香港のステーブルコイン規制新規則の導入に伴い、個人投資家はこの変化する規制環境に適応するために投資戦略を再評価する必要があります。2025年10月からは、ライセンスを取得していない機関がステーブルコインを発行することは刑事犯罪と見なされ、最大7年の懲役に直面する可能性があります。したがって、投資家は慎重に行動し、香港金融管理局（HKMA）の公式ウェブサイトを通じてステーブルコイン発行機関の合法性を確認すべきです。

リスクを低減するために、投資家は分散投資の戦略を採用すべきです。投資ポートフォリオにおける単一のステーブルコインの割合は、総資産の30%以下に抑えることをお勧めします。バランスの取れたステーブルコイン投資ポートフォリオには、日常取引に使用する香港ドル建てのステーブルコイン、為替変動のヘッジに使用するオフショア人民元ステーブルコイン、そして米国債を担保とする高流動性のステーブルコイン（例：USDC）が含まれる可能性があります。

規制が厳しくなっているにもかかわらず、新しい環境下でもいくつかの潜在的な投資機会が存在します。例えば、投資家はライセンスを持つ機関が発行するステーブルコインに裏付けられた分散型金融（DeFi）貸付プロトコルに注目することができます。これらのプロトコルは、従来の銀行預金よりも数倍高い年利回りを提供する可能性があります。

もう一つの潜在的な機会は、クロスボーダーアービトラージです。投資家は、オフショア人民元（CNH）とオンショア人民元（CNY）の間の価格差を利用して、コンプライアンスのある取引プラットフォームでアービトラージを行うことができます。ただし、投資家は通常、1日の取引限度額が2万ドルであることに注意する必要があります。

全体的に見て、新しい規制の枠組みの下で、個人投資家は収益追求とリスク管理の間でバランスを取る必要があります。規制の動向を注意深く監視し、コンプライアンスのある投資チャネルを選び、適度にポートフォリオを分散させることが新しい環境に対処する賢明な手段となります。同時に、投資家は警戒を怠らず、存在するかもしれない規制のグレーゾーンや高リスクの投資トラップに陥らないようにすべきです。