Соответствие виртуальной биржи активов: баланс безопасности и регулирования
Недавно две биржи виртуальных активов получили лицензии провайдера услуг виртуальных активов от Комиссии по ценным бумагам Гонконга, что означает, что розничные инвесторы в Гонконге могут напрямую торговать биткойнами и эфириумом на этих платформах. Этот шаг значительно повысил статус соответствующих бирж в области виртуальных активов.
С октября прошлого года регулирующие органы Гонконга постепенно выпустили несколько мер, связанных с торговлей виртуальными активами. С 1 июня этого года больше виртуальных бирж смогут подать заявку на получение лицензии на соответствие в Комиссию по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга. На фоне этого многие биржи стремятся получить лицензию в Гонконге и начать деятельность по централизованной торговле в соответствии с требованиями.
Гонконгская комиссия по ценным бумагам и фьючерсам выдвинула строгие требования к централизованным биржам, особенно в части технической конфигурации. Среди них хранение активов клиентов является одной из наиболее обсуждаемых ключевых областей.
Различия между традиционными финансами и хранением виртуальных активов
В традиционной финансовой системе, когда пользователи покупают акции через брокеров, средства фактически хранятся на депозитном счете в банке. Банк выступает в качестве посредника и обеспечивает, чтобы брокеры могли использовать средства только после получения разрешения от клиента. Эта многоуровневая система соучастников обеспечивает высокую степень безопасности активов пользователей.
В отличие от этого, регуляторная структура соответствия виртуальных активов в Гонконге требует от бирж выполнения роли, аналогичной банковской. Виртуальные активы клиентов напрямую хранятся в холодных кошельках биржи. Это означает, что биржи должны интегрировать функции нескольких учреждений из традиционных финансов и нести ответственность за активы клиентов. Следовательно, требования к программному и аппаратному обеспечению для соответствующих бирж значительно выше, чем для обычных брокеров, и даже близки к банковским стандартам, также необходимо дополнительно учитывать применение криптографических технологий.
Безопасные вызовы виртуальных активов биржи
Виртуальные активы на бирже сталкиваются с множеством рисков безопасности. С технической точки зрения блокчейн можно разделить на два измерения: на цепочке и вне цепочки. Смарт-контракты на цепочке могут содержать уязвимости и легко подвергаться атакам хакеров. Вне цепочки речь идет о сертификации пользователей, сетевой безопасности, безопасности терминалов, экстренном реагировании и многих других аспектах, что требует создания полной системы безопасности.
С точки зрения соответствия, индустрия виртуальных активов постепенно переходит от раннего бурного роста к нормализации. В последние годы различные страны начали вводить соответствующие регулирующие политики. Особенно после инцидента с FTX, регуляторы осознали необходимость реализации управленческих правил и институтов для истинной защиты интересов инвесторов. Политика регулирования виртуальных активов, опубликованная Гонконгом в этом году, является典型例子.
Требования регуляторов к хранению активов
Регуляторная политика Гонконга демонстрирует отличные результаты как в логичности, так и в полноте. Это проявляется в следующих аспектах:
Требуется, чтобы приватные ключи цифровых активов хранились на местном уровне в Гонконге.
Учитывая текущую нехватку зрелой системы регулирования со стороны третьих лиц, требуется от заявителей на получение лицензии самостоятельно создать систему безопасного хранения виртуальных активов.
В выборе технического направления одновременно обращайте внимание на зрелость и сохраняйте открытость. Предпочтение отдается техническим решениям, признанным международными авторитетными организациями по сертификации безопасности.
Требуется оценка от авторитетной третьей стороны, чтобы проверить, соответствует ли биржа требованиям регулирования.
Эти требования показывают, что правительство Гонконга при разработке регулирующей политики в полной мере учитывало логику, методы и детали.
Меры по защите безопасности активов пользователей
Для защиты активов пользователей, соучастник биржа должен принимать меры с нескольких сторон:
IT безопасность: включает в себя сетевую безопасность, инфраструктуру, безопасность конечных устройств, реагирование на чрезвычайные ситуации и систему хранения кошельков и т.д. При этом 98% активов должны храниться в холодных кошельках и использовать международно признанное криптографическое оборудование для формирования цифрового активного хранилища.
Компенсация рисков: создание специального страхования или фонда компенсации рисков, обладающего способностью производить выплаты клиентам.
Соответствие: назначение профессионального главного специалиста по соблюдению нормативных требований, ответственного за борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими задачами, а также за проверку личности и мониторинг движения средств на протяжении всего процесса торговли.
Контроль рисков: управление манипуляциями на рынке, мошенничеством со стороны пользователей, рисками контрагентов и кредитными рисками и т.д.
Устав: Создание完善ной системы управления, включая разделение ролей субъектов, четкое определение финансовой ответственности, разделение обязанностей и другие принципы.
Будущие тенденции развития
С учетом постоянного прогресса технологий и углубления понимания отрасли, в области торговли виртуальными активами могут возникнуть следующие тенденции развития:
Применение новых технологий: такие как MPC (безопасные многопартийные вычисления) могут быть внедрены в соучастник решения после их зрелости.
Личные решения для кошельков: возможно появление более инновационных решений для личных кошельков, которые будут дополнять централизованные биржи.
Централизация соучастников: в будущем может возникнуть ситуация, когда несколько ведущих соучастников будут отвечать за хранение активов всего рынка.
Совершенствование регуляторной системы: возможно появление независимой системы регулирования соучастников, которая четко определяет, как биржа может использовать услуги третьих лиц по хранению.
Многообразие технологических маршрутов: с развитием и сертификацией новых технологий, выбор технологий соучастников может стать более разнообразным.
В целом, с развитием технологий и углублением понимания рынка, область торговли виртуальными активами привлечет больше участников, а рыночные перспективы будут широкими.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
17 Лайков
Награда
17
5
Поделиться
комментарий
0/400
TokenVelocityTrauma
· 07-11 04:47
Безопасное обновление, всё под контролем
Посмотреть ОригиналОтветить0
UncleWhale
· 07-08 19:53
Соответствие — это хорошо. Бычий рынок скоро придет.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AlphaLeaker
· 07-08 19:53
Пока регулирование не пришло, получим лицензию заранее.
Соответствие виртуальной биржи активов: баланс безопасности и регулирования
Соответствие виртуальной биржи активов: баланс безопасности и регулирования
Недавно две биржи виртуальных активов получили лицензии провайдера услуг виртуальных активов от Комиссии по ценным бумагам Гонконга, что означает, что розничные инвесторы в Гонконге могут напрямую торговать биткойнами и эфириумом на этих платформах. Этот шаг значительно повысил статус соответствующих бирж в области виртуальных активов.
С октября прошлого года регулирующие органы Гонконга постепенно выпустили несколько мер, связанных с торговлей виртуальными активами. С 1 июня этого года больше виртуальных бирж смогут подать заявку на получение лицензии на соответствие в Комиссию по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга. На фоне этого многие биржи стремятся получить лицензию в Гонконге и начать деятельность по централизованной торговле в соответствии с требованиями.
Гонконгская комиссия по ценным бумагам и фьючерсам выдвинула строгие требования к централизованным биржам, особенно в части технической конфигурации. Среди них хранение активов клиентов является одной из наиболее обсуждаемых ключевых областей.
Различия между традиционными финансами и хранением виртуальных активов
В традиционной финансовой системе, когда пользователи покупают акции через брокеров, средства фактически хранятся на депозитном счете в банке. Банк выступает в качестве посредника и обеспечивает, чтобы брокеры могли использовать средства только после получения разрешения от клиента. Эта многоуровневая система соучастников обеспечивает высокую степень безопасности активов пользователей.
В отличие от этого, регуляторная структура соответствия виртуальных активов в Гонконге требует от бирж выполнения роли, аналогичной банковской. Виртуальные активы клиентов напрямую хранятся в холодных кошельках биржи. Это означает, что биржи должны интегрировать функции нескольких учреждений из традиционных финансов и нести ответственность за активы клиентов. Следовательно, требования к программному и аппаратному обеспечению для соответствующих бирж значительно выше, чем для обычных брокеров, и даже близки к банковским стандартам, также необходимо дополнительно учитывать применение криптографических технологий.
Безопасные вызовы виртуальных активов биржи
Виртуальные активы на бирже сталкиваются с множеством рисков безопасности. С технической точки зрения блокчейн можно разделить на два измерения: на цепочке и вне цепочки. Смарт-контракты на цепочке могут содержать уязвимости и легко подвергаться атакам хакеров. Вне цепочки речь идет о сертификации пользователей, сетевой безопасности, безопасности терминалов, экстренном реагировании и многих других аспектах, что требует создания полной системы безопасности.
С точки зрения соответствия, индустрия виртуальных активов постепенно переходит от раннего бурного роста к нормализации. В последние годы различные страны начали вводить соответствующие регулирующие политики. Особенно после инцидента с FTX, регуляторы осознали необходимость реализации управленческих правил и институтов для истинной защиты интересов инвесторов. Политика регулирования виртуальных активов, опубликованная Гонконгом в этом году, является典型例子.
Требования регуляторов к хранению активов
Регуляторная политика Гонконга демонстрирует отличные результаты как в логичности, так и в полноте. Это проявляется в следующих аспектах:
Требуется, чтобы приватные ключи цифровых активов хранились на местном уровне в Гонконге.
Учитывая текущую нехватку зрелой системы регулирования со стороны третьих лиц, требуется от заявителей на получение лицензии самостоятельно создать систему безопасного хранения виртуальных активов.
В выборе технического направления одновременно обращайте внимание на зрелость и сохраняйте открытость. Предпочтение отдается техническим решениям, признанным международными авторитетными организациями по сертификации безопасности.
Требуется оценка от авторитетной третьей стороны, чтобы проверить, соответствует ли биржа требованиям регулирования.
Эти требования показывают, что правительство Гонконга при разработке регулирующей политики в полной мере учитывало логику, методы и детали.
Меры по защите безопасности активов пользователей
Для защиты активов пользователей, соучастник биржа должен принимать меры с нескольких сторон:
IT безопасность: включает в себя сетевую безопасность, инфраструктуру, безопасность конечных устройств, реагирование на чрезвычайные ситуации и систему хранения кошельков и т.д. При этом 98% активов должны храниться в холодных кошельках и использовать международно признанное криптографическое оборудование для формирования цифрового активного хранилища.
Компенсация рисков: создание специального страхования или фонда компенсации рисков, обладающего способностью производить выплаты клиентам.
Соответствие: назначение профессионального главного специалиста по соблюдению нормативных требований, ответственного за борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими задачами, а также за проверку личности и мониторинг движения средств на протяжении всего процесса торговли.
Контроль рисков: управление манипуляциями на рынке, мошенничеством со стороны пользователей, рисками контрагентов и кредитными рисками и т.д.
Устав: Создание完善ной системы управления, включая разделение ролей субъектов, четкое определение финансовой ответственности, разделение обязанностей и другие принципы.
Будущие тенденции развития
С учетом постоянного прогресса технологий и углубления понимания отрасли, в области торговли виртуальными активами могут возникнуть следующие тенденции развития:
Применение новых технологий: такие как MPC (безопасные многопартийные вычисления) могут быть внедрены в соучастник решения после их зрелости.
Личные решения для кошельков: возможно появление более инновационных решений для личных кошельков, которые будут дополнять централизованные биржи.
Централизация соучастников: в будущем может возникнуть ситуация, когда несколько ведущих соучастников будут отвечать за хранение активов всего рынка.
Совершенствование регуляторной системы: возможно появление независимой системы регулирования соучастников, которая четко определяет, как биржа может использовать услуги третьих лиц по хранению.
Многообразие технологических маршрутов: с развитием и сертификацией новых технологий, выбор технологий соучастников может стать более разнообразным.
В целом, с развитием технологий и углублением понимания рынка, область торговли виртуальными активами привлечет больше участников, а рыночные перспективы будут широкими.