Análise das novas políticas de pagamentos transfronteiriços: os desafios de conformidade na conversão de moeda virtual
Recentemente, o serviço de "pago de fronteira" entre o continente e Hong Kong foi oficialmente lançado, proporcionando aos residentes de ambas as regiões um serviço conveniente de remessa de pequeno valor. Esta nova política gerou algumas discussões sobre a conversão de moeda virtual, especialmente se é possível utilizar este canal para transferir os lucros da moeda virtual de Hong Kong de volta para o continente. Este artigo irá explorar isso em profundidade.
Visão geral do gateway de pagamento transfronteiriço
O serviço de pagamento transfronteiriço é a ligação entre o "Sistema de Liquidação Interbancária de Pagamentos Online" da parte continental e o sistema "Transferência Rápida" de Hong Kong. É principalmente direcionado a usuários individuais, exigindo que as remessas para o norte (de Hong Kong para a parte continental) sejam iniciadas por uma entidade com identidade de Hong Kong, enquanto as remessas para o sul (da parte continental para Hong Kong) devem ser operadas por uma entidade com identidade da parte continental.
O limite atual é de:
Os residentes de Hong Kong podem transferir até 10.000 dólares de Hong Kong para o interior da China por dia, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong.
Residentes do interior continuam a seguir o limite facilitado de 50 mil dólares para a compra de moeda por ano ao enviar remessas para Hong Kong.
Atualmente, seis grandes bancos do continente e seis principais bancos de Hong Kong já ativaram este serviço. Vale a pena notar que este serviço é gratuito no início, e no futuro poderá ser expandido para cenários de aplicação de indivíduos para empresas, de empresas para indivíduos e até de governos para empresas.
Modo de retirada de moeda virtual de Hong Kong
Em Hong Kong, a saída de moeda virtual é feita principalmente de três maneiras:
Lojas OTC offline: podem trocar diretamente moedas virtuais populares por dólares de Hong Kong, mas as transferências geralmente estão limitadas a contas bancárias locais de Hong Kong.
Exchanges licenciadas: como OSL, HashKey, etc., podem realizar compra e venda de moeda virtual, mas exigem que os usuários abram uma conta, sendo que a identidade de residentes apenas do continente geralmente não atende aos requisitos para abrir uma conta.
Corretoras: como a Victory Securities, a Guotai Junan International, entre outras, também têm limitações para a abertura de contas para residentes puramente da parte continental.
Para os residentes do continente sem visto de trabalho em Hong Kong ou prova de residência, as lojas OTC podem ser o único canal viável para retirar fundos.
Riscos legais da saída de fundos através do pagamento transfronteiriço
Embora o pagamento transfronteiriço ofereça conveniência para a transferência de fundos entre fronteiras, existem riscos legais ao usá-lo para a saída de moeda virtual:
Limitações de identidade: as transferências de norte a sul requerem a identidade de residentes de Hong Kong, os residentes do interior mesmo possuindo um cartão bancário de Hong Kong têm dificuldade em operar.
Limitação do alcance dos negócios: O pagamento transfronteiriço é principalmente utilizado para pagamento de taxas de estudo no exterior, pagamento de serviços públicos, tratamento médico, pagamento de salários e outras situações específicas.
Conformidade: As instituições participantes devem cumprir as regras de combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, entre outras, e monitorar transações suspeitas.
Revisão da origem dos fundos: Embora atualmente o pagamento transfronteiriço não revise rigorosamente o histórico das operações, do ponto de vista da conformidade, é possível que os bancos não aceitem a conversão de valores de moeda virtual.
Dinâmicas da Indústria
É digno de nota que, recentemente, a Guotai Junan International obteve a aprovação da Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong, e a sua licença de negociação de valores mobiliários foi ampliada para incluir serviços de negociação de ativos virtuais. Esta notícia gerou um grande debate no mercado, com as ações da Guotai Junan International a registarem uma forte subida, e os tokens de plataformas de negociação de moedas virtuais relacionadas também apresentaram um crescimento significativo.
Esta tendência indica que as instituições financeiras tradicionais estão gradualmente a entrar no campo da moeda virtual, refletindo a tendência de transformação dos mercados financeiros. No entanto, para os investidores individuais, ao utilizar novas ferramentas financeiras, deve-se ter cautela e considerar plenamente os riscos de conformidade.
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Lançamento do pagamento transfronteiriço, a conversão de moeda virtual ainda enfrenta desafios
Análise das novas políticas de pagamentos transfronteiriços: os desafios de conformidade na conversão de moeda virtual
Recentemente, o serviço de "pago de fronteira" entre o continente e Hong Kong foi oficialmente lançado, proporcionando aos residentes de ambas as regiões um serviço conveniente de remessa de pequeno valor. Esta nova política gerou algumas discussões sobre a conversão de moeda virtual, especialmente se é possível utilizar este canal para transferir os lucros da moeda virtual de Hong Kong de volta para o continente. Este artigo irá explorar isso em profundidade.
Visão geral do gateway de pagamento transfronteiriço
O serviço de pagamento transfronteiriço é a ligação entre o "Sistema de Liquidação Interbancária de Pagamentos Online" da parte continental e o sistema "Transferência Rápida" de Hong Kong. É principalmente direcionado a usuários individuais, exigindo que as remessas para o norte (de Hong Kong para a parte continental) sejam iniciadas por uma entidade com identidade de Hong Kong, enquanto as remessas para o sul (da parte continental para Hong Kong) devem ser operadas por uma entidade com identidade da parte continental.
O limite atual é de:
Atualmente, seis grandes bancos do continente e seis principais bancos de Hong Kong já ativaram este serviço. Vale a pena notar que este serviço é gratuito no início, e no futuro poderá ser expandido para cenários de aplicação de indivíduos para empresas, de empresas para indivíduos e até de governos para empresas.
Modo de retirada de moeda virtual de Hong Kong
Em Hong Kong, a saída de moeda virtual é feita principalmente de três maneiras:
Lojas OTC offline: podem trocar diretamente moedas virtuais populares por dólares de Hong Kong, mas as transferências geralmente estão limitadas a contas bancárias locais de Hong Kong.
Exchanges licenciadas: como OSL, HashKey, etc., podem realizar compra e venda de moeda virtual, mas exigem que os usuários abram uma conta, sendo que a identidade de residentes apenas do continente geralmente não atende aos requisitos para abrir uma conta.
Corretoras: como a Victory Securities, a Guotai Junan International, entre outras, também têm limitações para a abertura de contas para residentes puramente da parte continental.
Para os residentes do continente sem visto de trabalho em Hong Kong ou prova de residência, as lojas OTC podem ser o único canal viável para retirar fundos.
Riscos legais da saída de fundos através do pagamento transfronteiriço
Embora o pagamento transfronteiriço ofereça conveniência para a transferência de fundos entre fronteiras, existem riscos legais ao usá-lo para a saída de moeda virtual:
Limitações de identidade: as transferências de norte a sul requerem a identidade de residentes de Hong Kong, os residentes do interior mesmo possuindo um cartão bancário de Hong Kong têm dificuldade em operar.
Limitação do alcance dos negócios: O pagamento transfronteiriço é principalmente utilizado para pagamento de taxas de estudo no exterior, pagamento de serviços públicos, tratamento médico, pagamento de salários e outras situações específicas.
Conformidade: As instituições participantes devem cumprir as regras de combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, entre outras, e monitorar transações suspeitas.
Revisão da origem dos fundos: Embora atualmente o pagamento transfronteiriço não revise rigorosamente o histórico das operações, do ponto de vista da conformidade, é possível que os bancos não aceitem a conversão de valores de moeda virtual.
Dinâmicas da Indústria
É digno de nota que, recentemente, a Guotai Junan International obteve a aprovação da Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong, e a sua licença de negociação de valores mobiliários foi ampliada para incluir serviços de negociação de ativos virtuais. Esta notícia gerou um grande debate no mercado, com as ações da Guotai Junan International a registarem uma forte subida, e os tokens de plataformas de negociação de moedas virtuais relacionadas também apresentaram um crescimento significativo.
Esta tendência indica que as instituições financeiras tradicionais estão gradualmente a entrar no campo da moeda virtual, refletindo a tendência de transformação dos mercados financeiros. No entanto, para os investidores individuais, ao utilizar novas ferramentas financeiras, deve-se ter cautela e considerar plenamente os riscos de conformidade.