Análisis profundo de las nuevas regulaciones: Definición de responsabilidades en las operaciones de forex de los bancos y su impacto en los traders
Recientemente, los organismos reguladores publicaron las "Regulaciones de Diligencia Debida y Exoneración en las Operaciones de Forex en los Bancos (en prueba)", que aportan una normativa clara al campo de las operaciones de forex. Esta regulación no solo afecta las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente relacionada con los intereses de cada operador. Este artículo explorará en profundidad la importancia de esta regulación y sus puntos clave, para ayudarle a comprender completamente las reglas y responsabilidades en las operaciones de forex.
Las principales obligaciones de los bancos
Obligaciones de diligencia en la actividad: Los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" a lo largo de todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligaciones de revisión conforme a la normativa: llevar a cabo auditorías de cumplimiento sobre las cuentas de forex de los clientes, los movimientos de fondos, las operaciones de compra y venta de divisas, etc., cumpliendo estrictamente con las regulaciones de gestión de divisas.
Obligación de informe de monitoreo: llevar a cabo la supervisión del riesgo de transacciones, detectar oportunamente riesgos de incumplimiento potencial y reportar a los departamentos relevantes.
Cumplir con las normas internacionales y las obligaciones de reporte: al realizar negocios de acuerdo con las normas internacionales, si se detecta un riesgo de violación, se debe informar de inmediato.
Obligación de cooperación en la evaluación de apelaciones: durante el proceso de investigación, si se considera que se cumplen las circunstancias de exención de responsabilidad por diligencia debida, se deben presentar los materiales de apelación a tiempo y cooperar activamente.
Consecuencias del incumplimiento de obligaciones
Si un banco no cumple con las obligaciones establecidas, enfrentará responsabilidades legales que incluyen sanciones administrativas. Estas responsabilidades se basan en las leyes y regulaciones pertinentes, y no incluyen medidas generales como conversaciones de rectificación, críticas o educación.
Comportamiento de negociación de alto riesgo
Las transacciones de riesgo que los bancos tienen en cuenta incluyen:
Sospecha de comercio falso, financiamiento e inversión falsos
Actividades de casas de cambio clandestinas
Juego de azar transfronterizo
Obtener fraudulentamente un reembolso de impuestos de exportación
Actividades financieras transfronterizas ilegales de criptomonedas
En el ámbito de las criptomonedas, las características de las operaciones de alto riesgo y alta frecuencia incluyen:
Recargas frecuentes, retiros, operaciones de rango
La ruta de flujo de fondos es compleja
Grandes transferencias o desagregación de fondos en la cuenta
La fuente y el uso de los fondos no coinciden
Fondos que entran y salen frecuentemente de múltiples plataformas o cuentas a corto plazo
Grupo que puede ser identificado fácilmente como traders de riesgo
Arbitrajistas frecuentes: como el grupo de personas que realizan arbitraje de criptomonedas.
Comerciante anónimo: personas que utilizan rutas de comercio complejas para ocultar el flujo de fondos.
Operadores con anomalías en la gestión de fondos: participantes cuyo ingreso y egreso de fondos es frecuente y de gran magnitud, incompatible con su situación económica personal.
Definición de la capacidad de revisión bancaria
Los bancos pueden considerar que ciertas transacciones están más allá de su capacidad de revisión por las siguientes razones:
Limitaciones técnicas y de recursos: como la imposibilidad de rastrear complejas cadenas de transacciones de criptomonedas.
Problemas de regulación y transparencia de la información: como en el caso de países con diferentes políticas regulatorias, o información de transacciones poco transparente.
Transacciones excepcionalmente complejas: como flujos de fondos complicados que involucran múltiples operaciones de mezcla de monedas y transferencias entre varias cuentas asociadas.
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Cuando las normas internacionales entran en conflicto con las regulaciones nacionales, los bancos suelen priorizar seguir las regulaciones nacionales. Esto puede llevar a que ciertos negocios que son viables a nivel internacional no se puedan llevar a cabo a nivel nacional. Los traders deben prestar especial atención a estos conflictos potenciales, comprender completamente las políticas y regulaciones nacionales para evitar daños a sus intereses.
El papel de los traders en las quejas bancarias
Cuando los bancos son investigados y apelan por violaciones, los traders pueden necesitar:
Asistencia en la investigación: proporcionar la documentación comercial relevante para restaurar la situación real de la transacción.
Asumir responsabilidades potenciales: proporcionar información falsa puede llevar a una investigación sobre uno mismo.
Los traders deben actuar con precaución y proporcionar pruebas veraces para proteger sus derechos legales y los del banco. Si la transacción es conforme, cooperar con la investigación generalmente no aumentará el riesgo de ser considerado una actividad ilegal.
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TokenUnlocker
· hace16h
Otra vez vienen las restricciones, ¿por qué no te preocupas cuando hay manipulación del margen de puntos?
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OnChainArchaeologist
· hace22h
Revisar demasiado no tiene sentido.
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WalletInspector
· hace22h
Otra pila de trabajo~ solo pregunto si sirve o no
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CoffeeNFTrader
· hace22h
¿Qué nuevas reglas están estableciendo...? Que controlen lo que quieran.
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wrekt_but_learning
· hace22h
Otra vez limitan el comercio... ¿Para qué hacer algo si es tan estricto?
Interpretación de las nuevas regulaciones de forex: deber de diligencia de los bancos y prevención de riesgos para los comerciantes
Análisis profundo de las nuevas regulaciones: Definición de responsabilidades en las operaciones de forex de los bancos y su impacto en los traders
Recientemente, los organismos reguladores publicaron las "Regulaciones de Diligencia Debida y Exoneración en las Operaciones de Forex en los Bancos (en prueba)", que aportan una normativa clara al campo de las operaciones de forex. Esta regulación no solo afecta las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente relacionada con los intereses de cada operador. Este artículo explorará en profundidad la importancia de esta regulación y sus puntos clave, para ayudarle a comprender completamente las reglas y responsabilidades en las operaciones de forex.
Las principales obligaciones de los bancos
Obligaciones de diligencia en la actividad: Los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" a lo largo de todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligaciones de revisión conforme a la normativa: llevar a cabo auditorías de cumplimiento sobre las cuentas de forex de los clientes, los movimientos de fondos, las operaciones de compra y venta de divisas, etc., cumpliendo estrictamente con las regulaciones de gestión de divisas.
Obligación de informe de monitoreo: llevar a cabo la supervisión del riesgo de transacciones, detectar oportunamente riesgos de incumplimiento potencial y reportar a los departamentos relevantes.
Cumplir con las normas internacionales y las obligaciones de reporte: al realizar negocios de acuerdo con las normas internacionales, si se detecta un riesgo de violación, se debe informar de inmediato.
Obligación de cooperación en la evaluación de apelaciones: durante el proceso de investigación, si se considera que se cumplen las circunstancias de exención de responsabilidad por diligencia debida, se deben presentar los materiales de apelación a tiempo y cooperar activamente.
Consecuencias del incumplimiento de obligaciones
Si un banco no cumple con las obligaciones establecidas, enfrentará responsabilidades legales que incluyen sanciones administrativas. Estas responsabilidades se basan en las leyes y regulaciones pertinentes, y no incluyen medidas generales como conversaciones de rectificación, críticas o educación.
Comportamiento de negociación de alto riesgo
Las transacciones de riesgo que los bancos tienen en cuenta incluyen:
En el ámbito de las criptomonedas, las características de las operaciones de alto riesgo y alta frecuencia incluyen:
Grupo que puede ser identificado fácilmente como traders de riesgo
Arbitrajistas frecuentes: como el grupo de personas que realizan arbitraje de criptomonedas.
Comerciante anónimo: personas que utilizan rutas de comercio complejas para ocultar el flujo de fondos.
Operadores con anomalías en la gestión de fondos: participantes cuyo ingreso y egreso de fondos es frecuente y de gran magnitud, incompatible con su situación económica personal.
Definición de la capacidad de revisión bancaria
Los bancos pueden considerar que ciertas transacciones están más allá de su capacidad de revisión por las siguientes razones:
Limitaciones técnicas y de recursos: como la imposibilidad de rastrear complejas cadenas de transacciones de criptomonedas.
Problemas de regulación y transparencia de la información: como en el caso de países con diferentes políticas regulatorias, o información de transacciones poco transparente.
Transacciones excepcionalmente complejas: como flujos de fondos complicados que involucran múltiples operaciones de mezcla de monedas y transferencias entre varias cuentas asociadas.
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Cuando las normas internacionales entran en conflicto con las regulaciones nacionales, los bancos suelen priorizar seguir las regulaciones nacionales. Esto puede llevar a que ciertos negocios que son viables a nivel internacional no se puedan llevar a cabo a nivel nacional. Los traders deben prestar especial atención a estos conflictos potenciales, comprender completamente las políticas y regulaciones nacionales para evitar daños a sus intereses.
El papel de los traders en las quejas bancarias
Cuando los bancos son investigados y apelan por violaciones, los traders pueden necesitar:
Asistencia en la investigación: proporcionar la documentación comercial relevante para restaurar la situación real de la transacción.
Asumir responsabilidades potenciales: proporcionar información falsa puede llevar a una investigación sobre uno mismo.
Los traders deben actuar con precaución y proporcionar pruebas veraces para proteger sus derechos legales y los del banco. Si la transacción es conforme, cooperar con la investigación generalmente no aumentará el riesgo de ser considerado una actividad ilegal.