Chiffrement et fusion avec TradFi : une nouvelle ère de rupture bilatérale
Ces dernières années, les frontières entre le chiffrement et le TradFi se sont progressivement estompées. Avec la hausse des prix des principales cryptomonnaies comme Bitcoin et Ethereum, nous avons observé un phénomène intéressant : les investisseurs traditionnels, qui étaient initialement sceptiques à l'égard des cryptomonnaies, commencent à prêter attention à ce domaine, tandis que les enthousiastes du chiffrement discutent plus fréquemment de consensus et de valeur avec des personnes extérieures au cercle.
Ce changement n'est pas accidentel. D'une part, les institutions gouvernementales, Wall Street et les régulateurs commencent à s'engager activement dans le domaine du chiffrement ; d'autre part, les entreprises de chiffrement cherchent également activement à se conformer et à collaborer. Après que le Bitcoin a atteint un nouveau sommet, la barrière entre le marché de chiffrement et le marché traditionnel s'est clairement atténuée, et les interactions bilatérales se multiplient. Alors, est-ce que l'industrie du chiffrement influence le mainstream, ou est-ce que l'industrie traditionnelle redécouvre le Web3 ? Explorons cette question ensemble.
TradFi entre dans le domaine du chiffrement
Les changements cette année sont particulièrement évidents. Ce ne sont plus des initiés qui s'amusent entre eux, mais des forces extérieures qui commencent à s'impliquer activement. Le capital parie, les politiques se relâchent, et les votes s'orientent. Ces "extérieurs" ne sont plus de simples observateurs, mais se préparent à entrer en jeu personnellement, et ce, plus rapidement que jamais.
Même si vous n'avez pas investi directement dans le chiffrement, les actions que vous avez achetées pourraient déjà danser avec le "concept de chiffrement". Récemment, lors des échanges après la fermeture des marchés américains, plusieurs actions liées au concept de chiffrement ont fortement augmenté. Ces entreprises détiennent soit directement des actifs de chiffrement comme le Bitcoin et l'Ethereum, soit leurs activités sont liées à l'extraction de blockchain, aux plateformes de trading, etc. Elles sont passées de joueurs marginaux à leaders du marché.
Le domaine politique est également en train de changer. Certains politiciens commencent à adopter activement le chiffrement, promettant de faire des États-Unis la "capitale du chiffrement" et prenant des mesures concrètes pour soutenir cette industrie. Pendant ce temps, le Congrès avance également plusieurs législations sur le chiffrement, y compris un cadre de régulation des stablecoins et un cadre de régulation global des actifs chiffrés. Bien que ces projets de loi ne soient pas encore adoptés, ils ont déjà entamé un processus formel, ce qui signifie que l'industrie du chiffrement va progressivement sortir de la zone grise de la régulation.
Les institutions financières traditionnelles commencent également à agir. Certains courtiers en ligne bien connus ont déjà commencé à tester les services de négociation d'actifs chiffrés. Une grande banque a même été la première à lancer une plateforme d'actifs numériques destinée aux clients institutionnels, offrant des services de livraison physique pour le Bitcoin et l'Ethereum. Ce n'est pas seulement une tentative isolée d'institutions, mais plutôt une tendance de l'ensemble du secteur. Plusieurs grandes institutions financières sont en train de développer ou ont déjà lancé leurs propres stablecoins ou produits similaires, utilisés pour les règlements internes et les transactions des clients.
Les entreprises cotées en bourse commencent également à investir massivement dans les actifs chiffrés. Une entreprise indépendante de BI mondialement connue a commencé à acheter des bitcoins de manière continue depuis 2020 et détient actuellement plus de 600 000 unités. Sous son influence, de plus en plus d'entreprises cotées suivent cet exemple. Par exemple, une entreprise de jeux américaine a annoncé qu'elle utiliserait l'Ethereum comme principal actif de réserve, allant même jusqu'à lever des fonds par l'émission d'actions pour acheter de l'Ethereum.
TradFi entre dans le marché du chiffrement de manière très visible. Les régulateurs américains ont approuvé les premiers ETF Bitcoin au comptant, et plusieurs grandes entreprises de Wall Street ont lancé leurs propres produits. Ces ETF permettent aux utilisateurs d'acheter et de vendre des actifs de chiffrement comme le Bitcoin dans leur compte de titres, tout comme ils le feraient avec des actions. En 2025, les États-Unis accueillent également les premiers ETF Ethereum au comptant, renforçant encore le lien entre TradFi et le marché du chiffrement.
La voie de rupture du chiffrement dans l'industrie
En réponse à l'entrée active des forces extérieures dans le domaine du chiffrement, l'industrie du chiffrement elle-même s'efforce également de briser les frontières, tentant d'étendre son influence d'un cercle restreint à un monde mainstream plus large. Cela se manifeste principalement dans deux aspects : d'une part, la coopération intersectorielle des marques et des écosystèmes, et d'autre part, la mise en place de la conformité mondiale.
Les entreprises de chiffrement cherchent à accroître leur visibilité dans la société mainstream par divers moyens. Elles sponsorisent des équipes de F1, des clubs de Premier League, intègrent des publicités dans des films d'Hollywood, et même achètent le droit de nommer le stade d'une équipe de la NBA. L'objectif de ces stratégies de marketing croisé est très clair : faire sortir les marques de chiffrement de leur petit cercle et entrer dans la vue du grand public.
Cependant, pour vraiment s'intégrer dans le mainstream, le simple fait d'avoir une exposition de marque ne suffit pas. De nombreuses entreprises de chiffrement ont demandé des licences de conformité sur les principaux marchés mondiaux ces dernières années, établissant un cadre d'exploitation légal. Une plateforme de chiffrement bien connue a réussi à entrer en bourse en 2021, devenant la première plateforme de chiffrement cotée en bourse. Cela repose sur des années d'obtention de diverses licences de conformité aux États-Unis, en Europe, au Royaume-Uni, etc. Une autre plateforme procède également à la mise en place d'une stratégie de conformité mondiale et a déjà obtenu des licences de haute valeur sur plusieurs marchés importants.
En plus de la promotion de la marque et de la conformité opérationnelle, l'industrie du chiffrement attire également davantage d'utilisateurs grâce à l'innovation produit. Certaines plateformes ont lancé des produits Web3 faciles à utiliser pour les utilisateurs ordinaires, rendant les services blockchain plus accessibles. Il est également remarquable que de plus en plus de protocoles de chiffrement commencent à promouvoir le développement de la tokenisation des actifs physiques (RWA), permettant aux utilisateurs d'échanger des actifs financiers traditionnels, tels que des actions et des obligations, sur la blockchain. Cela représente non seulement une innovation dans les méthodes, mais ouvre également la porte à une participation équitable à la TradFi pour les utilisateurs du monde entier.
Fusion et transformation
Lorsque le chiffrement rencontre le TradFi, une question clé se pose : l'industrie du chiffrement influence-t-elle le mainstream, ou l'industrie traditionnelle redécouvre-t-elle le Web3 ?
L'industrie du chiffrement apporte une toute nouvelle logique financière et des infrastructures. La finance décentralisée (DeFi) permet à quiconque d'emprunter, d'échanger et de gérer des fonds sans intermédiaire bancaire. Les stablecoins, en tant que monnaie numérique, montrent un énorme potentiel dans les paiements transfrontaliers et le règlement commercial. Ces innovations remettent en question les méthodes de fonctionnement du TradFi : les transactions peuvent se faire 24/7 sans interruption, les règlements peuvent être effectués en quelques secondes, et les barrières à l'entrée sont considérablement réduites.
En même temps, les forces traditionnelles transforment profondément l'industrie du chiffrement. Les gouvernements et les organismes de réglementation des différents pays élaborent des réglementations sur les cryptomonnaies, les intégrant dans le cadre réglementaire existant. L'entrée massive de capital traditionnel pourrait également changer le paysage du pouvoir dans l'industrie. Lorsque de grandes institutions financières deviennent les principaux détenteurs d'actifs chiffrés, le pouvoir de fixation des prix et le pouvoir de décision se déplacent dans une certaine mesure vers ces institutions traditionnelles.
Pour l'industrie du chiffrement, obtenir une reconnaissance traditionnelle signifie une plus grande base d'utilisateurs et un fonds plus important ; pour le TradFi, absorber les innovations en matière de chiffrement peut améliorer l'efficacité et élargir les frontières des affaires. Par conséquent, nous assistons à une nouvelle phase de fusion bilatérale. Dans ce processus, l'innovation et la conformité sont deux mots-clés. Ce n'est qu'en persistant dans l'innovation que l'on peut continuellement créer de nouvelles valeurs ; ce n'est qu'en embrassant la conformité que l'on peut obtenir la confiance et le soutien du grand public.
À l'avenir, nous pourrions voir des scénarios tels que : les banques traditionnelles offrant des services de chiffrement pour la garde et le trading, les échanges de chiffrement obtenant des licences bancaires pour mener des opérations de dépôt et de prêt ; des actifs tels que des actions et des obligations étant émis et échangés sur la blockchain, les ETF et dérivés de chiffrement devenant une partie intégrante des portefeuilles d'investissement. Les utilisateurs pourraient librement basculer entre les actifs de chiffrement et les actifs traditionnels, tandis que la technologie garantirait que toutes les transactions et règlements se déroulent dans un environnement transparent et sécurisé.
Cette nouvelle ère est déjà arrivée discrètement. Le chiffrement et le TradFi voient leurs frontières de plus en plus floues, les deux parties apprenant et fusionnant ensemble pour façonner l'écosystème financier de demain. Que vous soyez un investisseur traditionnel ou un enthusiast du chiffrement, il est nécessaire d'embrasser cette nouvelle ère pleine d'opportunités et de défis avec un esprit ouvert.
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RugDocDetective
· Il y a 9h
Enfin, les traditionalistes ont compris.
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DefiSecurityGuard
· Il y a 16h
hmm... l'intégration = plus de vecteurs d'attaque. DYOR avant de faire confiance à toute crypto "régulée"
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CodeZeroBasis
· Il y a 16h
bull run tout le monde est des pigeons
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MoonMathMagic
· Il y a 16h
Le cadre s'est ouvert, venez rattraper un couteau qui tombe.
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ContractCollector
· Il y a 16h
Vieille logique, j'attends qu'un plancher chute à zéro.
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RumbleValidator
· Il y a 16h
Cela peut-il vérifier correctement le nœud ? Revenons aux bases.
Chiffrement et TradFi : une fusion qui ouvre une nouvelle ère.
Chiffrement et fusion avec TradFi : une nouvelle ère de rupture bilatérale
Ces dernières années, les frontières entre le chiffrement et le TradFi se sont progressivement estompées. Avec la hausse des prix des principales cryptomonnaies comme Bitcoin et Ethereum, nous avons observé un phénomène intéressant : les investisseurs traditionnels, qui étaient initialement sceptiques à l'égard des cryptomonnaies, commencent à prêter attention à ce domaine, tandis que les enthousiastes du chiffrement discutent plus fréquemment de consensus et de valeur avec des personnes extérieures au cercle.
Ce changement n'est pas accidentel. D'une part, les institutions gouvernementales, Wall Street et les régulateurs commencent à s'engager activement dans le domaine du chiffrement ; d'autre part, les entreprises de chiffrement cherchent également activement à se conformer et à collaborer. Après que le Bitcoin a atteint un nouveau sommet, la barrière entre le marché de chiffrement et le marché traditionnel s'est clairement atténuée, et les interactions bilatérales se multiplient. Alors, est-ce que l'industrie du chiffrement influence le mainstream, ou est-ce que l'industrie traditionnelle redécouvre le Web3 ? Explorons cette question ensemble.
TradFi entre dans le domaine du chiffrement
Les changements cette année sont particulièrement évidents. Ce ne sont plus des initiés qui s'amusent entre eux, mais des forces extérieures qui commencent à s'impliquer activement. Le capital parie, les politiques se relâchent, et les votes s'orientent. Ces "extérieurs" ne sont plus de simples observateurs, mais se préparent à entrer en jeu personnellement, et ce, plus rapidement que jamais.
Même si vous n'avez pas investi directement dans le chiffrement, les actions que vous avez achetées pourraient déjà danser avec le "concept de chiffrement". Récemment, lors des échanges après la fermeture des marchés américains, plusieurs actions liées au concept de chiffrement ont fortement augmenté. Ces entreprises détiennent soit directement des actifs de chiffrement comme le Bitcoin et l'Ethereum, soit leurs activités sont liées à l'extraction de blockchain, aux plateformes de trading, etc. Elles sont passées de joueurs marginaux à leaders du marché.
Le domaine politique est également en train de changer. Certains politiciens commencent à adopter activement le chiffrement, promettant de faire des États-Unis la "capitale du chiffrement" et prenant des mesures concrètes pour soutenir cette industrie. Pendant ce temps, le Congrès avance également plusieurs législations sur le chiffrement, y compris un cadre de régulation des stablecoins et un cadre de régulation global des actifs chiffrés. Bien que ces projets de loi ne soient pas encore adoptés, ils ont déjà entamé un processus formel, ce qui signifie que l'industrie du chiffrement va progressivement sortir de la zone grise de la régulation.
Les institutions financières traditionnelles commencent également à agir. Certains courtiers en ligne bien connus ont déjà commencé à tester les services de négociation d'actifs chiffrés. Une grande banque a même été la première à lancer une plateforme d'actifs numériques destinée aux clients institutionnels, offrant des services de livraison physique pour le Bitcoin et l'Ethereum. Ce n'est pas seulement une tentative isolée d'institutions, mais plutôt une tendance de l'ensemble du secteur. Plusieurs grandes institutions financières sont en train de développer ou ont déjà lancé leurs propres stablecoins ou produits similaires, utilisés pour les règlements internes et les transactions des clients.
Les entreprises cotées en bourse commencent également à investir massivement dans les actifs chiffrés. Une entreprise indépendante de BI mondialement connue a commencé à acheter des bitcoins de manière continue depuis 2020 et détient actuellement plus de 600 000 unités. Sous son influence, de plus en plus d'entreprises cotées suivent cet exemple. Par exemple, une entreprise de jeux américaine a annoncé qu'elle utiliserait l'Ethereum comme principal actif de réserve, allant même jusqu'à lever des fonds par l'émission d'actions pour acheter de l'Ethereum.
TradFi entre dans le marché du chiffrement de manière très visible. Les régulateurs américains ont approuvé les premiers ETF Bitcoin au comptant, et plusieurs grandes entreprises de Wall Street ont lancé leurs propres produits. Ces ETF permettent aux utilisateurs d'acheter et de vendre des actifs de chiffrement comme le Bitcoin dans leur compte de titres, tout comme ils le feraient avec des actions. En 2025, les États-Unis accueillent également les premiers ETF Ethereum au comptant, renforçant encore le lien entre TradFi et le marché du chiffrement.
La voie de rupture du chiffrement dans l'industrie
En réponse à l'entrée active des forces extérieures dans le domaine du chiffrement, l'industrie du chiffrement elle-même s'efforce également de briser les frontières, tentant d'étendre son influence d'un cercle restreint à un monde mainstream plus large. Cela se manifeste principalement dans deux aspects : d'une part, la coopération intersectorielle des marques et des écosystèmes, et d'autre part, la mise en place de la conformité mondiale.
Les entreprises de chiffrement cherchent à accroître leur visibilité dans la société mainstream par divers moyens. Elles sponsorisent des équipes de F1, des clubs de Premier League, intègrent des publicités dans des films d'Hollywood, et même achètent le droit de nommer le stade d'une équipe de la NBA. L'objectif de ces stratégies de marketing croisé est très clair : faire sortir les marques de chiffrement de leur petit cercle et entrer dans la vue du grand public.
Cependant, pour vraiment s'intégrer dans le mainstream, le simple fait d'avoir une exposition de marque ne suffit pas. De nombreuses entreprises de chiffrement ont demandé des licences de conformité sur les principaux marchés mondiaux ces dernières années, établissant un cadre d'exploitation légal. Une plateforme de chiffrement bien connue a réussi à entrer en bourse en 2021, devenant la première plateforme de chiffrement cotée en bourse. Cela repose sur des années d'obtention de diverses licences de conformité aux États-Unis, en Europe, au Royaume-Uni, etc. Une autre plateforme procède également à la mise en place d'une stratégie de conformité mondiale et a déjà obtenu des licences de haute valeur sur plusieurs marchés importants.
En plus de la promotion de la marque et de la conformité opérationnelle, l'industrie du chiffrement attire également davantage d'utilisateurs grâce à l'innovation produit. Certaines plateformes ont lancé des produits Web3 faciles à utiliser pour les utilisateurs ordinaires, rendant les services blockchain plus accessibles. Il est également remarquable que de plus en plus de protocoles de chiffrement commencent à promouvoir le développement de la tokenisation des actifs physiques (RWA), permettant aux utilisateurs d'échanger des actifs financiers traditionnels, tels que des actions et des obligations, sur la blockchain. Cela représente non seulement une innovation dans les méthodes, mais ouvre également la porte à une participation équitable à la TradFi pour les utilisateurs du monde entier.
Fusion et transformation
Lorsque le chiffrement rencontre le TradFi, une question clé se pose : l'industrie du chiffrement influence-t-elle le mainstream, ou l'industrie traditionnelle redécouvre-t-elle le Web3 ?
L'industrie du chiffrement apporte une toute nouvelle logique financière et des infrastructures. La finance décentralisée (DeFi) permet à quiconque d'emprunter, d'échanger et de gérer des fonds sans intermédiaire bancaire. Les stablecoins, en tant que monnaie numérique, montrent un énorme potentiel dans les paiements transfrontaliers et le règlement commercial. Ces innovations remettent en question les méthodes de fonctionnement du TradFi : les transactions peuvent se faire 24/7 sans interruption, les règlements peuvent être effectués en quelques secondes, et les barrières à l'entrée sont considérablement réduites.
En même temps, les forces traditionnelles transforment profondément l'industrie du chiffrement. Les gouvernements et les organismes de réglementation des différents pays élaborent des réglementations sur les cryptomonnaies, les intégrant dans le cadre réglementaire existant. L'entrée massive de capital traditionnel pourrait également changer le paysage du pouvoir dans l'industrie. Lorsque de grandes institutions financières deviennent les principaux détenteurs d'actifs chiffrés, le pouvoir de fixation des prix et le pouvoir de décision se déplacent dans une certaine mesure vers ces institutions traditionnelles.
Pour l'industrie du chiffrement, obtenir une reconnaissance traditionnelle signifie une plus grande base d'utilisateurs et un fonds plus important ; pour le TradFi, absorber les innovations en matière de chiffrement peut améliorer l'efficacité et élargir les frontières des affaires. Par conséquent, nous assistons à une nouvelle phase de fusion bilatérale. Dans ce processus, l'innovation et la conformité sont deux mots-clés. Ce n'est qu'en persistant dans l'innovation que l'on peut continuellement créer de nouvelles valeurs ; ce n'est qu'en embrassant la conformité que l'on peut obtenir la confiance et le soutien du grand public.
À l'avenir, nous pourrions voir des scénarios tels que : les banques traditionnelles offrant des services de chiffrement pour la garde et le trading, les échanges de chiffrement obtenant des licences bancaires pour mener des opérations de dépôt et de prêt ; des actifs tels que des actions et des obligations étant émis et échangés sur la blockchain, les ETF et dérivés de chiffrement devenant une partie intégrante des portefeuilles d'investissement. Les utilisateurs pourraient librement basculer entre les actifs de chiffrement et les actifs traditionnels, tandis que la technologie garantirait que toutes les transactions et règlements se déroulent dans un environnement transparent et sécurisé.
Cette nouvelle ère est déjà arrivée discrètement. Le chiffrement et le TradFi voient leurs frontières de plus en plus floues, les deux parties apprenant et fusionnant ensemble pour façonner l'écosystème financier de demain. Que vous soyez un investisseur traditionnel ou un enthusiast du chiffrement, il est nécessaire d'embrasser cette nouvelle ère pleine d'opportunités et de défis avec un esprit ouvert.