Derrière la tempête de la plateforme de jetons MyStonks, des fonds énormes des utilisateurs en liaison avec l'enquête réglementaire, des doutes sur la "guerre commerciale" émergent.

Auteur : Nancy, PANews

Alors que le concept de cryptomonnaie et d'actions est en pleine effervescence, un tweet annonçant que "des millions de dollars sont gelés" a instantanément propulsé MyStonks sur le devant de la scène. Des mots-clés comme sécurité des fonds, plateforme de trading, et risques de conformité ont rapidement enflammé les nerfs des investisseurs, et la panique s'est répandue rapidement dans la communauté.

Face aux doutes et aux spéculations, MyStonks a rapidement répondu que ce gel ne concernait qu'un utilisateur unique, afin de coopérer avec l'enquête réglementaire, et a déjà contacté l'utilisateur concerné pour l'aider à soumettre les informations de conformité nécessaires. Cet incident de gel des fonds a suscité des discussions extérieures sur la sécurité et la conformité des plateformes de cryptomonnaie, et une lutte commerciale semble également être en cours. Cet article fera le point sur le déroulement de l'événement et les mesures prises par MyStonks.

Le gel des fonds massifs est en coopération avec l'enquête de régulation, les utilisateurs ordinaires ne sont pas affectés par les dépôts et retraits.

Le 13 août, un utilisateur a publié un message sur la plateforme sociale X, déclarant qu'il avait transféré plus de 7 millions de dollars extraits de Binance vers MyStonks, mais qu'environ 6,2 millions de dollars étaient gelés, que les canaux de retrait étaient fermés et que les fonds étaient dispersés, car la plateforme exigeait qu'il soumette des documents pour compléter l'audit de risque. Cette nouvelle a rapidement suscité des inquiétudes, soulevant des doutes sur la sécurité de MyStonks, en particulier après que OKX l'a signalé comme un site de phishing, aggravant ainsi la crise de confiance.

Concernant cet incident, MyStonks a répondu que la plateforme a récemment reçu une demande d'exécution réglementaire concernant un utilisateur spécifique. Après avoir reçu cette demande, l'équipe de conformité a immédiatement contacté l'utilisateur concerné par des canaux sécurisés et a fourni des détails sur le processus de soumission d'informations. Toutes les informations collectées seront conservées en toute sécurité et ne seront partagées que dans le cadre des exigences légales. Cette enquête ne concerne qu'un utilisateur unique, et couvre des questions telles que le blanchiment d'argent, les liens avec des organisations criminelles ou des groupes de fraude, le trafic de drogue, l'évasion de sanctions et les rapports d'activités suspectes. Les opérations de dépôt et de retrait des utilisateurs ordinaires ne sont pas affectées par cette enquête et peuvent se poursuivre normalement.

En même temps, le fondateur de MyStonks, Bruce J, a également organisé un Space sur la plateforme X pour expliquer en détail l'événement. Selon Bruce J, l'équipe de conformité a reçu la semaine dernière une demande d'exécution de la loi concernant un client unique et a pris contact avec ce client pour l'aider à fournir les documents nécessaires, mais à ce stade, les informations fournies par l'utilisateur sont limitées et il n'est pas encore possible de déterminer quand le dégel aura lieu.

Selon Bruce J, en vertu de la loi sur le secret bancaire, il est probable que les transactions boursières soient examinées si des flux/transactions dépassent "100 000 $ en une seule ou plusieurs fois". En cas d'anomalies, un SAR doit être soumis à FinCEN. Ainsi, l'enquête ciblée et la suspension des retraits pour cet utilisateur ne sont pas des actions autonomes de la plateforme, et coopérer avec les autorités de régulation est une obligation légale pour chaque échange. L'enquête ne signifie pas qu'il y a un problème avec les fonds des clients. Il appelle le public à ne pas trop interpréter l'événement et indique que les informations spécifiques concernant l'enquête seront directement envoyées aux utilisateurs pour protéger leur vie privée.

Il a en outre révélé que, depuis sa création, le nombre d'utilisateurs inscrits sur la plateforme a dépassé 20 000, et qu'elle traite environ 500 à 800 dépôts et retraits par jour, dont 99 % se déroulent sans problème. Au cours des dernières 24 heures, MyStonks a effectué plus de 400 retraits d'utilisateurs, avec un temps de traitement moyen de 28 secondes.

"La sécurité des actifs et des comptes de chaque utilisateur est notre ligne de vie. Nous n'avons jamais perdu ni détourné un centime des utilisateurs. En cas de pertes subies par les utilisateurs en raison de négligences liées aux produits/transactions de la plateforme, nous insistons pour un remboursement intégral. Concernant les rumeurs circulant sur le réseau telles que 'fuite' ou 'escroquerie', nous appelons tous à obtenir des informations précises par des voies légales et officielles, à ne pas croire aux rumeurs et à ne pas les propager." a souligné Bruce J.

Selon Yuxian, le fondateur de l'agence de sécurité Slow Fog, les fonds gelés de cet utilisateur proviennent principalement de retraits de Binance, et les interactions DEX impliquent l'échange de STONKS et USDT. Si MyStonks collabore avec les demandes des forces de l'ordre, il faudra prêter attention aux transactions de fonds de l'utilisateur ciblé sur Binance.

Répondre aux qualifications de conformité et au modèle opérationnel, en soulignant que la gestion des risques de conformité est l'objectif principal.

L'incident de gel des fonds sur la plateforme MyStonks a suscité une large attention et a également entraîné des discussions et des questions sur la conformité réglementaire et le modèle opérationnel de la plateforme.

Certains utilisateurs estiment que la plateforme met trop l'accent sur sa licence MSB, ce qui pourrait dissimuler des lacunes en matière de conformité dans le trading de titres, et tromper les investisseurs non américains grâce à une asymétrie d'information ; d'autres utilisateurs remettent en question le fait que MyStonks présente l'enregistrement des fonds privés comme une autorisation de conformité complète, en exploitant l'inexpérience des investisseurs ordinaires concernant les réglementations américaines sur les titres pour faire du marketing ; d'autres encore soulignent que la pratique de la plateforme de geler les fonds plutôt que de les rembourser directement diffère des pratiques opérationnelles des institutions financières, ce qui pourrait refléter des lacunes dans son système de conformité.

En réponse aux préoccupations susmentionnées, l'équipe MyStonks a fait la déclaration suivante.

Les autorités soulignent que MyStonks est une plateforme entièrement conforme et réglementée, détenant une licence de service financier (MSB) délivrée par le FinCEN des États-Unis, et ayant complété l'enregistrement des offres de jetons de sécurité (STO) auprès de la SEC américaine. La plateforme respecte toujours le principe d'opération légale et conforme, en respectant strictement les exigences réglementaires et les politiques de contrôle des risques.

En ce qui concerne les détails de conformité, MyStonks indique que son Formulaire D soumis est un dépôt fédéral requis par la SEC, devant satisfaire aux dispositions des Règles 504 / 506, y compris la vérification de l'éligibilité des investisseurs, la divulgation d'informations et le respect des clauses anti-fraude, applicable aux entités émettrices de titres bénéficiant d'exemptions en vertu du Règlement D. MyStonks a strictement respecté les exigences du Règlement D et du Règlement S lors de la soumission de son Formulaire D. Le Règlement S permet clairement d'émettre des titres à des investisseurs non américains en dehors des États-Unis, ce qui constitue un chemin légal d'émission transfrontalière reconnu par la SEC.

L'enregistrement MSB est géré par le FinCEN, qui dépend du ministère des Finances des États-Unis, et constitue une étape importante pour entrer dans le système de conformité américain. Après l'enregistrement, les entreprises doivent respecter la Loi sur le secret bancaire et les réglementations anti-blanchiment d'argent du FinCEN, y compris la diligence raisonnable des clients (KYC), la surveillance anti-blanchiment (AML) et les rapports de transactions suspectes (SAR). MyStonks soumet chaque année des rapports AML conformément aux règles et est soumis à la supervision et à l'examen du FinCEN. L'enregistrement MSB n'est pas seulement une confirmation de l'identité de conformité, mais aussi le début de l'exécution continue des obligations réglementaires.

En outre, MyStonks souligne que l'ensemble de ses activités n'appartient pas entièrement à un STO, de sorte qu'une partie des actifs est constituée de jetons fonctionnels ou de biens numériques, qui ne relèvent pas du cadre de réglementation des valeurs mobilières et ne sont pas soumis aux restrictions des investisseurs de la Regulation D.

Il est à noter que, selon MyStonks, depuis sa création, certains utilisateurs ont utilisé MyStonks comme "mixeur de crypto-monnaies", ce qui a été intercepté par le département de conformité ; l'objectif principal de la conformité et de la gestion des risques est d'assurer la sécurité de la plateforme et des utilisateurs, de ne pas être utilisés pour mener des activités illégales, y compris le terrorisme, la traite des êtres humains, le trafic de drogues, le blanchiment d'argent, la fraude, la manipulation de marché, le délit d'initié, etc., afin de satisfaire aux exigences légales de conformité des organismes de réglementation mondiaux.

Des attaques de sites Web aux mouvements de fonds anormaux, des doutes dans la guerre commerciale émergent.

Après le développement des tensions liées à la protection des droits, MyStonks a révélé que son site avait subi une attaque DDoS et avait reçu de nombreuses plaintes et signalements. Parallèlement, les comportements financiers des utilisateurs en défense de leurs droits ont également attiré l'attention du marché. Cette série d'événements a suscité des spéculations sur la possibilité d'une guerre commerciale.

Par exemple, selon l'analyse de KOL @OxMayyy, les fonds des utilisateurs cherchant à faire valoir leurs droits n'ont presque pas de transactions substantielles, retirant chaque fois leur dépôt dans l'heure qui suit, et ne retournant pas à l'adresse de dépôt d'origine. De telles opérations déclenchent naturellement des contrôles de risque ; de plus, des fonds d'un montant unique ou cumulé dépassant un million de dollars peuvent faire l'objet d'un examen réglementaire. En outre, MvStonks a récemment subi une attaque DDoS, ce qui montre que l'influence de la plateforme est en expansion. Par conséquent, cette controverse ressemble davantage à une pression de marché sur une plateforme en croissance, c'est pourquoi elle préfère considérer cet événement comme une guerre commerciale, plutôt que comme un simple événement de défense des droits.

Selon @CryptoPainter_X, la personne concernée aurait partagé ses expériences de trading sous le pseudonyme "Grand Oncle" dans un groupe nommé Biyapay, et aurait déclaré que ses fonds étaient considérables, tout en donnant une évaluation positive de l'expérience sur la plateforme. Cette capture d'écran a également été retweetée par le compte officiel de Biyapay, alors que Biyapay et MyStonks se trouvent en concurrence directe sur le plan du modèle commercial. Pour lui, cela ressemble à une manœuvre de diffamation commerciale préméditée, mais aucune preuve concluante n'est encore disponible.

Le co-fondateur d'Infini @郡主Christine a également déclaré que sur le champ de bataille de la concurrence commerciale, il y a toujours des adversaires qui choisissent d'utiliser des moyens déloyaux : d'abord en répandant des informations négatives à profusion sur les plateformes sociales, puis en perturbant le fonctionnement normal par des attaques techniques, et enfin en utilisant des messages de panique pour ébranler la confiance des utilisateurs. Pour ceux qui ont vécu cela, c'est souvent un signal que votre entreprise a déjà touché au cœur du marché. Elle estime que le véritable combat n'est pas seulement pour se venger, mais aussi pour protéger ses réalisations et défendre sa position.

Il est intéressant de noter qu'après l'incident de gel de MyStonks, Biyapay a non seulement souligné les mesures de protection par le biais de multiples contrôles de risque et d'isolement des fonds, mais a également lancé une activité de récompense pour la migration des actifs. Les utilisateurs qui effectuent des transactions sur Biyapay en utilisant l'adresse de recharge de MyStonks peuvent obtenir des récompenses. Cette initiative est interprétée dans le secteur comme une incitation et une protection pour les utilisateurs, encourageant la migration sécurisée des fonds, et est également perçue comme une stratégie de marché contre les concurrents.

Concernant les turbulences d'opinion publique sur Internet, MyStonks a répondu que les récentes tentatives de discréditer la sécurité de la plateforme en utilisant la conformité et le contrôle des risques comme prétexte, ainsi que la diffusion d'informations négatives, sont profondément regrettables, et que cela fait partie du chemin inévitable en tant que nouvelle plateforme de trading d'actifs.

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