Análisis de la nueva política de pagos transfronterizos: desafíos de cumplimiento para la monetización del dinero virtual
Recientemente, el negocio de "pago transfronterizo" entre el continente y Hong Kong se ha iniciado oficialmente, proporcionando a los residentes de ambos lugares un servicio conveniente de remesas de bajo monto. Esta nueva política ha generado algunas discusiones sobre la monetización del dinero virtual, especialmente si se puede utilizar este canal para transferir las ganancias de dinero virtual de Hong Kong de regreso al continente. Este artículo explorará esto en profundidad.
Resumen del sistema de pagos transfronterizos
El servicio de Pago Transfronterizo es la conexión entre el "Sistema de Liquidación Interbancaria de Pagos en Línea" de la parte continental y el sistema "Transferencia Rápida" de Hong Kong. Está dirigido principalmente a usuarios individuales, requiriendo que las remesas hacia el norte (de Hong Kong a la parte continental) sean iniciadas por entidades con identidad de Hong Kong, mientras que las remesas hacia el sur (de la parte continental a Hong Kong) deben ser operadas por entidades con identidad de la parte continental.
El límite actual es de:
Los residentes de Hong Kong pueden enviar un máximo de 10,000 dólares de Hong Kong al interior del país diariamente, con un límite anual de 200,000 dólares de Hong Kong.
Los residentes del continente aún siguen el límite de 50,000 dólares estadounidenses anuales para la compra de divisas al enviar remesas a Hong Kong.
Actualmente, seis grandes bancos en el continente y seis bancos principales en Hong Kong han habilitado este servicio. Cabe destacar que este servicio es gratuito en la fase inicial y podría expandirse en el futuro a escenarios de aplicación de individuos a empresas, empresas a individuos e incluso gobiernos a empresas.
Modo de retiro de dinero virtual en Hong Kong
En Hong Kong, las salidas de dinero virtual se realizan principalmente de tres maneras:
Tiendas OTC en línea: se pueden intercambiar directamente monedas virtuales principales por dólares de Hong Kong, pero las transferencias suelen estar limitadas a cuentas bancarias locales de Hong Kong.
Intercambios autorizados: como OSL, HashKey, etc., pueden realizar compraventa de dinero virtual, pero se requiere que los usuarios abran una cuenta, y la identidad de los residentes de la parte continental generalmente no puede cumplir con los requisitos de apertura de cuenta.
Compañías de valores: como Victory Securities, Guotai Junan International, etc., también tienen restricciones para abrir cuentas para residentes puramente del interior.
Para los residentes del continente sin visa de trabajo en Hong Kong o prueba de residencia, las tiendas OTC pueden ser el único canal de retiro viable.
Riesgos legales en la salida de dinero por el canal de pago transfronterizo
A pesar de que el puente de pago transfronterizo facilita la transferencia de fondos a nivel internacional, existen riesgos legales al utilizarlo para la salida de dinero virtual:
Restricciones de identidad: Las transferencias hacia el norte requieren la identidad de residentes de Hong Kong, y los residentes del continente tienen dificultades para operar incluso si poseen una tarjeta bancaria de Hong Kong.
Restricciones en el ámbito de negocio: El pago transfronterizo se utiliza principalmente para escenarios específicos como el pago de tasas de estudios en el extranjero, el pago de servicios públicos, la atención médica, la emisión de salarios, entre otros.
Cumplimiento de requisitos: Las instituciones participantes deben cumplir con las regulaciones de anti-lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, etc., y monitorear las transacciones sospechosas.
Revisión de la fuente de fondos: Aunque actualmente el pago transfronterizo no revisa estrictamente el trasfondo empresarial, desde el punto de vista del Cumplimiento, es posible que los bancos no acepten el cambio de moneda de los fondos en efectivo de dinero virtual.
Noticias de la industria
Es digno de mención que recientemente Guotai Junan International obtuvo la aprobación de la Comisión de Valores de Hong Kong, y su licencia de negociación de valores se ha ampliado para incluir servicios de negociación de activos virtuales. Esta noticia ha provocado un gran debate en el mercado, con un aumento significativo en el precio de las acciones de Guotai Junan International y un notable crecimiento en los tokens de las plataformas de negociación de dinero virtual relacionados.
Esta tendencia indica que las instituciones financieras tradicionales están comenzando a incursionar en el campo del dinero virtual, reflejando la tendencia de cambio en los mercados financieros. Sin embargo, para los inversores individuales, es necesario ser cauteloso al utilizar nuevas herramientas financieras y considerar adecuadamente los riesgos de cumplimiento.
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Se lanza la pasarela de pago transfronterizo, aún existen desafíos para la conversión de dinero virtual.
Análisis de la nueva política de pagos transfronterizos: desafíos de cumplimiento para la monetización del dinero virtual
Recientemente, el negocio de "pago transfronterizo" entre el continente y Hong Kong se ha iniciado oficialmente, proporcionando a los residentes de ambos lugares un servicio conveniente de remesas de bajo monto. Esta nueva política ha generado algunas discusiones sobre la monetización del dinero virtual, especialmente si se puede utilizar este canal para transferir las ganancias de dinero virtual de Hong Kong de regreso al continente. Este artículo explorará esto en profundidad.
Resumen del sistema de pagos transfronterizos
El servicio de Pago Transfronterizo es la conexión entre el "Sistema de Liquidación Interbancaria de Pagos en Línea" de la parte continental y el sistema "Transferencia Rápida" de Hong Kong. Está dirigido principalmente a usuarios individuales, requiriendo que las remesas hacia el norte (de Hong Kong a la parte continental) sean iniciadas por entidades con identidad de Hong Kong, mientras que las remesas hacia el sur (de la parte continental a Hong Kong) deben ser operadas por entidades con identidad de la parte continental.
El límite actual es de:
Actualmente, seis grandes bancos en el continente y seis bancos principales en Hong Kong han habilitado este servicio. Cabe destacar que este servicio es gratuito en la fase inicial y podría expandirse en el futuro a escenarios de aplicación de individuos a empresas, empresas a individuos e incluso gobiernos a empresas.
Modo de retiro de dinero virtual en Hong Kong
En Hong Kong, las salidas de dinero virtual se realizan principalmente de tres maneras:
Tiendas OTC en línea: se pueden intercambiar directamente monedas virtuales principales por dólares de Hong Kong, pero las transferencias suelen estar limitadas a cuentas bancarias locales de Hong Kong.
Intercambios autorizados: como OSL, HashKey, etc., pueden realizar compraventa de dinero virtual, pero se requiere que los usuarios abran una cuenta, y la identidad de los residentes de la parte continental generalmente no puede cumplir con los requisitos de apertura de cuenta.
Compañías de valores: como Victory Securities, Guotai Junan International, etc., también tienen restricciones para abrir cuentas para residentes puramente del interior.
Para los residentes del continente sin visa de trabajo en Hong Kong o prueba de residencia, las tiendas OTC pueden ser el único canal de retiro viable.
Riesgos legales en la salida de dinero por el canal de pago transfronterizo
A pesar de que el puente de pago transfronterizo facilita la transferencia de fondos a nivel internacional, existen riesgos legales al utilizarlo para la salida de dinero virtual:
Restricciones de identidad: Las transferencias hacia el norte requieren la identidad de residentes de Hong Kong, y los residentes del continente tienen dificultades para operar incluso si poseen una tarjeta bancaria de Hong Kong.
Restricciones en el ámbito de negocio: El pago transfronterizo se utiliza principalmente para escenarios específicos como el pago de tasas de estudios en el extranjero, el pago de servicios públicos, la atención médica, la emisión de salarios, entre otros.
Cumplimiento de requisitos: Las instituciones participantes deben cumplir con las regulaciones de anti-lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, etc., y monitorear las transacciones sospechosas.
Revisión de la fuente de fondos: Aunque actualmente el pago transfronterizo no revisa estrictamente el trasfondo empresarial, desde el punto de vista del Cumplimiento, es posible que los bancos no acepten el cambio de moneda de los fondos en efectivo de dinero virtual.
Noticias de la industria
Es digno de mención que recientemente Guotai Junan International obtuvo la aprobación de la Comisión de Valores de Hong Kong, y su licencia de negociación de valores se ha ampliado para incluir servicios de negociación de activos virtuales. Esta noticia ha provocado un gran debate en el mercado, con un aumento significativo en el precio de las acciones de Guotai Junan International y un notable crecimiento en los tokens de las plataformas de negociación de dinero virtual relacionados.
Esta tendencia indica que las instituciones financieras tradicionales están comenzando a incursionar en el campo del dinero virtual, reflejando la tendencia de cambio en los mercados financieros. Sin embargo, para los inversores individuales, es necesario ser cauteloso al utilizar nuevas herramientas financieras y considerar adecuadamente los riesgos de cumplimiento.