BTCFi yeni yıldız bitSmiley 10 milyon dolar yatırım aldı, ürün ve teknolojisini derinlemesine analiz ediyor.

Son günlerde, dikkat çeken bir BTCFi projesi, Bitcoin ağı üzerinde bitUSD stabilcoin'ini piyasaya sürme planlarını hızlandırmak için 10 milyon dolarlık yeni bir finansman turu aldı. "Gülümseme" olarak samimi bir şekilde adlandırılan bu projenin ne gibi özel yönleri var? Temel teknik çerçevesi nasıl? Neden BTCFi pazarı bu kadar geniş bir ilgi görüyor? Gelin, derinlemesine inceleyelim.

bitSmiley'nin Üç Temel Bileşeni

Bu proje, Ethereum DeFi ekosisteminin başarılı deneyimlerinden yararlanarak, MakerDAO ve Compound gibi olgun modelleri birleştirerek üç ana bileşen sunmuştur:

1. bitUSD: Bu, DAI'ye benzer şekilde aşırı teminatlı bir stabilcoin protokolüdür. Kullanıcılar, projeye ait rezervlere Bitcoin yatırarak bitUSD basabilirler. Bu stabilcoin, yüksek şeffaflık sağlamak için bitRC20 standardını benimsemekte olup, bir çapraz zincir platformuyla işbirliği yaparak yerel çapraz zincir uygulaması gerçekleştirmekte ve tüm zincir ortamında likiditeyi garanti etmektedir.

2. bitLending: Bu, yerel bir güven gerektirmeyen borç verme protokolüdür. İşlem eşleştirmeyi sağlamak için eşler arası atomik değişim teknolojisini kullanır ve geleneksel borç verme süreçlerindeki tasfiye süreci sorunlarını optimize etmek için bir sigorta sistemi getirir.

3. Kredi Temerrüt Swapı (CDS): Bu yenilikçi bir türev ürün sözleşmesidir. NFT kesim CDS teknolojisini entegre eder ve toplu teklif yöntemini kullanarak CDS pazarının verimliliğini ve adilliğini artırmayı amaçlar.

Temel Teknoloji Vurguları

1. Yerel çapraz zincir teknolojisi: Proje, Cosmos SDK ve Tendermint PBFT konsensüs motoruna dayanan bir POS blok zinciri ile işbirliği yaparak yerel çapraz zincir gerçekleştirmiştir. Bu teknoloji, Bitcoin ağındaki UTXO'ları etkili bir şekilde izleyip yöneterek güvenli çapraz zincir işlemleri sağlamaktadır. Ayrıca, bu tam zincir akıllı sözleşme teknolojisi, tam zincir varlıklarının şeffaf yönetimini de mümkün kılmaktadır.

2. bitRC20 Standard: Bu, Bitcoin yazım teknolojisinden ilham alan yenilikçi bir standarttır. Kullanıcılar BTC'yi teminat gösterirken, öncelikle resmi köprü aracılığıyla varlıkları köprülemiş olmalıdır. Ardından, projenin Layer 2 ağı, kullanıcının teminatını onayladıktan sonra, Bitcoin ana ağına bitUSD basma talimatı gönderir. Geleneksel BRC20 standartlarından farklı olarak, bitRC20, stablecoin'in dinamik arz ayarlama ihtiyaçlarını karşılamak için Mint ve Burn işlemlerini eklemiştir.

BTCFi Pazarının Potansiyeli

BTCFi piyasasının geniş bir ilgi görmesinin başlıca iki nedeni vardır:

1. Büyük büyüme potansiyeli: Şu anda Bitcoin ağının toplam kilitli miktarı yaklaşık 1.6 milyar dolar olup, bu Bitcoin'in toplam piyasa değerinin yalnızca %0.14'ünü oluşturmaktadır. Diğer halka açık blok zincirleriyle karşılaştırıldığında, bu oran 50-100 kat büyüme potansiyeline sahiptir. Ayrıca, potansiyel fon kaynakları yalnızca zincir üzerinde değil, aynı zamanda çok sayıda Bitcoin ve Ethereum ETF'sinin arkasındaki zincir dışı talebi de içermektedir.

2. Stratejik Yerleşim: Temel Bitcoin varlıklarının stabilcoin, kredi verme ve türev ürünler gibi uygulamalarını kontrol etmek, sadece Bitcoin ekosisteminde önemli bir yer edinmekle kalmayıp, aynı zamanda tüm çapraz zincir ortamını da etkileyebilir. Bu yerleşim, DeFi alanındaki yenilikleri yeniden canlandırma ve yönlendirme potansiyeline sahiptir.

BTCFi alanına daha fazla proje ve sermaye akışı ile birlikte, daha fazla yenilikçi çözüm ve uygulama senaryosunun ortaya çıkmasını bekleyebiliriz. Bu, şüphesiz, tüm kripto para endüstrisine yeni bir büyüme ivmesi ve gelişim fırsatları getirecektir.