La fintech de consumo con sede en Costa de Marfil, Djamo, ha recaudado $14 millones en una ronda de inversión liderada por Ycombinator, Enza Capital, Oiko Credit y Partech Africa.
Los inversores en la ronda incluyen:
Janngo Capital
P1 Ventures
YCombinator
Enza Capital
Axian
Oiko Credit
Lanzar África
Partech Africa
Djamo, que está dirigido al mercado fintech en África francófona, fue la primera startup de su país en ser aceptada en YCombinator, en febrero de 2021.
La startup proporciona servicios financieros para la población sub-bancarizada y no bancarizada con un enfoque en los mercados de habla francesa donde menos del 25% de los adultos tienen cuentas bancarias. Aprovecha la extensa cobertura de dinero móvil en los países francófonos (60%), construyendo soluciones de interoperabilidad entre bancos y dinero móvil. De esta manera, los usuarios de Djamo pueden enviar dinero desde sus cuentas de dinero móvil a cuentas bancarias y viceversa.
El producto principal de Djamo es una tarjeta de débito impulsada por Visa que permite a los usuarios realizar compras en línea en sitios como Amazon, Alibaba o Netflix. Otros productos incluyen cuentas virtuales para transacciones entre pares, un producto para recibir salarios y un producto de ahorro automático que ofrece orientación hacia los objetivos financieros de los clientes.
"Antes de Djamo, era un verdadero desafío para un cliente promedio recibir salarios digitalmente porque no estaban integrados en el sistema bancario," dice el CEO Hassan Bourgi. Gracias a su plataforma, las empresas pueden pagar salarios a cuentas de dinero móvil, empoderando las finanzas personales.
“No estamos necesariamente tratando de digitalizar el efectivo como lo hacen las billeteras móviles. Estamos aquí para trabajar en el lado de las finanzas personales.” – CEO, Djamo
La aplicación de Djamo actualmente tiene registrados más de 500,000 usuarios, un aumento de más de 5 veces desde los 90,000 clientes que Djamo había incorporado en febrero de 2021, mientras que han procesado más de $400 millones desde que comenzó en 2020. Los fundadores también dicen que los ingresos están creciendo entre un 20% y un 25% cada mes debido a los costos más bajos.
Djamo recientemente introdujo un plan de precios que incluye una opción gratuita y dos opciones premium con servicios variados:
$2/mes, y
$3.5/mes
Esto es más barato que los precios ofrecidos por los bancos y las instituciones de microfinanzas.
“La aplicación ha estado creciendo orgánicamente como locos y obtener tales números en un mercado como este en un corto período es prueba de que estamos logrando una experiencia de usuario general excelente y construyendo algo muy relevante para los usuarios,” dijo el Director de Producto y CTO, Régis Bamba.
La startup planea expandirse a otros dos países en África francófona antes de finales de 2023 y también ampliar su oferta de productos para incluir inversiones y préstamos.
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Fintech de Costa de Marfil, Djamo, recauda $14 millones para expandirse por África francófona – Actualmente tiene más de 500K usuarios
La fintech de consumo con sede en Costa de Marfil, Djamo, ha recaudado $14 millones en una ronda de inversión liderada por Ycombinator, Enza Capital, Oiko Credit y Partech Africa.
Los inversores en la ronda incluyen:
Djamo, que está dirigido al mercado fintech en África francófona, fue la primera startup de su país en ser aceptada en YCombinator, en febrero de 2021.
El producto principal de Djamo es una tarjeta de débito impulsada por Visa que permite a los usuarios realizar compras en línea en sitios como Amazon, Alibaba o Netflix. Otros productos incluyen cuentas virtuales para transacciones entre pares, un producto para recibir salarios y un producto de ahorro automático que ofrece orientación hacia los objetivos financieros de los clientes.
"Antes de Djamo, era un verdadero desafío para un cliente promedio recibir salarios digitalmente porque no estaban integrados en el sistema bancario," dice el CEO Hassan Bourgi. Gracias a su plataforma, las empresas pueden pagar salarios a cuentas de dinero móvil, empoderando las finanzas personales.
“No estamos necesariamente tratando de digitalizar el efectivo como lo hacen las billeteras móviles. Estamos aquí para trabajar en el lado de las finanzas personales.” – CEO, Djamo
La aplicación de Djamo actualmente tiene registrados más de 500,000 usuarios, un aumento de más de 5 veces desde los 90,000 clientes que Djamo había incorporado en febrero de 2021, mientras que han procesado más de $400 millones desde que comenzó en 2020. Los fundadores también dicen que los ingresos están creciendo entre un 20% y un 25% cada mes debido a los costos más bajos.
Djamo recientemente introdujo un plan de precios que incluye una opción gratuita y dos opciones premium con servicios variados:
Esto es más barato que los precios ofrecidos por los bancos y las instituciones de microfinanzas.
“La aplicación ha estado creciendo orgánicamente como locos y obtener tales números en un mercado como este en un corto período es prueba de que estamos logrando una experiencia de usuario general excelente y construyendo algo muy relevante para los usuarios,” dijo el Director de Producto y CTO, Régis Bamba.
La startup planea expandirse a otros dos países en África francófona antes de finales de 2023 y también ampliar su oferta de productos para incluir inversiones y préstamos.
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