Анализ новой политики трансграничных платежей: Соответствие вызовам вывода Виртуальных денег на рынок
В последнее время между материковым Китаем и Гонконгом официально стартовала услуга "Кросс-граничные платежи", которая обеспечивает жителям двух регионов удобный сервис для мелких денежных переводов. Эта новая политика вызвала некоторые обсуждения о реализации виртуальных денег, особенно о возможности использования этого канала для перевода доходов от виртуальных денег из Гонконга обратно в материковый Китай. В данной статье мы подробно рассмотрим этот вопрос.
Обзор системы трансграничных платежей
Кросс-граничная платежная система соединяет материковую "Систему межбанковских расчетов онлайн-платежей" и гонконгскую систему "Быстрый перевод". Она в первую очередь ориентирована на физических лиц, требуя, чтобы северные переводы (из Гонконга в материковый Китай) инициировались субъектами с гонконгским удостоверением личности, а южные переводы (из материкового Китая в Гонконг) должны осуществляться субъектами с материковым удостоверением личности.
Текущий лимит составляет:
Жители Гонконга могут переводить на материковый Китай до 10 000 гонконгских долларов в день, годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов.
Резиденты материкового Китая по-прежнему следуют годовому лимиту в 50 000 долларов на упрощенный обмен валюты при переводе средств в Гонконг.
В настоящее время шесть крупных банков материкового Китая и шесть основных банков Гонконга уже предоставили эту услугу. Примечательно, что на начальном этапе эта услуга бесплатна, в будущем она может расшириться до применения в сценариях от физических лиц к предприятиям, от предприятий к физическим лицам и даже от правительства к предприятиям.
Модель вывода средств Виртуальных денег Гонконга
В Гонконге существует три основных способа вывода Виртуальных денег:
Офлайн OTC-магазины: можно напрямую обменивать основные виртуальные деньги на гонконгские доллары, но переводы обычно ограничены местными банковскими счетами в Гонконге.
Лицензированные биржи: такие как OSL, HashKey и другие, могут проводить сделки с виртуальными деньгами, но требуют от пользователей открытия счета, при этом чисто материковые жители обычно не могут выполнить условия для открытия счета.
Брокерские компании: такие как Victory Securities, Guotai Junan International и другие, также имеют ограничения на открытие счетов для чисто материковых жителей.
Для жителей материкового Китая, не имеющих рабочей визы в Гонконге или подтверждения проживания, OTC-магазины могут быть единственным жизнеспособным каналом для вывода средств.
Юридические риски вывода средств через международные платежи
Несмотря на то, что трансакции через трансграничные платежи облегчают перевод средств через границу, использование их для вывода виртуальных денег связано с юридическими рисками:
Ограничение по идентификации: для перевода на север требуется наличие статуса жителя Гонконга, жителям материкового Китая, даже если у них есть банковская карта Гонконга, сложно выполнить операцию.
Ограничение сферы деятельности: Кросс-граничные платежи в основном используются для оплаты учебы за границей, оплаты коммунальных услуг, медицинского обслуживания, выплаты зарплаты и других специфических сценариев.
Соответствие требованиям: Участвующие организации должны соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и должны мониторить подозрительные сделки.
Проверка источников средств: хотя в настоящее время Cross-border Payment не проводит строгую проверку бизнес-фона, с точки зрения соответствия банки могут не принять конвертацию средств, полученных от виртуальных денег.
Отраслевые новости
Стоит обратить внимание на то, что недавно Guotai Junan International получил одобрение Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, и его лицензия на торговлю ценными бумагами была дополнена услугами торговли виртуальными активами. Эта новость вызвала жаркие обсуждения на рынке, акции Guotai Junan International значительно выросли, а связанные с ними токены платформы торговли виртуальными деньгами также показали значительный рост.
Это направление указывает на то, что традиционные финансовые учреждения постепенно начинают входить в сферу Виртуальных денег, отражая тенденции изменений на финансовом рынке. Однако для частных инвесторов при использовании новых финансовых инструментов все еще необходимо проявлять осторожность и тщательно учитывать риски Соответствия.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Запущен трансграничный платежный канал, однако реализация Виртуальных денег по-прежнему сопряжена с вызовами.
Анализ новой политики трансграничных платежей: Соответствие вызовам вывода Виртуальных денег на рынок
В последнее время между материковым Китаем и Гонконгом официально стартовала услуга "Кросс-граничные платежи", которая обеспечивает жителям двух регионов удобный сервис для мелких денежных переводов. Эта новая политика вызвала некоторые обсуждения о реализации виртуальных денег, особенно о возможности использования этого канала для перевода доходов от виртуальных денег из Гонконга обратно в материковый Китай. В данной статье мы подробно рассмотрим этот вопрос.
Обзор системы трансграничных платежей
Кросс-граничная платежная система соединяет материковую "Систему межбанковских расчетов онлайн-платежей" и гонконгскую систему "Быстрый перевод". Она в первую очередь ориентирована на физических лиц, требуя, чтобы северные переводы (из Гонконга в материковый Китай) инициировались субъектами с гонконгским удостоверением личности, а южные переводы (из материкового Китая в Гонконг) должны осуществляться субъектами с материковым удостоверением личности.
Текущий лимит составляет:
В настоящее время шесть крупных банков материкового Китая и шесть основных банков Гонконга уже предоставили эту услугу. Примечательно, что на начальном этапе эта услуга бесплатна, в будущем она может расшириться до применения в сценариях от физических лиц к предприятиям, от предприятий к физическим лицам и даже от правительства к предприятиям.
Модель вывода средств Виртуальных денег Гонконга
В Гонконге существует три основных способа вывода Виртуальных денег:
Офлайн OTC-магазины: можно напрямую обменивать основные виртуальные деньги на гонконгские доллары, но переводы обычно ограничены местными банковскими счетами в Гонконге.
Лицензированные биржи: такие как OSL, HashKey и другие, могут проводить сделки с виртуальными деньгами, но требуют от пользователей открытия счета, при этом чисто материковые жители обычно не могут выполнить условия для открытия счета.
Брокерские компании: такие как Victory Securities, Guotai Junan International и другие, также имеют ограничения на открытие счетов для чисто материковых жителей.
Для жителей материкового Китая, не имеющих рабочей визы в Гонконге или подтверждения проживания, OTC-магазины могут быть единственным жизнеспособным каналом для вывода средств.
Юридические риски вывода средств через международные платежи
Несмотря на то, что трансакции через трансграничные платежи облегчают перевод средств через границу, использование их для вывода виртуальных денег связано с юридическими рисками:
Ограничение по идентификации: для перевода на север требуется наличие статуса жителя Гонконга, жителям материкового Китая, даже если у них есть банковская карта Гонконга, сложно выполнить операцию.
Ограничение сферы деятельности: Кросс-граничные платежи в основном используются для оплаты учебы за границей, оплаты коммунальных услуг, медицинского обслуживания, выплаты зарплаты и других специфических сценариев.
Соответствие требованиям: Участвующие организации должны соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и должны мониторить подозрительные сделки.
Проверка источников средств: хотя в настоящее время Cross-border Payment не проводит строгую проверку бизнес-фона, с точки зрения соответствия банки могут не принять конвертацию средств, полученных от виртуальных денег.
Отраслевые новости
Стоит обратить внимание на то, что недавно Guotai Junan International получил одобрение Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, и его лицензия на торговлю ценными бумагами была дополнена услугами торговли виртуальными активами. Эта новость вызвала жаркие обсуждения на рынке, акции Guotai Junan International значительно выросли, а связанные с ними токены платформы торговли виртуальными деньгами также показали значительный рост.
Это направление указывает на то, что традиционные финансовые учреждения постепенно начинают входить в сферу Виртуальных денег, отражая тенденции изменений на финансовом рынке. Однако для частных инвесторов при использовании новых финансовых инструментов все еще необходимо проявлять осторожность и тщательно учитывать риски Соответствия.