市場にいる時間は、市場をタイミングすることに勝る
誰もが底を買って、トップを売りたいと思っています。
しかし、その考え方がどのように助けるよりも害を及ぼすかをお見せしましょう:
過去20年間で市場でのたった10日間を逃した場合…
あなたのリターンは半分に減っていたでしょう。
そして、ここがクレイジーな部分です：
その最悪の日々の2週間以内に、最高の日々のうち6日がありました。
市場は速く動きます。
完璧なタイミングを狙うことは、大きな瞬間を逃す可能性が高いことを意味します。
目標は完璧なタイミングではありません。
目標は評価を理解し、それを利用して物事が大きく過大評価されているときや大きく過小評価されているときに利益を得ることです。
このように考えることで、市場をピッタリとタイミングを計るよりもはるかに簡単になります。
移動の大部分をキャッチせよ!

負債の返済と投資のどちらを選ぶべきかという質問は間違っている理由:
ほとんどの人はこれを次のように表現します:
「最初に借金を返済するべきか、それとも投資すべきか？」
しかし、より良い質問は次のとおりです：
「私はどのような金利を支払っていて、どのようなリターンを合理的に期待できますか？」
あなたのDEBTが3%で、あなたのINVが10%を返すことができるなら、投資は通常意味があります。
もしあなたの負債が15%のクレジットカード負債であれば、すぐにそれを返済してください。
それはただの数学です。
機会費用を理解することは、富を築く最も早い方法の一つです。

ほとんどの人は投資の問題を抱えているのではなく、規律の問題を抱えている。
- 彼らは何をすべきか知っています。
- 彼らは一貫してそれを行わない。
- 貢献をスキップする。
- パニック売り。
- ハイプを追いかける。
習慣を修正し、ポートフォリオを修正してください。

複利は単なる数学の概念ではありません：
- それはお金に適用されます。
- 習慣に適用されます。
- 学習に適用されます。
小さな一貫した行動が、大きな長期的成果につながります。
大きくなる必要はありません。
ロングポジションを取る必要があります。

50銘柄は必要ありません。あなたが深く理解している5銘柄が必要です:
- 過度の分散は悪化した分散になります。
- ポジションが多すぎる＝信念がない。
- 私は、うまくいくことを望む30のティッカーよりも、理解している5つの素晴らしいビジネスを持ちたいです。

ブルマーケットでは誰もが天才である:
市場が10％下落すると、彼らは売るべきかどうか尋ね始めます。
あなたの戦略はテストされるまで本当にわからない。
そしてほとんどの人はそれを持っていません...
彼らはただハイプトレインに乗っているだけです。
そんな風にしないでください。

市場は非合理的であり、ほとんどの人々は感情的です = 悪いCOMBO
- 株式が30%下落し、人々はすべてを売却する。
- 株式が30%上昇し、人々はゴミを追いかける。
他の皆が取り乱している時に冷静でいることがあなたの強みです。
すべてに感情的に反応するのをやめてください。
大文字にすることを始めてください。

ほとんどの人は株式オプションからのキャッシュフローを過小評価しています:
誰もが次の大きな株を買うことについて話すのが好きです。
しかし、誰もオプションを使って一貫したキャッシュフローを生成する方法について話しません。
ストックオプションは単にレバレッジに関するものではありません。
安全に使用できます:
- 月収を生成する
- 割引価格で株を購入する
- ボラティリティの高い市場でダウンサイドバッファを作成する
例えば、私は欲しい株に対してポートフォリオ担保のプットを頻繁に売ります。
お気に入りの株がセールになるのを待つために支払いを受けているようなものです。
正しく使用すれば、オプションは道具であり、ギャンブルではありません。

計画なしで株を購入することは投資ではありません。それはギャンブルです。
あなたの目標は何ですか？
あなたの時間的視野は何ですか？
あなたのリスク許容度はどのくらいですか？
明日30%下落したらどうなりますか？
その答えがなければ、投資しているのではなく…投機しているのです。

最初の$100Kが最も難しい:
誰もがミリオネアになりたいと思っています。しかし、ほとんどの人は最初の10万ドルを達成することはありません。
なぜ？それは遅く感じるからです。
最初はあなたのお金はあまり役に立ちません。あなたは貯金し、投資し、待ち… そして何も起こらないように見えます。それがほとんどの人が諦める時です。
しかし、$100Kに達すると、ゲームが変わります:
- あなたは自分自身の寄付よりも複利からより多くの利益を得始めます
- あなたのお金がついにあなたよりも働き始めます
- 成長は線形ではなく、指数的に感じられます
できるだけ早く$100Kに到達することに集中してください。
その後、富はあなたが思っている以上に速く築かれます。

市場の押し目は正常ですが、準備している人は少ないです。
今月市場が10%下落した場合、あなたはどうしますか？
パニック？
すべてを売る？
凍りついて座る？
実際、市場の調整は珍しくありません。それは取引の一部です。平均して:
株は年に1回10%下落する
4～5年ごとに20%減少する
10年に1回、30%+の下落
長期的に負けることと勝つことの違いは？
事が起こる前に計画を立てること。
修正は機会です
準備を整えておいてください。

退職口座はただの高齢者のためのものではありません:
彼らは利用可能な最高の資産構築ツールの一つです。
- 401(k):税引前成長
- ロスIRA: 税金なしの成長
これらは単にお金を節約することだけでなく、IRSからあなたの資産を守ることについてです。
早く始めるほど、より多くを維持できます。
しかし、これらの口座に資本を拘束しておくことの機会コストや、株式オプションを売却する際の制約も理解してください！

今日あなたに投資をすることを笑う人々が、明日あなたにアドバイスを求める人たちになるでしょう。
- ほとんどの人は、なぜあなたが新しい車をスキップしたのか理解できないでしょう。
- それとも、なぜ退屈なETFにお金を入れるのか。
- あるいは、なぜあなたが自分の収入以下で生活しているのか。
- それは大丈夫です。
- 彼らはあなたが自由で、彼らが行き詰まった時にそれを解決するでしょう。

市場は常に誰かにとって安く見えるだろう:
- そして、それは他の誰かには常にバブルのように見えるでしょう。
- しかし、恐れから10年間傍観していることは、どんな短期的な下落よりも悪い。
- 長期投資家は、トップやボトムを完璧に予測する必要はありません。
- 彼らはただ投資を続け、良い価格で素晴らしい企業を買い続ける必要があります！

DEBTはツールです。悪習慣がそれを武器にします:
- すべてのDEBTが同じように作られるわけではありません。
- 一部のDEBTは収入を生む資産を築きます。
- 一部のDEBTファンドは感情的な購入を促します。
- 借金を避けることではなく、それをあなたの利益に使うことです。
-私は借金が家族を破壊するのを見てきました。
- 私もそれが帝国を築くのを見てきました。