkilenen fon büyüklüğünün 13 milyar CNY'ye kadar çıkabileceği ve mağdur sayısının 2 milyonu aşabileceği belirtiliyor.

Bu platformun operasyon geçmişi 2019 yılına kadar uzanmaktadır. O zamanlar, platform sahibi belirli bir şirketle 200.000 CNY'lik bir ekipman ticareti gerçekleştirmiştir ve ardından bunu büyük bir enerji şirketi ile stratejik bir işbirliği olarak paketlemiştir. Mart 2021'de, proje belirli bir büyük veri şirketinin adına çalışmaya başlamış, 30 milyon CNY kayıtlı sermaye iddiasında bulunmuş, ancak gerçekte ödenen sermaye sıfırdır ve işletme anormallikleri listesine alınmıştır.

2023 Mayıs'ında, platform "büyük veri borsa" olarak adlandırılan bir şeyi tanıttı ve kendisini bir uluslararası ticaret borsasının Çin'deki resmi yan kuruluşu olarak tanıttı. Platform, sahte sözleşmeler, resmi belgeler gibi çeşitli yöntemler kullanarak kendisini meşrulaştırmaya çalıştı ve resmi imajını güçlendirmeye gayret etti. Aslında, bu platformun iddia ettiği uluslararası borsa ile hiçbir bağlantısı yoktur ve nitelik sistemi tamamen sahte bir maskedir. Gerçek uluslararası borsa, onunla herhangi bir yetki veya işbirliği ilişkisi olduğunu birçok kez açıkça yalanladı.

Söylentilere göre, platformun kurucusu yurt dışına kaçtıktan sonra hala üye gruplarında mesaj bırakıyormuş. Bu bilginin bağımsız olarak doğrulanamamasıyla birlikte, toplulukta geniş çapta yayıldı ve yatırımcıların öfke duygusunu artırdı.

Bu projeye ait blok zinciri üzerindeki fon akışları için, belirli bir kara para aklamayı izleme analiz sistemi ilgili adresleri derinlemesine izledi. Analiz, bu projenin karmaşık çok katmanlı bir fon yapısı oluşturmuş olabileceğini ve başlangıçta bir Ponzi şemasının blok zinciri üzerindeki işletim özelliklerini taşıdığını gösteriyor.

Şu anda yaklaşık 800.000 kullanıcı depozito adresi tanımlandı ve bu, 15 milyar dolara kadar bir fon ölçeğini kapsamaktadır. Dikkat edilmesi gereken bir nokta, bu verilerin açık zincir üzerindeki bilgi analizine dayandığı ve projenin tüm fon yollarını ve nihai gerçeklerini temsil etmediğidir, yalnızca referans amaçlıdır.

Fon akış analizi, kullanıcı fonlarının esasen merkezi borsa sıcak cüzdanlarından geldiğini ve ardından birçok adrese tam sayı olarak dağıtıldığını göstermektedir. Bu model, projenin iddia ettiği "üyelik ücreti" sistemine uymaktadır. Platform, merkezi kontrol ve dağıtım şarj adresleri yönetim yöntemini uyguluyor gibi görünüyor.

Platform içinde, fonlar 1-2 katman transfer edildikten sonra platformun kontrolündeki adrese toplanır. Bu toplanma adresleri, kullanıcıların yükleme fonlarını veya üyelik ücretlerini bir araya getirmekten sorumlu olan tipik bir geçiş veya agregat düğüm özelliği gösterir.

Fonlar genellikle borsa kullanıcılarının para yatırma adreslerine aktarılır ve birden çoğa bir biçim gösterir, kullanıcıların para çekimi şüphesi taşır. Dikkate değer olan, çoğu transferde yaklaşık %10'luk bir fark bulunması, bunun bir tür "para çekme ücreti" anlamına gelebileceğidir.

Zincir üzerindeki veriler, çok sayıda adres arasında özelleştirilmiş yetki verme davranışlarının var olduğunu göstermektedir. Bu, otomatikleştirilmiş işlemlerin gereklilikleri nedeniyle, toplu yetki kontrol mekanizması kullanılıyor olabilir.

Bu projenin, sanal varlık yatırımı adı altında, "insan çekme" yöntemiyle kaynak toplamak için Ponzi şemasını ve çok katmanlı pazarlama yapısını birleştirdiği şüphesi var. Belirli yöntemleri arasında çok katmanlı pazarlama tarzı insan çekme mekanizması, sahte ticaret arayüzü, yüksek getiri vaatleri gibi unsurlar bulunuyor.

Platform, "班长"dan "司令员"a kadar 9 seviyeli bir yapı sistemi oluşturdu ve net terfi standartları ile geri ödeme oranları belirledi. Bu mekanizma, katılımcıları sürekli olarak alt kadrolar geliştirmeye teşvik eden tipik bir piramit şeklindeki yayılma yolunu oluşturur.

Platform, kullanıcıları yüksek kaldıraçlı işlemler yapmak için para yatırmaya yönlendirerek uluslararası piyasa verileri ve anlık kar zarar sunduğunu iddia eden sahte işlem arayüzleri sergilemektedir; aslında tüm hesap verileri platformun arka plandan kontrol edilmektedir.

Platform, büyük veri teknolojisini kullanarak vadeli işlem ticareti yaptığını iddia ediyor ve günlük %2'ye kadar getiri vaat ediyor. "3 günde geri dönüş, 7 günde iki katına çıkma" gibi ifadeler kullanıcıları sürekli yatırım yapmaya çekiyor, platform ayrıca düzenli olarak para çekme başarı ekran görüntüleri üretiyor ve "gerçek para kazanma" atmosferi yaratıyor.

Çöküşten önce, platform bir dizi para çekme eşiği belirledi, bunlar arasında vergi ödeme, sıra bekleme gibi gereklilikler bulunuyordu. Söylentilere göre, platform son 48 saat içinde belirli bir karıştırma aracı aracılığıyla büyük miktarda fonu offshore hesaplara aktardı.

Aslında, platform çökmeden önce, birçok yerel güvenlik güçleri ve finansal düzenleyici kuruluşlar risk uyarıları yayınladı. Ancak, platformun davetiyeli kayıt sistemi kullanması, sosyal medya aracılığıyla yayılması ve çevrimdışı seminerler gibi yollarla geniş bir şekilde sızması, ayrıca "ulusal düzeyde projeler" gibi ifadeler nedeniyle, çok sayıda orta yaşlı ve yaşlı insan ile alt pazar kullanıcıları bu duruma düştü.

Şu anda, bazı platformların çekirdek personelinin kontrol altına alındığına dair iddialar var, kamu güvenliği makamları bazı ilgili varlık hesaplarını kapattı ve yaklaşık 1.2 milyon CNY fonu dondurdu.

Bu tür fon havuzlarının temelinde, zincir üstü ödemeleri ve offline pazarlama karışık modelini hassas bir şekilde kullanmak, sahte kimlikler ve hükümet onayı ile birlikte, uluslararası meşruiyet hissi yaratmak yatmaktadır. Yatırımcılar dikkatli olmalı, yüksek getiri vaatlerine karşı uyanık olmalı ve insan çekmek için ihtiyaç duyan platformları sorgulamalıdır; yüzeysel ambalaj ve tanıtımlara körü körüne inanmamalıdır. Yüksek getiri vaatleri ile gündeme gelen ve insan çekmek zorunda kalan her platforma karşı son derece dikkatli olunmalıdır.