Анализ рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии: движение средств и оценка рисков
В последние годы уровень принятия и распространения криптоактивов в регионе Юго-Восточной Азии значительно возрос. Для более глубокого понимания характеристик потоков средств на блокчейне в этом регионе, потенциальных финансовых рисков и их связи с незаконными отраслями, мы провели углубленный анализ 10 000 образцов адресов блокчейна с 2020 года по настоящее время. Эти образцы включают личные кошельки и пользователей бирж из Юго-Восточной Азии. Отслеживая и помечая различные типы рисковых потоков средств, мы обнаружили, что уровень рисков, связанный с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидания.
Характеристики рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
В качестве развивающегося рынка Юго-Восточная Азия демонстрирует уникальные характеристики в экономической структуре, политической среде и поведении пользователей:
Рост пользователей быстрыми темпами: в этом регионе высокий процент молодежного населения, а также распространение мобильного интернета приводит к быстрому увеличению числа пользователей криптоактивов, по оценкам, уже насчитывается десятки миллионов пользователей.
Сильный спрос на международные платежи: в Юго-Восточной Азии большое количество трудовых мигрантов, криптоактивы предоставляют им удобные средства для международных платежей и поэтому они широко используются.
Разная регуляторная среда: Регуляторные политики стран в отношении виртуальных валют значительно различаются. Некоторые страны поддерживают легализацию Криптоактивов, но в большинстве регионов еще не сформированы четкие регуляторные рамки, что приводит к рискам соблюдения норм при движении средств.
Анализ образцов и основные выводы
Свободное обращение средств
В анализе 10 000 адресов блокчейна примерно 45,23% средств свободно circulируют на публичных цепочках через децентрализованные кошельки, что демонстрирует высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Общая сумма свободно движущихся средств достигает 1,484 миллиарда долларов США, что свидетельствует о том, что среди пользователей Юго-Восточной Азии децентрализованный способ торговли стал основным.
Связь с серой и черной экономикой
Более 110 миллионов долларов США были напрямую направлены на адреса, связанные с черным и серым рынком, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание движений средств на оставшихся адресах показало, что через повторные или множественные транзакции некоторые адреса также получили косвенную связь с черным и серым рынком, что увеличило долю адресов с рисками, связанными с черным и серым рынком, до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии может быть несколько миллионов пользователей, которые косвенно или напрямую имеют риски, связанные с движением средств с черным и серым рынком.
Анализ потоков средств и рисков в серой и черной экономике
Типизация адресов черной и серой экономики
Мы разделим адреса, тесно связанные с черной и серой экономикой, на 3 большие категории и 44 малые категории, среди которых основными высокорисковыми категориями являются:
Служба смешивания токенов: в основном используется для анонимизации потоков средств
Подпольные деньги: используются для незаконного перемещения средств через границу и отмывания денег
Мошеннические платформы: связаны с ложными инвестициями, схемами Понци, убойными схемами и схемами «убийства свиней».
В этих высокорискованных типах адресов участвуют более 240 конкретных черных и серых производств.
Явление высокорисковых денежных потоков
Результаты исследования показывают, что некоторые конкретные категории потоков средств особенно заметны:
Более 10 миллионов долларов США были напрямую переведены на адреса, связанные с подпольными денежными обменниками, с общим количеством транзакций в несколько тысяч.
Около 11 миллионов долларов США были явно направлены на онлайн-гемблинг платформы.
Более 22 миллионов долларов были введены в мошенническую платформу.
Эти потоки средств раскрывают сложность и скрытность деятельности черной и серой экономики, особенно в условиях анонимности криптоактивов и их трансграничного характера, что позволяет злоумышленникам часто осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.
Состояние поступления средств на санкционные платформы
Доля притока средств на санкционированные платформы
Среди средств, напрямую связанных с черной и серой экономикой, около 53,49% направляется на санкционные платформы, а количество связанных операций в два раза превышает количество операций с подпольными обменниками, общая стоимость которых превышает 55 миллионов долларов США, что свидетельствует о том, что санкционные платформы по-прежнему являются основным источником притока высокорискованных средств.
Анализ случая: Инструмент смешивания токенов
В качестве популярного инструмента смешивания токенов, эта платформа в ходе данного исследования получила более 54 миллионов долларов, что составляет 97,84% от всех поступлений средств на санкционированные платформы. Однако с момента внесения этой платформы в список санкционированных лиц Министерством финансов США в августе 2022 года, ее торговый объем значительно снизился, что показывает эффективное подавляющее воздействие санкций на ее поступления средств.
Макроэкономический риск-анализ и обсуждение причин
Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность: анонимность криптоактивов делает трудным отслеживание незаконных средств, когда они движутся по цепочке. Даже если существуют технические средства для маркировки рисковых адресов, средства все равно могут быть скрыты с помощью технологий, таких как смешивание токенов, что облегчает отмывание денег.
Отсутствие регуляторной системы в Юго-Восточной Азии: Регуляторные меры для криптоактивов в странах Юго-Восточной Азии пока не完善, что приводит к увеличению рисков трансакций капитала через границу. В некоторых регионах к криптоактивам все еще относятся с осторожностью, не принимая активных регуляторных мер, что создает пространство для движения средств черной и серой экономики.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития в некоторых странах Юго-Восточной Азии довольно низок, а разрыв между бедными и богатыми велик, что приводит к тому, что многие мошенники и игорные заведения используют это место как базу для привлечения иностранных граждан.
Технические сложности регулирования: Криптоактивы обмены, провайдеры кошельков и децентрализованные платформы часто сталкиваются с трудностями в эффективном мониторинге и расследовании рисков, связанных с транзакциями, из-за ограничений в технологии и архитектуре. Децентрализованные платформы особенно страдают от отсутствия прямого контроля над данными транзакций, что затрудняет своевременное выявление злонамеренных действий или рисков, связанных с отмыванием денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, кросс-цепочечные транзакции и анонимные технологии все еще усложняют отслеживание движения средств, увеличивая безопасность.
Заключение и рекомендации
Анализ движения средств на блокчейне в регионе Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптоактивов в этом регионе существуют высокие риски безопасности. Для эффективного снижения рисков незаконного движения средств на блокчейне мы рекомендуем принять следующие меры:
Укрепление механизмов регулирования: правительствам стран следует разработать и реализовать完善ные политики регулирования криптоактивов, сотрудничая на международном уровне для борьбы с незаконной деятельностью с фондами на блокчейне, исходя из особенностей различных стран, внедрить четкую регуляторную рамку для виртуальных токенов.
Повышение способности пользователей к идентификации рисков: Увеличить усилия по обучению обычных пользователей противодействию мошенничеству, чтобы они понимали риски на блокчейне, усиливали свою способность к идентификации и предотвращению средств черной и серой экономики.
Содействие технологическим инновациям: активно разрабатывать и применять технологии отслеживания на блокчейне и борьбы с отмыванием денег, точно идентифицируя и пресекавая потоки высоких рисков с помощью анализа больших данных, искусственного интеллекта и других технологических средств.
Создание механизма многопартийного сотрудничества: поощрение криптоактивов бирж, провайдеров кошельков и связанных организаций в Юго-Восточной Азии к совместному сотрудничеству, укреплению обмена информацией и совместной защите от рисков, повышение уровня безопасности в блокчейне.
Юго-Восточная Азия, как один из регионов с наибольшим потенциалом для развития криптоактивов, в будущем по-прежнему сталкивается с вызовами рисков движения капитала. Мы продолжим вкладывать ресурсы и технологии, сотрудничая с различными заинтересованными сторонами, чтобы создать безопасную, прозрачную и соответствующую нормам экосистему криптоактивов. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и способствуя инновациям в технологии, мы надеемся постепенно сократить незаконные потоки капитала в сети и содействовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
17 Лайков
Награда
17
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
MelonField
· 21ч назад
Эх～ кто-то задумал что-то недоброе с кошельком?
Посмотреть ОригиналОтветить0
BlockchainThinkTank
· 21ч назад
Рекомендуем всем осторожно инвестировать, данные показывают, что риски значительно выше ожидаемого.
Посмотреть ОригиналОтветить0
HorizonHunter
· 21ч назад
Куда же делись все средства, не надо гадать~
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaverseLandlady
· 21ч назад
Кто не говорит о рисках, одновременно продолжая покупать?
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasBankrupter
· 21ч назад
Снова начали говорить о рисках, сохраняйте спокойствие.
Анализ потоков криптовалютных средств в Юго-Восточной Азии: 16,82% Адресов подвержены риску черной и серой экономики
Анализ рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии: движение средств и оценка рисков
В последние годы уровень принятия и распространения криптоактивов в регионе Юго-Восточной Азии значительно возрос. Для более глубокого понимания характеристик потоков средств на блокчейне в этом регионе, потенциальных финансовых рисков и их связи с незаконными отраслями, мы провели углубленный анализ 10 000 образцов адресов блокчейна с 2020 года по настоящее время. Эти образцы включают личные кошельки и пользователей бирж из Юго-Восточной Азии. Отслеживая и помечая различные типы рисковых потоков средств, мы обнаружили, что уровень рисков, связанный с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидания.
Характеристики рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
В качестве развивающегося рынка Юго-Восточная Азия демонстрирует уникальные характеристики в экономической структуре, политической среде и поведении пользователей:
Рост пользователей быстрыми темпами: в этом регионе высокий процент молодежного населения, а также распространение мобильного интернета приводит к быстрому увеличению числа пользователей криптоактивов, по оценкам, уже насчитывается десятки миллионов пользователей.
Сильный спрос на международные платежи: в Юго-Восточной Азии большое количество трудовых мигрантов, криптоактивы предоставляют им удобные средства для международных платежей и поэтому они широко используются.
Разная регуляторная среда: Регуляторные политики стран в отношении виртуальных валют значительно различаются. Некоторые страны поддерживают легализацию Криптоактивов, но в большинстве регионов еще не сформированы четкие регуляторные рамки, что приводит к рискам соблюдения норм при движении средств.
Анализ образцов и основные выводы
В анализе 10 000 адресов блокчейна примерно 45,23% средств свободно circulируют на публичных цепочках через децентрализованные кошельки, что демонстрирует высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Общая сумма свободно движущихся средств достигает 1,484 миллиарда долларов США, что свидетельствует о том, что среди пользователей Юго-Восточной Азии децентрализованный способ торговли стал основным.
Более 110 миллионов долларов США были напрямую направлены на адреса, связанные с черным и серым рынком, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание движений средств на оставшихся адресах показало, что через повторные или множественные транзакции некоторые адреса также получили косвенную связь с черным и серым рынком, что увеличило долю адресов с рисками, связанными с черным и серым рынком, до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии может быть несколько миллионов пользователей, которые косвенно или напрямую имеют риски, связанные с движением средств с черным и серым рынком.
Анализ потоков средств и рисков в серой и черной экономике
Мы разделим адреса, тесно связанные с черной и серой экономикой, на 3 большие категории и 44 малые категории, среди которых основными высокорисковыми категориями являются:
В этих высокорискованных типах адресов участвуют более 240 конкретных черных и серых производств.
Результаты исследования показывают, что некоторые конкретные категории потоков средств особенно заметны:
Эти потоки средств раскрывают сложность и скрытность деятельности черной и серой экономики, особенно в условиях анонимности криптоактивов и их трансграничного характера, что позволяет злоумышленникам часто осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.
Состояние поступления средств на санкционные платформы
Среди средств, напрямую связанных с черной и серой экономикой, около 53,49% направляется на санкционные платформы, а количество связанных операций в два раза превышает количество операций с подпольными обменниками, общая стоимость которых превышает 55 миллионов долларов США, что свидетельствует о том, что санкционные платформы по-прежнему являются основным источником притока высокорискованных средств.
В качестве популярного инструмента смешивания токенов, эта платформа в ходе данного исследования получила более 54 миллионов долларов, что составляет 97,84% от всех поступлений средств на санкционированные платформы. Однако с момента внесения этой платформы в список санкционированных лиц Министерством финансов США в августе 2022 года, ее торговый объем значительно снизился, что показывает эффективное подавляющее воздействие санкций на ее поступления средств.
Макроэкономический риск-анализ и обсуждение причин
Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность: анонимность криптоактивов делает трудным отслеживание незаконных средств, когда они движутся по цепочке. Даже если существуют технические средства для маркировки рисковых адресов, средства все равно могут быть скрыты с помощью технологий, таких как смешивание токенов, что облегчает отмывание денег.
Отсутствие регуляторной системы в Юго-Восточной Азии: Регуляторные меры для криптоактивов в странах Юго-Восточной Азии пока не完善, что приводит к увеличению рисков трансакций капитала через границу. В некоторых регионах к криптоактивам все еще относятся с осторожностью, не принимая активных регуляторных мер, что создает пространство для движения средств черной и серой экономики.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития в некоторых странах Юго-Восточной Азии довольно низок, а разрыв между бедными и богатыми велик, что приводит к тому, что многие мошенники и игорные заведения используют это место как базу для привлечения иностранных граждан.
Технические сложности регулирования: Криптоактивы обмены, провайдеры кошельков и децентрализованные платформы часто сталкиваются с трудностями в эффективном мониторинге и расследовании рисков, связанных с транзакциями, из-за ограничений в технологии и архитектуре. Децентрализованные платформы особенно страдают от отсутствия прямого контроля над данными транзакций, что затрудняет своевременное выявление злонамеренных действий или рисков, связанных с отмыванием денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, кросс-цепочечные транзакции и анонимные технологии все еще усложняют отслеживание движения средств, увеличивая безопасность.
Заключение и рекомендации
Анализ движения средств на блокчейне в регионе Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптоактивов в этом регионе существуют высокие риски безопасности. Для эффективного снижения рисков незаконного движения средств на блокчейне мы рекомендуем принять следующие меры:
Укрепление механизмов регулирования: правительствам стран следует разработать и реализовать完善ные политики регулирования криптоактивов, сотрудничая на международном уровне для борьбы с незаконной деятельностью с фондами на блокчейне, исходя из особенностей различных стран, внедрить четкую регуляторную рамку для виртуальных токенов.
Повышение способности пользователей к идентификации рисков: Увеличить усилия по обучению обычных пользователей противодействию мошенничеству, чтобы они понимали риски на блокчейне, усиливали свою способность к идентификации и предотвращению средств черной и серой экономики.
Содействие технологическим инновациям: активно разрабатывать и применять технологии отслеживания на блокчейне и борьбы с отмыванием денег, точно идентифицируя и пресекавая потоки высоких рисков с помощью анализа больших данных, искусственного интеллекта и других технологических средств.
Создание механизма многопартийного сотрудничества: поощрение криптоактивов бирж, провайдеров кошельков и связанных организаций в Юго-Восточной Азии к совместному сотрудничеству, укреплению обмена информацией и совместной защите от рисков, повышение уровня безопасности в блокчейне.
Юго-Восточная Азия, как один из регионов с наибольшим потенциалом для развития криптоактивов, в будущем по-прежнему сталкивается с вызовами рисков движения капитала. Мы продолжим вкладывать ресурсы и технологии, сотрудничая с различными заинтересованными сторонами, чтобы создать безопасную, прозрачную и соответствующую нормам экосистему криптоактивов. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и способствуя инновациям в технологии, мы надеемся постепенно сократить незаконные потоки капитала в сети и содействовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.