Conformidade com o câmbio de ativos virtuais: equilíbrio entre segurança e regulamentação
Recentemente, duas exchanges de ativos virtuais receberam a licença de prestador de serviços de ativos virtuais aprovada pela Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong, marcando que os investidores de retalho em Hong Kong podem negociar diretamente Bitcoin e Ethereum nessas plataformas. Esta medida melhorou significativamente a posição das exchanges de conformidade no campo dos ativos virtuais.
Desde outubro do ano passado, as autoridades reguladoras de Hong Kong têm divulgado várias medidas relacionadas à negociação de ativos virtuais. A partir de 1 de junho deste ano, mais exchanges de ativos virtuais poderão solicitar licenças de conformidade à Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong. Nesse contexto, muitas exchanges desejam obter licenças em Hong Kong para realizar negócios de negociação centralizada em conformidade.
A Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong impôs requisitos rigorosos às exchanges centralizadas, especialmente em termos de configuração técnica. Dentre eles, a custódia de ativos dos clientes é um dos principais campos de atenção.
Diferença entre Finanças Tradicionais e Custódia de Ativos Virtuais
No sistema financeiro tradicional, quando os usuários compram ações através de corretoras, os fundos estão, na verdade, armazenados em contas de custódia bancária. O banco, como intermediário, garante que a corretora só possa acessar os fundos com a autorização do cliente. Este sistema de custódia em múltiplas camadas oferece uma alta segurança para os ativos dos usuários.
Em comparação, o quadro regulatório para a troca de ativos virtuais em Hong Kong exige que o exchange assuma um papel semelhante ao de um banco. Os ativos virtuais dos clientes são diretamente custodiados na carteira fria do exchange. Isso significa que o exchange precisa integrar as funções de várias instituições do sistema financeiro tradicional, sendo responsável pelos ativos dos clientes. Portanto, os requisitos de tecnologia de hardware e software para exchanges em conformidade são muito mais elevados do que para corretores comuns, chegando mesmo ao nível bancário, além de exigir considerações adicionais sobre a aplicação de tecnologia de criptografia.
Desafios de segurança na negociação de ativos virtuais
Os ativos virtuais enfrentam diversos riscos de segurança. Do ponto de vista técnico, a blockchain pode ser dividida em duas dimensões: on-chain e off-chain. Os contratos inteligentes on-chain podem conter vulnerabilidades e são suscetíveis a ataques de hackers. O off-chain envolve vários aspectos, como autenticação de usuários, segurança de rede, segurança de terminais e resposta a emergências, exigindo a construção de um sistema de segurança completo.
Do ponto de vista da Conformidade, a indústria de ativos virtuais está gradualmente passando de um crescimento selvagem inicial para uma normalização. Nos últimos anos, vários países têm implementado políticas regulatórias relacionadas. Especialmente após o evento FTX, as autoridades reguladoras perceberam que era necessário implementar regras e sistemas de gestão para realmente proteger os interesses dos investidores. A política de regulamentação de licenças de ativos virtuais divulgada em Hong Kong este ano é um exemplo típico.
Requisitos de conformidade para a custódia de ativos
As políticas de regulamentação de Hong Kong destacam-se em termos de lógica e abrangência. Isso se reflete nos seguintes aspectos:
É exigido que a chave privada de ativos digitais seja armazenada localmente em Hong Kong.
Considerando a atual falta de um sistema de regulamentação de custódia de terceiros maduro, exige-se que os requerentes de licença construam seu próprio sistema de custódia de segurança de ativos virtuais.
Na escolha da rota técnica, tanto se dá importância à maturidade como se mantém uma atitude aberta. Tendência a escolher soluções tecnológicas reconhecidas por instituições internacionais de certificação de segurança.
Exigir que uma entidade avaliadora de terceiros independente avalie se o exchange cumpre os requisitos regulamentares.
Esses requisitos indicam que o governo de Hong Kong considerou plenamente a lógica, os métodos e os detalhes ao formular políticas de regulamentação.
Medidas para proteger a segurança dos ativos dos usuários
Para proteger a segurança dos ativos dos usuários, os exchanges de conformidade precisam tomar medidas de várias maneiras:
Segurança de TI: inclui segurança de rede, infraestrutura, segurança de terminais, resposta a desastres e sistemas de custódia de carteiras, entre outros. Dentre eles, 98% dos ativos devem ser armazenados em carteiras frias e devem utilizar dispositivos de segurança criptográfica reconhecidos internacionalmente para formar um cofre de ativos digitais.
Indemnização de risco: estabelecer um seguro ou fundo de indemnização específico, com capacidade para indemnizar os clientes.
Conformidade: designar um diretor de conformidade especializado, responsável pelo combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades, além de realizar a verificação de identidade e monitoramento do fluxo de fundos durante todo o processo de negociação.
Controlo de risco: gerir manipulação de mercado, fraude de utilizadores, risco de contraparte e risco de crédito, entre outros.
Sistema de governança: estabelecer um sistema de governança completo, incluindo a separação de papéis principais, responsabilidade financeira clara, separação de funções e outros princípios.
Tendências de Desenvolvimento Futuro
Com o contínuo avanço da tecnologia e a profundidade da compreensão da indústria, é provável que surjam as seguintes tendências de desenvolvimento no campo da negociação de ativos virtuais:
Aplicação de novas tecnologias: como MPC (Cálculo Seguro de Múltiplas Partes) que podem ser introduzidas em soluções de custódia após amadurecimento.
Soluções de carteiras pessoais: podem surgir mais soluções inovadoras de carteiras pessoais, complementando as exchanges centralizadas.
Cúmplice institucional centralizado: No futuro, pode haver poucas instituições cúmplices responsáveis pela custódia de ativos em todo o mercado.
Sistema regulatório aprimorado: pode surgir um sistema de supervisão de custódia independente, esclarecendo como a exchange utiliza serviços de custódia de terceiros.
Roteiro técnico diversificado: com o amadurecimento e a certificação de novas tecnologias, as opções tecnológicas dos cúmplices de serviços de custódia podem se tornar mais diversificadas.
De um modo geral, à medida que os avanços tecnológicos e a compreensão do mercado se aprofundam, o campo das transações de ativos virtuais atrairá mais participantes, com um amplo potencial de mercado.
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TokenVelocityTrauma
· 07-11 04:47
Atualização de segurança, está tudo sob controle.
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UncleWhale
· 07-08 19:53
Conformidade é uma boa coisa, bull run está a chegar.
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AlphaLeaker
· 07-08 19:53
Aproveitar antes que a regulamentação chegue e obter uma licença primeiro.
Conformidade de ativos custodiados em exchange de ativos virtuais: equilíbrio entre segurança e regulamentação
Conformidade com o câmbio de ativos virtuais: equilíbrio entre segurança e regulamentação
Recentemente, duas exchanges de ativos virtuais receberam a licença de prestador de serviços de ativos virtuais aprovada pela Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong, marcando que os investidores de retalho em Hong Kong podem negociar diretamente Bitcoin e Ethereum nessas plataformas. Esta medida melhorou significativamente a posição das exchanges de conformidade no campo dos ativos virtuais.
Desde outubro do ano passado, as autoridades reguladoras de Hong Kong têm divulgado várias medidas relacionadas à negociação de ativos virtuais. A partir de 1 de junho deste ano, mais exchanges de ativos virtuais poderão solicitar licenças de conformidade à Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong. Nesse contexto, muitas exchanges desejam obter licenças em Hong Kong para realizar negócios de negociação centralizada em conformidade.
A Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong impôs requisitos rigorosos às exchanges centralizadas, especialmente em termos de configuração técnica. Dentre eles, a custódia de ativos dos clientes é um dos principais campos de atenção.
Diferença entre Finanças Tradicionais e Custódia de Ativos Virtuais
No sistema financeiro tradicional, quando os usuários compram ações através de corretoras, os fundos estão, na verdade, armazenados em contas de custódia bancária. O banco, como intermediário, garante que a corretora só possa acessar os fundos com a autorização do cliente. Este sistema de custódia em múltiplas camadas oferece uma alta segurança para os ativos dos usuários.
Em comparação, o quadro regulatório para a troca de ativos virtuais em Hong Kong exige que o exchange assuma um papel semelhante ao de um banco. Os ativos virtuais dos clientes são diretamente custodiados na carteira fria do exchange. Isso significa que o exchange precisa integrar as funções de várias instituições do sistema financeiro tradicional, sendo responsável pelos ativos dos clientes. Portanto, os requisitos de tecnologia de hardware e software para exchanges em conformidade são muito mais elevados do que para corretores comuns, chegando mesmo ao nível bancário, além de exigir considerações adicionais sobre a aplicação de tecnologia de criptografia.
Desafios de segurança na negociação de ativos virtuais
Os ativos virtuais enfrentam diversos riscos de segurança. Do ponto de vista técnico, a blockchain pode ser dividida em duas dimensões: on-chain e off-chain. Os contratos inteligentes on-chain podem conter vulnerabilidades e são suscetíveis a ataques de hackers. O off-chain envolve vários aspectos, como autenticação de usuários, segurança de rede, segurança de terminais e resposta a emergências, exigindo a construção de um sistema de segurança completo.
Do ponto de vista da Conformidade, a indústria de ativos virtuais está gradualmente passando de um crescimento selvagem inicial para uma normalização. Nos últimos anos, vários países têm implementado políticas regulatórias relacionadas. Especialmente após o evento FTX, as autoridades reguladoras perceberam que era necessário implementar regras e sistemas de gestão para realmente proteger os interesses dos investidores. A política de regulamentação de licenças de ativos virtuais divulgada em Hong Kong este ano é um exemplo típico.
Requisitos de conformidade para a custódia de ativos
As políticas de regulamentação de Hong Kong destacam-se em termos de lógica e abrangência. Isso se reflete nos seguintes aspectos:
É exigido que a chave privada de ativos digitais seja armazenada localmente em Hong Kong.
Considerando a atual falta de um sistema de regulamentação de custódia de terceiros maduro, exige-se que os requerentes de licença construam seu próprio sistema de custódia de segurança de ativos virtuais.
Na escolha da rota técnica, tanto se dá importância à maturidade como se mantém uma atitude aberta. Tendência a escolher soluções tecnológicas reconhecidas por instituições internacionais de certificação de segurança.
Exigir que uma entidade avaliadora de terceiros independente avalie se o exchange cumpre os requisitos regulamentares.
Esses requisitos indicam que o governo de Hong Kong considerou plenamente a lógica, os métodos e os detalhes ao formular políticas de regulamentação.
Medidas para proteger a segurança dos ativos dos usuários
Para proteger a segurança dos ativos dos usuários, os exchanges de conformidade precisam tomar medidas de várias maneiras:
Segurança de TI: inclui segurança de rede, infraestrutura, segurança de terminais, resposta a desastres e sistemas de custódia de carteiras, entre outros. Dentre eles, 98% dos ativos devem ser armazenados em carteiras frias e devem utilizar dispositivos de segurança criptográfica reconhecidos internacionalmente para formar um cofre de ativos digitais.
Indemnização de risco: estabelecer um seguro ou fundo de indemnização específico, com capacidade para indemnizar os clientes.
Conformidade: designar um diretor de conformidade especializado, responsável pelo combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades, além de realizar a verificação de identidade e monitoramento do fluxo de fundos durante todo o processo de negociação.
Controlo de risco: gerir manipulação de mercado, fraude de utilizadores, risco de contraparte e risco de crédito, entre outros.
Sistema de governança: estabelecer um sistema de governança completo, incluindo a separação de papéis principais, responsabilidade financeira clara, separação de funções e outros princípios.
Tendências de Desenvolvimento Futuro
Com o contínuo avanço da tecnologia e a profundidade da compreensão da indústria, é provável que surjam as seguintes tendências de desenvolvimento no campo da negociação de ativos virtuais:
Aplicação de novas tecnologias: como MPC (Cálculo Seguro de Múltiplas Partes) que podem ser introduzidas em soluções de custódia após amadurecimento.
Soluções de carteiras pessoais: podem surgir mais soluções inovadoras de carteiras pessoais, complementando as exchanges centralizadas.
Cúmplice institucional centralizado: No futuro, pode haver poucas instituições cúmplices responsáveis pela custódia de ativos em todo o mercado.
Sistema regulatório aprimorado: pode surgir um sistema de supervisão de custódia independente, esclarecendo como a exchange utiliza serviços de custódia de terceiros.
Roteiro técnico diversificado: com o amadurecimento e a certificação de novas tecnologias, as opções tecnológicas dos cúmplices de serviços de custódia podem se tornar mais diversificadas.
De um modo geral, à medida que os avanços tecnológicos e a compreensão do mercado se aprofundam, o campo das transações de ativos virtuais atrairá mais participantes, com um amplo potencial de mercado.