コンプライアンス仮想資産取引所の資産共犯者：安全と規制のバランス

最近、2つの仮想資産取引所が香港証券監視委員会によって承認された仮想資産サービスプロバイダーライセンスを取得し、香港の個人投資家がこれらのプラットフォームで直接ビットコインやイーサリアムを取引できることを示しています。この措置は、仮想資産分野におけるコンプライアンス取引所の地位を大幅に向上させました。

昨年10月以来、香港の規制当局は次々と仮想資産取引に関連する措置を発表しました。今年6月1日から、より多くの仮想資産取引所が香港証券監視委員会にコンプライアンスライセンスを申請できるようになります。このような背景の中で、多くの取引所が香港でライセンスを取得し、コンプライアンス中心の取引業務を展開したいと考えています。

香港証券監察委員会は、中央集権型取引所に対して厳しい要求を提示しており、特に技術的な構成に関してです。その中でも、顧客資産共犯者は最も注目されている核心分野の一つです。

! 安全なウォレット管理と資産保管–香港のコンプライアンスに準拠した仮想資産取引の中心

従来の金融と仮想資産のカストディの違い

従来の金融システムでは、ユーザーが証券会社を通じて株式を購入する際、資金は実際には銀行の保管口座に預けられています。銀行は仲介者として、証券会社が顧客の承認を得た後でなければ資金を使用できないようにしています。この多層的な保管システムは、ユーザーの資産に対して高い安全保障を提供します。

対照的に、香港のコンプライアンス仮想資産取引の規制フレームワークは、取引所自身が銀行のような役割を担うことを要求します。顧客の仮想資産は直接取引所のコールドウォレットに保管されます。これは、取引所が伝統的金融における複数の機関の機能を統合し、顧客資産に責任を持つ必要があることを意味します。したがって、コンプライアンス取引所はソフトウェアとハードウェアの技術面での要求が通常の証券会社よりもはるかに高く、銀行レベルに近いことが必要であり、さらに暗号技術の応用も考慮する必要があります。

! 安全なウォレット管理と資産保管–香港のコンプライアンスに準拠した仮想資産取引の中心

仮想資産取引のセキュリティチャレンジ

仮想資産取引は多方面の安全リスクに直面しています。技術的な観点から見ると、ブロックチェーンはオンチェーンとオフチェーンの二つの次元に分けられます。オンチェーンのスマートコントラクトには脆弱性が存在する可能性があり、ハッキング攻撃を受けやすいです。オフチェーンではユーザー認証、ネットワークセキュリティ、端末の安全性、緊急対応など多くの側面が関与しており、完全なセキュリティ体系を構築する必要があります。

コンプライアンスの観点から見ると、仮想資産業界は初期の野蛮な成長から徐々に規範化へと向かっています。近年、各国は次々と関連する規制政策を発表しています。特にFTX事件の後、規制当局は管理ルールと制度を実際に実行に移さなければならないことを認識し、真に投資家の利益を守ることができると考えています。今年、香港が発表した仮想資産ライセンスの規制政策はその典型的な例です。

! 安全なウォレット管理と資産保管–香港のコンプライアンスに準拠した仮想資産取引の心臓部

資産保管に関する規制要件

香港の規制政策は、論理性と包括性の両面で優れたパフォーマンスを示しています。主に以下のいくつかの側面に表れています：

1. デジタル資産のプライベートキーは香港にローカルに保存する必要があります。

2. 現在、成熟した第三者の共犯者規制制度が不足していることを考慮し、ライセンス申請者に対して仮想資産の安全な共犯者システムを自ら構築することを求めます。

3. 技術ルートの選択において、成熟度を重視しつつ、オープンな態度を保持します。国際的な権威あるセキュリティ認証機関に認められた技術ソリューションを選択する傾向があります。

4. 取引所が規制要件を満たしているかどうかを権威ある第三者評価機関に評価させることを要求する。

これらの要件は、香港政府が規制政策を策定する際に論理、方法、詳細を十分に考慮していることを示しています。

! 安全なウォレット管理と資産保管–香港のコンプライアンスに準拠した仮想資産取引の中核

ユーザー資産の安全を守るための措置

ユーザー資産の安全を保護するために、コンプライアンス取引所は複数の側面から対策を講じる必要があります：

1. ITセキュリティ：ネットワークセキュリティ、インフラストラクチャ、エンドポイントセキュリティ、災害復旧緊急対応、ウォレット共犯者システムなどが含まれます。その中で、98%の資産はコールドウォレットに保存し、国際的に認められた暗号セキュリティデバイスを使用してデジタル資産の金庫を形成します。

2. リスク賠償：専用の保険またはリスク賠償金を設立し、顧客に対する賠償能力を備える。

3. コンプライアンス管理：専門のチーフコンプライアンスオフィサーを配置し、マネーロンダリング防止、テロ資金供与防止などの業務を担当し、取引全体のプロセスで身元確認と資金の流れの監視を行います。

4. リスク管理：市場操作、ユーザー詐欺、取引相手リスク及び信用リスクなどを管理する。

5. ガバナンス制度：主体の役割分離、資金の責任明確化、職務分離などの原則を含む、完備されたガバナンス体系を構築する。

! 安全なウォレット管理と資産保管–香港のコンプライアンスに準拠した仮想資産取引の中核

未来の発展トレンド

技術の進歩と業界の理解の深化に伴い、仮想資産取引分野には以下の発展トレンドが現れる可能性があります：

1. 新しい技術の応用：MPC（安全な多者計算）などの技術は、成熟した後に保管ソリューションに導入される可能性があります。

2. 個人ウォレットソリューション：中央集権型取引所と補完関係を形成するより多くの革新的な個人ウォレットソリューションが登場する可能性があります。

3. 共犯者機関の集中化：将来的には少数の主要な共犯者機関が市場全体の資産を管理することになる可能性があります。

4. 規制制度の整備：独立した共犯者の規制制度が登場する可能性があり、取引所がどのように第三者の共犯者サービスを利用するかが明確になる。

5. 技術ルートの多様化：新しい技術の成熟と認証の取得に伴い、共犯者の技術選択はより多様化する可能性があります。

全体として、技術の進歩と市場理解の深化に伴い、仮想資産取引分野はより多くの参加者を引き付け、市場の展望は広がっています。

! 安全なウォレット管理と資産保管–香港での準拠した仮想資産取引の中核