Cumplimiento de la custodia de activos en un intercambio de activos virtuales: equilibrio entre seguridad y regulación
Recientemente, dos intercambios de activos virtuales han obtenido la licencia de proveedor de servicios de activos virtuales aprobada por la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong, lo que marca que los minoristas en Hong Kong pueden negociar directamente Bitcoin y Ethereum en estas plataformas. Esta medida ha elevado significativamente la posición de los intercambios de Cumplimiento en el campo de los activos virtuales.
Desde octubre del año pasado, las autoridades reguladoras de Hong Kong han emitido varias medidas relacionadas con el intercambio de activos virtuales. A partir del 1 de junio de este año, más intercambios de activos virtuales podrán solicitar licencias de cumplimiento a la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong. En este contexto, muchos intercambios esperan obtener licencias en Hong Kong y llevar a cabo negocios de intercambio centralizado de cumplimiento.
La Comisión de Valores de Hong Kong ha impuesto estrictos requisitos a los intercambios centralizados, especialmente en lo que respecta a la configuración técnica. Entre ellos, la custodia de activos de los clientes es uno de los ámbitos centrales más destacados.
Diferencias entre la custodia de activos virtuales y las finanzas tradicionales
En el sistema financiero tradicional, cuando los usuarios compran acciones a través de un corredor, los fondos se almacenan en una cuenta de custodia bancaria. El banco, como intermediario, asegura que el corredor solo pueda utilizar los fondos después de obtener la autorización del cliente. Este sistema de custodia multinivel proporciona una alta garantía de seguridad para los activos de los usuarios.
En comparación, el marco regulatorio para el intercambio de activos virtuales cumpliendo en Hong Kong exige que el intercambio asuma un papel similar al de un banco. Los activos virtuales de los clientes se custodian directamente en la billetera fría del intercambio. Esto significa que el intercambio necesita integrar las funciones de múltiples instituciones en las finanzas tradicionales, siendo responsable de los activos de los clientes. Por lo tanto, los requisitos de tecnología de hardware y software para un intercambio cumpliendo son mucho más altos que los de un corredor común, incluso se acercan al nivel bancario, y también se debe considerar la aplicación de la tecnología de criptografía.
Desafíos de seguridad en el intercambio de activos virtuales
Los activos virtuales en el intercambio enfrentan múltiples riesgos de seguridad. Desde el punto de vista técnico, la cadena de bloques se puede dividir en dos dimensiones: en la cadena y fuera de la cadena. Los contratos inteligentes en la cadena pueden tener vulnerabilidades y son susceptibles a ataques de hackers. Fuera de la cadena, se involucran varios aspectos como la autenticación de usuarios, la seguridad de la red, la seguridad de los terminales y la respuesta a emergencias, lo que requiere establecer un sistema de seguridad completo.
Desde la perspectiva del Cumplimiento, la industria de los activos virtuales está pasando gradualmente de un crecimiento salvaje en sus primeras etapas a una normalización. En los últimos años, varios países han implementado políticas regulatorias relacionadas. Especialmente después del incidente de FTX, los organismos reguladores se dieron cuenta de que es necesario aplicar realmente las reglas y sistemas de gestión para proteger los intereses de los inversores. La política de regulación de licencias para activos virtuales publicada este año en Hong Kong es un ejemplo típico.
Requisitos de cumplimiento para la custodia de activos
La política regulatoria de Hong Kong destaca en términos de lógica y exhaustividad. Se refleja principalmente en los siguientes aspectos:
Se requiere que las claves privadas de los activos digitales se almacenen localmente en Hong Kong.
Considerando la actual falta de un sistema de cumplimiento regulatorio de custodia de terceros maduro, se requiere que los solicitantes de licencias construyan su propio sistema de custodia segura de activos virtuales.
En la selección de la ruta técnica, se presta atención tanto a la madurez como a mantener una actitud abierta. Se tiende a elegir soluciones técnicas que han sido reconocidas por organismos internacionales de certificación de seguridad.
Se requiere que una autoridad de evaluación de terceros evalúe si el intercambio cumple con los requisitos de regulación.
Estos requisitos indican que el gobierno de Hong Kong ha considerado plenamente la lógica, los métodos y los detalles al formular políticas regulatorias.
Medidas para proteger la seguridad de los activos de los usuarios
Para proteger la seguridad de los activos de los usuarios, el intercambio de cumplimiento necesita tomar medidas desde múltiples aspectos:
Seguridad IT: incluye seguridad de red, infraestructura, seguridad de terminales, respuesta de emergencia ante desastres y sistemas de custodia de billeteras, entre otros. De los cuales, el 98% de los activos deben almacenarse en billeteras frías y utilizar dispositivos de seguridad criptográfica reconocidos internacionalmente para formar un tesoro de activos digitales.
Compensación de riesgos: establecer un seguro o fondo de compensación específico, que tenga la capacidad de indemnizar a los clientes.
Cumplimiento de gestión: contar con un oficial de cumplimiento profesional, responsable de la lucha contra el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, entre otros, y realizar la verificación de identidad y el monitoreo del flujo de fondos durante todo el proceso de intercambio.
Control de riesgos: gestionar la manipulación del mercado, el fraude de usuarios, el riesgo de contraparte y el riesgo de crédito, entre otros.
Sistema de gobernanza: Establecer un sistema de gobernanza completo, que incluya la separación de roles de los sujetos, la claridad en la responsabilidad de los fondos, la separación de funciones y otros principios.
Tendencias de desarrollo futuro
Con el continuo avance de la tecnología y la profundización de la comprensión de la industria, es posible que surjan las siguientes tendencias de desarrollo en el campo del intercambio de activos virtuales:
Aplicación de nuevas tecnologías: tecnologías como MPC (cómputo seguro multipartito) pueden ser introducidas en soluciones de custodia una vez que maduren.
Soluciones de billetera personal: Es posible que surjan más soluciones innovadoras de billetera personal, complementando a los intercambios centralizados.
Centralización de los cómplices: En el futuro, es posible que aparezcan unas pocas instituciones cómplices líderes responsables de la custodia de los activos del mercado.
Regulación del sistema: podría surgir un sistema de custodia independiente que aclare cómo el intercambio utiliza los servicios de custodia de terceros.
Diversificación de la ruta técnica: Con la madurez y certificación de nuevas tecnologías, la selección técnica de los cómplices de servicios de custodia puede volverse más diversa.
En general, a medida que avanza la tecnología y se profundiza la comprensión del mercado, el campo del intercambio de activos virtuales atraerá a más participantes, y las perspectivas del mercado son amplias.
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TokenVelocityTrauma
· 07-11 04:47
Actualización de seguridad, está todo bien
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UncleWhale
· 07-08 19:53
Cumplimiento es algo bueno, el bull run está por venir.
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AlphaLeaker
· 07-08 19:53
Aprovecha antes de que lleguen las regulaciones y obtén una licencia primero.
Cumplimiento de la custodia de activos en un intercambio de activos virtuales: equilibrio entre seguridad y regulación
Cumplimiento de la custodia de activos en un intercambio de activos virtuales: equilibrio entre seguridad y regulación
Recientemente, dos intercambios de activos virtuales han obtenido la licencia de proveedor de servicios de activos virtuales aprobada por la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong, lo que marca que los minoristas en Hong Kong pueden negociar directamente Bitcoin y Ethereum en estas plataformas. Esta medida ha elevado significativamente la posición de los intercambios de Cumplimiento en el campo de los activos virtuales.
Desde octubre del año pasado, las autoridades reguladoras de Hong Kong han emitido varias medidas relacionadas con el intercambio de activos virtuales. A partir del 1 de junio de este año, más intercambios de activos virtuales podrán solicitar licencias de cumplimiento a la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong. En este contexto, muchos intercambios esperan obtener licencias en Hong Kong y llevar a cabo negocios de intercambio centralizado de cumplimiento.
La Comisión de Valores de Hong Kong ha impuesto estrictos requisitos a los intercambios centralizados, especialmente en lo que respecta a la configuración técnica. Entre ellos, la custodia de activos de los clientes es uno de los ámbitos centrales más destacados.
Diferencias entre la custodia de activos virtuales y las finanzas tradicionales
En el sistema financiero tradicional, cuando los usuarios compran acciones a través de un corredor, los fondos se almacenan en una cuenta de custodia bancaria. El banco, como intermediario, asegura que el corredor solo pueda utilizar los fondos después de obtener la autorización del cliente. Este sistema de custodia multinivel proporciona una alta garantía de seguridad para los activos de los usuarios.
En comparación, el marco regulatorio para el intercambio de activos virtuales cumpliendo en Hong Kong exige que el intercambio asuma un papel similar al de un banco. Los activos virtuales de los clientes se custodian directamente en la billetera fría del intercambio. Esto significa que el intercambio necesita integrar las funciones de múltiples instituciones en las finanzas tradicionales, siendo responsable de los activos de los clientes. Por lo tanto, los requisitos de tecnología de hardware y software para un intercambio cumpliendo son mucho más altos que los de un corredor común, incluso se acercan al nivel bancario, y también se debe considerar la aplicación de la tecnología de criptografía.
Desafíos de seguridad en el intercambio de activos virtuales
Los activos virtuales en el intercambio enfrentan múltiples riesgos de seguridad. Desde el punto de vista técnico, la cadena de bloques se puede dividir en dos dimensiones: en la cadena y fuera de la cadena. Los contratos inteligentes en la cadena pueden tener vulnerabilidades y son susceptibles a ataques de hackers. Fuera de la cadena, se involucran varios aspectos como la autenticación de usuarios, la seguridad de la red, la seguridad de los terminales y la respuesta a emergencias, lo que requiere establecer un sistema de seguridad completo.
Desde la perspectiva del Cumplimiento, la industria de los activos virtuales está pasando gradualmente de un crecimiento salvaje en sus primeras etapas a una normalización. En los últimos años, varios países han implementado políticas regulatorias relacionadas. Especialmente después del incidente de FTX, los organismos reguladores se dieron cuenta de que es necesario aplicar realmente las reglas y sistemas de gestión para proteger los intereses de los inversores. La política de regulación de licencias para activos virtuales publicada este año en Hong Kong es un ejemplo típico.
Requisitos de cumplimiento para la custodia de activos
La política regulatoria de Hong Kong destaca en términos de lógica y exhaustividad. Se refleja principalmente en los siguientes aspectos:
Se requiere que las claves privadas de los activos digitales se almacenen localmente en Hong Kong.
Considerando la actual falta de un sistema de cumplimiento regulatorio de custodia de terceros maduro, se requiere que los solicitantes de licencias construyan su propio sistema de custodia segura de activos virtuales.
En la selección de la ruta técnica, se presta atención tanto a la madurez como a mantener una actitud abierta. Se tiende a elegir soluciones técnicas que han sido reconocidas por organismos internacionales de certificación de seguridad.
Se requiere que una autoridad de evaluación de terceros evalúe si el intercambio cumple con los requisitos de regulación.
Estos requisitos indican que el gobierno de Hong Kong ha considerado plenamente la lógica, los métodos y los detalles al formular políticas regulatorias.
Medidas para proteger la seguridad de los activos de los usuarios
Para proteger la seguridad de los activos de los usuarios, el intercambio de cumplimiento necesita tomar medidas desde múltiples aspectos:
Seguridad IT: incluye seguridad de red, infraestructura, seguridad de terminales, respuesta de emergencia ante desastres y sistemas de custodia de billeteras, entre otros. De los cuales, el 98% de los activos deben almacenarse en billeteras frías y utilizar dispositivos de seguridad criptográfica reconocidos internacionalmente para formar un tesoro de activos digitales.
Compensación de riesgos: establecer un seguro o fondo de compensación específico, que tenga la capacidad de indemnizar a los clientes.
Cumplimiento de gestión: contar con un oficial de cumplimiento profesional, responsable de la lucha contra el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, entre otros, y realizar la verificación de identidad y el monitoreo del flujo de fondos durante todo el proceso de intercambio.
Control de riesgos: gestionar la manipulación del mercado, el fraude de usuarios, el riesgo de contraparte y el riesgo de crédito, entre otros.
Sistema de gobernanza: Establecer un sistema de gobernanza completo, que incluya la separación de roles de los sujetos, la claridad en la responsabilidad de los fondos, la separación de funciones y otros principios.
Tendencias de desarrollo futuro
Con el continuo avance de la tecnología y la profundización de la comprensión de la industria, es posible que surjan las siguientes tendencias de desarrollo en el campo del intercambio de activos virtuales:
Aplicación de nuevas tecnologías: tecnologías como MPC (cómputo seguro multipartito) pueden ser introducidas en soluciones de custodia una vez que maduren.
Soluciones de billetera personal: Es posible que surjan más soluciones innovadoras de billetera personal, complementando a los intercambios centralizados.
Centralización de los cómplices: En el futuro, es posible que aparezcan unas pocas instituciones cómplices líderes responsables de la custodia de los activos del mercado.
Regulación del sistema: podría surgir un sistema de custodia independiente que aclare cómo el intercambio utiliza los servicios de custodia de terceros.
Diversificación de la ruta técnica: Con la madurez y certificación de nuevas tecnologías, la selección técnica de los cómplices de servicios de custodia puede volverse más diversa.
En general, a medida que avanza la tecnología y se profundiza la comprensión del mercado, el campo del intercambio de activos virtuales atraerá a más participantes, y las perspectivas del mercado son amplias.