FBI 2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu Analizi: Suç Trendleri ve Önleme Önerileri

2025 Nisan'ında, ABD Federal Soruşturma Bürosu 2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu'nu yayımladı. Bu rapor, 2024 yılında Siber Suç İhbar Merkezi tarafından toplanan verilere dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin sayısını, kayıpların boyutunu, mağdurların özelliklerini, suç türlerini ve varlıkların geri kazanım durumunu analiz etmektedir. Bu makalede, raporun temel içeriği yorumlanacak ve okuyucuların en son trend değişikliklerini anlamalarına, siber güvenlik tehditlerine karşı bilinçlerini artırmalarına ve önlem alma yeteneklerini geliştirmelerine yardımcı olacaktır.

I. 2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

1. Genel Durum

2024 yılında, siber suç ihbar merkezi toplam 859.532 şikayet aldı ve bu durum 16.6 milyar dolarlık gerçek zarara yol açtı, bu da 2023 yılına göre %33'lük bir artış anlamına geliyor. Bunun içinde 256.256 şikayet gerçek para kaybıyla ilgili olup, her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19.372 dolardır. Kaybın yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıklardan kaynaklanmaktadır.

2. Şifreleme varlıkları ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149.686'ya ulaştı, 9.3 milyar dolar kayba neden oldu ve kayıp miktarı yıllık %66 arttı. Mağdurlar arasında, 60 yaş ve üzeri grup en yüksek orana sahip.

3. 60 yaş üstü grup durumu

Bu yaş grubunda 147,127 şikayet yapıldı ve 48.85 milyar dolar kayıp bildirildi. Şikayet sayısı bir önceki yıla göre %46 arttı, kayıp miktarı ise %43 arttı. Bunların arasında 7,500 kişi 100,000 dolardan fazla kayıp bildirdi ve ortalama kayıp 83,000 dolara ulaştı.

İki, Mağdur Gruplarının Analizi

1. Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon dolar kayıp
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar kayıp
• 30-39 yaş: 108,899 şikayet, 1.4 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755 şikayet, 2.2 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84.540'tan başlayan şikayetler, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş ve üstü: 147,127 şikayet, 48 milyar dolar kayıp

2. Kripto Varlıklar mağdur grubu özellikleri

Kripto Varlıklar yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş üzeri gruptan gelen şikayet sayısı en fazlasıdır (8,043), kayıp miktarı 1.6 milyar dolara ulaşmakta ve diğer yaş gruplarını çok aşmaktadır. Bu grup, dolandırıcılık önleme bilincinin yetersiz olması ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların hedef aldığı önemli bir kitle olmuştur. Kripto Varlıklar ATM'si ile ilgili dolandırıcılıklarda 2,674 şikayet yapılmış ve kayıp miktarı 107 milyon dolardır; şantaj/cinsel şantajda ise 20,445 şikayet yapılmış ve kayıp miktarı 724 milyon dolardır.

Üç, Suç Türleri Analizi

1. Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağaç oltacılığı/Elektronik dolandırıcılık: 193,407 olay
2. Şantaj: 86,415'ten başlayarak
3. Kişisel verilerin sızdırılması: 64,882
4. İade/İşlem başarısızlığı türü dolandırıcılık: 49,572 vaka
5. Yatırım dolandırıcılığı: 47,919

2. Zarar Miktarı Sıralaması

1. Yatırım Dolandırıcılığı: 65,7 milyar dolar
2. Ticari E-posta Dolandırıcılığı ( BEC ): 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel verilerin sızdırılması: 14.5 milyar dolar
5. İade/ İşlem Başarısızlığı Dolandırıcılığı: 7.85 Milyar Dolar

3. Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

• En çok şikayet edilen: Şantaj (47,054 kez), yatırım dolandırıcılığı (41,557 kez)
• En büyük kayıplar: Yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar $), kişisel veri sızıntısı (1.1 milyar $)

4. 60 yaş üstü grubun ana dolandırıcılık türleri

• En fazla şikayet edilenler: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı
• En fazla kayıp: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı

Dört, Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

1. Ağa dolandırıcılığı genel durumu

2024 yılında, Siber Suç İhbar Merkezi 333,981 siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve 13.7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri vb. yer alıyor.

2. Tipik Dolandırıcılık Yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53,369 olay, 1.9 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Kılığına Girme Yardım İsteği): 357 vaka, 2.7 milyon dolar kayıp
• Ücretli yollar dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 vaka, 12.9 bin dolar kayıp
• Altın kargo dolandırıcılığı: 525 olay, 2.19 milyar dolar zarar

3. Ağ Tehditleri

263,455'ten fazla ağ tehditine yönelik şikayetler 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Ana fidye yazılımı varyantları arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

4. Varlıkların Geri Kazanılması Başarıları

• Finans dolandırıcılık ekibi toplamda 3.020 dondurma talebini işledi, 5.6 milyon dolar fon dondurdu ve geri alma başarı oranı %66'dır.
• "Yükseltme Eylemi" 4.323 kripto dolandırıcılık kurbanına başarıyla bildirildi ve yaklaşık 2.85 milyon dolar potansiyel kaybın geri kazanılmasına yardımcı oldu.
• Hindistan'daki yasal otoritelerle işbirliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılıklarını önlemek için 215 kişi tutuklandı, bu da %700'lük bir artış gösteriyor.
• Birçok finansal dolandırıcılık projesinde, büyük miktarda parayı başarıyla dondurdu ve geri aldı.

Beş, Kripto Varlıklar dolandırıcılığına karşı önlemler

Kripto Varlıklar dolandırıcılığının sık olduğu mevcut duruma karşı, Federal Soruşturma Bürosu aşağıdaki önleme önerilerini sunmaktadır:

1. Dikkatli olun, yüksek getirili tuzaklardan kaçının: Yüksek gelir, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
2. İşlem platformunun yasalını doğrulama: Resmi, düzenlemeye tabi borsaları kullanın, sosyal medya reklamlarındaki bilinmeyen bağlantılara tıklamaktan kaçının.
3. Tanımadığınız kişilere para göndermekten kaçının: İnternetten tanıdığınız "yatırım danışmanlarına" veya "arkadaşlara" güvenmeyin.
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle kurbanlardan ATM üzerinden ödeme yapmalarını ister, dikkatli olun.
5. İki faktörlü kimlik doğrulama (2FA) kullanın: Hesap güvenliğini artırın, hacker saldırılarını önleyin.

Özet

"2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu", mevcut şifreleme varlıkları ortamında siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koyuyor: Kripto para ile ilgili davalarda büyük bir artış yaşanırken, 60 yaş ve üzerindeki yaşlı grubu ana kurban haline geliyor; dolandırıcılık yöntemleri son derece profesyonelleşmiş ve uluslararası hale gelmişken, şifreleme artık suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih edilen aracı olmuştur.

Varlıkların geri alınması ve uluslararası uygulama işbirliğinde belirli bir ilerleme kaydedilmiş olsa da, genel kayıpların ölçeği ve büyüme eğilimi göz önüne alındığında, sıradan kullanıcıların hala yüksek derecede dikkatli olması, güvenlik önlemlerini etkin bir şekilde artırması ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınması gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kurumlar için uluslararası işbirliğini, denetim uygulamalarını ve fon akışını izlemeyi sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları baskılamak ve mücadele etkinliğini artırmak için kritik önlemler olacaktır.