Proteger la riqueza en tiempos de caos: construir una cartera de inversión resistente al riesgo
"La verdadera seguridad no es predecir el futuro, sino diseñar una estructura que pueda sobrevivir sin importar cómo sea el futuro." Esta frase proviene del libro "Safe Haven: Investing for Financial Storms" y revela la sabiduría central de la inversión. Evitar el riesgo en exceso y arriesgarse ciegamente pueden perjudicar la acumulación de riqueza a largo plazo; la clave está en encontrar un equilibrio.
El autor del libro es uno de los famosos gerentes de fondos de cobertura de Wall Street, enfocado en la estrategia de "cobertura de riesgos de cola". Su idea central es: cómo construir un portafolio de inversiones que proteja el capital en eventos extremos.
Estamos en una época llena de incertidumbres. La situación global es inestable, las perspectivas económicas son inciertas y diversos eventos cisne negro pueden ocurrir en cualquier momento. En este entorno, los inversores necesitan repensar sus estrategias de gestión de riesgos.
Clave para la gestión financiera en tiempos de caos: la capacidad de supervivencia supera los beneficios a corto plazo
El autor presenta un punto de vista cruel pero realista: lo que determina el destino de tu riqueza no es la tasa de rendimiento promedio, sino si puedes evitar el momento de "cero". Incluso si obtienes un retorno del 15% año tras año, un evento de cisne negro de -80% puede hacer que la cartera sea difícil de recuperar. Por lo tanto, construir una estructura de inversión que pueda sobrevivir a la tormenta es más importante que buscar altos rendimientos.
El poder del interés compuesto a menudo se interrumpe en tiempos de desastre, no en períodos de crecimiento.
Cinco reglas de inversión para evitar riesgos
Los activos seguros no son equivalentes a los activos de baja volatilidad. Un verdadero activo de refugio debería poder crecer a la inversa durante un colapso sistémico.
Cuando llega el cisne negro, el efecto de la capitalización complica a los inversores. Una gran pérdida puede requerir múltiples rendimientos positivos para compensarla.
No predigas el futuro, sino prepárate para la peor situación. Desarrolla estrategias de inversión que puedan enfrentar diversas situaciones extremas.
Buscar una estructura de rendimiento convexa. Es decir, tener pequeñas pérdidas o estar en equilibrio en tiempos normales, pero obtener rendimientos multiplicativos en eventos extremos.
La diversificación geográfica y de custodia es crucial. No concentres todos los activos en un solo país o institución, diversifica el riesgo.
Estructura de la cartera de inversión de cobertura
La estructura de la cartera de inversiones recomendada por el autor es:
90-95%: bajo riesgo, activos de interés compuesto estables ( como bonos a corto plazo, efectivo, acciones de alto dividendo )
5-10%: Posiciones de "cobertura de cola" de alto apalancamiento ( como largos en el índice de volatilidad, opciones sobre índices bursátiles, oro/criptomonedas )
Esta estructura tiene un desempeño mediocre en tiempos normales, pero puede experimentar un crecimiento explosivo durante eventos de cisne negro, protegiendo así la cartera general.
La combinación de supervivencia del cisne negro en 2025
Considerando el entorno de riesgos actual, una posible "estructura de activos en capas" es la siguiente:
Capa 0: Cuerpo saludable
Mantener una buena condición física y dominar diversas habilidades de supervivencia.
Nivel 1: Activos que resisten el riesgo sistémico (5-10%)
Oro físico, almacenamiento en frío de criptomonedas, activos/pasaportes en el extranjero, etc.
Capa 2: Cobertura de riesgo de cola (1-3%)
Opciones de venta de índices bursátiles en profundidad, índices de volatilidad alcistas, opciones sobre oro, etc.
Capa 3: Activos de liquidez y crecimiento (50-70%)
ETFs de bonos a corto plazo, acciones de alta dividendos globales, bienes raíces de mercados emergentes, etc.
Conclusión
No podemos predecir o prevenir la ocurrencia de diversos eventos catastróficos, pero podemos asegurarnos de no colapsar mediante una estructura de inversión cuidadosamente diseñada. En tiempos de agitación, proteger el capital y garantizar la viabilidad es más importante que buscar altos rendimientos. Al construir una cartera de inversión diversificada que pueda adaptarse a diversas situaciones extremas, podemos proteger mejor nuestra riqueza en tiempos de caos.
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PessimisticOracle
· hace8h
¿Por qué las personas siempre quieren aferrarse a lo que no se puede atrapar?
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AirdropHarvester
· hace8h
Proyectos jugados 1000+ Todos atrapados en el punto más alto
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MetaverseMigrant
· hace8h
Guarda un poco de oro para estar tranquilo.
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FrogInTheWell
· hace8h
Dijo lo mismo que no decir.
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TommyTeacher
· hace8h
¿Qué estás diciendo? Hablar de cosas tan profundas con tontos.
Construir un portafolio de inversión a prueba de crisis: 5 reglas para proteger la riqueza en tiempos de caos
Proteger la riqueza en tiempos de caos: construir una cartera de inversión resistente al riesgo
"La verdadera seguridad no es predecir el futuro, sino diseñar una estructura que pueda sobrevivir sin importar cómo sea el futuro." Esta frase proviene del libro "Safe Haven: Investing for Financial Storms" y revela la sabiduría central de la inversión. Evitar el riesgo en exceso y arriesgarse ciegamente pueden perjudicar la acumulación de riqueza a largo plazo; la clave está en encontrar un equilibrio.
El autor del libro es uno de los famosos gerentes de fondos de cobertura de Wall Street, enfocado en la estrategia de "cobertura de riesgos de cola". Su idea central es: cómo construir un portafolio de inversiones que proteja el capital en eventos extremos.
Estamos en una época llena de incertidumbres. La situación global es inestable, las perspectivas económicas son inciertas y diversos eventos cisne negro pueden ocurrir en cualquier momento. En este entorno, los inversores necesitan repensar sus estrategias de gestión de riesgos.
Clave para la gestión financiera en tiempos de caos: la capacidad de supervivencia supera los beneficios a corto plazo
El autor presenta un punto de vista cruel pero realista: lo que determina el destino de tu riqueza no es la tasa de rendimiento promedio, sino si puedes evitar el momento de "cero". Incluso si obtienes un retorno del 15% año tras año, un evento de cisne negro de -80% puede hacer que la cartera sea difícil de recuperar. Por lo tanto, construir una estructura de inversión que pueda sobrevivir a la tormenta es más importante que buscar altos rendimientos.
El poder del interés compuesto a menudo se interrumpe en tiempos de desastre, no en períodos de crecimiento.
Cinco reglas de inversión para evitar riesgos
Los activos seguros no son equivalentes a los activos de baja volatilidad. Un verdadero activo de refugio debería poder crecer a la inversa durante un colapso sistémico.
Cuando llega el cisne negro, el efecto de la capitalización complica a los inversores. Una gran pérdida puede requerir múltiples rendimientos positivos para compensarla.
No predigas el futuro, sino prepárate para la peor situación. Desarrolla estrategias de inversión que puedan enfrentar diversas situaciones extremas.
Buscar una estructura de rendimiento convexa. Es decir, tener pequeñas pérdidas o estar en equilibrio en tiempos normales, pero obtener rendimientos multiplicativos en eventos extremos.
La diversificación geográfica y de custodia es crucial. No concentres todos los activos en un solo país o institución, diversifica el riesgo.
Estructura de la cartera de inversión de cobertura
La estructura de la cartera de inversiones recomendada por el autor es:
Esta estructura tiene un desempeño mediocre en tiempos normales, pero puede experimentar un crecimiento explosivo durante eventos de cisne negro, protegiendo así la cartera general.
La combinación de supervivencia del cisne negro en 2025
Considerando el entorno de riesgos actual, una posible "estructura de activos en capas" es la siguiente:
Capa 0: Cuerpo saludable Mantener una buena condición física y dominar diversas habilidades de supervivencia.
Nivel 1: Activos que resisten el riesgo sistémico (5-10%) Oro físico, almacenamiento en frío de criptomonedas, activos/pasaportes en el extranjero, etc.
Capa 2: Cobertura de riesgo de cola (1-3%) Opciones de venta de índices bursátiles en profundidad, índices de volatilidad alcistas, opciones sobre oro, etc.
Capa 3: Activos de liquidez y crecimiento (50-70%) ETFs de bonos a corto plazo, acciones de alta dividendos globales, bienes raíces de mercados emergentes, etc.
Conclusión
No podemos predecir o prevenir la ocurrencia de diversos eventos catastróficos, pero podemos asegurarnos de no colapsar mediante una estructura de inversión cuidadosamente diseñada. En tiempos de agitación, proteger el capital y garantizar la viabilidad es más importante que buscar altos rendimientos. Al construir una cartera de inversión diversificada que pueda adaptarse a diversas situaciones extremas, podemos proteger mejor nuestra riqueza en tiempos de caos.
Todos atrapados en el punto más alto