Важность и развитие KYC и eKYC в торговле виртуальными активами
В финансовой сфере KYC (Знай своего клиента) стал основным требованием. Это не просто сбор информации о клиентах, но, что более важно, предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Финансовые учреждения должны проводить должную проверку, чтобы узнать о фоне клиентов и источниках их средств, что является требованием регуляторов и важным средством защиты безопасности финансовой системы.
С развитием технологий возникла eKYC (электронная KYC). Она позволяет клиентам удаленно проходить идентификацию с помощью электронных устройств, что значительно повышает эффективность. eKYC использует технологии искусственного интеллекта для проверки подлинности удостоверений личности и подтверждает, является ли оператор тем самым человеком различными способами. Этот метод удобен для пользователей и снижает затраты финансовых учреждений.
В области борьбы с отмыванием денег (AML) финансовым учреждениям необходимо тщательно проверять источники средств клиентов. Им следует не только проверять, есть ли клиент в санкционных списках, но и исследовать, связаны ли клиенты с политическими деятелями. Эти меры направлены на предотвращение попадания незаконных средств в финансовую систему.
Финансирование борьбы с терроризмом (CTF) является еще одной важной сферой. Финансовым учреждениям необходимо предотвращать отток средств к террористическим организациям. Это требует огромной базы данных, содержащей информацию от правительств разных стран, правоохранительных органов и открытых СМИ. Создание и поддержание такой базы данных требует значительных человеческих ресурсов, поскольку точность искусственного интеллекта в этой области все еще недостаточно высока.
В мире Web3 растет потребность в KYC. Хотя это может показаться противоречащим идее децентрализации, соблюдение норм и регулирование необходимы для защиты обычных пользователей и привлечения большего количества инвестиций. Недавние события показывают, что отсутствие регулирования может привести к серьезным проблемам с мошенничеством.
Для криптовалютных бирж сбалансировать требования регуляторов и потребности пользователей является вызовом. Им необходимо внедрить эффективные системы eKYC, повысить эффективность KYC и гарантировать, что их технологии соответствуют нормативным стандартам. В таких финансовых центрах, как Гонконг, вопрос о том, как адаптировать традиционные методы KYC к среде Web3, по-прежнему остается нерешенной задачей.
В будущем могут появиться новые технологии, связывающие блокчейн-кошельки с KYC-информацией. Например, после завершения KYC пользователю может быть выдан токен, представляющий подтверждение, в его кошелек. Этот подход может упростить процесс верификации на торговых платформах, но все еще необходимо решить такие вопросы, как безопасность.
В целом, с развитием индустрии Web3 процедуры KYC и связанные с ними меры соблюдения будут продолжать эволюционировать, чтобы соответствовать новым технологическим условиям и требованиям регулирования. В этом процессе балансировка инноваций, пользовательского опыта и соблюдения нормативных требований будет постоянным вызовом для индустрии.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
17 Лайков
Награда
17
7
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
MissedAirdropAgain
· 07-09 03:05
Эх, проходя KYC, я пропустил один Аирдроп.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MidnightMEVeater
· 07-09 00:56
Говоря проще, разве это не значит, что людям просто нужно поесть, и нужно зарегистрироваться для покупки продуктов?
Посмотреть ОригиналОтветить0
SolidityJester
· 07-07 08:47
Соответствие безопасности может решить наши проблемы с доверием?
Посмотреть ОригиналОтветить0
MEVEye
· 07-07 04:30
Регулирование туда-сюда, лучше бы проверить Дженис.
Посмотреть ОригиналОтветить0
not_your_keys
· 07-07 04:29
kyc равно голая пробежка отказ
Посмотреть ОригиналОтветить0
MrRightClick
· 07-07 04:29
Отмывание денег, эту тему не понимаю, пусть расследуют, кто должен.
Посмотреть ОригиналОтветить0
Web3Educator
· 07-07 04:22
*настраивает цифровые очки* честно говоря, эта процедура KYC гораздо проще, чем думают мои студенты, серьезно.
KYC в эпоху Web3: балансировка Соответствия и инноваций
Важность и развитие KYC и eKYC в торговле виртуальными активами
В финансовой сфере KYC (Знай своего клиента) стал основным требованием. Это не просто сбор информации о клиентах, но, что более важно, предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Финансовые учреждения должны проводить должную проверку, чтобы узнать о фоне клиентов и источниках их средств, что является требованием регуляторов и важным средством защиты безопасности финансовой системы.
С развитием технологий возникла eKYC (электронная KYC). Она позволяет клиентам удаленно проходить идентификацию с помощью электронных устройств, что значительно повышает эффективность. eKYC использует технологии искусственного интеллекта для проверки подлинности удостоверений личности и подтверждает, является ли оператор тем самым человеком различными способами. Этот метод удобен для пользователей и снижает затраты финансовых учреждений.
В области борьбы с отмыванием денег (AML) финансовым учреждениям необходимо тщательно проверять источники средств клиентов. Им следует не только проверять, есть ли клиент в санкционных списках, но и исследовать, связаны ли клиенты с политическими деятелями. Эти меры направлены на предотвращение попадания незаконных средств в финансовую систему.
Финансирование борьбы с терроризмом (CTF) является еще одной важной сферой. Финансовым учреждениям необходимо предотвращать отток средств к террористическим организациям. Это требует огромной базы данных, содержащей информацию от правительств разных стран, правоохранительных органов и открытых СМИ. Создание и поддержание такой базы данных требует значительных человеческих ресурсов, поскольку точность искусственного интеллекта в этой области все еще недостаточно высока.
В мире Web3 растет потребность в KYC. Хотя это может показаться противоречащим идее децентрализации, соблюдение норм и регулирование необходимы для защиты обычных пользователей и привлечения большего количества инвестиций. Недавние события показывают, что отсутствие регулирования может привести к серьезным проблемам с мошенничеством.
Для криптовалютных бирж сбалансировать требования регуляторов и потребности пользователей является вызовом. Им необходимо внедрить эффективные системы eKYC, повысить эффективность KYC и гарантировать, что их технологии соответствуют нормативным стандартам. В таких финансовых центрах, как Гонконг, вопрос о том, как адаптировать традиционные методы KYC к среде Web3, по-прежнему остается нерешенной задачей.
В будущем могут появиться новые технологии, связывающие блокчейн-кошельки с KYC-информацией. Например, после завершения KYC пользователю может быть выдан токен, представляющий подтверждение, в его кошелек. Этот подход может упростить процесс верификации на торговых платформах, но все еще необходимо решить такие вопросы, как безопасность.
В целом, с развитием индустрии Web3 процедуры KYC и связанные с ними меры соблюдения будут продолжать эволюционировать, чтобы соответствовать новым технологическим условиям и требованиям регулирования. В этом процессе балансировка инноваций, пользовательского опыта и соблюдения нормативных требований будет постоянным вызовом для индустрии.