レグテックの探求：金融犯罪に対抗するための重要な技術

レグテック(Regulatory Technology)は、業界と消費者が法律を遵守するための重要なツールです。それは高性能車両のブレーキシステムのように、金融の"エンジン"を高速で運転させる一方で、安全で制御可能であることを保証します。レグテックは金融分野において特に重要であり、健全で安定した金融システムは社会の発展と人々の福祉に関わります。

! RegTechの謎を解く:Reg Techはどのような金融犯罪に取り組んでいますか?

仮想資産の出現は金融監督に新たな挑戦と機会をもたらしました。従来の市場と比較して、暗号通貨市場は24時間体制で運営され、地域に制限がないため、レグテックが取引活動をリアルタイムで自動監視できることが求められます。同時に、仮想資産の技術的特性も従来の監督手段が適用しにくい要因となっています。しかし、ブロックチェーンに基づく金融システムは高度に透明であり、逆に監督に有利です。例えば、従来の金融では追跡が難しい犯罪行為も、ブロックチェーン上では隠れることができません。

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金融機関が仮想資産市場に転換する際には、そのコンプライアンスおよびレグテック能力を調整する必要があります。重要なのは、従来の金融規制の基盤の上に、仮想資産の特性に適応した技術的要素を追加することです。これには、オンチェーンおよびオフチェーンの問題を検出できるシステム、そして24時間稼働し、人工知能を利用してリスクデータを処理する能力が含まれます。

KYC(における顧客確認について、中央集権型取引所はますます包括的なKYCを要求するようになっていますが、分散型アプリケーションは通常要求しません。これにより、規制された暗号企業は、資金の出所のコンプライアンスを確保するために、オンチェーンの監視能力を備える必要があります。AML)マネーロンダリング(は、犯罪者の複雑な資金隠蔽手法に対処するために、オンチェーンとオフチェーンの活動をクロスモニタリングする必要があります。

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暗号通貨市場にはいくつか特有の悪用形態があります。例えば、研究によると56%のDeFiトークンが分散型取引所でインサイダー取引を行っていることがわかりました。もう一つの例はスマートコントラクト詐欺で、平均して4分ごとに新しい詐欺トークンが出現します。これらの問題は、暗号ネイティブなレグテックアプローチの重要性を浮き彫りにしています。

香港は仮想資産の規制において世界の最前線を行っています。香港証券先物取引所が最近発表したガイドラインは、ライセンスフレームワークに包括的で明確な指導を提供しています。規制要件には、市場操作や濫用行為を特定し、防止するための効果的な市場監視システムの導入が含まれています。これらの要件は、暗号通貨専用のレグテックソリューションの発展を促進し、より安全かつ規制された仮想資産取引環境の構築に寄与しています。

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