KEJAHATAN KRIPTO | Bank Kenya Kehilangan Lebih dari KES 500 Juta (~$4 Juta) dalam Pelanggaran Sistem TI Canggih yang Melibatkan Pencucian Stablecoin USDT
Sebuah bank besar di Kenya telah kehilangan lebih dari KES 500 juta ( sekitar $4 juta ) setelah sekelompok kontraktor memanipulasi sistem TI institusi untuk mengalirkan dana melalui pembuatan dompet yang tidak sah dan saluran kripto.
Menurut laporan, kontraktor – yang terlibat dalam peningkatan infrastruktur – mendapatkan akses ilegal ke sistem manajemen kartu bank. Mereka mengeksploitasi platform untuk membuat kartu virtual dan menghubungkannya ke dompet seluler, dari mana dana dipindahkan melalui serangkaian transaksi kompleks, termasuk transfer cryptocurrency.
Penyelidikan awal menunjukkan bahwa para tersangka memanfaatkan metode pencucian uang yang kini sudah dikenal yang melibatkan Tether (USDT), sebuah stablecoin yang dipatok pada dolar yang terkenal karena perannya dalam memfasilitasi transfer lintas batas yang cepat dan pseudonim. Uang yang dicuri diyakini telah dikonversi menjadi crypto dan dikirim ke dompet offshore, sehingga pelacakan dan pemulihan menjadi sangat sulit.
Kasus ini mencerminkan tren yang berkembang di Kenya dan sekitarnya, di mana USDT semakin banyak digunakan untuk menyamarkan jejak dana ilegal.
Dalam beberapa bulan terakhir, BitKE telah melaporkan bagaimana Tether secara aktif digunakan selama protes anti-pemerintah di Kenya untuk mendukung aktivis dan membiayai logistik, melewati saluran perbankan formal. Sementara penggunaan tersebut menunjukkan utilitas stablecoin untuk akses, itu juga menyoroti sifat penggunaan ganda alat crypto – menawarkan pemberdayaan dan potensi penyalahgunaan.
Direktorat Investigasi Kriminal (DCI) telah meluncurkan penyelidikan skala penuh dan bekerja sama dengan tim keamanan internal bank dan para ahli keamanan siber untuk melacak jejak digital yang ditinggalkan oleh para pelaku. Penangkapan dilaporkan akan segera dilakukan.
Pelanggaran ini menimbulkan pertanyaan serius tentang protokol keamanan bank-bank Kenya, terutama karena mereka semakin mengintegrasikan layanan fintech dan dompet seluler. Ini juga menyoroti kebutuhan mendesak akan pengawasan yang lebih kuat terhadap transaksi terkait kripto di wilayah tersebut, terutama berkaitan dengan laporan sebelumnya yang mengaitkan stablecoin seperti USDT dengan kejahatan siber, penipuan, dan bahkan pendanaan terorisme di seluruh Afrika.
Pada tahun 2024, Pusat Intelijen Keuangan (FIC) menandai beberapa penyedia layanan aset virtual (VASPs) karena memungkinkan transaksi yang terkait dengan pembelian di darknet dan yurisdiksi berisiko tinggi, semakin menekankan risiko aset digital yang kurang diatur.
Seiring Kenya bergerak untuk mengoperasionalkan Rancangan Undang-Undang (Perubahan )Pasar Modal dan mengatur aset virtual, insiden terbaru ini mungkin berfungsi sebagai panggilan untuk bangkit bagi pembuat kebijakan dan lembaga keuangan untuk memprioritaskan pengendalian berbasis risiko dan langkah-langkah teknis terhadap ancaman siber yang berkembang.
Tetap terhubung dengan BitKE untuk wawasan yang lebih dalam tentang perkembangan kriminalitas dan ruang regulasi crypto di Kenya.
Bergabunglah dengan saluran WhatsApp kami di sini.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
KEJAHATAN KRIPTO | Bank Kenya Kehilangan Lebih dari KES 500 Juta (~$4 Juta) dalam Pelanggaran Sistem TI Canggih yang Melibatkan Pencucian Stablecoin USDT
Sebuah bank besar di Kenya telah kehilangan lebih dari KES 500 juta ( sekitar $4 juta ) setelah sekelompok kontraktor memanipulasi sistem TI institusi untuk mengalirkan dana melalui pembuatan dompet yang tidak sah dan saluran kripto.
Menurut laporan, kontraktor – yang terlibat dalam peningkatan infrastruktur – mendapatkan akses ilegal ke sistem manajemen kartu bank. Mereka mengeksploitasi platform untuk membuat kartu virtual dan menghubungkannya ke dompet seluler, dari mana dana dipindahkan melalui serangkaian transaksi kompleks, termasuk transfer cryptocurrency.
Penyelidikan awal menunjukkan bahwa para tersangka memanfaatkan metode pencucian uang yang kini sudah dikenal yang melibatkan Tether (USDT), sebuah stablecoin yang dipatok pada dolar yang terkenal karena perannya dalam memfasilitasi transfer lintas batas yang cepat dan pseudonim. Uang yang dicuri diyakini telah dikonversi menjadi crypto dan dikirim ke dompet offshore, sehingga pelacakan dan pemulihan menjadi sangat sulit.
Dalam beberapa bulan terakhir, BitKE telah melaporkan bagaimana Tether secara aktif digunakan selama protes anti-pemerintah di Kenya untuk mendukung aktivis dan membiayai logistik, melewati saluran perbankan formal. Sementara penggunaan tersebut menunjukkan utilitas stablecoin untuk akses, itu juga menyoroti sifat penggunaan ganda alat crypto – menawarkan pemberdayaan dan potensi penyalahgunaan.
Direktorat Investigasi Kriminal (DCI) telah meluncurkan penyelidikan skala penuh dan bekerja sama dengan tim keamanan internal bank dan para ahli keamanan siber untuk melacak jejak digital yang ditinggalkan oleh para pelaku. Penangkapan dilaporkan akan segera dilakukan.
Pelanggaran ini menimbulkan pertanyaan serius tentang protokol keamanan bank-bank Kenya, terutama karena mereka semakin mengintegrasikan layanan fintech dan dompet seluler. Ini juga menyoroti kebutuhan mendesak akan pengawasan yang lebih kuat terhadap transaksi terkait kripto di wilayah tersebut, terutama berkaitan dengan laporan sebelumnya yang mengaitkan stablecoin seperti USDT dengan kejahatan siber, penipuan, dan bahkan pendanaan terorisme di seluruh Afrika.
Pada tahun 2024, Pusat Intelijen Keuangan (FIC) menandai beberapa penyedia layanan aset virtual (VASPs) karena memungkinkan transaksi yang terkait dengan pembelian di darknet dan yurisdiksi berisiko tinggi, semakin menekankan risiko aset digital yang kurang diatur.
Seiring Kenya bergerak untuk mengoperasionalkan Rancangan Undang-Undang (Perubahan )Pasar Modal dan mengatur aset virtual, insiden terbaru ini mungkin berfungsi sebagai panggilan untuk bangkit bagi pembuat kebijakan dan lembaga keuangan untuk memprioritaskan pengendalian berbasis risiko dan langkah-langkah teknis terhadap ancaman siber yang berkembang.
Tetap terhubung dengan BitKE untuk wawasan yang lebih dalam tentang perkembangan kriminalitas dan ruang regulasi crypto di Kenya.
Bergabunglah dengan saluran WhatsApp kami di sini.