Por trás da controvérsia da popular plataforma de moeda MyStonks, os enormes fundos dos usuários combinados com a investigação regulatória levantam suspeitas de "guerra comercial".
No momento em que o conceito de ações de criptomoedas estava em alta, um tweet dizendo "milhões de dólares congelados" colocou o MyStonks instantaneamente no centro das atenções. Palavras-chave como segurança dos fundos, plataforma de negociação e riscos de conformidade rapidamente acenderam os nervos dos investidores, e o pânico se espalhou rapidamente pela comunidade.
Diante de dúvidas e especulações, a MyStonks respondeu rapidamente, afirmando que este congelamento é direcionado apenas a um único usuário, para colaborar com a investigação regulatória, e já entrou em contato com o usuário envolvido, guiando-o na submissão das informações necessárias para a conformidade. Este incidente de congelamento de fundos gerou discussões externas sobre a segurança e a qualificação regulatória das plataformas de criptoativos, e uma batalha comercial parece estar em andamento. Este artigo revisará o desenrolar dos eventos e as medidas de resposta da MyStonks.
O congelamento de grandes quantias de dinheiro é para cooperar com a investigação regulatória, e os usuários comuns não são afetados ao depositar ou retirar.
No dia 13 de agosto, um usuário publicou uma mensagem na plataforma social X afirmando que retirou mais de 7 milhões de dólares da Binance para recarregar na MyStonks, mas cerca de 6,2 milhões de dólares foram congelados, os canais de retirada foram fechados e os fundos dispersos, pois a plataforma exigiu que ele enviasse documentos para concluir a auditoria de risco. Esta mensagem rapidamente chamou a atenção, levantando questões sobre a segurança da MyStonks, especialmente depois de ser marcada como um site de phishing pela OKX, agravando ainda mais a crise de confiança.
Em resposta a este evento, a MyStonks afirmou que recentemente a plataforma recebeu um pedido de fiscalização regulatória relativamente a um utilizador específico. Após receber o pedido, a equipa de conformidade contactou imediatamente o utilizador relevante através de canais seguros e forneceu o processo detalhado para a submissão de informações. Todas as informações recolhidas serão guardadas de forma segura e partilhadas apenas no âmbito das exigências legais. Esta investigação diz respeito apenas a um único utilizador e abrange questões como a prevenção da lavagem de dinheiro, associações com organizações criminosas ou grupos de fraude, tráfico de drogas, evasão de sanções e relatórios de atividades suspeitas. As operações de depósito e levantamento dos utilizadores comuns não são afetadas por esta investigação e podem ser realizadas normalmente.
Entretanto, o fundador da MyStonks, Bruce J, também realizou uma explicação detalhada sobre o evento na plataforma X. Segundo Bruce J, a equipe de conformidade recebeu na semana passada um pedido de execução relacionado a um único cliente e já entrou em contato com o cliente para ajudar na apresentação dos documentos comprovativos relevantes, mas neste momento as informações fornecidas pelo usuário são limitadas, e ainda não é possível determinar quando a situação será desbloqueada.
De acordo com Bruce J, sob as restrições da Lei de Sigilo Bancário, as transações de ações têm uma probabilidade de serem revisadas para "fluxos/negociações que totalizam mais de 1 milhão de dólares em uma única transação ou em múltiplas transações". Se forem detectadas anomalias, um SAR deve ser enviado ao FinCEN. Portanto, a investigação direcionada e a suspensão de saques desse usuário não são ações autônomas da plataforma; colaborar com as autoridades reguladoras na investigação é uma obrigação legal de cada bolsa, e a investigação não implica que haja problemas com os fundos do cliente. Ele apelou ao público para não interpretar o evento de forma exagerada e afirmou que informações específicas sobre a investigação serão enviadas diretamente aos usuários para proteger sua privacidade.
Ele revelou ainda que, desde a sua criação, o número de usuários registrados na plataforma ultrapassou os 20.000, e diariamente processa cerca de 500 a 800 depósitos e retiradas, 99% dos quais sem problemas. Apenas nas últimas 24 horas, o MyStonks completou mais de 400 operações de retirada de usuários, com um tempo médio de processamento de 28 segundos.
"A segurança dos ativos e contas de cada usuário é nossa linha de vida. Nunca perdemos ou desviamos um centavo dos usuários. Em relação às perdas dos usuários devido a falhas da plataforma em produtos/transações, mantemos a compensação total. Sobre os rumores maliciosos na internet de 'fuga' e 'fraude', pedimos a todos que obtenham informações precisas através de meios legais e formais, não acreditem em boatos e não os espalhem." enfatizou Bruce J.
De acordo com Yu Xian, fundador da Slow Mist, a maior parte dos fundos congelados do usuário provém de saques na Binance, e a interação na DEX envolve a troca entre STONKS e USDT. Se o MyStonks colaborar com a solicitação de aplicação da lei e as ações de controle de risco forem estabelecidas, deve-se prestar atenção aos fluxos de fundos do usuário-alvo na Binance.
Responder sobre as qualificações de conformidade e o modelo de operação, enfatizando que a conformidade e a gestão de riscos são o objetivo principal.
O incidente de congelamento de fundos na plataforma MyStonks gerou ampla atenção e também levantou discussões e questionamentos no mercado sobre a conformidade e o modelo operacional da plataforma.
Alguns usuários acreditam que a plataforma enfatiza excessivamente sua licença MSB, o que pode mascarar deficiências em conformidade com as regras de negociação de valores mobiliários e, através da assimetria de informações, enganar investidores não americanos; alguns usuários questionaram se o MyStonks está disfarçando o registro de private equity como uma licença de conformidade abrangente, utilizando a falta de familiaridade dos investidores comuns com as regulamentações de valores mobiliários dos EUA para fins de marketing; outros usuários apontaram que a prática da plataforma de congelar fundos em vez de devolvê-los diretamente difere das normas operacionais das instituições financeiras e pode refletir falhas em seu sistema de conformidade.
Em resposta às questões acima, a MyStonks fez a seguinte declaração.
A empresa oficial enfatiza que a MyStonks é uma plataforma totalmente conforme e regulamentada, possuindo a licença de negócios de serviços financeiros (MSB) do FinCEN dos EUA, e já completou o registro para a emissão de tokens de segurança (STO) junto à SEC dos EUA. A plataforma sempre segue o princípio de operação legal e conforme, cumprindo rigorosamente os requisitos regulatórios e as políticas de controle de riscos.
Nos detalhes de conformidade, a MyStonks aponta que o Formulário D submetido é um registro federal exigido oficialmente pela SEC, que precisa atender às disposições das Regras 504 / 506, incluindo verificação de qualificação dos investidores, divulgação de informações e conformidade com as cláusulas de anti-fraude, aplicável a entidades que emitem valores mobiliários sob a isenção da Regulamentação D. A MyStonks seguiu rigorosamente os requisitos da Regulamentação D e da Regulamentação S ao submeter o Formulário D. A Reg S permite explicitamente a emissão de valores mobiliários para investidores não americanos fora dos Estados Unidos, sendo este um caminho de emissão transfronteiriço legalmente reconhecido pela SEC.
O registro de MSB é gerido pela FinCEN, que faz parte do Departamento do Tesouro dos EUA, sendo este um passo importante para a entrada no sistema de conformidade dos EUA. Após o registro, as empresas devem cumprir a Lei de Sigilo Bancário e as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro da FinCEN, incluindo a due diligence do cliente (KYC), monitoramento de lavagem de dinheiro (AML) e relatórios de transações suspeitas (SAR). A MyStonks submete anualmente relatórios de AML conforme exigido e está sujeita à supervisão e revisão da FinCEN. O registro de MSB não só confirma a identidade de conformidade, mas também marca o início do cumprimento contínuo das obrigações regulatórias.
Ao mesmo tempo, a MyStonks enfatiza que todo o seu negócio não se enquadra completamente em STO, portanto, alguns ativos são tokens funcionais ou bens digitais, não se encontrando sob a jurisdição da regulamentação de valores mobiliários, nem estão sujeitos às restrições de investidores da Regulation D.
É importante notar que, de acordo com a MyStonks, desde a sua criação, alguns usuários têm usado a MyStonks como "misturador de moedas", tendo sido interceptados pelo departamento de conformidade; o objetivo central da conformidade e gestão de riscos é garantir a segurança da plataforma e dos usuários, não sendo utilizada para realizar quaisquer atividades ilegais, incluindo organizações terroristas, tráfico de pessoas, tráfico de drogas, lavagem de dinheiro, fraudes, manipulação de mercado, negociação com informações privilegiadas, etc., a fim de atender aos requisitos legais de conformidade das autoridades regulatórias globais.
De ataques ao site a anomalias nos fluxos de fundos, nuvens de dúvida surgem na guerra comercial.
Após o agravamento da controvérsia sobre a defesa dos direitos, a MyStonks revelou que seu site sofreu um ataque DDoS e recebeu inúmeras reclamações e denúncias. Ao mesmo tempo, as atividades financeiras dos usuários que estão defendendo seus direitos também chamaram a atenção do mercado. Esta série de eventos gerou especulações externas sobre a possibilidade de uma guerra comercial.
Por exemplo, segundo a análise do KOL @OxMayyy, os fundos dos usuários que reivindicam direitos quase não tiveram transações substanciais, retirando os fundos dentro de uma hora após cada recarga, e não retornando ao endereço original da recarga. Esse tipo de operação naturalmente aciona o controle de riscos; além disso, quando um único montante ou fundos acumulados ultrapassam um milhão de dólares, podem estar sujeitos a uma auditoria regulatória. Ao mesmo tempo, a MvStonks recentemente enfrentou um ataque DDoS, o que indica que a influência da plataforma está aumentando. Portanto, esta controvérsia parece mais uma pressão de mercado sobre uma plataforma em crescimento, levando-a a considerar este evento como uma batalha comercial, e não apenas um evento de reivindicação de direitos.
E de acordo com @CryptoPainter_X, a pessoa em questão teria compartilhado suas experiências de negociação sob a identidade de "tio" em um grupo chamado Biyapay, e teria afirmado que o saldo de sua conta era considerável, ao mesmo tempo que fez uma avaliação positiva da experiência na plataforma. Esse print também foi compartilhado pela conta oficial da Biyapay, e a Biyapay e a MyStonks estão em concorrência direta em termos de modelo de negócios. Para ele, isso parece um ato de difamação comercial premeditado, mas atualmente não há evidências concretas.
A co-fundadora da Infini @郡主Christine também afirmou que, no campo de batalha da concorrência comercial, sempre há alguns concorrentes que escolhem usar métodos desprezíveis: primeiro, espalhando informações negativas em massa nas plataformas sociais, em seguida, perturbando a operação normal através de ataques técnicos, e finalmente, usando mensagens de pânico para minar a confiança dos usuários. Para aqueles que passaram por isso, muitas vezes é um sinal de que seu negócio já tocou o núcleo do mercado. Ela acredita que a verdadeira luta não é apenas por vingança, mas também para proteger seus resultados e defender sua posição.
Curiosamente, após o evento de congelamento da MyStonks, a Biyapay não apenas enfatizou as medidas de proteção de múltiplos controles de risco e isolamento de fundos, mas também lançou uma atividade de recompensa por migração de ativos. Os usuários que utilizarem o endereço de recarga da MyStonks para realizar qualquer transação na Biyapay poderão receber recompensas. Esta medida é interpretada no setor como um incentivo e proteção para os usuários, encorajando a migração segura de fundos, e também é vista como uma estratégia de mercado em relação aos concorrentes.
Em relação ao tumulto da opinião pública na internet, a MyStonks respondeu que lamenta profundamente as tentativas recentes de difamar a segurança da plataforma e disseminar informações negativas sob o pretexto de conformidade e controle de riscos, e que isso é um caminho inevitável para uma nova plataforma de negociação de ativos.
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Por trás da controvérsia da popular plataforma de moeda MyStonks, os enormes fundos dos usuários combinados com a investigação regulatória levantam suspeitas de "guerra comercial".
Autor: Nancy, PANews
No momento em que o conceito de ações de criptomoedas estava em alta, um tweet dizendo "milhões de dólares congelados" colocou o MyStonks instantaneamente no centro das atenções. Palavras-chave como segurança dos fundos, plataforma de negociação e riscos de conformidade rapidamente acenderam os nervos dos investidores, e o pânico se espalhou rapidamente pela comunidade.
Diante de dúvidas e especulações, a MyStonks respondeu rapidamente, afirmando que este congelamento é direcionado apenas a um único usuário, para colaborar com a investigação regulatória, e já entrou em contato com o usuário envolvido, guiando-o na submissão das informações necessárias para a conformidade. Este incidente de congelamento de fundos gerou discussões externas sobre a segurança e a qualificação regulatória das plataformas de criptoativos, e uma batalha comercial parece estar em andamento. Este artigo revisará o desenrolar dos eventos e as medidas de resposta da MyStonks.
O congelamento de grandes quantias de dinheiro é para cooperar com a investigação regulatória, e os usuários comuns não são afetados ao depositar ou retirar.
No dia 13 de agosto, um usuário publicou uma mensagem na plataforma social X afirmando que retirou mais de 7 milhões de dólares da Binance para recarregar na MyStonks, mas cerca de 6,2 milhões de dólares foram congelados, os canais de retirada foram fechados e os fundos dispersos, pois a plataforma exigiu que ele enviasse documentos para concluir a auditoria de risco. Esta mensagem rapidamente chamou a atenção, levantando questões sobre a segurança da MyStonks, especialmente depois de ser marcada como um site de phishing pela OKX, agravando ainda mais a crise de confiança.
Em resposta a este evento, a MyStonks afirmou que recentemente a plataforma recebeu um pedido de fiscalização regulatória relativamente a um utilizador específico. Após receber o pedido, a equipa de conformidade contactou imediatamente o utilizador relevante através de canais seguros e forneceu o processo detalhado para a submissão de informações. Todas as informações recolhidas serão guardadas de forma segura e partilhadas apenas no âmbito das exigências legais. Esta investigação diz respeito apenas a um único utilizador e abrange questões como a prevenção da lavagem de dinheiro, associações com organizações criminosas ou grupos de fraude, tráfico de drogas, evasão de sanções e relatórios de atividades suspeitas. As operações de depósito e levantamento dos utilizadores comuns não são afetadas por esta investigação e podem ser realizadas normalmente.
Entretanto, o fundador da MyStonks, Bruce J, também realizou uma explicação detalhada sobre o evento na plataforma X. Segundo Bruce J, a equipe de conformidade recebeu na semana passada um pedido de execução relacionado a um único cliente e já entrou em contato com o cliente para ajudar na apresentação dos documentos comprovativos relevantes, mas neste momento as informações fornecidas pelo usuário são limitadas, e ainda não é possível determinar quando a situação será desbloqueada.
De acordo com Bruce J, sob as restrições da Lei de Sigilo Bancário, as transações de ações têm uma probabilidade de serem revisadas para "fluxos/negociações que totalizam mais de 1 milhão de dólares em uma única transação ou em múltiplas transações". Se forem detectadas anomalias, um SAR deve ser enviado ao FinCEN. Portanto, a investigação direcionada e a suspensão de saques desse usuário não são ações autônomas da plataforma; colaborar com as autoridades reguladoras na investigação é uma obrigação legal de cada bolsa, e a investigação não implica que haja problemas com os fundos do cliente. Ele apelou ao público para não interpretar o evento de forma exagerada e afirmou que informações específicas sobre a investigação serão enviadas diretamente aos usuários para proteger sua privacidade.
Ele revelou ainda que, desde a sua criação, o número de usuários registrados na plataforma ultrapassou os 20.000, e diariamente processa cerca de 500 a 800 depósitos e retiradas, 99% dos quais sem problemas. Apenas nas últimas 24 horas, o MyStonks completou mais de 400 operações de retirada de usuários, com um tempo médio de processamento de 28 segundos.
"A segurança dos ativos e contas de cada usuário é nossa linha de vida. Nunca perdemos ou desviamos um centavo dos usuários. Em relação às perdas dos usuários devido a falhas da plataforma em produtos/transações, mantemos a compensação total. Sobre os rumores maliciosos na internet de 'fuga' e 'fraude', pedimos a todos que obtenham informações precisas através de meios legais e formais, não acreditem em boatos e não os espalhem." enfatizou Bruce J.
De acordo com Yu Xian, fundador da Slow Mist, a maior parte dos fundos congelados do usuário provém de saques na Binance, e a interação na DEX envolve a troca entre STONKS e USDT. Se o MyStonks colaborar com a solicitação de aplicação da lei e as ações de controle de risco forem estabelecidas, deve-se prestar atenção aos fluxos de fundos do usuário-alvo na Binance.
Responder sobre as qualificações de conformidade e o modelo de operação, enfatizando que a conformidade e a gestão de riscos são o objetivo principal.
O incidente de congelamento de fundos na plataforma MyStonks gerou ampla atenção e também levantou discussões e questionamentos no mercado sobre a conformidade e o modelo operacional da plataforma.
Alguns usuários acreditam que a plataforma enfatiza excessivamente sua licença MSB, o que pode mascarar deficiências em conformidade com as regras de negociação de valores mobiliários e, através da assimetria de informações, enganar investidores não americanos; alguns usuários questionaram se o MyStonks está disfarçando o registro de private equity como uma licença de conformidade abrangente, utilizando a falta de familiaridade dos investidores comuns com as regulamentações de valores mobiliários dos EUA para fins de marketing; outros usuários apontaram que a prática da plataforma de congelar fundos em vez de devolvê-los diretamente difere das normas operacionais das instituições financeiras e pode refletir falhas em seu sistema de conformidade.
Em resposta às questões acima, a MyStonks fez a seguinte declaração.
A empresa oficial enfatiza que a MyStonks é uma plataforma totalmente conforme e regulamentada, possuindo a licença de negócios de serviços financeiros (MSB) do FinCEN dos EUA, e já completou o registro para a emissão de tokens de segurança (STO) junto à SEC dos EUA. A plataforma sempre segue o princípio de operação legal e conforme, cumprindo rigorosamente os requisitos regulatórios e as políticas de controle de riscos.
Nos detalhes de conformidade, a MyStonks aponta que o Formulário D submetido é um registro federal exigido oficialmente pela SEC, que precisa atender às disposições das Regras 504 / 506, incluindo verificação de qualificação dos investidores, divulgação de informações e conformidade com as cláusulas de anti-fraude, aplicável a entidades que emitem valores mobiliários sob a isenção da Regulamentação D. A MyStonks seguiu rigorosamente os requisitos da Regulamentação D e da Regulamentação S ao submeter o Formulário D. A Reg S permite explicitamente a emissão de valores mobiliários para investidores não americanos fora dos Estados Unidos, sendo este um caminho de emissão transfronteiriço legalmente reconhecido pela SEC.
O registro de MSB é gerido pela FinCEN, que faz parte do Departamento do Tesouro dos EUA, sendo este um passo importante para a entrada no sistema de conformidade dos EUA. Após o registro, as empresas devem cumprir a Lei de Sigilo Bancário e as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro da FinCEN, incluindo a due diligence do cliente (KYC), monitoramento de lavagem de dinheiro (AML) e relatórios de transações suspeitas (SAR). A MyStonks submete anualmente relatórios de AML conforme exigido e está sujeita à supervisão e revisão da FinCEN. O registro de MSB não só confirma a identidade de conformidade, mas também marca o início do cumprimento contínuo das obrigações regulatórias.
Ao mesmo tempo, a MyStonks enfatiza que todo o seu negócio não se enquadra completamente em STO, portanto, alguns ativos são tokens funcionais ou bens digitais, não se encontrando sob a jurisdição da regulamentação de valores mobiliários, nem estão sujeitos às restrições de investidores da Regulation D.
É importante notar que, de acordo com a MyStonks, desde a sua criação, alguns usuários têm usado a MyStonks como "misturador de moedas", tendo sido interceptados pelo departamento de conformidade; o objetivo central da conformidade e gestão de riscos é garantir a segurança da plataforma e dos usuários, não sendo utilizada para realizar quaisquer atividades ilegais, incluindo organizações terroristas, tráfico de pessoas, tráfico de drogas, lavagem de dinheiro, fraudes, manipulação de mercado, negociação com informações privilegiadas, etc., a fim de atender aos requisitos legais de conformidade das autoridades regulatórias globais.
De ataques ao site a anomalias nos fluxos de fundos, nuvens de dúvida surgem na guerra comercial.
Após o agravamento da controvérsia sobre a defesa dos direitos, a MyStonks revelou que seu site sofreu um ataque DDoS e recebeu inúmeras reclamações e denúncias. Ao mesmo tempo, as atividades financeiras dos usuários que estão defendendo seus direitos também chamaram a atenção do mercado. Esta série de eventos gerou especulações externas sobre a possibilidade de uma guerra comercial.
Por exemplo, segundo a análise do KOL @OxMayyy, os fundos dos usuários que reivindicam direitos quase não tiveram transações substanciais, retirando os fundos dentro de uma hora após cada recarga, e não retornando ao endereço original da recarga. Esse tipo de operação naturalmente aciona o controle de riscos; além disso, quando um único montante ou fundos acumulados ultrapassam um milhão de dólares, podem estar sujeitos a uma auditoria regulatória. Ao mesmo tempo, a MvStonks recentemente enfrentou um ataque DDoS, o que indica que a influência da plataforma está aumentando. Portanto, esta controvérsia parece mais uma pressão de mercado sobre uma plataforma em crescimento, levando-a a considerar este evento como uma batalha comercial, e não apenas um evento de reivindicação de direitos.
E de acordo com @CryptoPainter_X, a pessoa em questão teria compartilhado suas experiências de negociação sob a identidade de "tio" em um grupo chamado Biyapay, e teria afirmado que o saldo de sua conta era considerável, ao mesmo tempo que fez uma avaliação positiva da experiência na plataforma. Esse print também foi compartilhado pela conta oficial da Biyapay, e a Biyapay e a MyStonks estão em concorrência direta em termos de modelo de negócios. Para ele, isso parece um ato de difamação comercial premeditado, mas atualmente não há evidências concretas.
A co-fundadora da Infini @郡主Christine também afirmou que, no campo de batalha da concorrência comercial, sempre há alguns concorrentes que escolhem usar métodos desprezíveis: primeiro, espalhando informações negativas em massa nas plataformas sociais, em seguida, perturbando a operação normal através de ataques técnicos, e finalmente, usando mensagens de pânico para minar a confiança dos usuários. Para aqueles que passaram por isso, muitas vezes é um sinal de que seu negócio já tocou o núcleo do mercado. Ela acredita que a verdadeira luta não é apenas por vingança, mas também para proteger seus resultados e defender sua posição.
Curiosamente, após o evento de congelamento da MyStonks, a Biyapay não apenas enfatizou as medidas de proteção de múltiplos controles de risco e isolamento de fundos, mas também lançou uma atividade de recompensa por migração de ativos. Os usuários que utilizarem o endereço de recarga da MyStonks para realizar qualquer transação na Biyapay poderão receber recompensas. Esta medida é interpretada no setor como um incentivo e proteção para os usuários, encorajando a migração segura de fundos, e também é vista como uma estratégia de mercado em relação aos concorrentes.
Em relação ao tumulto da opinião pública na internet, a MyStonks respondeu que lamenta profundamente as tentativas recentes de difamar a segurança da plataforma e disseminar informações negativas sob o pretexto de conformidade e controle de riscos, e que isso é um caminho inevitável para uma nova plataforma de negociação de ativos.