Дилемма выбора инвестиционных продуктов и новые возможности для инвестиций в стейблкоины
В последние годы доходность традиционных финансовых инструментов продолжает снижаться, что вызывает недоумение у многих инвесторов. Процентные ставки по банковским депозитам падают, доходность государственных облигаций и валютных фондов трудно превышает уровень инфляции, даже страховые инвестиционные продукты тихо корректируют свои ожидания по доходности. В условиях такой ситуации многие пытаются найти высокодоходные продукты в различных инвестиционных приложениях, но зачастую видят лишь годовую доходность около 1%, что, безусловно, вызывает разочарование.
Несмотря на то, что мы живем в эпоху беспрецедентного разнообразия финансовых продуктов, инвестиционные способы, позволяющие стабильно зарабатывать, становятся все более редкими. На этом фоне способ управления финансами, основанный на криптовалютной сфере — особенно на инвестициях в стейблкоины, начинает привлекать все большее внимание.
Уникальные преимущества стейблкоинов для инвестирования
стейблкоин — это цифровой актив, связанный с фиатной валютой, который, хотя и не обладает такой волатильностью цен, как биткойн, больше напоминает "цифровые наличные". Инвестиции в стейблкоины означают, что пользователи могут зарабатывать соответствующий годовой доход, занимая, закладывая или инвестируя свои неиспользуемые стейблкоины на блокчейне или определенных платформах.
Эта модель управления активами, хотя и звучит ново, по своей основной логике схожа с традиционным банковским бизнесом. Разница заключается в том, что распределение доходов в мире блокчейн более прозрачно, и инвесторы могут получать более справедливую и разумную доходность. В настоящее время продукты управления активами со стейблкоинами в основном включают такие типы, как кредитование, стейкинг и инвестиции в протоколы.
Согласно данным за первую половину этого года, годовая процентная ставка по USDT/USDC в основных децентрализованных финансовых (DeFi) кредитных протоколах обычно колеблется от 2,5% до 4%. Некоторые платформы DeFi предлагают общую годовую доходность, которая может превышать 8% благодаря ликвидным майнингам или механизмам вознаграждений, но такие продукты часто сопровождаются высокой волатильностью и требованиями к блокировке. В отличие от этого, продукты с фиксированным доходом, хотя и не имеют самой высокой доходности, показывают стабильный рост, достигая максимума около 5%. Благодаря стабильным доходам и низкому порогу входа, такие продукты стали предпочтительными для многих пользователей в управлении активами на блокчейне.
Более того, стоит отметить, что гибкость и пользовательский опыт этих продуктов быстро улучшаются. Инвесторам достаточно держать стейблкоин, выбрать подходящую платформу и продукт, чтобы легко завершить инвестиции. Некоторые платформы даже поддерживают функции пополнения и снятия средств в любое время с начислением процентов по дням. Этот способ работы не только так же удобен, как Yu'e Bao, но и позволяет получать доход, близкий к доходности американских государственных облигаций; он сочетает в себе стабильность срочного депозита и отсутствие штрафов за досрочное погашение. Этот инвестиционный опыт, который сочетает в себе стабильность и гибкость, именно то состояние управления активами, к которому стремятся многие пользователи.
Источники дохода от стейблкоинов
Доходы от инвестиций в стейблкоины в основном поступают из трех источников: во-первых, это проценты по займам на блокчейне, платформа предоставляет стейблкоины, внесенные пользователями, другим пользователям для получения дохода; во-вторых, это вознаграждения за стейкинг или доходы от узлов, что особенно распространено в продуктах типа стейкинга; и, наконец, это распределение прибыли от участия в опционах или стратегиях распределения дохода. Для пользователей, если структура продуктов платформы прозрачна, а управление активами безопасно, можно рассматривать это как "похожие на фиксированный доход продукты" на блокчейне.
В настоящее время количество активных адресов в цепочке для стейблкоинов продолжает расти. Хотя нет конкретной статистики о количестве пользователей, участвующих в инвестициях в стейблкоины, судя по активности в цепочке и притоку средств, их масштаб быстро расширяется. Особенно в таких регионах, как Юго-Восточная Азия, Латинская Америка и Ближний Восток, где местная валюта нестабильна, а финансовая система недостаточно развита, стейблкоины стали важным инструментом для жителей для хеджирования рисков и получения дохода в долларах.
Стоит отметить, что институциональные средства также продолжают поступать в эту область. Страховые компании, семейные офисы и фонды уже включили стейблкоины в свои инструменты управления ликвидностью как часть долларового портфеля. Эта тенденция стимулирует постоянное обновление платформ в области управления рисками, прозрачности и соблюдения норм, предоставляя индивидуальным пользователям более зрелую продуктовую среду и опыт обслуживания.
Новый выбор для надежных инвестиций
Для обычных инвесторов стейблкоины не являются способом быстрого обогащения, но могут стать одним из самых стабильных источников дохода в составе портфеля активов. Они больше похожи на "цифровые денежные активы" в инвестиционном портфеле, их доходность выше, чем у стандартных депозитов, а волатильность ниже, чем у акций, что делает их подходящими для поиска определенного дохода в условиях неопределенного рынка. С постепенным улучшением регуляторной базы для стейблкоинов в таких регионах, как Гонконг, Европа и Юго-Восточная Азия, инвесторы получат больше безопасных, соответствующих требованиям и прозрачных по доходности продуктов на выбор.
Однако, как новая область, инвестиции в стейблкоины все еще сопряжены с рисками. Некоторые стейблкоины могут столкнуться с риском отклонения от привязки из-за проблем с механизмом ликвидации или управлением активами. Кроме того, качество аудита смарт-контрактов и мер безопасности напрямую влияет на безопасность средств. Поэтому рекомендуется, чтобы обычные пользователи в первую очередь выбирали продукты известных платформ или регулируемых организаций, предпочитая инвестиции в стейблкоины с понятной структурой доходности и поддержкой гибкого выкупа. К продуктам с обещанной годовой доходностью выше 10% следует относиться с осторожностью, избегая слепого追逐 высоких доходов. Устойчивость, прозрачность и соблюдение норм являются ключом к долгосрочному участию.
В условиях текущей низкой процентной ставки, стейблкоин инвестиции предоставляют инвесторам больше надежных вариантов для вложений. Хотя нет необходимости полностью входить на рынок криптовалют, с помощью стейблкоинов инвесторы могут иметь прозрачный, безопасный "цифровой сберегательный счет" с годовой доходностью около 5%, ища определенные доходы на неопределенном рынке.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
14 Лайков
Награда
14
5
Поделиться
комментарий
0/400
NullWhisperer
· 21ч назад
технически говоря... 5% все равно не спасет вас от реальной инфляции
Посмотреть ОригиналОтветить0
nft_widow
· 21ч назад
Так что это все пустые разговоры, ничего не заработаешь.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaverseVagabond
· 21ч назад
Ты действительно осмеливаешься сказать, что 5% годовых стабильно!
Посмотреть ОригиналОтветить0
HypotheticalLiquidator
· 21ч назад
Получить ликвидацию的序章罢了 风控指标一塌糊涂
Посмотреть ОригиналОтветить0
NotFinancialAdvice
· 21ч назад
Процентная ставка по депозитам даже ниже, чем инфляция.
стейблкоин инвестиции: новый выбор цифровых сбережений с годовой доходностью 5%
Дилемма выбора инвестиционных продуктов и новые возможности для инвестиций в стейблкоины
В последние годы доходность традиционных финансовых инструментов продолжает снижаться, что вызывает недоумение у многих инвесторов. Процентные ставки по банковским депозитам падают, доходность государственных облигаций и валютных фондов трудно превышает уровень инфляции, даже страховые инвестиционные продукты тихо корректируют свои ожидания по доходности. В условиях такой ситуации многие пытаются найти высокодоходные продукты в различных инвестиционных приложениях, но зачастую видят лишь годовую доходность около 1%, что, безусловно, вызывает разочарование.
Несмотря на то, что мы живем в эпоху беспрецедентного разнообразия финансовых продуктов, инвестиционные способы, позволяющие стабильно зарабатывать, становятся все более редкими. На этом фоне способ управления финансами, основанный на криптовалютной сфере — особенно на инвестициях в стейблкоины, начинает привлекать все большее внимание.
Уникальные преимущества стейблкоинов для инвестирования
стейблкоин — это цифровой актив, связанный с фиатной валютой, который, хотя и не обладает такой волатильностью цен, как биткойн, больше напоминает "цифровые наличные". Инвестиции в стейблкоины означают, что пользователи могут зарабатывать соответствующий годовой доход, занимая, закладывая или инвестируя свои неиспользуемые стейблкоины на блокчейне или определенных платформах.
Эта модель управления активами, хотя и звучит ново, по своей основной логике схожа с традиционным банковским бизнесом. Разница заключается в том, что распределение доходов в мире блокчейн более прозрачно, и инвесторы могут получать более справедливую и разумную доходность. В настоящее время продукты управления активами со стейблкоинами в основном включают такие типы, как кредитование, стейкинг и инвестиции в протоколы.
Согласно данным за первую половину этого года, годовая процентная ставка по USDT/USDC в основных децентрализованных финансовых (DeFi) кредитных протоколах обычно колеблется от 2,5% до 4%. Некоторые платформы DeFi предлагают общую годовую доходность, которая может превышать 8% благодаря ликвидным майнингам или механизмам вознаграждений, но такие продукты часто сопровождаются высокой волатильностью и требованиями к блокировке. В отличие от этого, продукты с фиксированным доходом, хотя и не имеют самой высокой доходности, показывают стабильный рост, достигая максимума около 5%. Благодаря стабильным доходам и низкому порогу входа, такие продукты стали предпочтительными для многих пользователей в управлении активами на блокчейне.
Более того, стоит отметить, что гибкость и пользовательский опыт этих продуктов быстро улучшаются. Инвесторам достаточно держать стейблкоин, выбрать подходящую платформу и продукт, чтобы легко завершить инвестиции. Некоторые платформы даже поддерживают функции пополнения и снятия средств в любое время с начислением процентов по дням. Этот способ работы не только так же удобен, как Yu'e Bao, но и позволяет получать доход, близкий к доходности американских государственных облигаций; он сочетает в себе стабильность срочного депозита и отсутствие штрафов за досрочное погашение. Этот инвестиционный опыт, который сочетает в себе стабильность и гибкость, именно то состояние управления активами, к которому стремятся многие пользователи.
Источники дохода от стейблкоинов
Доходы от инвестиций в стейблкоины в основном поступают из трех источников: во-первых, это проценты по займам на блокчейне, платформа предоставляет стейблкоины, внесенные пользователями, другим пользователям для получения дохода; во-вторых, это вознаграждения за стейкинг или доходы от узлов, что особенно распространено в продуктах типа стейкинга; и, наконец, это распределение прибыли от участия в опционах или стратегиях распределения дохода. Для пользователей, если структура продуктов платформы прозрачна, а управление активами безопасно, можно рассматривать это как "похожие на фиксированный доход продукты" на блокчейне.
В настоящее время количество активных адресов в цепочке для стейблкоинов продолжает расти. Хотя нет конкретной статистики о количестве пользователей, участвующих в инвестициях в стейблкоины, судя по активности в цепочке и притоку средств, их масштаб быстро расширяется. Особенно в таких регионах, как Юго-Восточная Азия, Латинская Америка и Ближний Восток, где местная валюта нестабильна, а финансовая система недостаточно развита, стейблкоины стали важным инструментом для жителей для хеджирования рисков и получения дохода в долларах.
Стоит отметить, что институциональные средства также продолжают поступать в эту область. Страховые компании, семейные офисы и фонды уже включили стейблкоины в свои инструменты управления ликвидностью как часть долларового портфеля. Эта тенденция стимулирует постоянное обновление платформ в области управления рисками, прозрачности и соблюдения норм, предоставляя индивидуальным пользователям более зрелую продуктовую среду и опыт обслуживания.
Новый выбор для надежных инвестиций
Для обычных инвесторов стейблкоины не являются способом быстрого обогащения, но могут стать одним из самых стабильных источников дохода в составе портфеля активов. Они больше похожи на "цифровые денежные активы" в инвестиционном портфеле, их доходность выше, чем у стандартных депозитов, а волатильность ниже, чем у акций, что делает их подходящими для поиска определенного дохода в условиях неопределенного рынка. С постепенным улучшением регуляторной базы для стейблкоинов в таких регионах, как Гонконг, Европа и Юго-Восточная Азия, инвесторы получат больше безопасных, соответствующих требованиям и прозрачных по доходности продуктов на выбор.
Однако, как новая область, инвестиции в стейблкоины все еще сопряжены с рисками. Некоторые стейблкоины могут столкнуться с риском отклонения от привязки из-за проблем с механизмом ликвидации или управлением активами. Кроме того, качество аудита смарт-контрактов и мер безопасности напрямую влияет на безопасность средств. Поэтому рекомендуется, чтобы обычные пользователи в первую очередь выбирали продукты известных платформ или регулируемых организаций, предпочитая инвестиции в стейблкоины с понятной структурой доходности и поддержкой гибкого выкупа. К продуктам с обещанной годовой доходностью выше 10% следует относиться с осторожностью, избегая слепого追逐 высоких доходов. Устойчивость, прозрачность и соблюдение норм являются ключом к долгосрочному участию.
В условиях текущей низкой процентной ставки, стейблкоин инвестиции предоставляют инвесторам больше надежных вариантов для вложений. Хотя нет необходимости полностью входить на рынок криптовалют, с помощью стейблкоинов инвесторы могут иметь прозрачный, безопасный "цифровой сберегательный счет" с годовой доходностью около 5%, ища определенные доходы на неопределенном рынке.