DeFAI: A Nova Onda que Combina Finanças Descentralizadas e AI

I. A essência e o mecanismo de funcionamento do DeFAI

1.1 Definição de Finanças Descentralizadas

DeFAI é a fusão de AI com Finanças Descentralizadas. Embora os conceitos relacionados a AI tenham passado por várias rodadas de especulação, desde poder computacional de AI até Meme de AI, passando por diferentes arquiteturas tecnológicas e infraestruturas, DeFAI como um conceito emergente está se tornando um novo ponto de ruptura. Atualmente, DeFAI pode ser dividido principalmente em três categorias: abstração de AI, agentes DeFi autônomos e análise e previsão de mercado.

1.2 O fluxo de operação do DeFAI

O núcleo do sistema DeFAI é um Agente de IA baseado em um grande modelo de linguagem (LLM), cuja operação envolve vários processos complexos:

1. Coleta de dados: obter informações de mercado em tempo real de fontes de dados on-chain, off-chain e descentralizadas.

2. Inferência de modelo: Utilizando técnicas de IA como aprendizagem supervisionada, aprendizagem não supervisionada, aprendizagem por reforço e processamento de linguagem natural para análises e previsões complexas.

3. Tomada de Decisão: Com base nos resultados da análise, ponderar entre vários fatores e formular a estratégia ótima.

4. Escrow & Run: Os modelos podem ser hospedados em uma rede de computação centralizada ou descentralizada enquanto interagem com protocolos on-chain.

5. Interoperabilidade: através da integração de API e comunicação descentralizada, permite a interação sem costura com vários protocolos de Finanças Descentralizadas.

6. Gestão de carteira: utilização de carteira MPC ou tecnologia TEE, garantindo a segurança e a autonomia das transações.

1.3 A relação entre DeFAI e o conceito de "intenção"

A visão do DeFAI é semelhante à filosofia de negociação "intencionada". Os usuários apenas precisam expressar seus objetivos de negociação, sem a necessidade de especificar um caminho de execução concreto. Essa abordagem faz do DeFAI uma nova maneira de realizar as "intenções", proporcionando a possibilidade de uma aplicação em larga escala da blockchain no futuro.

Dois, visão geral do projeto DeFAI

Atualmente, surgem vários projetos relacionados ao DeFAI no mercado, como Griffain, Hey Anon, Orbit, entre outros. Esses projetos se concentram em diferentes aspectos, incluindo emissão de Agentes de IA, simplificação de operações DeFi, suporte a transações entre cadeias, etc.

Três, a Direção de Desenvolvimento do Agente de IA

O desenvolvimento do Agente de IA no setor financeiro enfrenta duas direções principais: jogos (GameFAI) e Finanças Descentralizadas (DeFAI).

3.1 GameFAI direção

Os projetos representados pelo M3 mostram potencial, mas enfrentam desafios de competição no mercado Web2 e longos ciclos de desenvolvimento.

3.2 Finanças Descentralizadas AI direção

Os projetos com maior capitalização de mercado atualmente incluem GRIFFAIN, ANON, entre outros. GRIFFAIN é construído sobre a Solana e oferece funcionalidades de geração de carteiras e transações rápidas. Hey Anon adota um modelo multichain, suportando várias blockchains públicas, e a influência do seu fundador trouxe atenção ao projeto.

Quatro, Conclusão

A aparecimento do DeFAI está em conformidade com as características de forte atributo financeiro da blockchain. Tanto o GameFAI quanto o DeFAI mostram um enorme potencial de mercado. No futuro, o GameFAI pode alcançar a autonomia e prosperidade do mundo virtual com a ajuda da IA. O desenvolvimento na direção do DeFi precisa passar da especulação emocional para uma orientação de valor real. O verdadeiro valor do AI Agent não deve se limitar apenas à emissão de tokens Meme, mas precisa ser sustentado por aplicações práticas para garantir seu desenvolvimento a longo prazo. O resultado final da competição de mercado é digno de expectativa; apenas os projetos que realmente criam valor para os usuários poderão vencer a longo prazo.