Conformité des plateformes d'échange d'actifs virtuels : équilibre entre sécurité et réglementation
Récemment, deux plateformes d'échange d'actifs virtuels ont obtenu la licence de fournisseur de services d'actifs virtuels approuvée par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, marquant le fait que les investisseurs particuliers à Hong Kong peuvent trader directement des bitcoins et des ethers sur ces plateformes. Cette mesure renforce considérablement la position des plateformes d'échange en matière de conformité dans le domaine des actifs virtuels.
Depuis octobre dernier, les autorités réglementaires de Hong Kong ont publié plusieurs mesures relatives aux transactions d'actifs virtuels. À partir du 1er juin de cette année, davantage de plateformes d'échange de biens virtuels peuvent demander une licence de conformité auprès de la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong. Dans ce contexte, de nombreuses plateformes d'échange espèrent obtenir une licence à Hong Kong pour mener des activités de trading centralisé conformes.
La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a imposé des exigences strictes aux plateformes d'échange centralisées, notamment en ce qui concerne la configuration technique. Parmi celles-ci, la garde des actifs des clients est l'un des domaines clés les plus surveillés.
Différences entre les services de garde d'actifs virtuels et la finance traditionnelle
Dans le système financier traditionnel, lorsque les utilisateurs achètent des actions par l'intermédiaire de courtiers, les fonds sont en réalité conservés dans un compte de dépôt bancaire. La banque, en tant qu'intermédiaire, s'assure que les courtiers ne peuvent utiliser les fonds qu'après avoir obtenu l'autorisation du client. Ce système de dépôt à plusieurs niveaux offre une protection de sécurité élevée pour les actifs des utilisateurs.
En comparaison, le cadre réglementaire de la conformité des actifs virtuels à Hong Kong exige que la plateforme d'échange assume un rôle similaire à celui d'une banque. Les actifs virtuels des clients sont directement conservés dans le portefeuille froid de la plateforme d'échange. Cela signifie que la plateforme d'échange doit intégrer les fonctions de plusieurs institutions du secteur financier traditionnel et est responsable des actifs des clients. Par conséquent, les exigences en matière de technologie logicielle et matérielle pour les plateformes d'échange conformes sont bien plus élevées que celles des courtiers ordinaires, voire proches du niveau bancaire, et il faut également prendre en compte l'application de la technologie cryptographique.
Défis de sécurité liés à la négociation d'actifs virtuels
Les actifs virtuels sur les plateformes d'échange font face à de nombreux risques de sécurité. D'un point de vue technique, la blockchain peut être divisée en deux dimensions : on-chain et off-chain. Les contrats intelligents on-chain peuvent avoir des vulnérabilités, ce qui les rend susceptibles aux attaques de hackers. L'off-chain implique plusieurs aspects tels que l'authentification des utilisateurs, la sécurité du réseau, la sécurité des terminaux et la réponse d'urgence, nécessitant l'établissement d'un système de sécurité complet.
D'un point de vue de la Conformité, l'industrie des actifs virtuels passe progressivement d'une croissance sauvage à une normalisation. Au cours des dernières années, de nombreux pays ont progressivement mis en place des politiques réglementaires connexes. En particulier après l'incident FTX, les autorités de régulation ont réalisé qu'il était nécessaire de mettre en œuvre des règles et des systèmes de gestion pour véritablement protéger les intérêts des investisseurs. La politique de réglementation des licences pour les actifs virtuels publiée cette année à Hong Kong en est un exemple typique.
Exigences réglementaires pour la garde d'actifs
Les politiques de réglementation de Hong Kong se distinguent par leur logique et leur exhaustivité. Cela se manifeste principalement dans les aspects suivants :
Les clés privées des actifs numériques doivent être stockées localement à Hong Kong.
Compte tenu du manque actuel de systèmes de réglementation de conservation des actifs virtuels matures, il est demandé aux demandeurs de licence de construire eux-mêmes un système de conservation de sécurité des actifs virtuels.
Dans le choix de la voie technique, il faut à la fois prêter attention à la maturité et maintenir une attitude ouverte. Il est préférable de choisir des solutions techniques reconnues par des organismes de certification de sécurité internationaux.
Exiger qu'un organisme d'évaluation tiers autorisé évalue si la plateforme d'échange respecte les exigences réglementaires.
Ces exigences indiquent que le gouvernement de Hong Kong a pleinement pris en compte la logique, la méthode et les détails lors de l'élaboration des politiques réglementaires.
Mesures pour protéger la sécurité des actifs des utilisateurs
Pour protéger la sécurité des actifs des utilisateurs, la plateforme d'échange conforme doit prendre des mesures sur plusieurs aspects :
Sécurité informatique : comprend la sécurité des réseaux, l'infrastructure, la sécurité des terminaux, la réponse d'urgence aux catastrophes et le système de garde de portefeuilles, etc. Parmi eux, 98 % des actifs doivent être stockés dans des portefeuilles froids et utiliser des dispositifs de sécurité cryptographique reconnus internationalement pour former un coffre-fort d'actifs numériques.
Indemnisation des risques : établir une assurance spécialisée ou un fonds d'indemnisation des risques, disposant de la capacité d'indemniser les clients.
Conformité : Un responsable de la conformité professionnel est désigné, chargé de la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, etc., et effectue une vérification des identités et un suivi des flux de fonds tout au long du processus de transaction.
Gestion des risques : gérer la manipulation du marché, la fraude des utilisateurs, le risque de contrepartie et le risque de crédit, etc.
Système de gouvernance : Établir un système de gouvernance complet, incluant la séparation des rôles principaux, la clarification des responsabilités financières, la séparation des responsabilités, etc.
Tendances de développement futur
Avec les progrès technologiques constants et l'approfondissement de la compréhension du secteur, le domaine des transactions d'actifs virtuels pourrait connaître les tendances de développement suivantes :
Application de nouvelles technologies : des technologies telles que MPC (calcul multipartite sécurisé) pourraient être introduites dans les solutions de Complice une fois qu'elles seront matures.
Solutions de portefeuille personnel : il pourrait y avoir davantage de solutions innovantes de portefeuille personnel, complétant les plateformes d'échange centralisées.
Centralisation des Complices : À l'avenir, il pourrait y avoir quelques grandes Complices responsables de la conservation des actifs de l'ensemble du marché.
Système de régulation amélioré : il pourrait y avoir un système de régulation de Complice indépendant, précisant comment la plateforme d'échange utilise des services de Complice tiers.
Diversification des voies techniques : Avec la maturité et la certification de nouvelles technologies, les choix technologiques des prestataires de services de garde pourraient devenir plus variés.
Dans l'ensemble, avec les avancées technologiques et la compréhension approfondie du marché, le domaine des échanges d'actifs virtuels attirera davantage de participants, et les perspectives du marché sont prometteuses.
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TokenVelocityTrauma
· 07-11 04:47
Mise à niveau de la sécurité, ça va, ça va.
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UncleWhale
· 07-08 19:53
Conformité est une bonne chose, le bull run arrive.
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AlphaLeaker
· 07-08 19:53
Profitez de l'absence de régulation pour obtenir une licence d'abord.
Conformité des actifs de la plateforme d'échange virtuel : équilibre entre sécurité et réglementation
Conformité des plateformes d'échange d'actifs virtuels : équilibre entre sécurité et réglementation
Récemment, deux plateformes d'échange d'actifs virtuels ont obtenu la licence de fournisseur de services d'actifs virtuels approuvée par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, marquant le fait que les investisseurs particuliers à Hong Kong peuvent trader directement des bitcoins et des ethers sur ces plateformes. Cette mesure renforce considérablement la position des plateformes d'échange en matière de conformité dans le domaine des actifs virtuels.
Depuis octobre dernier, les autorités réglementaires de Hong Kong ont publié plusieurs mesures relatives aux transactions d'actifs virtuels. À partir du 1er juin de cette année, davantage de plateformes d'échange de biens virtuels peuvent demander une licence de conformité auprès de la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong. Dans ce contexte, de nombreuses plateformes d'échange espèrent obtenir une licence à Hong Kong pour mener des activités de trading centralisé conformes.
La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a imposé des exigences strictes aux plateformes d'échange centralisées, notamment en ce qui concerne la configuration technique. Parmi celles-ci, la garde des actifs des clients est l'un des domaines clés les plus surveillés.
Différences entre les services de garde d'actifs virtuels et la finance traditionnelle
Dans le système financier traditionnel, lorsque les utilisateurs achètent des actions par l'intermédiaire de courtiers, les fonds sont en réalité conservés dans un compte de dépôt bancaire. La banque, en tant qu'intermédiaire, s'assure que les courtiers ne peuvent utiliser les fonds qu'après avoir obtenu l'autorisation du client. Ce système de dépôt à plusieurs niveaux offre une protection de sécurité élevée pour les actifs des utilisateurs.
En comparaison, le cadre réglementaire de la conformité des actifs virtuels à Hong Kong exige que la plateforme d'échange assume un rôle similaire à celui d'une banque. Les actifs virtuels des clients sont directement conservés dans le portefeuille froid de la plateforme d'échange. Cela signifie que la plateforme d'échange doit intégrer les fonctions de plusieurs institutions du secteur financier traditionnel et est responsable des actifs des clients. Par conséquent, les exigences en matière de technologie logicielle et matérielle pour les plateformes d'échange conformes sont bien plus élevées que celles des courtiers ordinaires, voire proches du niveau bancaire, et il faut également prendre en compte l'application de la technologie cryptographique.
Défis de sécurité liés à la négociation d'actifs virtuels
Les actifs virtuels sur les plateformes d'échange font face à de nombreux risques de sécurité. D'un point de vue technique, la blockchain peut être divisée en deux dimensions : on-chain et off-chain. Les contrats intelligents on-chain peuvent avoir des vulnérabilités, ce qui les rend susceptibles aux attaques de hackers. L'off-chain implique plusieurs aspects tels que l'authentification des utilisateurs, la sécurité du réseau, la sécurité des terminaux et la réponse d'urgence, nécessitant l'établissement d'un système de sécurité complet.
D'un point de vue de la Conformité, l'industrie des actifs virtuels passe progressivement d'une croissance sauvage à une normalisation. Au cours des dernières années, de nombreux pays ont progressivement mis en place des politiques réglementaires connexes. En particulier après l'incident FTX, les autorités de régulation ont réalisé qu'il était nécessaire de mettre en œuvre des règles et des systèmes de gestion pour véritablement protéger les intérêts des investisseurs. La politique de réglementation des licences pour les actifs virtuels publiée cette année à Hong Kong en est un exemple typique.
Exigences réglementaires pour la garde d'actifs
Les politiques de réglementation de Hong Kong se distinguent par leur logique et leur exhaustivité. Cela se manifeste principalement dans les aspects suivants :
Les clés privées des actifs numériques doivent être stockées localement à Hong Kong.
Compte tenu du manque actuel de systèmes de réglementation de conservation des actifs virtuels matures, il est demandé aux demandeurs de licence de construire eux-mêmes un système de conservation de sécurité des actifs virtuels.
Dans le choix de la voie technique, il faut à la fois prêter attention à la maturité et maintenir une attitude ouverte. Il est préférable de choisir des solutions techniques reconnues par des organismes de certification de sécurité internationaux.
Exiger qu'un organisme d'évaluation tiers autorisé évalue si la plateforme d'échange respecte les exigences réglementaires.
Ces exigences indiquent que le gouvernement de Hong Kong a pleinement pris en compte la logique, la méthode et les détails lors de l'élaboration des politiques réglementaires.
Mesures pour protéger la sécurité des actifs des utilisateurs
Pour protéger la sécurité des actifs des utilisateurs, la plateforme d'échange conforme doit prendre des mesures sur plusieurs aspects :
Sécurité informatique : comprend la sécurité des réseaux, l'infrastructure, la sécurité des terminaux, la réponse d'urgence aux catastrophes et le système de garde de portefeuilles, etc. Parmi eux, 98 % des actifs doivent être stockés dans des portefeuilles froids et utiliser des dispositifs de sécurité cryptographique reconnus internationalement pour former un coffre-fort d'actifs numériques.
Indemnisation des risques : établir une assurance spécialisée ou un fonds d'indemnisation des risques, disposant de la capacité d'indemniser les clients.
Conformité : Un responsable de la conformité professionnel est désigné, chargé de la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, etc., et effectue une vérification des identités et un suivi des flux de fonds tout au long du processus de transaction.
Gestion des risques : gérer la manipulation du marché, la fraude des utilisateurs, le risque de contrepartie et le risque de crédit, etc.
Système de gouvernance : Établir un système de gouvernance complet, incluant la séparation des rôles principaux, la clarification des responsabilités financières, la séparation des responsabilités, etc.
Tendances de développement futur
Avec les progrès technologiques constants et l'approfondissement de la compréhension du secteur, le domaine des transactions d'actifs virtuels pourrait connaître les tendances de développement suivantes :
Application de nouvelles technologies : des technologies telles que MPC (calcul multipartite sécurisé) pourraient être introduites dans les solutions de Complice une fois qu'elles seront matures.
Solutions de portefeuille personnel : il pourrait y avoir davantage de solutions innovantes de portefeuille personnel, complétant les plateformes d'échange centralisées.
Centralisation des Complices : À l'avenir, il pourrait y avoir quelques grandes Complices responsables de la conservation des actifs de l'ensemble du marché.
Système de régulation amélioré : il pourrait y avoir un système de régulation de Complice indépendant, précisant comment la plateforme d'échange utilise des services de Complice tiers.
Diversification des voies techniques : Avec la maturité et la certification de nouvelles technologies, les choix technologiques des prestataires de services de garde pourraient devenir plus variés.
Dans l'ensemble, avec les avancées technologiques et la compréhension approfondie du marché, le domaine des échanges d'actifs virtuels attirera davantage de participants, et les perspectives du marché sont prometteuses.