Explorer le Regtech : les technologies clés pour lutter contre la criminalité financière

Regtech(Technologie de Réglementation) est un outil important pour garantir que les secteurs et les consommateurs respectent les réglementations légales. C'est comme le système de freinage d'un véhicule haute performance, permettant au "moteur" financier de fonctionner à grande vitesse tout en assurant la sécurité et le contrôle. La technologie de réglementation est particulièrement importante dans le domaine financier, car un système financier sain et stable est essentiel au développement social et au bien-être des citoyens.

L'apparition des actifs virtuels pose de nouveaux défis et opportunités pour la réglementation financière. Par rapport aux marchés traditionnels, le marché des crypto-monnaies fonctionne en continu et sans limites géographiques, ce qui exige que la technologie de réglementation puisse surveiller les activités de trading en temps réel et de manière automatisée. En même temps, les caractéristiques techniques des actifs virtuels rendent difficiles l'application des moyens de régulation traditionnels. Cependant, le système financier basé sur la blockchain est hautement transparent, ce qui est en fait bénéfique pour la régulation. Par exemple, certains comportements criminels difficiles à retracer dans la finance traditionnelle sont facilement identifiables sur la blockchain.

Lors de la transformation des institutions financières vers le marché des actifs virtuels, il est nécessaire d'ajuster leurs capacités de conformité et de Regtech. L'essentiel est d'ajouter des éléments technologiques adaptés aux caractéristiques des actifs virtuels sur la base de la réglementation financière traditionnelle. Cela inclut des systèmes capables de détecter les problèmes en ligne et hors ligne, ainsi que la capacité de fonctionner 24 heures sur 24 et d'utiliser l'intelligence artificielle pour traiter les données de risque.

Dans le cadre de la connaissance du client KYC(, bien que les échanges centralisés exigent de plus en plus un KYC complet, les applications décentralisées ne le font généralement pas. Cela oblige les entreprises de cryptographie réglementées à disposer de capacités de régulation en chaîne pour garantir la conformité des sources de fonds. L'AML) lutte contre le blanchiment d'argent( nécessite un suivi croisé des activités en chaîne et hors chaîne pour faire face aux techniques complexes de dissimulation de fonds des criminels.

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Le marché des cryptomonnaies présente certaines formes d'abus spécifiques. Par exemple, des études montrent que 56 % des jetons DeFi font l'objet d'opérations d'initiés sur les échanges décentralisés. Un autre exemple est l'escroquerie liée aux contrats intelligents, où un nouveau jeton frauduleux apparaît en moyenne toutes les 4 minutes. Ces problèmes soulignent l'importance des approches réglementaires natives aux cryptomonnaies.

Hong Kong est à la pointe de la réglementation des actifs virtuels dans le monde. Les lignes directrices récemment publiées par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong fournissent des orientations complètes et claires pour le cadre de licence. Les exigences réglementaires incluent l'adoption de systèmes de surveillance du marché efficaces afin d'identifier et de prévenir la manipulation du marché ou les activités abusives. Ces exigences ont stimulé le développement de solutions technologiques réglementaires spécifiquement destinées aux crypto-monnaies, contribuant à établir un environnement de trading d'actifs virtuels plus sûr et plus réglementé.

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