Полный анализ BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного Биткойн-банка
Аннотация
С укреплением позиций Биткойна на финансовом рынке, область BTCFi быстро становится передовым направлением криптовалютных инноваций. BTCFi охватывает ряд финансовых услуг на основе Биткойна, включая кредитование, стейкинг, торговлю и производные инструменты. Этот исследовательский отчет глубоко анализирует несколько ключевых направлений BTCFi, обсуждая стабильные монеты, услуги кредитования, услуги стейкинга, повторный стейкинг, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.
Доклад сначала представляет размер и потенциал роста рынка BTCFi, подчеркивая, как участие институциональных инвесторов приносит стабильность и зрелость на рынок. Затем подробно рассматриваются механизмы стабильных монет, включая различные типы централизованных и децентрализованных стабильных монет, а также их роль в экосистеме BTCFi. В области кредитования анализируется, как пользователи получают ликвидность через кредитование Биткойна, одновременно оценивая основные кредитные платформы и продукты.
В области стейкинговых услуг отчет акцентировал внимание на ключевых проектах, таких как Babylon, которые предлагают услуги стейкинга для других PoS цепочек, используя безопасность Биткойна, одновременно создавая возможности для получения дохода для держателей Биткойна. Реальный стейкинг дополнительно разблокировал ликвидность стейкинговых активов, предоставляя пользователям дополнительные источники дохода.
Кроме того, в исследовательском отчете также рассматривается модель CeDeFi, которая сочетает в себе безопасность централизованных финансов и гибкость децентрализованных финансов, предоставляя пользователям более удобный опыт финансовых услуг.
В заключение, отчет раскрывает уникальные преимущества и потенциальные риски BTCFi по сравнению с другими областями криптофинансов, анализируя безопасность, доходность и экологическую насыщенность различных классов активов. С развитием области BTCFi ожидается больше инноваций и притока капитала, что further укрепит лидерство Биткойна в финансовой сфере.
BTCFi (Биткойн Финансовый) — это как мобильный банк Биткойн, представляющий собой ряд финансовых операций, связанных с Биткойном, включая кредитование, стекинг, торговлю, фьючерсы и производные инструменты. Согласно данным CryptoCompare и CoinGecko, в 2023 году объем рынка BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов. По прогнозам Defilama, к 2030 году рынок BTCFi вырастет до 1,2 триллиона долларов, что включает общую сумму заблокированных средств Биткойна в экосистеме децентрализованных финансов, а также объем рынка финансовых продуктов и услуг, связанных с Биткойном. За последние десять лет рынок BTCFi постепенно демонстрирует значительный потенциал роста, привлекая все больше институтов, таких как Grayscale, BlackRock и JPMorgan, которые начинают участвовать в рынке Биткойна и BTCFi. Участие институциональных инвесторов не только привнесло значительные финансовые потоки, увеличив ликвидность и стабильность рынка, но также повысило его зрелость и нормативность, что принесло рынку BTCFi более высокий уровень признания и доверия.
В этой статье будет подробно рассмотрено несколько популярных областей на текущем финансовом рынке криптовалют, включая кредитование Биткойна, стабильные токены, услуги по стейкингу, ре-стейкинг, а также комбинацию централизации и децентрализации в финансах - CeDeFi. Через детальное введение и анализ этих областей мы узнаем их механизмы работы, развитие рынка, основные платформы и продукты, меры по управлению рисками, а также тенденции развития в будущем.
Вторая часть: Сегментация BTCFi
1. Сектор стабильных токенов
Введение
Стейблкоины — это криптовалюты, которые предназначены для поддержания стабильной стоимости. Они обычно привязаны к фиатным валютам или другим ценным активам, чтобы уменьшить ценовые колебания. Стейблкоины обеспечивают ценовую стабильность за счет резервных активов или алгоритмической регулировки предложения, широко используются в торговле, платежах и трансакциях между странами, позволяя пользователям пользоваться преимуществами технологии блокчейн, одновременно избегая резких колебаний традиционных криптовалют.
В экономике существует такая невозможная тройка: суверенное государство не может одновременно реализовать фиксированный валютный курс, свободное движение капитала и независимую монетарную политику. Аналогично, в контексте крипто-стабильных монет также существует такая невозможная тройка: стабильность цен, децентрализация и эффективность капитала не могут быть реализованы одновременно.
Классификация стейблкоинов по степени централизации и типу залога — это два относительно интуитивных аспекта. В настоящее время среди основных стейблкоинов по степени централизации можно выделить централизованные стейблкоины (представленные USDT, USDC, FDUSD) и децентрализованные стейблкоины (представленные DAI, FRAX, USDe). По типу залога их можно разделить на фиатные/материальные залоги, залоги в криптоактивах и недостаточные залоги.
Согласно данным DefiLlama от 14 июля, общий рыночный капитал стейблкоинов составляет 162,372 миллиарда долларов. По капитализации лидируют USDT и USDC, причем USDT значительно опережает, занимая 69,23% от общего рыночного капитала стейблкоинов. DAI, USDe и FDUSD следуют за ними, занимая 3-5 места по капитализации. Все остальные стейблкоины в настоящее время составляют менее 0,5% от общего рыночного капитала.
Централизованные стабильные монеты в основном являются обеспеченными фиатом/материальными активами, по сути, это фиат/другие реальные активы RWA, такие как USDT и USDC, которые привязаны к доллару в соотношении 1:1, PAXG и XAUT привязаны к цене золота. Децентрализованные стабильные монеты обычно обеспечены криптоактивами или не имеют обеспечения (или недостаточно обеспечены), DAI и USDe являются обеспеченными криптоактивами, которые можно дополнительно разделить на эквивалентное обеспечение или избыточное обеспечение. Необеспеченные (или недостаточно обеспеченные) обычно называют алгоритмическими стабильными монетами, примером которых являются FRAX и когда-то существовавший UST. В отличие от централизованных стабильных монет, децентрализованные стабильные монеты имеют меньшую рыночную капитализацию, их дизайн несколько сложнее, и они также породили множество звездных проектов. В экосистеме BTC стоит обратить внимание на проекты стабильных монет, которые являются децентрализованными стабильными монетами, поэтому ниже представлено описание механизмов децентрализованных стабильных монет.
Механизм децентрализованной стабильной монеты
Далее представим механизм CDP (избыточное обеспечение), представленный DAI, и механизм хеджирования контрактов, представленный Ethena (равноценное обеспечение). Кроме того, существует механизм алгоритмических стабильных монет, который здесь не будет подробно рассмотрен.
CDP ( Обеспеченная долговая позиция ) представляет собой механизм создания стабильных монет через залог криптоактивов в децентрализованных финансовых системах, который был впервые предложен MakerDAO и уже применяется во многих проектах различных категорий, таких как DeFi, NFTFi и других.
DAI — это децентрализованный, избыточно обеспеченный стейблкоин, созданный MakerDAO, предназначенный для поддержания привязки к доллару в соотношении 1:1. Работа DAI зависит от смарт-контрактов и децентрализованных автономных организаций (DAO) для поддержания своей стабильности. Его основные механизмы включают избыточное обеспечение, позиции долгового обеспечения (CDP), механизмы ликвидации и роль токена управления MKR.
CDP является ключевым механизмом в системе MakerDAO, используемым для управления и контроля процесса генерации DAI. В MakerDAO CDP теперь называется Vaults, но его основные функции и механизмы остаются прежними. Вот подробный процесс работы CDP/Vault:
i. Создание DAI: Пользователь вносит свои криптоактивы (например, ETH) в смарт-контракт MakerDAO, создавая новый CDP/Сейф, после чего на основе залоговых активов генерируется DAI. Сгенерированный DAI — это часть долга, которую берет пользователь, а залог служит гарантией долга.
ii. Избыточная залоговая обеспечение: Для предотвращения ликвидации пользователи должны поддерживать коэффициент залога своего CDP/Vault выше минимального установленного системой (например, 150%). Это означает, что если пользователь занимает 100 DAI, ему необходимо заблокировать залог на сумму не менее 150 DAI.
iii. Возврат/Ликвидация: Пользователь должен вернуть сгенерированные DAI и определенную стабильную плату (в оценке MKR), чтобы выкупить свои залоги. Если пользователь не сможет поддерживать достаточный уровень залога, его залоги будут ликвидированы.
Дельта обозначает процентное изменение цены производного инструмента относительно цены базового актива. Например, если дельта опциона составляет 0,5, то при увеличении цены базового актива на 1 доллар цена опциона, как ожидается, увеличится на 0,5 доллара. Дельта-нейтральная позиция — это инвестиционная стратегия, которая включает в себя удержание определенного количества базового актива и производных инструментов для компенсации риска изменения цен. Цель состоит в том, чтобы сделать общую дельту портфеля равной нулю, обеспечивая тем самым неизменность стоимости позиции при колебаниях цены базового актива. Например, для определенного количества спотового ETH купить эквивалентный короткий бессрочный контракт на ETH.
Ethena токенизирует арбитражные сделки с "Дельта-нейтральным" ETH, выпуская стабильную монету USDe, которая представляет собой стоимость дельта-нейтральной позиции. Таким образом, их стабильная монета USDe имеет два источника дохода:
Доход от стейкинга
Разница в базовой цене и ставка финансирования
Ethena достигла эквивалентного залога и дополнительной прибыли через хеджирование.
Проект один, Протокол Bitsmiley
Обзор проекта
Первый нативный проект стабильной монеты в экосистеме BTC.
14 декабря 2023 года OKX Ventures объявил о стратегических инвестициях в протокол стейблкоинов bitSmiley в экосистеме BTC, который позволяет пользователям в сети BTC превышать залог подлинного BTC для выпуска стейблкоинов bitUSD. В то же время bitSmiley также включает в себя кредитные и производные протоколы, нацеленные на создание совершенно новой финансовой экосистемы для Биткойна. Ранее bitSmiley был отобран в качестве одного из лучших проектов хакатона BTC, организованного совместно ABCDE и OKX Ventures в ноябре 2023 года.
28 января 2024 года было объявлено о завершении первого раунда финансирования токенов, в котором ведущими инвесторами стали OKX Ventures и ABCDE, а также приняли участие CMS Holdings, Satoshi Lab, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital и представители Delphi Digital и Particle Network. 2 февраля компания LK Venture, входящая в состав сингапурской компании BlueSky Interactive, объявила на платформе X о том, что через фонд управления инвестициями в экосистему Биткойн BTC NEXT она приняла участие в первом раунде финансирования bitSmiley. 4 марта KuCoin Ventures опубликовала твит, объявив о стратегических инвестициях в проект DeFi на базе Биткойн bitSmiley.
Механизм работы
bitSmiley — это проект нативной стабильной монеты Биткойн, основанный на фреймворке Fintegra. Он состоит из децентрализованной избыточно обеспеченной стабильной монеты bitUSD и нативного бездоверительного кредитного протокола (bitLending). bitUSD основан на bitRC-20, является модифицированным BRC-20 и совместим с BRC-20. bitUSD добавляет операции Mint и Burn для удовлетворения потребностей в эмиссии и сжигании стабильных монет.
bitSmiley запустила новый DeFi протокол под названием bitRC-20 в январе. Первым активом протокола стал OG PASS NFT, также известный как bitDisc. bitDisc разделен на два уровня: золотая карта и черная карта, золотая карта распределяется между Биткойн OG и лидерами отрасли, общее количество держателей составляет менее 40. С 4 февраля черная карта будет доступна для общественности в форме铭文 BRC-20 через活动 белого списка и общественные мероприятия по чеканке, что привело к временной перегрузке сети. Затем команда проекта объявила о компенсации для тех, кто не смог успешно чеканить铭文.
Механизм работы стейбла $bitUSD
Механизм работы $bitUSD аналогичен $DAI: сначала пользователи делают избыточное обеспечение, затем на bitSmileyDAO на L2, получив информацию от оракула и проведя консенсусную проверку, отправляют информацию о MintbitRC-20 в основную сеть BTC.
Логика ликвидации и выкупа также схожа с MakerDAO, ликвидация осуществляется в форме голландского аукциона.
Прогресс проекта & Возможности участия
bitSmiley запустит Alphanet на BitLayer 1 мая 2024 года. При этом максимальное соотношение займа к стоимости (LTV) составит 50%, чтобы предотвратить ликвидацию пользователей, было установлено относительно низкое соотношение LTV. С увеличением уровня использования bitUSD, команда проекта будет постепенно повышать LTV.
bitSmiley и сообщество Merlin с 15 мая 2024 года запускают эксклюзивные гранты на стимулирование ликвидности для увеличения ликвидности bitUSD. Подробные правила приведены ниже:
bitSmiley предоставит членам сообщества Merlin до 3,150,000 токенов $BIT в качестве вознаграждения. Вознаграждение будет разблокировано в зависимости от поведения пользователей в сообществе Merlin. Время первого сезона: 15 мая 2024 года --- 2
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
19 Лайков
Награда
19
8
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
MetaverseHermit
· 07-14 06:52
Какая стабильность, сейчас не хватает только громкого краха.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SocialAnxietyStaker
· 07-13 23:46
застейкать真滴很увлекся！！！宁愿天天猛肝这个
Посмотреть ОригиналОтветить0
probably_nothing_anon
· 07-13 05:21
BTC наконец-то начинает Приложить усилия, больше не нужно сидеть в тюрьме.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SerumDegen
· 07-13 05:20
просто еще одна схема Понци, переименованная в "мобильный банкинг", лол... ngmi
Посмотреть ОригиналОтветить0
MainnetDelayedAgain
· 07-13 05:19
Запись о продлении на 876-й день, ждем официального запуска мобильного банка.
Посмотреть ОригиналОтветить0
WalletDoomsDay
· 07-13 05:18
Поистине, лежа на спине, сможет ли BTCFi спасти рынок?
Посмотреть ОригиналОтветить0
BlockchainBouncer
· 07-13 05:17
Стабильно ли это или лучше просто честно держать (hodl)?
Посмотреть ОригиналОтветить0
metaverse_hermit
· 07-13 05:05
Старые люди в мире криптовалют. В последнее время BTCfi действительно привлекателен. Сначала сидеть в засаде.
BTCFi полное руководство: от кредитования до застейкать создание мобильного Биткойн банка
Полный анализ BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного Биткойн-банка
Аннотация
С укреплением позиций Биткойна на финансовом рынке, область BTCFi быстро становится передовым направлением криптовалютных инноваций. BTCFi охватывает ряд финансовых услуг на основе Биткойна, включая кредитование, стейкинг, торговлю и производные инструменты. Этот исследовательский отчет глубоко анализирует несколько ключевых направлений BTCFi, обсуждая стабильные монеты, услуги кредитования, услуги стейкинга, повторный стейкинг, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.
Доклад сначала представляет размер и потенциал роста рынка BTCFi, подчеркивая, как участие институциональных инвесторов приносит стабильность и зрелость на рынок. Затем подробно рассматриваются механизмы стабильных монет, включая различные типы централизованных и децентрализованных стабильных монет, а также их роль в экосистеме BTCFi. В области кредитования анализируется, как пользователи получают ликвидность через кредитование Биткойна, одновременно оценивая основные кредитные платформы и продукты.
В области стейкинговых услуг отчет акцентировал внимание на ключевых проектах, таких как Babylon, которые предлагают услуги стейкинга для других PoS цепочек, используя безопасность Биткойна, одновременно создавая возможности для получения дохода для держателей Биткойна. Реальный стейкинг дополнительно разблокировал ликвидность стейкинговых активов, предоставляя пользователям дополнительные источники дохода.
Кроме того, в исследовательском отчете также рассматривается модель CeDeFi, которая сочетает в себе безопасность централизованных финансов и гибкость децентрализованных финансов, предоставляя пользователям более удобный опыт финансовых услуг.
В заключение, отчет раскрывает уникальные преимущества и потенциальные риски BTCFi по сравнению с другими областями криптофинансов, анализируя безопасность, доходность и экологическую насыщенность различных классов активов. С развитием области BTCFi ожидается больше инноваций и притока капитала, что further укрепит лидерство Биткойна в финансовой сфере.
Ключевые слова: BTCFi, стейблкоин, кредитование, залог, ре-залог, CeDeFi, Биткойн финансовый
Обзор трека BTCfi
BTCFi (Биткойн Финансовый) — это как мобильный банк Биткойн, представляющий собой ряд финансовых операций, связанных с Биткойном, включая кредитование, стекинг, торговлю, фьючерсы и производные инструменты. Согласно данным CryptoCompare и CoinGecko, в 2023 году объем рынка BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов. По прогнозам Defilama, к 2030 году рынок BTCFi вырастет до 1,2 триллиона долларов, что включает общую сумму заблокированных средств Биткойна в экосистеме децентрализованных финансов, а также объем рынка финансовых продуктов и услуг, связанных с Биткойном. За последние десять лет рынок BTCFi постепенно демонстрирует значительный потенциал роста, привлекая все больше институтов, таких как Grayscale, BlackRock и JPMorgan, которые начинают участвовать в рынке Биткойна и BTCFi. Участие институциональных инвесторов не только привнесло значительные финансовые потоки, увеличив ликвидность и стабильность рынка, но также повысило его зрелость и нормативность, что принесло рынку BTCFi более высокий уровень признания и доверия.
В этой статье будет подробно рассмотрено несколько популярных областей на текущем финансовом рынке криптовалют, включая кредитование Биткойна, стабильные токены, услуги по стейкингу, ре-стейкинг, а также комбинацию централизации и децентрализации в финансах - CeDeFi. Через детальное введение и анализ этих областей мы узнаем их механизмы работы, развитие рынка, основные платформы и продукты, меры по управлению рисками, а также тенденции развития в будущем.
Вторая часть: Сегментация BTCFi
1. Сектор стабильных токенов
Введение
Стейблкоины — это криптовалюты, которые предназначены для поддержания стабильной стоимости. Они обычно привязаны к фиатным валютам или другим ценным активам, чтобы уменьшить ценовые колебания. Стейблкоины обеспечивают ценовую стабильность за счет резервных активов или алгоритмической регулировки предложения, широко используются в торговле, платежах и трансакциях между странами, позволяя пользователям пользоваться преимуществами технологии блокчейн, одновременно избегая резких колебаний традиционных криптовалют.
В экономике существует такая невозможная тройка: суверенное государство не может одновременно реализовать фиксированный валютный курс, свободное движение капитала и независимую монетарную политику. Аналогично, в контексте крипто-стабильных монет также существует такая невозможная тройка: стабильность цен, децентрализация и эффективность капитала не могут быть реализованы одновременно.
Классификация стейблкоинов по степени централизации и типу залога — это два относительно интуитивных аспекта. В настоящее время среди основных стейблкоинов по степени централизации можно выделить централизованные стейблкоины (представленные USDT, USDC, FDUSD) и децентрализованные стейблкоины (представленные DAI, FRAX, USDe). По типу залога их можно разделить на фиатные/материальные залоги, залоги в криптоактивах и недостаточные залоги.
Согласно данным DefiLlama от 14 июля, общий рыночный капитал стейблкоинов составляет 162,372 миллиарда долларов. По капитализации лидируют USDT и USDC, причем USDT значительно опережает, занимая 69,23% от общего рыночного капитала стейблкоинов. DAI, USDe и FDUSD следуют за ними, занимая 3-5 места по капитализации. Все остальные стейблкоины в настоящее время составляют менее 0,5% от общего рыночного капитала.
Централизованные стабильные монеты в основном являются обеспеченными фиатом/материальными активами, по сути, это фиат/другие реальные активы RWA, такие как USDT и USDC, которые привязаны к доллару в соотношении 1:1, PAXG и XAUT привязаны к цене золота. Децентрализованные стабильные монеты обычно обеспечены криптоактивами или не имеют обеспечения (или недостаточно обеспечены), DAI и USDe являются обеспеченными криптоактивами, которые можно дополнительно разделить на эквивалентное обеспечение или избыточное обеспечение. Необеспеченные (или недостаточно обеспеченные) обычно называют алгоритмическими стабильными монетами, примером которых являются FRAX и когда-то существовавший UST. В отличие от централизованных стабильных монет, децентрализованные стабильные монеты имеют меньшую рыночную капитализацию, их дизайн несколько сложнее, и они также породили множество звездных проектов. В экосистеме BTC стоит обратить внимание на проекты стабильных монет, которые являются децентрализованными стабильными монетами, поэтому ниже представлено описание механизмов децентрализованных стабильных монет.
Механизм децентрализованной стабильной монеты
Далее представим механизм CDP (избыточное обеспечение), представленный DAI, и механизм хеджирования контрактов, представленный Ethena (равноценное обеспечение). Кроме того, существует механизм алгоритмических стабильных монет, который здесь не будет подробно рассмотрен.
CDP ( Обеспеченная долговая позиция ) представляет собой механизм создания стабильных монет через залог криптоактивов в децентрализованных финансовых системах, который был впервые предложен MakerDAO и уже применяется во многих проектах различных категорий, таких как DeFi, NFTFi и других.
DAI — это децентрализованный, избыточно обеспеченный стейблкоин, созданный MakerDAO, предназначенный для поддержания привязки к доллару в соотношении 1:1. Работа DAI зависит от смарт-контрактов и децентрализованных автономных организаций (DAO) для поддержания своей стабильности. Его основные механизмы включают избыточное обеспечение, позиции долгового обеспечения (CDP), механизмы ликвидации и роль токена управления MKR.
CDP является ключевым механизмом в системе MakerDAO, используемым для управления и контроля процесса генерации DAI. В MakerDAO CDP теперь называется Vaults, но его основные функции и механизмы остаются прежними. Вот подробный процесс работы CDP/Vault:
i. Создание DAI: Пользователь вносит свои криптоактивы (например, ETH) в смарт-контракт MakerDAO, создавая новый CDP/Сейф, после чего на основе залоговых активов генерируется DAI. Сгенерированный DAI — это часть долга, которую берет пользователь, а залог служит гарантией долга.
ii. Избыточная залоговая обеспечение: Для предотвращения ликвидации пользователи должны поддерживать коэффициент залога своего CDP/Vault выше минимального установленного системой (например, 150%). Это означает, что если пользователь занимает 100 DAI, ему необходимо заблокировать залог на сумму не менее 150 DAI.
iii. Возврат/Ликвидация: Пользователь должен вернуть сгенерированные DAI и определенную стабильную плату (в оценке MKR), чтобы выкупить свои залоги. Если пользователь не сможет поддерживать достаточный уровень залога, его залоги будут ликвидированы.
Дельта обозначает процентное изменение цены производного инструмента относительно цены базового актива. Например, если дельта опциона составляет 0,5, то при увеличении цены базового актива на 1 доллар цена опциона, как ожидается, увеличится на 0,5 доллара. Дельта-нейтральная позиция — это инвестиционная стратегия, которая включает в себя удержание определенного количества базового актива и производных инструментов для компенсации риска изменения цен. Цель состоит в том, чтобы сделать общую дельту портфеля равной нулю, обеспечивая тем самым неизменность стоимости позиции при колебаниях цены базового актива. Например, для определенного количества спотового ETH купить эквивалентный короткий бессрочный контракт на ETH.
Ethena токенизирует арбитражные сделки с "Дельта-нейтральным" ETH, выпуская стабильную монету USDe, которая представляет собой стоимость дельта-нейтральной позиции. Таким образом, их стабильная монета USDe имеет два источника дохода:
Доход от стейкинга
Разница в базовой цене и ставка финансирования
Ethena достигла эквивалентного залога и дополнительной прибыли через хеджирование.
Проект один, Протокол Bitsmiley
Обзор проекта
Первый нативный проект стабильной монеты в экосистеме BTC.
14 декабря 2023 года OKX Ventures объявил о стратегических инвестициях в протокол стейблкоинов bitSmiley в экосистеме BTC, который позволяет пользователям в сети BTC превышать залог подлинного BTC для выпуска стейблкоинов bitUSD. В то же время bitSmiley также включает в себя кредитные и производные протоколы, нацеленные на создание совершенно новой финансовой экосистемы для Биткойна. Ранее bitSmiley был отобран в качестве одного из лучших проектов хакатона BTC, организованного совместно ABCDE и OKX Ventures в ноябре 2023 года.
28 января 2024 года было объявлено о завершении первого раунда финансирования токенов, в котором ведущими инвесторами стали OKX Ventures и ABCDE, а также приняли участие CMS Holdings, Satoshi Lab, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital и представители Delphi Digital и Particle Network. 2 февраля компания LK Venture, входящая в состав сингапурской компании BlueSky Interactive, объявила на платформе X о том, что через фонд управления инвестициями в экосистему Биткойн BTC NEXT она приняла участие в первом раунде финансирования bitSmiley. 4 марта KuCoin Ventures опубликовала твит, объявив о стратегических инвестициях в проект DeFi на базе Биткойн bitSmiley.
Механизм работы
bitSmiley — это проект нативной стабильной монеты Биткойн, основанный на фреймворке Fintegra. Он состоит из децентрализованной избыточно обеспеченной стабильной монеты bitUSD и нативного бездоверительного кредитного протокола (bitLending). bitUSD основан на bitRC-20, является модифицированным BRC-20 и совместим с BRC-20. bitUSD добавляет операции Mint и Burn для удовлетворения потребностей в эмиссии и сжигании стабильных монет.
bitSmiley запустила новый DeFi протокол под названием bitRC-20 в январе. Первым активом протокола стал OG PASS NFT, также известный как bitDisc. bitDisc разделен на два уровня: золотая карта и черная карта, золотая карта распределяется между Биткойн OG и лидерами отрасли, общее количество держателей составляет менее 40. С 4 февраля черная карта будет доступна для общественности в форме铭文 BRC-20 через活动 белого списка и общественные мероприятия по чеканке, что привело к временной перегрузке сети. Затем команда проекта объявила о компенсации для тех, кто не смог успешно чеканить铭文.
Механизм работы стейбла $bitUSD
Механизм работы $bitUSD аналогичен $DAI: сначала пользователи делают избыточное обеспечение, затем на bitSmileyDAO на L2, получив информацию от оракула и проведя консенсусную проверку, отправляют информацию о MintbitRC-20 в основную сеть BTC.
Логика ликвидации и выкупа также схожа с MakerDAO, ликвидация осуществляется в форме голландского аукциона.
Прогресс проекта & Возможности участия
bitSmiley запустит Alphanet на BitLayer 1 мая 2024 года. При этом максимальное соотношение займа к стоимости (LTV) составит 50%, чтобы предотвратить ликвидацию пользователей, было установлено относительно низкое соотношение LTV. С увеличением уровня использования bitUSD, команда проекта будет постепенно повышать LTV.
bitSmiley и сообщество Merlin с 15 мая 2024 года запускают эксклюзивные гранты на стимулирование ликвидности для увеличения ликвидности bitUSD. Подробные правила приведены ниже:
bitSmiley предоставит членам сообщества Merlin до 3,150,000 токенов $BIT в качестве вознаграждения. Вознаграждение будет разблокировано в зависимости от поведения пользователей в сообществе Merlin. Время первого сезона: 15 мая 2024 года --- 2