# 資産運用商品選択のジレンマとステーブルコイン投資の新たな機会近年、伝統的な資産運用の利回りが継続的に低下し、多くの投資家が困惑しています。銀行預金の金利が下がり、国債やマネーマーケットファンドのリターンがインフレに勝てず、さらには保険商品も静かにリターンの期待値を調整しています。このような状況に直面し、多くの人が様々な資産運用アプリで高利回り商品を必死に探していますが、しばしば1%前後の年利しか見えず、無力感を感じざるを得ません。金融商品の種類が前例のないほど豊富な時代にあっても、安定した利益を上げる投資方法はますます希少になっています。このような背景の中、暗号通貨分野に起源を持つ資産運用法、特にステーブルコインを基にしたオンチェイン投資が、ますます多くの人々の注目を集め始めています。! [OKGリサーチ:銀行金利はインフレをアウトパフォームできない?] オンチェーンのウェルスマネジメント収入は優に5%を超えています](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-9542ab4238c81c948d955d74ed012a06)## ステーブルコイン理財の独特な利点ステーブルコインは法定通貨に連動したデジタル資産であり、ビットコインのような価格変動性はないものの、より「デジタルキャッシュ」に近い存在です。ステーブルコインの運用とは、ユーザーが余剰のステーブルコインをブロックチェーン上または特定のプラットフォームで貸出、ステーキング、または投資して、相応の年利を得ることを指します。この投資モデルは新しいように聞こえますが、そのコアロジックは従来の銀行業務と似ています。違いは、ブロックチェーンの世界では収益配分がより透明で、投資家はより公平で合理的なリターンを得ることができる点です。現在、ステーブルコインの投資商品には主に貸付、ステーキング、プロトコル投資などのタイプがあります。今年上半期のデータによると、主流の分散型金融（DeFi）貸付プロトコルにおけるUSDT/USDCの年利は通常2.5%から4%の間で変動しています。一部のDeFiプラットフォームは流動性マイニングや報酬メカニズムを通じて、提供される総年利が8%を超えることもありますが、このような製品は高いボラティリティやロックアップ要件を伴うことが多いです。それに対して、固定収益型の製品は利回りは最高ではありませんが、全体的には安定して上昇しており、最高で約5%に達することがあります。さらに、収益が安定していて敷居が低いという利点から、このような製品は多くのユーザーにとってチェーン上の資産管理の選択肢となっています。更に注目すべきは、これらの製品の柔軟性とユーザー体験が急速に向上していることです。投資家はステーブルコインを保持し、適切なプラットフォームと製品を選択するだけで、簡単に投資を完了できます。一部のプラットフォームでは、随時入出金や日々の利息計算の機能をサポートしています。この操作方法は、バランス宝のように便利でありながら、米国債に近いリターンを得ることができます。定期預金の安定性を持ちながら、早期解約のペナルティもありません。この安定性と柔軟性を兼ね備えた投資体験は、多くのユーザーが追求する資産管理の状態です。## ステーブルコイン理財の収益源ステーブルコイン理財の収益は主に3つの側面から来ています。まず、チェーン上の借入利息で、プラットフォームはユーザーが預けたステーブルコインを他のユーザーに貸し出して収益を得ます。次に、ステーキング型商品で特に一般的なステーキング報酬やノード収入があります。最後に、オプションや収益階層戦略に参加することで得られる利益配分があります。ユーザーにとって、プラットフォームの製品構造が透明で、資産の管理が安全であれば、それをチェーン上の「類固定収益商品」と見なすことができます。現在、ステーブルコインのオンチェーンアクティブアドレスの数は継続的に増加しています。ステーブルコインの資産運用に参加しているユーザーの具体的な統計はありませんが、オンチェーン活動や資金流入の状況から見ると、その規模は急速に拡大しています。特に、東南アジア、ラテンアメリカ、中東などの自国通貨が不安定で金融システムのカバーが不十分な地域では、ステーブルコインは住民のリスクヘッジや米ドル資産の収益を得るための重要なツールとなっています。注目すべきは、機関資金もこの分野に不断に流入していることです。保険会社、ファミリーオフィス、ファンドなどの機関は、ステーブルコインの資産運用を流動性管理ツールに組み込んでおり、ドル資産配分の一部として位置づけています。このトレンドは、プラットフォームのリスク管理、透明性、コンプライアンスの継続的なアップグレードを促進し、個人ユーザーにより成熟した製品環境とサービス体験を提供しています。## 安定した投資の新しい選択一般の投資家にとって、ステーブルコインによる資産運用は短期間での富を得る方法ではありませんが、資産配分において最も安定した収益源の一つになる可能性があります。それは、資産運用ポートフォリオの中の「デジタルキャッシュ類資産」のようなもので、利回りは普通預金よりも高く、株式投資よりもボラティリティが低く、不確実な市場環境の中で確実なリターンを求めるのに適しています。香港、ヨーロッパ、東南アジアなどの地域でステーブルコインの規制フレームワークが徐々に整備されるにつれて、投資家はより安全で、コンプライアンスがあり、収益が透明な商品を選択できるようになるでしょう。しかし、新興分野として、ステーブルコインの資産運用にはリスクが存在します。一部のステーブルコインは清算メカニズムや担保資産の管理問題によりペッグリスクが発生する可能性があります。また、スマートコントラクトの監査やセキュリティ対策の質も資金の安全性に直接影響します。したがって、一般ユーザーは、著名なプラットフォームや規制当局の製品を優先的に選択し、収益構造が明確で柔軟な償還をサポートするステーブルコインの資産運用方法を選ぶことをお勧めします。年率10%以上の高利回り製品については慎重な態度を保ち、高いリターンを盲目的に追い求めることを避けるべきです。堅実で透明性があり、コンプライアンスを守ることが長期的な参加の鍵です。現在の低金利環境では、ステーブルコインの資産運用が投資家により堅実な投資選択肢を提供しています。暗号通貨市場に全面的に投資する必要はありませんが、ステーブルコインを通じて、投資家は透明で安全な年利約5%の「デジタル貯蓄口座」を持ち、不確実な市場の中で確実なリターンを求めることができます。! [OKGリサーチ:銀行金利はインフレをアウトパフォームできない?] オンチェーンのウェルスマネジメント収入は簡単に5%を超える可能性があります](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-30a1cb06120401126da96e34c0224476)
ステーブルコイン理財: 5%年化收益のデジタル貯蓄新選択
資産運用商品選択のジレンマとステーブルコイン投資の新たな機会
近年、伝統的な資産運用の利回りが継続的に低下し、多くの投資家が困惑しています。銀行預金の金利が下がり、国債やマネーマーケットファンドのリターンがインフレに勝てず、さらには保険商品も静かにリターンの期待値を調整しています。このような状況に直面し、多くの人が様々な資産運用アプリで高利回り商品を必死に探していますが、しばしば1%前後の年利しか見えず、無力感を感じざるを得ません。
金融商品の種類が前例のないほど豊富な時代にあっても、安定した利益を上げる投資方法はますます希少になっています。このような背景の中、暗号通貨分野に起源を持つ資産運用法、特にステーブルコインを基にしたオンチェイン投資が、ますます多くの人々の注目を集め始めています。
! [OKGリサーチ:銀行金利はインフレをアウトパフォームできない?] オンチェーンのウェルスマネジメント収入は優に5%を超えています](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9542ab4238c81c948d955d74ed012a06.webp)
ステーブルコイン理財の独特な利点
ステーブルコインは法定通貨に連動したデジタル資産であり、ビットコインのような価格変動性はないものの、より「デジタルキャッシュ」に近い存在です。ステーブルコインの運用とは、ユーザーが余剰のステーブルコインをブロックチェーン上または特定のプラットフォームで貸出、ステーキング、または投資して、相応の年利を得ることを指します。
この投資モデルは新しいように聞こえますが、そのコアロジックは従来の銀行業務と似ています。違いは、ブロックチェーンの世界では収益配分がより透明で、投資家はより公平で合理的なリターンを得ることができる点です。現在、ステーブルコインの投資商品には主に貸付、ステーキング、プロトコル投資などのタイプがあります。
今年上半期のデータによると、主流の分散型金融（DeFi）貸付プロトコルにおけるUSDT/USDCの年利は通常2.5%から4%の間で変動しています。一部のDeFiプラットフォームは流動性マイニングや報酬メカニズムを通じて、提供される総年利が8%を超えることもありますが、このような製品は高いボラティリティやロックアップ要件を伴うことが多いです。それに対して、固定収益型の製品は利回りは最高ではありませんが、全体的には安定して上昇しており、最高で約5%に達することがあります。さらに、収益が安定していて敷居が低いという利点から、このような製品は多くのユーザーにとってチェーン上の資産管理の選択肢となっています。
更に注目すべきは、これらの製品の柔軟性とユーザー体験が急速に向上していることです。投資家はステーブルコインを保持し、適切なプラットフォームと製品を選択するだけで、簡単に投資を完了できます。一部のプラットフォームでは、随時入出金や日々の利息計算の機能をサポートしています。この操作方法は、バランス宝のように便利でありながら、米国債に近いリターンを得ることができます。定期預金の安定性を持ちながら、早期解約のペナルティもありません。この安定性と柔軟性を兼ね備えた投資体験は、多くのユーザーが追求する資産管理の状態です。
ステーブルコイン理財の収益源
ステーブルコイン理財の収益は主に3つの側面から来ています。まず、チェーン上の借入利息で、プラットフォームはユーザーが預けたステーブルコインを他のユーザーに貸し出して収益を得ます。次に、ステーキング型商品で特に一般的なステーキング報酬やノード収入があります。最後に、オプションや収益階層戦略に参加することで得られる利益配分があります。ユーザーにとって、プラットフォームの製品構造が透明で、資産の管理が安全であれば、それをチェーン上の「類固定収益商品」と見なすことができます。
現在、ステーブルコインのオンチェーンアクティブアドレスの数は継続的に増加しています。ステーブルコインの資産運用に参加しているユーザーの具体的な統計はありませんが、オンチェーン活動や資金流入の状況から見ると、その規模は急速に拡大しています。特に、東南アジア、ラテンアメリカ、中東などの自国通貨が不安定で金融システムのカバーが不十分な地域では、ステーブルコインは住民のリスクヘッジや米ドル資産の収益を得るための重要なツールとなっています。
注目すべきは、機関資金もこの分野に不断に流入していることです。保険会社、ファミリーオフィス、ファンドなどの機関は、ステーブルコインの資産運用を流動性管理ツールに組み込んでおり、ドル資産配分の一部として位置づけています。このトレンドは、プラットフォームのリスク管理、透明性、コンプライアンスの継続的なアップグレードを促進し、個人ユーザーにより成熟した製品環境とサービス体験を提供しています。
安定した投資の新しい選択
一般の投資家にとって、ステーブルコインによる資産運用は短期間での富を得る方法ではありませんが、資産配分において最も安定した収益源の一つになる可能性があります。それは、資産運用ポートフォリオの中の「デジタルキャッシュ類資産」のようなもので、利回りは普通預金よりも高く、株式投資よりもボラティリティが低く、不確実な市場環境の中で確実なリターンを求めるのに適しています。香港、ヨーロッパ、東南アジアなどの地域でステーブルコインの規制フレームワークが徐々に整備されるにつれて、投資家はより安全で、コンプライアンスがあり、収益が透明な商品を選択できるようになるでしょう。
しかし、新興分野として、ステーブルコインの資産運用にはリスクが存在します。一部のステーブルコインは清算メカニズムや担保資産の管理問題によりペッグリスクが発生する可能性があります。また、スマートコントラクトの監査やセキュリティ対策の質も資金の安全性に直接影響します。したがって、一般ユーザーは、著名なプラットフォームや規制当局の製品を優先的に選択し、収益構造が明確で柔軟な償還をサポートするステーブルコインの資産運用方法を選ぶことをお勧めします。年率10%以上の高利回り製品については慎重な態度を保ち、高いリターンを盲目的に追い求めることを避けるべきです。堅実で透明性があり、コンプライアンスを守ることが長期的な参加の鍵です。
現在の低金利環境では、ステーブルコインの資産運用が投資家により堅実な投資選択肢を提供しています。暗号通貨市場に全面的に投資する必要はありませんが、ステーブルコインを通じて、投資家は透明で安全な年利約5%の「デジタル貯蓄口座」を持ち、不確実な市場の中で確実なリターンを求めることができます。
! [OKGリサーチ:銀行金利はインフレをアウトパフォームできない?] オンチェーンのウェルスマネジメント収入は簡単に5%を超える可能性があります](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-30a1cb06120401126da96e34c0224476.webp)