Pentingnya KYC dan eKYC dalam Perdagangan Aset Virtual dan Perkembangannya
Dalam bidang keuangan, KYC (Kenali Pelanggan Anda) telah menjadi persyaratan dasar. Ini bukan hanya untuk mengumpulkan informasi pelanggan, tetapi yang lebih penting adalah untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan teroris. Lembaga keuangan perlu melakukan uji tuntas, memahami latar belakang pelanggan dan sumber dana, ini adalah persyaratan dari otoritas regulasi serta merupakan cara penting untuk melindungi keamanan sistem keuangan.
Seiring dengan perkembangan teknologi, eKYC (KYC Elektronik) muncul. Ini memungkinkan pelanggan untuk menyelesaikan verifikasi identitas dari jarak jauh melalui perangkat elektronik, yang secara signifikan meningkatkan efisiensi. eKYC memanfaatkan teknologi kecerdasan buatan untuk memverifikasi keaslian dokumen identitas dan mengonfirmasi melalui berbagai cara apakah operator adalah orang yang sama. Metode ini tidak hanya memudahkan pengguna, tetapi juga mengurangi biaya lembaga keuangan.
Dalam aspek anti pencucian uang (AML), lembaga keuangan perlu memeriksa dengan cermat sumber dana pelanggan. Mereka tidak hanya perlu memeriksa apakah pelanggan ada dalam daftar sanksi, tetapi juga menyelidiki apakah pelanggan memiliki hubungan dengan tokoh politik. Langkah-langkah ini diambil untuk mencegah dana ilegal masuk ke dalam sistem keuangan.
Pendanaan anti-terorisme (CTF) adalah aspek penting lainnya. Lembaga keuangan perlu mencegah aliran dana ke organisasi teroris. Ini memerlukan basis data besar yang berisi informasi dari pemerintah, lembaga penegak hukum, dan media publik di berbagai negara. Membangun dan memelihara basis data semacam itu memerlukan banyak sumber daya manusia, karena kecerdasan buatan belum cukup akurat dalam hal ini.
Dalam dunia Web3, permintaan untuk KYC semakin meningkat. Meskipun ini tampaknya bertentangan dengan prinsip desentralisasi, kepatuhan dan regulasi diperlukan untuk melindungi pengguna umum dan menarik lebih banyak investasi. Beberapa kejadian terbaru menunjukkan bahwa kurangnya regulasi dapat menyebabkan masalah penipuan yang serius.
Bagi bursa cryptocurrency, menyeimbangkan tuntutan regulasi dan kebutuhan pengguna adalah suatu tantangan. Mereka perlu menerapkan sistem eKYC yang efisien, meningkatkan efisiensi KYC, dan memastikan bahwa teknologi mereka memenuhi standar regulasi. Di pusat keuangan seperti Hong Kong, bagaimana menyesuaikan metode KYC tradisional dengan lingkungan Web3 masih merupakan masalah yang perlu diselesaikan.
Di masa depan, mungkin akan muncul teknologi baru yang mengaitkan dompet blockchain dengan informasi KYC. Misalnya, setelah menyelesaikan KYC, token yang mewakili sertifikasi akan diberikan ke dompet pengguna. Metode ini dapat menyederhanakan proses verifikasi platform perdagangan, tetapi masih perlu menyelesaikan masalah keamanan dan lainnya.
Secara keseluruhan, seiring dengan perkembangan industri Web3, KYC dan langkah-langkah kepatuhan terkait akan terus berkembang untuk menyesuaikan dengan lingkungan teknologi dan persyaratan regulasi yang baru. Dalam proses ini, menyeimbangkan inovasi, pengalaman pengguna, dan kepatuhan regulasi akan menjadi tantangan yang terus dihadapi oleh industri.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
17 Suka
Hadiah
17
7
Bagikan
Komentar
0/400
MissedAirdropAgain
· 07-09 03:05
Aduh, KYC ini terus menerus, saya jadi kelewatan satu Airdrop.
Lihat AsliBalas0
MidnightMEVeater
· 07-09 00:56
Sederhananya, tidak ada yang lain selain orang yang lapar, harus mendaftar untuk biaya membeli makanan.
Lihat AsliBalas0
SolidityJester
· 07-07 08:47
Kepatuhan keamanan dapat menyelesaikan masalah kepercayaan kita?
Lihat AsliBalas0
MEVEye
· 07-07 04:30
Regulasi bolak-balik, lebih baik verifikasi saja dengan Genesis.
Lihat AsliBalas0
not_your_keys
· 07-07 04:29
kyc sama dengan telanjang menolak
Lihat AsliBalas0
MrRightClick
· 07-07 04:29
Pencucian Uang ini sulit dipahami, ya sudah, periksa siapa yang perlu diperiksa.
Lihat AsliBalas0
Web3Educator
· 07-07 04:22
*merapikan kacamata digital* sejujurnya, proses kyc ini jauh lebih sederhana daripada yang dipikirkan siswa-siswaku, serius.
KYC di Era Web3: Tantangan Menyeimbangkan Kepatuhan dan Inovasi
Pentingnya KYC dan eKYC dalam Perdagangan Aset Virtual dan Perkembangannya
Dalam bidang keuangan, KYC (Kenali Pelanggan Anda) telah menjadi persyaratan dasar. Ini bukan hanya untuk mengumpulkan informasi pelanggan, tetapi yang lebih penting adalah untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan teroris. Lembaga keuangan perlu melakukan uji tuntas, memahami latar belakang pelanggan dan sumber dana, ini adalah persyaratan dari otoritas regulasi serta merupakan cara penting untuk melindungi keamanan sistem keuangan.
Seiring dengan perkembangan teknologi, eKYC (KYC Elektronik) muncul. Ini memungkinkan pelanggan untuk menyelesaikan verifikasi identitas dari jarak jauh melalui perangkat elektronik, yang secara signifikan meningkatkan efisiensi. eKYC memanfaatkan teknologi kecerdasan buatan untuk memverifikasi keaslian dokumen identitas dan mengonfirmasi melalui berbagai cara apakah operator adalah orang yang sama. Metode ini tidak hanya memudahkan pengguna, tetapi juga mengurangi biaya lembaga keuangan.
Dalam aspek anti pencucian uang (AML), lembaga keuangan perlu memeriksa dengan cermat sumber dana pelanggan. Mereka tidak hanya perlu memeriksa apakah pelanggan ada dalam daftar sanksi, tetapi juga menyelidiki apakah pelanggan memiliki hubungan dengan tokoh politik. Langkah-langkah ini diambil untuk mencegah dana ilegal masuk ke dalam sistem keuangan.
Pendanaan anti-terorisme (CTF) adalah aspek penting lainnya. Lembaga keuangan perlu mencegah aliran dana ke organisasi teroris. Ini memerlukan basis data besar yang berisi informasi dari pemerintah, lembaga penegak hukum, dan media publik di berbagai negara. Membangun dan memelihara basis data semacam itu memerlukan banyak sumber daya manusia, karena kecerdasan buatan belum cukup akurat dalam hal ini.
Dalam dunia Web3, permintaan untuk KYC semakin meningkat. Meskipun ini tampaknya bertentangan dengan prinsip desentralisasi, kepatuhan dan regulasi diperlukan untuk melindungi pengguna umum dan menarik lebih banyak investasi. Beberapa kejadian terbaru menunjukkan bahwa kurangnya regulasi dapat menyebabkan masalah penipuan yang serius.
Bagi bursa cryptocurrency, menyeimbangkan tuntutan regulasi dan kebutuhan pengguna adalah suatu tantangan. Mereka perlu menerapkan sistem eKYC yang efisien, meningkatkan efisiensi KYC, dan memastikan bahwa teknologi mereka memenuhi standar regulasi. Di pusat keuangan seperti Hong Kong, bagaimana menyesuaikan metode KYC tradisional dengan lingkungan Web3 masih merupakan masalah yang perlu diselesaikan.
Di masa depan, mungkin akan muncul teknologi baru yang mengaitkan dompet blockchain dengan informasi KYC. Misalnya, setelah menyelesaikan KYC, token yang mewakili sertifikasi akan diberikan ke dompet pengguna. Metode ini dapat menyederhanakan proses verifikasi platform perdagangan, tetapi masih perlu menyelesaikan masalah keamanan dan lainnya.
Secara keseluruhan, seiring dengan perkembangan industri Web3, KYC dan langkah-langkah kepatuhan terkait akan terus berkembang untuk menyesuaikan dengan lingkungan teknologi dan persyaratan regulasi yang baru. Dalam proses ini, menyeimbangkan inovasi, pengalaman pengguna, dan kepatuhan regulasi akan menjadi tantangan yang terus dihadapi oleh industri.