Comment la technologie AI stimule-t-elle l'innovation des stablecoins ?

Les stablecoins, en tant qu'infrastructure clé du domaine de la cryptographie, connaissent une période de développement rapide. Entre 2023 et 2025, l'offre, le volume des transactions et la vitesse de rotation des stablecoins augmentent considérablement, notamment dans les domaines des paiements et des transactions transfrontalières. Parallèlement, l'environnement réglementaire devient de plus en plus clair, et le degré d'adoption par les institutions continue d'augmenter. Plusieurs grandes banques et entreprises de paiement s'engagent activement dans les affaires de stablecoins, et certaines entreprises commencent également à explorer l'utilisation des stablecoins pour réduire les coûts de transaction.

Avec l'application approfondie de la finance traditionnelle, l'innovation des stablecoins dans le domaine de l'IA progresse également, visant à résoudre les défis auxquels l'écosystème Web3 AI est confronté.

Défis auxquels est confronté l'écosystème de l'IA

Défi 1 : La contradiction entre la conception de jetons AI et la construction d'un écosystème DeFi

De nombreux projets d'IA conçoivent les jetons comme une composante essentielle de l'écosystème, mais cela entraîne souvent des fluctuations du marché, empêchant la participation des acteurs clés. Par exemple :

• Le pool de liquidité VIRTUAL et AGENT de Virtuals présente un problème de perte impermanente.
• Aethir utilise $ATH comme moyen de paiement, ce qui entraîne des risques de fluctuation des prix.
• Bittensor paie aux participants des jetons de sous-réseau, entraînant des échanges fréquents de stablecoin

Bien que ces conceptions favorisent l'accumulation de la valeur des jetons, elles rendent également difficile la construction de l'écosystème DeFi dessus.

Pour relever ce défi, Maitrix a lancé un stablecoin natif surcollatéralisé (AI USD) destiné aux écosystèmes AI. Les utilisateurs peuvent émettre et détruire AI USD en déposant des jetons AI et leurs actifs dérivés via un CDP. Maitrix a établi des partenariats avec plusieurs écosystèmes AI de premier plan pour construire une couche d'infrastructure financière pour les projets AI.

Défi 2 : Besoin de financement pour l'expansion des ressources de calcul AI

Avec la généralisation des applications d'IA, la demande de ressources de calcul sur le marché a explosé. Cependant, les prix des GPU de niveau entreprise sont élevés, et les méthodes de financement traditionnelles sont complexes, ce qui rend difficile la satisfaction des besoins d'expansion rapide des centres de données.

Gaib et USDAI sont nés pour tokeniser les flux de trésorerie futurs des GPU, aidant ainsi les centres de données à se financer efficacement.

Gaib a emballé les flux de trésorerie des bénéfices GPU en produits de titres tokenisés, permettant aux investisseurs d'acheter et de recevoir des récompenses régulières. Ils ont lancé le dollar synthétique d'intelligence artificielle "AID", soutenu par un portefeuille de transactions financées par GPU, avec des obligations d'État et d'autres comme réserves. Actuellement, environ 22 millions de dollars de valeur totale sont verrouillés.

USDAI est un stablecoin soutenu par des actifs matériels ( tels que des GPU, des équipements de télécommunication, etc. ) en tant que garantie de prêt. Les emprunteurs obtiennent des prêts en USDIA et paient des intérêts, ces revenus appartenant aux détenteurs de USDAI. Le rendement annuel cible de USDAI est de 15 à 25 %, utilisant la technologie CALIBER pour simplifier le processus d'émission de prêts.

Autres innovations de stablecoin liées à l'IA

Almanak a lancé alUSD, un jeton qui représente une stratégie d'optimisation des revenus basée sur l'IA, visant à maximiser les rendements ajustés au risque en investissant des stablecoins sur plusieurs plateformes DeFi.

AixFi et interstable développent un protocole de coffre-fort DeFi pour le déploiement automatique des actifs USDC, avec pour plan d'introduire progressivement un mécanisme de décision basé sur l'IA.

Perspectives d'avenir

À l'avenir, il pourrait y avoir des protocoles axés sur l'utilisation de la puissance de calcul GPU pour créer des rendements élevés pour les stablecoins. Davantage de stratégies d'IA tokenisées devraient émerger, combinant la capacité d'optimisation des rendements de l'IA avec la composabilité de la DeFi. Avec la construction d'infrastructures de stablecoins pour l'écosystème de l'IA, plus de valeur créée par l'IA affluera vers le domaine de la DeFi, améliorant ainsi la capacité de capture de valeur de l'ensemble de l'écosystème Web3.

Bien que ces innovations soient passionnantes, la gestion des risques, les mécanismes d'ancrage et les mécanismes de liquidation sont essentiels dans le domaine des stablecoins. Les investisseurs doivent comprendre pleinement tous les facteurs de risque avant de participer.