الوقت في السوق يتفوق على توقيت السوق
الجميع يريد شراء القاع وبيع القمة.
لكن دعني أريك لماذا هذه العقلية تضر أكثر مما تنفع:
إذا فاتتك أفضل 10 أيام فقط في السوق خلال الـ 20 عامًا الماضية...
كان من الممكن أن يتم تقليص عائدك إلى النصف.
وهنا الجزء المجنون:
حدثت 6 من تلك الأيام الأفضل خلال أسبوعين من أسوأ الأيام.
السوق يتحرك بسرعة.
محاولة توقيت الأمر بشكل مثالي تعني أنك على الأرجح ستفوت اللحظات الكبيرة.
الهدف ليس التوقيت المثالي.
الهدف هو فهم التقييمات واستخدام ذلك لمصلحتك للاستفادة عندما تكون الأشياء مبالغ فيها إلى حد كبير ومبالغ فيها إلى حد كبير.
التفكير بهذه الطريقة يجعل الأمر أسهل بكثير من محاول

لماذا يعتبر سداد الديون مقابل الاستثمار هو السؤال الخاطئ:
يضع معظم الناس الأمر بهذه الطريقة:
"هل يجب أن أسدد ديوني أولاً، أم أستثمر؟"
ولكن السؤال الأفضل هو:
"ما هي نسبة الفائدة التي أدفعها مقابل العائد الذي يمكنني توقعه بشكل معقول؟"
إذا كانت ديونك 3% ويمكن أن تعود استثماراتك بنسبة 10%، فإن الاستثمار عادةً ما يكون منطقيًا.
إذا كانت ديونك تمثل 15% من ديون بطاقات الائتمان، قم بسدادها على الفور.
إنها مجرد رياضيات.
فهم تكلفة الفرصة البديلة هو واحد من أسرع الطرق لبناء الثروة.

معظم الناس لا يمتلكون مشكلة في الاستثمار، بل لديهم مشكلة في الانضباط:
- هم يعرفون ماذا يفعلون.
- إنهم لا يفعلون ذلك باستمرار.
- تخطي المساهمات.
- بيع الذعر.
- مطاردة الضجيج.
أصلح عاداتك، أصلح محفظتك.

الفائدة المركبة ليست مجرد مفهوم رياضي:
- ينطبق على المال.
- إنها تنطبق على العادات.
- ينطبق على التعلم.
الإجراءات الصغيرة المتسقة تؤدي إلى نتائج ضخمة على المدى الطويل.
لا تحتاج إلى الذهاب بعيدًا.
يجب أن تذهب طويلًا.

لا تحتاج إلى 50 سهماً. تحتاج إلى 5 تفهمها بعمق:
- الإفراط في التنويع يصبح تدهور التنويع.
- العديد من المراكز = عدم الاقتناع.
- أفضل أن أمتلك 5 أعمال رائعة أفهمها بدلاً من 30 رمزاً أأمل أن تنجح.

الجميع عباقرة في سوق الصعود:
ثم ينخفض السوق بنسبة 10% ويبدؤون في السؤال عما إذا كان يجب عليهم البيع.
لن تعرف استراتيجيتك حقًا حتى يتم اختبارها.
وأكثر الناس ليس لديهم واحد...
إنهم فقط يركبون قطارات الضجيج.
من فضلك لا تكن هكذا.

السوق غير عقلاني ومعظم الناس عاطفيون = مزيج سيء
- تنخفض الأسهم بنسبة 30% ويبيع الناس كل شيء.
- الأسهم ترتفع بنسبة 30% ويلاحق الناس القمامة.
حاجتك هي البقاء هادئًا عندما يفقد الجميع أعصابهم.
توقف عن التفاعل عاطفياً مع كل شيء.
ابدأ برأس المال.

يقلل معظم الناس من قيمة التدفق النقدي الناتج عن خيارات الأسهم:
الجميع يحب التحدث عن شراء السهم الكبير التالي.
لكن لا أحد يتحدث عن كيفية توليد تدفق نقدي مستدام من الخيارات.
خيارات الأسهم ليست فقط حول الرفع.
يمكن استخدامها بأمان لـ:
- توليد دخل شهري
- اشترِ الأسهم بخصم
- إنشاء حواجز سلبية في الأسواق المتقلبة
على سبيل المثال، غالبًا ما أبيع خيارات البيع المضمونة على الأسهم التي أريد امتلاكها على أي حال.
إنه مثل الحصول على أجر للانتظار حتى تنخفض أسعار الأسهم المفضلة لديك.
عند استخدامها بشكل صحيح، الخيارات هي أداة، وليست مقامرة.

شراء الأسهم بدون خطة ليس استثمارًا. إنه قمار.
ما هو هدفك؟
ما هو أفقك الزمني؟
ما هي قدرتك على تحمل المخاطر؟
ماذا يحدث إذا انخفضت بنسبة 30% غدًا؟
إذا لم يكن لديك تلك الإجابات، فأنت لا تستثمر... أنت تتكهن.

أصعب 100 ألف دولار هي الأصعب:
الجميع يريد أن يكون مليونيرًا. لكن معظم الناس لا يصلون أبدًا إلى أول 100 ألف دولار لهم.
لماذا؟ لأنه يبدو بطيئًا.
لا تفعل أموالك الكثير في البداية. أنت توفر، تستثمر، تنتظر... ولا يبدو أن شيئًا يحدث. هذه هي اللحظة التي يستسلم فيها معظم الناس.
لكن بمجرد أن تصل إلى 100 ألف دولار، تتغير اللعبة:
- تبدأ في كسب المزيد من الفائدة المركبة مقارنة بمساهماتك الخاصة
- أموالك أخيرًا تبدأ في العمل بجد أكثر منك
- يبدو أن النمو أسي، وليس خطيًا
ركز على الوصول إلى 100000 دولار بأسرع ما يمكن.
بعد ذلك، تتراكم الثروة أسرع مما تعتقد.

تراجعات السوق أمر طبيعي، لكن القليلين مستعدون
إذا انخفض السوق بنسبة 10% هذا الشهر، ماذا ستفعل؟
هلع؟
هل نبيع كل شيء؟
هل تجلس ثابتًا؟
الحقيقة هي أن تصحيحات السوق ليست نادرة. إنها جزء من الصفقة. في المتوسط:
تنخفض الأسهم بنسبة 10% مرة واحدة في السنة
تسقط بنسبة 20% كل 4-5 سنوات
سقوط بنسبة 30%+ مرة واحدة كل عقد
ما الفرق بين الخسارة والفوز على المدى الطويل؟
وجود خطة قبل حدوثها.
التصحيحات هي فرص
كن مستعدًا.

حسابات التقاعد ليست فقط لكبار السن:
إنهم واحد من أفضل أدوات بناء الثروة المتاحة.
- 401(k): نمو معفى من الضرائب
- روت IRA: نمو معفي من الضرائب
هذه ليست مجرد توفير المال، بل هي عن حماية ثروتك من مصلحة الضرائب.
كلما بدأت مبكرًا، كلما احتفظت أكثر.
ولكن أيضًا فهم تكلفة الفرصة البديلة للاحتفاظ برأس المال مرتبطًا في هذه الحسابات والقيود عند بيع خيارات الأسهم!

الأشخاص الذين يضحكون عليك بسبب استثمارك اليوم سيكونون هم الذين يطلبون منك النصيحة غدًا:
- معظم الناس لن يفهموا لماذا تخليت عن السيارة الجديدة.
- أو لماذا تضع المال في صناديق المؤشرات المملة.
- أو لماذا تعيش تحت إمكانياتك.
- لا بأس.
- سيكتشفون ذلك عندما تكون حرًا وهم عالقون.

السوق سيبدو دائمًا رخيصًا لشخص ما:
- وستبدو دائمًا كفقاعة لشخص آخر.
- لكن الجلوس على الهامش لمدة 10 سنوات بدافع الخوف أسوأ من أي انخفاض قصير الأجل.
- لا يحتاج المستثمرون على المدى الطويل إلى توقع القمة أو القاع بشكل مثالي.
- عليهم فقط أن يبقوا مستثمرين ويستمروا في شراء شركات رائعة بأسعار جيدة!

DEBT أداة. العادات السيئة تجعلها سلاحًا:
- ليس كل دين متساوي.
- بعض الديون تبني أصولاً تنتج الدخل.
- بعض صناديق الديون تشتري عاطفياً.
- ليس الأمر يتعلق بتجنب الديون، بل يتعلق باستخدامها لصالحك.
-لقد رأيت الديون تدمر الأسر.
- لقد رأيت أيضًا كيف تبني الإمبراطوريات.