Importance et développement de KYC et eKYC dans le trading d'actifs virtuels
Dans le domaine financier, le KYC (Know Your Customer) est devenu une exigence fondamentale. Ce n'est pas seulement une question de collecte d'informations sur les clients, mais surtout de prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme. Les institutions financières doivent procéder à une diligence raisonnable pour comprendre le contexte et la provenance des fonds de leurs clients, ce qui est une exigence des régulateurs et un moyen important de protéger la sécurité du système financier.
Avec le développement de la technologie, l'eKYC (KYC électronique) est né. Il permet aux clients de terminer la vérification de leur identité à distance via des appareils électroniques, améliorant ainsi considérablement l'efficacité. L'eKYC utilise des technologies d'intelligence artificielle pour vérifier l'authenticité des documents d'identité et confirmer de diverses manières que l'opérateur est bien la personne concernée. Cette méthode facilite à la fois les utilisateurs et réduit les coûts des institutions financières.
Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML), les institutions financières doivent examiner attentivement la source des fonds de leurs clients. Elles doivent non seulement vérifier si les clients figurent sur une liste de sanctions, mais aussi enquêter sur les liens éventuels des clients avec des personnalités politiques. Ces mesures visent à empêcher l'entrée de fonds illégaux dans le système financier.
Le financement de la lutte contre le terrorisme (CTF) est un autre aspect important. Les institutions financières doivent empêcher que des fonds ne parviennent aux organisations terroristes. Cela nécessite une vaste base de données contenant des informations provenant des gouvernements, des agences d'application de la loi et des médias publics de divers pays. La création et le maintien d'une telle base de données nécessitent d'importantes ressources humaines, car la précision de l'intelligence artificielle dans ce domaine n'est pas encore suffisamment élevée.
Dans le monde du Web3, la demande de KYC augmente. Bien que cela semble aller à l'encontre de l'idée de décentralisation, la conformité et la réglementation sont nécessaires pour protéger les utilisateurs ordinaires et attirer davantage d'investissements. Certains événements récents montrent que le manque de réglementation peut entraîner de graves problèmes de fraude.
Pour les échanges de cryptomonnaies, équilibrer les exigences réglementaires et les besoins des utilisateurs représente un défi. Ils doivent mettre en œuvre des systèmes eKYC efficaces, améliorer l'efficacité de la KYC et s'assurer que leur technologie est conforme aux normes réglementaires. Dans des centres financiers comme Hong Kong, comment adapter les méthodes KYC traditionnelles à l'environnement Web3 reste un problème à résoudre.
À l'avenir, il pourrait émerger de nouvelles technologies reliant les portefeuilles blockchain aux informations KYC. Par exemple, délivrer des jetons représentant une certification au portefeuille de l'utilisateur après l'achèvement du KYC. Cette méthode pourrait simplifier le processus de vérification des plateformes de trading, mais il reste des problèmes de sécurité à résoudre.
Dans l'ensemble, avec le développement de l'industrie Web3, le KYC et les mesures de conformité connexes continueront d'évoluer pour s'adapter à un nouvel environnement technologique et aux exigences réglementaires. Dans ce processus, équilibrer l'innovation, l'expérience utilisateur et la conformité réglementaire sera un défi constant auquel l'industrie sera confrontée.
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MissedAirdropAgain
· 07-09 03:05
Ah, en vérifiant le KYC, j'ai raté un Airdrop.
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MidnightMEVeater
· 07-09 00:56
Pour dire les choses simplement, ce n'est pas que les gens ont faim et doivent s'enregistrer pour acheter des légumes ?
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SolidityJester
· 07-07 08:47
La conformité et la sécurité peuvent-elles résoudre notre problème de confiance ?
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MEVEye
· 07-07 04:30
La régulation va et vient, il vaut mieux vérifier un génie.
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not_your_keys
· 07-07 04:29
KYC équivaut à courir nu, refus.
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MrRightClick
· 07-07 04:29
Blanchiment de capitaux cette affaire est incompréhensible, il faut enquêter sur qui il faut enquêter.
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Web3Educator
· 07-07 04:22
*ajuste ses lunettes numériques* pour être honnête, ce truc de kyc est beaucoup plus simple que mes étudiants ne le pensent fr fr
KYC à l'ère du Web3 : le défi d'équilibrer la conformité et l'innovation
Importance et développement de KYC et eKYC dans le trading d'actifs virtuels
Dans le domaine financier, le KYC (Know Your Customer) est devenu une exigence fondamentale. Ce n'est pas seulement une question de collecte d'informations sur les clients, mais surtout de prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme. Les institutions financières doivent procéder à une diligence raisonnable pour comprendre le contexte et la provenance des fonds de leurs clients, ce qui est une exigence des régulateurs et un moyen important de protéger la sécurité du système financier.
Avec le développement de la technologie, l'eKYC (KYC électronique) est né. Il permet aux clients de terminer la vérification de leur identité à distance via des appareils électroniques, améliorant ainsi considérablement l'efficacité. L'eKYC utilise des technologies d'intelligence artificielle pour vérifier l'authenticité des documents d'identité et confirmer de diverses manières que l'opérateur est bien la personne concernée. Cette méthode facilite à la fois les utilisateurs et réduit les coûts des institutions financières.
Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML), les institutions financières doivent examiner attentivement la source des fonds de leurs clients. Elles doivent non seulement vérifier si les clients figurent sur une liste de sanctions, mais aussi enquêter sur les liens éventuels des clients avec des personnalités politiques. Ces mesures visent à empêcher l'entrée de fonds illégaux dans le système financier.
Le financement de la lutte contre le terrorisme (CTF) est un autre aspect important. Les institutions financières doivent empêcher que des fonds ne parviennent aux organisations terroristes. Cela nécessite une vaste base de données contenant des informations provenant des gouvernements, des agences d'application de la loi et des médias publics de divers pays. La création et le maintien d'une telle base de données nécessitent d'importantes ressources humaines, car la précision de l'intelligence artificielle dans ce domaine n'est pas encore suffisamment élevée.
Dans le monde du Web3, la demande de KYC augmente. Bien que cela semble aller à l'encontre de l'idée de décentralisation, la conformité et la réglementation sont nécessaires pour protéger les utilisateurs ordinaires et attirer davantage d'investissements. Certains événements récents montrent que le manque de réglementation peut entraîner de graves problèmes de fraude.
Pour les échanges de cryptomonnaies, équilibrer les exigences réglementaires et les besoins des utilisateurs représente un défi. Ils doivent mettre en œuvre des systèmes eKYC efficaces, améliorer l'efficacité de la KYC et s'assurer que leur technologie est conforme aux normes réglementaires. Dans des centres financiers comme Hong Kong, comment adapter les méthodes KYC traditionnelles à l'environnement Web3 reste un problème à résoudre.
À l'avenir, il pourrait émerger de nouvelles technologies reliant les portefeuilles blockchain aux informations KYC. Par exemple, délivrer des jetons représentant une certification au portefeuille de l'utilisateur après l'achèvement du KYC. Cette méthode pourrait simplifier le processus de vérification des plateformes de trading, mais il reste des problèmes de sécurité à résoudre.
Dans l'ensemble, avec le développement de l'industrie Web3, le KYC et les mesures de conformité connexes continueront d'évoluer pour s'adapter à un nouvel environnement technologique et aux exigences réglementaires. Dans ce processus, équilibrer l'innovation, l'expérience utilisateur et la conformité réglementaire sera un défi constant auquel l'industrie sera confrontée.