La tragédie de la gestion des risques : l'épreuve de vie ou de mort des plateformes de trading de monnaie numérique
Le concept de risque vient de l'italien "RISQUE" et désignait à l'origine un danger objectif dans la nature. Cependant, dans la société moderne, le risque se manifeste davantage comme un choix, dépendant de notre degré de liberté.
Le célèbre historien financier Peter Burns a souligné dans son ouvrage classique que, que ce soit la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier ou les guerres et les récessions économiques, ces événements se produisent toujours de manière cyclique, mais surviennent souvent à un moment où les gens ne s'y attendent pas.
Pour les plateformes de Trading de monnaie numérique, la gestion des risques est un élément central crucial. Ces plateformes assument non seulement plusieurs fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions, le règlement et la publication d'informations, mais elles intègrent également les caractéristiques des institutions telles que les courtiers et les fonds, devenant ainsi un centre intégré dans le domaine financier.
Il est généralement admis dans l'industrie que le secteur de la blockchain présente actuellement un problème évident de manque de contrôle des risques. Cette situation a entraîné des tragédies dans l'industrie, telles que des vols d'échanges. Comment effectuer efficacement le contrôle des risques est devenu un sujet central qui nécessite une attention urgente dans l'ensemble du secteur.
Défis de risque multidimensionnels
Dans le marché des monnaies numériques, le risque systémique le plus influent et le plus difficile à prévenir est celui apporté par les politiques. Les changements de réglementation affectent directement la volatilité globale du marché.
Les risques non systématiques que les participants du marché peuvent contrôler comprennent : les risques techniques liés à la sécurité et à la stabilité du système, les risques opérationnels résultant d'erreurs de décision, les risques de liquidité lorsque les actifs ne peuvent pas être échangés à un prix raisonnable en temps voulu, les risques de confiance dus à l'incapacité d'exécuter à temps des opérations de retrait ou de transfert, ainsi que les risques éthiques liés à la recherche de la maximisation de ses propres intérêts au détriment des intérêts des investisseurs.
Les types de risques sont variés, et le département de gestion des risques est étroitement lié à chaque étape de la plateforme. Un expert de l'industrie a révélé que le département de gestion des risques a une position élevée dans l'entreprise, nécessitant une surveillance continue de la liquidité, de l'arbitrage, des anomalies de compte et d'autres projets de risque, tout en maintenant une communication étroite avec les autres départements.
Cependant, dans la phase de développement rapide de l'industrie, des mesures de contrôle des risques strictes peuvent souvent freiner la vitesse de développement. Actuellement, la prise de conscience globale des risques dans l'industrie de la blockchain reste insuffisante, en particulier pour les plateformes de trading de monnaie numérique de taille moyenne et petite qui ont encore beaucoup de marge d'amélioration dans ce domaine.
Si l'industrie de la blockchain veut vraiment entrer dans le mainstream, la plateforme de trading, qui est au cœur de l'industrie, doit résoudre correctement les problèmes de gestion des risques.
La sécurité des actifs est l'objectif principal de la gestion des risques
Selon le rapport de Chainalysis, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique en 2019 s'élevait à 283 millions de dollars. Bien que cela fasse près de 6 ans depuis l'incident célèbre de Mt. Gox, les cas de "disparition" de monnaie numérique continuent de se produire, et les problèmes de sécurité des actifs préoccupent toujours les professionnels du secteur.
De nombreuses plateformes de trading de monnaie numérique réputées ont mis en place une série de mesures pour garantir la sécurité des actifs des utilisateurs. Ces mesures incluent l'établissement d'audits financiers stricts et de systèmes d'alerte de surveillance en temps réel, l'utilisation de la séparation des portefeuilles chauds et froids ainsi que de portefeuilles matériels, la mise en place de mécanismes de remboursement anticipé pour les utilisateurs, ainsi que la création de fonds de protection des utilisateurs.
La garde d'actifs est un moyen important d'assurer la sécurité des actifs et constitue une étape clé dans la transition du secteur financier traditionnel vers le secteur de la blockchain. Certains experts du secteur suggèrent que les petites et moyennes entreprises de blockchain manquant de capacités techniques suffisantes devraient envisager d'introduire des services de garde tiers pour améliorer la sécurité du stockage des jetons numériques, tout en pouvant acheter une assurance auprès d'organismes concernés.
En plus des mesures externes, le contrôle du risque moral par la plateforme elle-même est également crucial. Des professionnels du secteur suggèrent que la plateforme puisse choisir d'être aussi transparente que possible et d'inviter des pairs à superviser ensemble afin de réduire le risque de détournement des actifs des clients.
Conformité et gestion des risques : éliminer l'épée de Damoclès qui plane au-dessus de nos têtes
Les plateformes de Trading de monnaie numérique font face à de nombreuses incertitudes. Adopter activement la réglementation et opérer de manière conforme est une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les principales plateformes de monnaie numérique du secteur ont toutes mis en place des systèmes de gestion des risques conformes à divers degrés, couvrant toutes les étapes avant, pendant et après.
De nombreuses plateformes ont mis en place une série de mesures de conformité, telles que l'établissement de systèmes KYC/AML standardisés, la mise en place de principes stricts d'ouverture de comptes et de critères de vérification, la demande de licences financières pertinentes, l'acceptation de la supervision des autorités réglementaires, et la collaboration avec des entreprises et des cabinets de conseil conformes à l'échelle mondiale.
Gestion des risques techniques : Construire un solide rempart de sécurité pour la plateforme
Pour une plateforme de trading, la sécurité technique est le problème de gestion des risques le plus courant et le plus critique. Même les leaders du secteur ont du mal à éviter complètement les risques techniques, comme les récentes attaques DDoS subies par plusieurs échanges bien connus.
Pour faire face aux risques techniques, les grandes plateformes ont investi d'importantes ressources pour construire une ligne de défense technique. Les mesures comprennent la surveillance quantitative des risques de marché pour chaque activité et l'utilisation de stratégies de couverture automatisées, l'établissement de systèmes de cybersécurité, de conformité, de protection des données privées et de gestion des risques techniques, ainsi que l'engagement de sociétés externes de premier plan dans le monde pour des conseils en audit IT.
Certaines plateformes ont également lancé des systèmes de sécurité de gestion des risques basés sur les caractéristiques de l'industrie de la blockchain, réalisant une surveillance des risques en temps réel sous plusieurs dimensions telles que les appareils, la localisation, le comportement, les relations, les habitudes et les comptes. D'autres plateformes ont construit des systèmes de détection intelligents basés sur le calcul des données en temps réel et des modèles d'apprentissage automatique en ligne, pour évaluer les risques et protéger la sécurité des actifs des utilisateurs et des plateformes.
Contrôle interne : l'"éléphant dans la pièce" à ne pas négliger
Selon les données d'une entreprise de conseil mondiale de premier plan, près des deux tiers des problèmes de cybersécurité sont causés par la négligence ou la faute de la part des employés internes. Par conséquent, la gestion de la sécurité au sein des entreprises de blockchain est plus importante que la défense externe, car la plupart des incidents de sécurité proviennent souvent de collusions internes ou de hackers ayant infiltré l'intérieur sur le long terme.
Les grandes plateformes soulignent généralement la normalisation des processus en matière de contrôle interne, ainsi que la répartition claire des responsabilités, la gestion des autorisations et des mesures standard telles que les audits réguliers. Certaines plateformes ont également mis en place des mesures plus strictes, telles que la mise en œuvre d'une gestion minimisée des autorisations et des informations, l'établissement d'un système de comité de gestion des risques et d'un cadre de traitement des incidents de sécurité, et la réalisation de formations sur la gestion des risques pour les employés de manière irrégulière, ainsi que des "opérations de phishing" internes.
Il existe également une plateforme qui met en œuvre le "modèle de zero trust", en supposant que chaque opération, qu'elle soit interne ou externe, peut comporter des risques et doit être validée par un système de contrôle des risques en temps réel.
S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle pour améliorer le niveau de gestion des risques
Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que sur les marchés financiers traditionnels. D'une part, la volatilité du marché de la monnaie numérique dépasse largement celle de la plupart des actifs financiers traditionnels ; d'autre part, le flux d'informations et de fonds des paiements par blockchain est unifié, avec une plus grande anonymat, et les fonds transférés sont souvent difficiles à récupérer.
Les experts du secteur estiment que l'industrie de la blockchain peut s'inspirer des expériences de gestion des risques des secteurs financier traditionnel et de l'internet. Par exemple, comment extraire efficacement les informations sur la chaîne et les transformer en indicateurs de décision de gestion des risques est une direction que l'industrie de la blockchain doit surveiller de près.
Certains experts suggèrent également qu'un paysage industriel mature devrait séparer le trading et les actifs, les échanges étant seulement responsables de la mise en relation et du règlement, tandis que le règlement, la compensation et la garde des actifs devraient être effectués par des entités différentes, toutes les parties auditées conjointement tous les comptes, chacune étant responsable.
De plus, les plateformes de monnaie numérique doivent également accroître leurs investissements en gestion des risques. Selon un rapport de recherche de l'Université de Cambridge, les échanges de monnaie numérique n'ont en moyenne que 13 % de leurs membres d'équipe consacrés à la sécurité, et en moyenne 17 % du budget est utilisé pour garantir le bon fonctionnement des échanges. Compte tenu de la rentabilité et du potentiel de croissance des plateformes de monnaie numérique, il est clair qu'il est nécessaire d'investir davantage de fonds, de recruter davantage de talents en gestion des risques de haut niveau et de construire un système de gestion des risques plus avancé et complet.
Comme l'a dit un expert du secteur, l'investissement dans le contrôle des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus le contrôle des risques est strict, plus les ressources nécessaires sont importantes, et plus les opportunités commerciales perdues peuvent être nombreuses, mais cela réduit également le risque de perte des actifs existants. Pour les entreprises qui attachent de l'importance à la réputation de l'industrie et aux intérêts à long terme, il est naturel de prêter une plus grande attention à la sécurité des actifs des clients.
Voir l'original
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
17 J'aime
Récompense
17
5
Partager
Commentaire
0/400
TheMemefather
· 07-10 03:28
Ce n'est pas comme si on ne pouvait pas All in.
Voir l'originalRépondre0
DAOdreamer
· 07-09 23:46
La gestion des risques a finalement été exposée lors du Rug Pull.
Voir l'originalRépondre0
ApeWithAPlan
· 07-07 03:52
Au final, il vaut mieux utiliser un dex.
Voir l'originalRépondre0
BackrowObserver
· 07-07 03:46
La sécurité passe toujours en premier, n'est-ce pas ?
Voir l'originalRépondre0
NullWhisperer
· 07-07 03:30
théoriquement sécurisé... jusqu'à ce que le premier zéro-day frappe *sirote un café*
La tragédie de la gestion des risques : clés de survie et stratégies d'adaptation des plateformes de Trading de monnaie numérique
La tragédie de la gestion des risques : l'épreuve de vie ou de mort des plateformes de trading de monnaie numérique
Le concept de risque vient de l'italien "RISQUE" et désignait à l'origine un danger objectif dans la nature. Cependant, dans la société moderne, le risque se manifeste davantage comme un choix, dépendant de notre degré de liberté.
Le célèbre historien financier Peter Burns a souligné dans son ouvrage classique que, que ce soit la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier ou les guerres et les récessions économiques, ces événements se produisent toujours de manière cyclique, mais surviennent souvent à un moment où les gens ne s'y attendent pas.
Pour les plateformes de Trading de monnaie numérique, la gestion des risques est un élément central crucial. Ces plateformes assument non seulement plusieurs fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions, le règlement et la publication d'informations, mais elles intègrent également les caractéristiques des institutions telles que les courtiers et les fonds, devenant ainsi un centre intégré dans le domaine financier.
Il est généralement admis dans l'industrie que le secteur de la blockchain présente actuellement un problème évident de manque de contrôle des risques. Cette situation a entraîné des tragédies dans l'industrie, telles que des vols d'échanges. Comment effectuer efficacement le contrôle des risques est devenu un sujet central qui nécessite une attention urgente dans l'ensemble du secteur.
Défis de risque multidimensionnels
Dans le marché des monnaies numériques, le risque systémique le plus influent et le plus difficile à prévenir est celui apporté par les politiques. Les changements de réglementation affectent directement la volatilité globale du marché.
Les risques non systématiques que les participants du marché peuvent contrôler comprennent : les risques techniques liés à la sécurité et à la stabilité du système, les risques opérationnels résultant d'erreurs de décision, les risques de liquidité lorsque les actifs ne peuvent pas être échangés à un prix raisonnable en temps voulu, les risques de confiance dus à l'incapacité d'exécuter à temps des opérations de retrait ou de transfert, ainsi que les risques éthiques liés à la recherche de la maximisation de ses propres intérêts au détriment des intérêts des investisseurs.
Les types de risques sont variés, et le département de gestion des risques est étroitement lié à chaque étape de la plateforme. Un expert de l'industrie a révélé que le département de gestion des risques a une position élevée dans l'entreprise, nécessitant une surveillance continue de la liquidité, de l'arbitrage, des anomalies de compte et d'autres projets de risque, tout en maintenant une communication étroite avec les autres départements.
Cependant, dans la phase de développement rapide de l'industrie, des mesures de contrôle des risques strictes peuvent souvent freiner la vitesse de développement. Actuellement, la prise de conscience globale des risques dans l'industrie de la blockchain reste insuffisante, en particulier pour les plateformes de trading de monnaie numérique de taille moyenne et petite qui ont encore beaucoup de marge d'amélioration dans ce domaine.
Si l'industrie de la blockchain veut vraiment entrer dans le mainstream, la plateforme de trading, qui est au cœur de l'industrie, doit résoudre correctement les problèmes de gestion des risques.
La sécurité des actifs est l'objectif principal de la gestion des risques
Selon le rapport de Chainalysis, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique en 2019 s'élevait à 283 millions de dollars. Bien que cela fasse près de 6 ans depuis l'incident célèbre de Mt. Gox, les cas de "disparition" de monnaie numérique continuent de se produire, et les problèmes de sécurité des actifs préoccupent toujours les professionnels du secteur.
De nombreuses plateformes de trading de monnaie numérique réputées ont mis en place une série de mesures pour garantir la sécurité des actifs des utilisateurs. Ces mesures incluent l'établissement d'audits financiers stricts et de systèmes d'alerte de surveillance en temps réel, l'utilisation de la séparation des portefeuilles chauds et froids ainsi que de portefeuilles matériels, la mise en place de mécanismes de remboursement anticipé pour les utilisateurs, ainsi que la création de fonds de protection des utilisateurs.
La garde d'actifs est un moyen important d'assurer la sécurité des actifs et constitue une étape clé dans la transition du secteur financier traditionnel vers le secteur de la blockchain. Certains experts du secteur suggèrent que les petites et moyennes entreprises de blockchain manquant de capacités techniques suffisantes devraient envisager d'introduire des services de garde tiers pour améliorer la sécurité du stockage des jetons numériques, tout en pouvant acheter une assurance auprès d'organismes concernés.
En plus des mesures externes, le contrôle du risque moral par la plateforme elle-même est également crucial. Des professionnels du secteur suggèrent que la plateforme puisse choisir d'être aussi transparente que possible et d'inviter des pairs à superviser ensemble afin de réduire le risque de détournement des actifs des clients.
Conformité et gestion des risques : éliminer l'épée de Damoclès qui plane au-dessus de nos têtes
Les plateformes de Trading de monnaie numérique font face à de nombreuses incertitudes. Adopter activement la réglementation et opérer de manière conforme est une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les principales plateformes de monnaie numérique du secteur ont toutes mis en place des systèmes de gestion des risques conformes à divers degrés, couvrant toutes les étapes avant, pendant et après.
De nombreuses plateformes ont mis en place une série de mesures de conformité, telles que l'établissement de systèmes KYC/AML standardisés, la mise en place de principes stricts d'ouverture de comptes et de critères de vérification, la demande de licences financières pertinentes, l'acceptation de la supervision des autorités réglementaires, et la collaboration avec des entreprises et des cabinets de conseil conformes à l'échelle mondiale.
Gestion des risques techniques : Construire un solide rempart de sécurité pour la plateforme
Pour une plateforme de trading, la sécurité technique est le problème de gestion des risques le plus courant et le plus critique. Même les leaders du secteur ont du mal à éviter complètement les risques techniques, comme les récentes attaques DDoS subies par plusieurs échanges bien connus.
Pour faire face aux risques techniques, les grandes plateformes ont investi d'importantes ressources pour construire une ligne de défense technique. Les mesures comprennent la surveillance quantitative des risques de marché pour chaque activité et l'utilisation de stratégies de couverture automatisées, l'établissement de systèmes de cybersécurité, de conformité, de protection des données privées et de gestion des risques techniques, ainsi que l'engagement de sociétés externes de premier plan dans le monde pour des conseils en audit IT.
Certaines plateformes ont également lancé des systèmes de sécurité de gestion des risques basés sur les caractéristiques de l'industrie de la blockchain, réalisant une surveillance des risques en temps réel sous plusieurs dimensions telles que les appareils, la localisation, le comportement, les relations, les habitudes et les comptes. D'autres plateformes ont construit des systèmes de détection intelligents basés sur le calcul des données en temps réel et des modèles d'apprentissage automatique en ligne, pour évaluer les risques et protéger la sécurité des actifs des utilisateurs et des plateformes.
Contrôle interne : l'"éléphant dans la pièce" à ne pas négliger
Selon les données d'une entreprise de conseil mondiale de premier plan, près des deux tiers des problèmes de cybersécurité sont causés par la négligence ou la faute de la part des employés internes. Par conséquent, la gestion de la sécurité au sein des entreprises de blockchain est plus importante que la défense externe, car la plupart des incidents de sécurité proviennent souvent de collusions internes ou de hackers ayant infiltré l'intérieur sur le long terme.
Les grandes plateformes soulignent généralement la normalisation des processus en matière de contrôle interne, ainsi que la répartition claire des responsabilités, la gestion des autorisations et des mesures standard telles que les audits réguliers. Certaines plateformes ont également mis en place des mesures plus strictes, telles que la mise en œuvre d'une gestion minimisée des autorisations et des informations, l'établissement d'un système de comité de gestion des risques et d'un cadre de traitement des incidents de sécurité, et la réalisation de formations sur la gestion des risques pour les employés de manière irrégulière, ainsi que des "opérations de phishing" internes.
Il existe également une plateforme qui met en œuvre le "modèle de zero trust", en supposant que chaque opération, qu'elle soit interne ou externe, peut comporter des risques et doit être validée par un système de contrôle des risques en temps réel.
S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle pour améliorer le niveau de gestion des risques
Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que sur les marchés financiers traditionnels. D'une part, la volatilité du marché de la monnaie numérique dépasse largement celle de la plupart des actifs financiers traditionnels ; d'autre part, le flux d'informations et de fonds des paiements par blockchain est unifié, avec une plus grande anonymat, et les fonds transférés sont souvent difficiles à récupérer.
Les experts du secteur estiment que l'industrie de la blockchain peut s'inspirer des expériences de gestion des risques des secteurs financier traditionnel et de l'internet. Par exemple, comment extraire efficacement les informations sur la chaîne et les transformer en indicateurs de décision de gestion des risques est une direction que l'industrie de la blockchain doit surveiller de près.
Certains experts suggèrent également qu'un paysage industriel mature devrait séparer le trading et les actifs, les échanges étant seulement responsables de la mise en relation et du règlement, tandis que le règlement, la compensation et la garde des actifs devraient être effectués par des entités différentes, toutes les parties auditées conjointement tous les comptes, chacune étant responsable.
De plus, les plateformes de monnaie numérique doivent également accroître leurs investissements en gestion des risques. Selon un rapport de recherche de l'Université de Cambridge, les échanges de monnaie numérique n'ont en moyenne que 13 % de leurs membres d'équipe consacrés à la sécurité, et en moyenne 17 % du budget est utilisé pour garantir le bon fonctionnement des échanges. Compte tenu de la rentabilité et du potentiel de croissance des plateformes de monnaie numérique, il est clair qu'il est nécessaire d'investir davantage de fonds, de recruter davantage de talents en gestion des risques de haut niveau et de construire un système de gestion des risques plus avancé et complet.
Comme l'a dit un expert du secteur, l'investissement dans le contrôle des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus le contrôle des risques est strict, plus les ressources nécessaires sont importantes, et plus les opportunités commerciales perdues peuvent être nombreuses, mais cela réduit également le risque de perte des actifs existants. Pour les entreprises qui attachent de l'importance à la réputation de l'industrie et aux intérêts à long terme, il est naturel de prêter une plus grande attention à la sécurité des actifs des clients.