Interpretación del Informe de Fraude en Activos Cripto del FBI 2024: Tendencias del Crimen y Recomendaciones de Prevención
En abril de 2025, el FBI de Estados Unidos publicó el "Informe de Fraude en Activos Cripto 2024". Este informe se basa en los datos recopilados por el Centro de Denuncias de Delitos en Línea en 2024, y analiza la cantidad de quejas relacionadas con Activos Cripto, la magnitud de las pérdidas, las características de las víctimas, los tipos de delitos y la recuperación de activos, entre otros aspectos. Este artículo interpretará los contenidos centrales del informe, ayudando a los lectores a comprender las últimas tendencias y cambios, y a mejorar su conciencia y capacidad de prevención ante las amenazas a la ciberseguridad.
I. Resumen de datos de quejas de 2024
1. Situación general
En 2024, el Centro de Denuncias de Crímenes Cibernéticos recibió un total de 859,532 quejas, causando una pérdida real de 16,600 millones de dólares, un aumento del 33% en comparación con 2023. De estas, 256,256 quejas involucraron pérdidas de fondos reales, con una pérdida promedio de aproximadamente 19,372 dólares por incidente. Aproximadamente el 83% de las pérdidas fueron causadas por fraudes en línea.
2. Situación relacionada con Activos Cripto
Las quejas relacionadas con Activos Cripto alcanzaron 149,686, causando pérdidas de 9.3 mil millones de dólares, un aumento del 66% en comparación con el año anterior. Entre las víctimas, el grupo de mayores de 60 años representa la mayor proporción.
3. Situación del grupo de más de 60 años
Este grupo de edad presentó 147,127 quejas, reportando pérdidas de 4.885 millones de dólares. El volumen de quejas aumentó un 46% en comparación interanual, y el monto de las pérdidas creció un 43%. De los cuales, 7,500 personas reportaron pérdidas superiores a 100,000 dólares, con una pérdida promedio que alcanzó los 83,000 dólares.
Dos, análisis de grupos de víctimas
1. Distribución general de edades
Menores de 20 años: 17,993 quejas, pérdidas de 22,500,000 dólares
20-29 años: 71,399 quejas, pérdida de 5.401 millones de dólares
30-39 años: 108,899 quejas, pérdidas de 1,4 mil millones de dólares
40-49 años: 112,755 quejas, pérdida de 2.2 mil millones de dólares
50-59 años: 84,540 quejas, pérdidas de 2.5 mil millones de dólares
Mayores de 60 años: 147,127 quejas, pérdidas de 4.8 mil millones de dólares
2. Características del grupo de víctimas de Activos Cripto
En las estafas de inversión en Activos Cripto, el grupo de mayores de 60 años presenta la mayor cantidad de quejas (8,043), con pérdidas que alcanzan los 1.6 mil millones de dólares, superando con creces a otros grupos de edad. Este grupo se convierte en el objetivo principal de los estafadores debido a su falta de conciencia sobre las estafas y su unfamiliaridad con los nuevos métodos de pago. Han presentado 2,674 quejas relacionadas con estafas de cajeros automáticos de Activos Cripto, con pérdidas de 107 millones de dólares; en extorsiones/chantajes sexuales han presentado 20,445 quejas, con pérdidas de 724 millones de dólares.
Tres, análisis de tipos de delito
1. Ranking de la cantidad de quejas
Phishing/engaño electrónico: 193,407 casos
Extorsión: 86,415起
Filtración de datos personales: 64,882 casos
Fraudes de rechazo/pago fallido: 49,572 casos
Fraude de inversión: 47,919 casos
2. Clasificación de montos perdidos
Fraude de inversión: 65.7 mil millones de dólares
Estafa de correos comerciales ( BEC ): 2.77 mil millones de dólares
Estafa de soporte técnico: 14.6 mil millones de dólares
Filtración de datos personales: 14.5 millones de dólares
Fraude de rechazo/pago fallido: 785 millones de dólares
3. Crímenes relacionados con Activos Cripto
Quejas más comunes: extorsión (47,054 casos), fraude de inversión (41,557 casos)
Pérdida máxima: fraude de inversión (5.8 mil millones de dólares), filtración de datos personales (1.1 mil millones de dólares)
4. Principales tipos de fraude en el grupo de 60 años o más
Número máximo de quejas: phishing, soporte técnico, extorsión, filtración de datos personales, fraude de inversión
Pérdidas máximas: estafas de inversión, soporte técnico, estafas románticas, estafas de correo comercial ( BEC ), filtración de datos personales
Cuatro, Fraude en Línea y Recuperación de Activos
1. Situación general del fraude en línea
En 2024, el Centro de Denuncias de Cibercrimen recibió 333,981 quejas de fraudes en línea, causando pérdidas de 13,700 millones de dólares, lo que representa el 83% de las pérdidas totales del año. Los principales métodos de transacción incluyen Activos Cripto, transferencias electrónicas, pagos con tarjeta de crédito, entre otros.
2. Métodos de fraude típicos
Estafas en centros de llamadas: 53,369 casos, pérdidas de 1,9 mil millones de dólares
Estafa urgente (suplantación de familiares pidiendo ayuda): 357 casos, pérdida de 2.7 millones de dólares
Estafa de peaje (phishing por SMS): 59,271 casos, pérdida de 129,000 dólares
Estafa de entrega rápida de oro: 525 casos, pérdida de 2.19 millones de dólares.
3. Amenazas en la red
263,455 quejas relacionadas con amenazas en línea causaron pérdidas de 15.71 millones de dólares. Las principales variantes de software de rescate incluyen Akira, LockBit, RansomHub, FOG y PLAY.
4. Resultados de recuperación de activos
El equipo de fraude financiero manejó un total de 3,020 solicitudes de congelación, congelando fondos por 560 millones de dólares, con una tasa de recuperación del 66%.
La notificación de éxito de la "acción de actualización" a 4,323 víctimas de fraude encriptación ha ayudado a recuperar aproximadamente 285 millones de dólares en pérdidas potenciales.
Colaborar con las autoridades de la ley de India para combatir el fraude en los centros de llamadas, arrestando a 215 personas, un aumento del 700% en comparación con el año anterior.
En múltiples proyectos de fraude financiero, se logró congelar y recuperar grandes sumas de dinero.
Cinco, recomendaciones para prevenir fraudes en Activos Cripto
Ante la alta incidencia de fraudes en Activos Cripto, el FBI propone las siguientes recomendaciones de prevención:
Mantén la alerta, evita la tentación de altos retornos: las inversiones de alto rendimiento y cero riesgo a menudo son estafas.
Verificar la legalidad de la plataforma de intercambio: utilizar intercambios regulados y oficiales, evitando hacer clic en enlaces desconocidos en anuncios de redes sociales.
Evita transferir a extraños: No confíes en los "mentores de inversión" o "amigos" que conociste en línea.
Mantente alerta ante las transacciones de ATMs de Activos Cripto: los estafadores a menudo piden a las víctimas que realicen pagos a través de un ATM, es fundamental estar atento.
Uso de la autenticación de dos factores (2FA): mejora la seguridad de la cuenta y previene la invasión de hackers.
Resumen
El "Informe sobre Fraude en Activos Cripto 2024" revela nuevas tendencias del crimen cibernético en el actual entorno de activos encriptados: los casos relacionados con monedas encriptadas han aumentado drásticamente, siendo las personas mayores de 60 años el principal grupo de víctimas; las técnicas de fraude son altamente especializadas e internacionalizadas, y además, las monedas encriptadas se han convertido en la herramienta preferida para que los criminales blanqueen y transfieran fondos.
A pesar de que se ha avanzado en la recuperación de activos y la cooperación en la aplicación de la ley a nivel internacional, desde la perspectiva de la magnitud total de las pérdidas y la tendencia de crecimiento, los usuarios comunes deben mantenerse en alta alerta, mejorar efectivamente la conciencia de prevención de seguridad y evitar caer en diversas trampas de fraude. Para los gobiernos y las instituciones financieras, el fortalecimiento continuo de la cooperación internacional, la regulación y la aplicación de la ley, así como el seguimiento de los flujos de fondos, serán medidas clave para frenar el crimen cibernético y mejorar la eficiencia en la lucha contra él.
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ZeroRushCaptain
· 07-19 18:05
Dar más clases a los padres
Ver originalesResponder0
ETHReserveBank
· 07-17 19:35
Es demasiado peligroso para los ancianos entrar en el círculo.
Informe del FBI: Pérdidas por fraude en encriptación de 9,3 mil millones de dólares en 2024, el grupo de 60 años o más es el más afectado.
Interpretación del Informe de Fraude en Activos Cripto del FBI 2024: Tendencias del Crimen y Recomendaciones de Prevención
En abril de 2025, el FBI de Estados Unidos publicó el "Informe de Fraude en Activos Cripto 2024". Este informe se basa en los datos recopilados por el Centro de Denuncias de Delitos en Línea en 2024, y analiza la cantidad de quejas relacionadas con Activos Cripto, la magnitud de las pérdidas, las características de las víctimas, los tipos de delitos y la recuperación de activos, entre otros aspectos. Este artículo interpretará los contenidos centrales del informe, ayudando a los lectores a comprender las últimas tendencias y cambios, y a mejorar su conciencia y capacidad de prevención ante las amenazas a la ciberseguridad.
I. Resumen de datos de quejas de 2024
1. Situación general
En 2024, el Centro de Denuncias de Crímenes Cibernéticos recibió un total de 859,532 quejas, causando una pérdida real de 16,600 millones de dólares, un aumento del 33% en comparación con 2023. De estas, 256,256 quejas involucraron pérdidas de fondos reales, con una pérdida promedio de aproximadamente 19,372 dólares por incidente. Aproximadamente el 83% de las pérdidas fueron causadas por fraudes en línea.
2. Situación relacionada con Activos Cripto
Las quejas relacionadas con Activos Cripto alcanzaron 149,686, causando pérdidas de 9.3 mil millones de dólares, un aumento del 66% en comparación con el año anterior. Entre las víctimas, el grupo de mayores de 60 años representa la mayor proporción.
3. Situación del grupo de más de 60 años
Este grupo de edad presentó 147,127 quejas, reportando pérdidas de 4.885 millones de dólares. El volumen de quejas aumentó un 46% en comparación interanual, y el monto de las pérdidas creció un 43%. De los cuales, 7,500 personas reportaron pérdidas superiores a 100,000 dólares, con una pérdida promedio que alcanzó los 83,000 dólares.
Dos, análisis de grupos de víctimas
1. Distribución general de edades
2. Características del grupo de víctimas de Activos Cripto
En las estafas de inversión en Activos Cripto, el grupo de mayores de 60 años presenta la mayor cantidad de quejas (8,043), con pérdidas que alcanzan los 1.6 mil millones de dólares, superando con creces a otros grupos de edad. Este grupo se convierte en el objetivo principal de los estafadores debido a su falta de conciencia sobre las estafas y su unfamiliaridad con los nuevos métodos de pago. Han presentado 2,674 quejas relacionadas con estafas de cajeros automáticos de Activos Cripto, con pérdidas de 107 millones de dólares; en extorsiones/chantajes sexuales han presentado 20,445 quejas, con pérdidas de 724 millones de dólares.
Tres, análisis de tipos de delito
1. Ranking de la cantidad de quejas
2. Clasificación de montos perdidos
3. Crímenes relacionados con Activos Cripto
4. Principales tipos de fraude en el grupo de 60 años o más
Cuatro, Fraude en Línea y Recuperación de Activos
1. Situación general del fraude en línea
En 2024, el Centro de Denuncias de Cibercrimen recibió 333,981 quejas de fraudes en línea, causando pérdidas de 13,700 millones de dólares, lo que representa el 83% de las pérdidas totales del año. Los principales métodos de transacción incluyen Activos Cripto, transferencias electrónicas, pagos con tarjeta de crédito, entre otros.
2. Métodos de fraude típicos
3. Amenazas en la red
263,455 quejas relacionadas con amenazas en línea causaron pérdidas de 15.71 millones de dólares. Las principales variantes de software de rescate incluyen Akira, LockBit, RansomHub, FOG y PLAY.
4. Resultados de recuperación de activos
Cinco, recomendaciones para prevenir fraudes en Activos Cripto
Ante la alta incidencia de fraudes en Activos Cripto, el FBI propone las siguientes recomendaciones de prevención:
Resumen
El "Informe sobre Fraude en Activos Cripto 2024" revela nuevas tendencias del crimen cibernético en el actual entorno de activos encriptados: los casos relacionados con monedas encriptadas han aumentado drásticamente, siendo las personas mayores de 60 años el principal grupo de víctimas; las técnicas de fraude son altamente especializadas e internacionalizadas, y además, las monedas encriptadas se han convertido en la herramienta preferida para que los criminales blanqueen y transfieran fondos.
A pesar de que se ha avanzado en la recuperación de activos y la cooperación en la aplicación de la ley a nivel internacional, desde la perspectiva de la magnitud total de las pérdidas y la tendencia de crecimiento, los usuarios comunes deben mantenerse en alta alerta, mejorar efectivamente la conciencia de prevención de seguridad y evitar caer en diversas trampas de fraude. Para los gobiernos y las instituciones financieras, el fortalecimiento continuo de la cooperación internacional, la regulación y la aplicación de la ley, así como el seguimiento de los flujos de fondos, serán medidas clave para frenar el crimen cibernético y mejorar la eficiencia en la lucha contra él.