バイタルマネー投資紛争から見る民事と刑事の境界

はじめに

2021年の「9.24通知」が発表されて以来、我が国のバイタルマネーに対する規制政策は基本的な合意を形成しました：市民がバイタルマネー及びその派生品に投資することは禁じられていませんが、公共の秩序や良俗に反する場合、法律は保護を提供せず、リスクは自己責任で負う必要があります。バイタルマネーは法定通貨として認定されていないため、市場で通貨として流通することはできません。これにより、司法実務においていくつかの困難が生じています：民事訴訟の提起が難しくなり、刑事事件の立件基準は非常に高くなっています。

しかし、司法機関は主流のバイタルマネーの財産属性の認知度が高まっています。時には、純粋なバイタルマネー投資の紛争が刑事事件として扱われる極端な状況が発生することさえあります。したがって、バイタルマネー投資における「民事紛争」と「刑事犯罪」を明確に区別することが非常に重要です。本稿では、具体的なケースを通じてこの問題を深く分析します。

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ケース概要

広東省仏山市中院の公開判例（（2024）粤06刑終300号）において、事案の概要は次の通りです：2022年5月から6月の間に、葉某某は虚偽の投資プロジェクトを作り、高額なリターンを約束し、伍某某、陳某某、葉某坤などを含む人々に合計250万元の投資を促しました（その中で葉某坤は50万元相当のUSDTを投資しました）。葉某某は資金を受け取った後、大部分を個人の消費や債務の返済に使い、最終的には元本と利息を返済できなくなり、被害者は警察に通報しました。

裁判所は審理の結果、葉某某が詐欺罪を構成すると認定し、一審で懲役11年の判決を言い渡した。葉某某の控訴は却下され、原判決が維持された。

被告とその弁護人は主に二つの意見を提起した。一つは、叶某某と被害者の間が民間貸付の関係であるということ；もう一つは、現存する証拠が叶某某が叶某坤から50万元のバイタルマネーを受け取ったことを証明するには不十分であるということ。この二つの意見はいずれも裁判所に採用されなかった。

注目すべきは、裁判所がUSDTなどのバイタルマネーを直接「款項」と表現したことで、これには一定の論争が存在するということです。厳密な法律の観点から見ると、市民が自己資金でバイタルマネーを購入し、投資で損失を出した場合、法律は通常保護を提供しません。しかし、もしバイタルマネーが他者に詐欺された場合は、法律の保護を受けるべきでしょうか？現在の司法実務は主流のバイタルマネーに一定の保護を提供する傾向がありますが、これは民事投資と刑事犯罪の境界を明確に区別する必要があります。

「民事紛争」から「犯罪詐欺」へ:判断基準

詐欺罪の例として、「民事紛争」と「刑事詐欺」の本質的な違いは：行為者が不法に占有する主観的な故意を持っているかどうか、そして客観的に詐欺行為を実施したかどうかです。

本件において、裁判所が葉某某を詐欺罪と認定した主な理由は次の通りです：

1. 被告人は、一部の投資資金を旧債の返済に使用したことを認めています。
2. 被告人は、一部の資金を他者への貸し付けやバイタルマネーへの投資に使用したことを認めています。
3. 銀行の取引明細書によると、葉某某は100万元の投資資金を受け取った翌日、43.8万元のメルセデス・ベンツの車を購入した。
4. 叶某某は投資金を受け取った時にすでに負債を抱えており、不動産も持っていなかった。
5. 葉某某の月収はわずか7-8千元ですが、毎月1万元の車のローンを支払う必要があり、収入が支出を下回っています。
6. 債務の返済のため、葉某某はバイタルマネーの送金記録を偽造し、事件発生前に積極的に資金を調達していなかった。

単一の要因だけでは詐欺を認定するには不十分かもしれませんが、上記の状況を総合的に考慮した結果、裁判所は葉某某の行為が詐欺に該当すると認定しました。重要なのは、葉某某が被害者の資金を実際に投資に使用したことを証明する証拠を提供できるかどうかです。

裁判所の認定：バイタルマネーは詐欺の対象として利用できる

本件で仮想通貨業界が注目すべき点は、裁判所が50万元のUSDTを投資の「金額」として認めたことです。弁護士は葉某某がこのバイタルマネーを受け取ったことを証明するのが難しいと考えましたが、裁判所は以下の理由に基づいて事実を認定しました：

1. WeChatのチャット履歴は、葉某某が葉某坤から50万元相当のUSDTを受け取ったことを確認したことを示しています。
2. 葉某某は、供述書の中でこのバイタルマネーを受け取ったことをずっと認めています。

裁判所は、バイタルマネーが管理可能であり、移転可能であり、価値があることを認識しており、詐欺罪の犯罪対象となり得ると考えています。したがって、葉某某が葉某坤から50万元のUSDTを詐取したと認定しました。

実務判断:投資損失は詐欺と同じではない

強調すべきは、すべての虚拟货币投資損失が詐欺犯罪を構成するわけではないということです。刑事と民事の境界は法定基準によって定められる必要があります。司法実務において、詐欺罪を構成するかどうかの判断には通常、以下のいくつかの重要な要素が考慮されます：

1. 行為者は「不法占有の目的」を持っているか？
2. 架空の事実や真実を隠す行為は存在しますか？
3. 被害者は"誤解に基づいて財産を処分した"のか？
4. 資金の流れと用途は本物で合法ですか？

これらの基準は、通常の投資リスクと刑事詐欺行為を区別するのに役立ちます。

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まとめ

バイタルマネー投資分野には機会とリスクが共存し、関連する紛争は「民刑交織」の複雑な傾向を示しています。一般の投資家にとっては、リスク意識を高め、慎重な意思決定を行い、「インサイダー情報」や「国家支援」といった言葉を鵜呑みにしないことが重要です。損失が発生した場合は、民事訴訟を進めるか、刑事告発を求めるかを冷静に評価する必要があります。

仮想世界は無形ですが、法律基準は曖昧ではありません。規範に基づいて進むことで、技術の発展と法治の保障のダイナミックなバランスを実現することができます。