Novas tendências de crimes de lavagem de dinheiro com ativos encriptados e mudanças na regulamentação

Nos últimos anos, com a rápida expansão do mercado de encriptação e o aprofundado entendimento dos criminosos sobre as regras de regulamentação de diversos países, as técnicas de Lavagem de dinheiro utilizando encriptação têm evoluído continuamente. Essas novas técnicas incluem métodos mais ocultos, como a combinação de moeda fiduciária com encriptação para lavagem de dinheiro, e a desajuste de encriptação com ativos físicos para lavagem de dinheiro. Isso não apenas impactou a ordem financeira dos países, mas também levou a riscos potenciais, como a perda de divisas e o aumento do crime cibernético.

Um típico "caso dentro do caso" envolvendo ativos encriptados

Recentemente, um caso envolvendo a utilização de ativos encriptados para lavagem de dinheiro no valor de 2 bilhões de yuan e a venda de informações pessoais de cidadãos chineses para instituições no exterior foi exposto. A polícia de Pequim, em colaboração com a filial de Pequim da Administração Estatal de Câmbio, desmantelou este caso de lavagem de dinheiro e violação de informações pessoais que envolve 15 províncias e cidades da China, com métodos criminosos extremamente ocultos e diversificados.

Venda ilegal de informações pessoais de cidadãos

No caso, os suspeitos utilizaram ferramentas de comunicação instantânea no exterior para formar vários grupos sociais, vendendo em larga escala as informações pessoais de cidadãos chineses, incluindo números de identidade, números de telefone, endereços residenciais e outros dados sensíveis. De acordo com as estatísticas, o total de informações pessoais vendidas chega a mais de uma centena de milhões. As investigações mostram que essas informações estão principalmente a ser direcionadas para o exterior, podendo ser usadas para atividades criminosas como fraudes direcionadas e indução ao jogo online. Além disso, essas grandes quantidades de informações pessoais também podem ser utilizadas por instituições no exterior para analisar o estado de desenvolvimento econômico e social do nosso país, podendo até ameaçar a segurança nacional.

Utilizando encriptação para lavagem de dinheiro

Durante o processo de investigação, as autoridades policiais descobriram um grupo especializado em lavagem de dinheiro de ativos encriptados. O fluxo de fundos desse grupo apresenta as seguintes características:

1. A origem dos fundos é complexa, envolvendo várias transações de encriptação de ativos.
2. Transações frequentes, os fundos permanecem pouco tempo na conta;
3. O valor da transação é totalmente recebido e totalmente retirado, com múltiplos registros de transação mostrando valores de entrada e saída próximos.

Após investigação, verificou-se que o grupo de lavagem de dinheiro lavou cerca de 2 bilhões de yuan em um ano, obtendo lucros superiores a 2 milhões de yuan.

Tendências recentes em crimes com ativos encriptados e mudanças na regulamentação

Mudanças nas tendências criminais

De acordo com dados oficiais, embora o número de casos de crimes financeiros tenha diminuído em 2023, ainda se encontra em níveis elevados. Os crimes no âmbito dos ativos encriptados apresentam a característica de uma redução no número de casos, mas um aumento acentuado no valor envolvido, concentrando-se principalmente em Lavagem de dinheiro e comércio ilegal de moeda estrangeira.

O foco da supervisão mudou

Com o rápido desenvolvimento do mercado de encriptação de ativos, a atenção dos reguladores está gradualmente se voltando para a lavagem de dinheiro e o controle de câmbio. Atualmente, os crimes econômicos e financeiros relacionados a grandes liquidações de fundos transfronteiriços tornaram-se alvos de combate prioritário, incluindo principalmente lavagem de dinheiro, jogos de azar, compra e venda ilegal de câmbio, fraudes telefônicas, entre outros.

mudança na atitude das pessoas em relação às transações

A partir do tratamento recente de casos, a tolerância das autoridades regulatórias em relação a comportamentos individuais de "negociação de moedas" aumentou. As autoridades de aplicação da lei notaram durante o processo de investigação que uma grande quantidade de ativos encriptados vem de cidadãos do país, mas não tomaram medidas adicionais contra os comerciantes comuns. Isso indica que o foco regulatório atual não está na posse e negociação de ativos encriptados por indivíduos.

Conclusão

A nível global, o combate à lavagem de dinheiro de grandes volumes de ativos encriptados e crimes relacionados tornou-se uma tendência principal. Embora os ativos encriptados tenham facilitado o fluxo de fundos transfronteiriços, com o avanço das tecnologias de análise de dados na cadeia, a "anonimidade" dos ativos encriptados foi significativamente reduzida. No que diz respeito a comportamentos ilícitos, a capacidade das autoridades de investigação em rastrear e coletar provas está a melhorar continuamente, e os crimes relacionados acabarão por não ter onde se esconder.